判断

DCRM系统是我行对大数据分析、人工智能、移动互联等金融科技的核心应用

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拒不配合客户身份识别的可以开户。

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套现是指与不良持卡人或其他第三方勾结，或自身以虚拟交易套取现金。

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VISA尊然白金卡的营销对象主要为信用状况良好的高端客户，如六星及以上星级会员、我行私行正式客户、我行机构和公司客户高层管理人员、优质企事业单位的年收入达标客户等。

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《中华人民共和国证券投资基金法》主旨在于规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

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2024年，农业银行在“全球零售银行品牌价值排行榜”中再次居榜首，实现“三连冠”。

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通过C4渠道申请信用卡，可通过受理环节北极星短信验证方式对客户申请意愿进行确认

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总行个人金融部根据相关规则对代理销售的基金产品进行风险等级评定，并根据基金产品变化情况按月更新调整

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总行各产品（业务）、客户、渠道的业务主管部门对本部门处理的投诉、一级分行及总行消保办移送的投诉问题开展溯源分析，查找问题根源。

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在展示理财产品过往业绩时，应以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”，不得以明示、暗示或其他任何方式承诺产品未来收益。

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不满十四周岁的未成年人的个人信息不是敏感个人信息，但未成年人的人脸信息属于敏感个人信息。

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惠农e贷（抵押）可用于生产经营或生活消费。

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个人一手住房贷款，对符合一级分行规定标准的优质楼盘，或对抵押预告登记能够直接转为抵押登记的地区，阶段性担保期限可缩短为自贷款发放之日起，至办妥抵押预告登记手续之日止。

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C4发卡渠道支持一手房/二手房贷款申请产品联动营销信用卡

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个人客户在办理基金业务前，如《个人投资者风险承受能力评估问卷》已过期，需要重新填写问卷进行风险承受能力评估。

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“待提升”贵宾客户经营。针对资产临界升级的贵宾客户，广泛运用线上经营方式，解决网点客户经理管户过多、无法真正有效管户的痛点。以产品到期对接、消费场景权益领取等触客契机为抓手，批量营销维护网点暂无法有效管理的贵宾客户。

判断

Ⅲ类户配发实体介质（借记卡、存折）。

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“匠心优选”主打“固收+”产品矩阵，充分发掘能力优秀、业绩长期稳健的固收基金经理，定制绝对收益型产品。

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实体社保卡可以一人多张。

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Ⅱ类户可配发银行卡实体介质（Ⅱ类借记卡），也可不配发银行卡实体介质（Ⅱ类电子账户）。

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可通过柜面、超级柜台和移动营销Pad为客户进行非柜面渠道交易限额设置。

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用车标准管理管控标准既可以按次控制也可以按天控制

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惠农e贷（白名单）采用自助可循环方式的，额度有效期不超过1年，额度内单笔贷款期限最长不超过3年，且到期日不得超过额度有效期。

判断

根据运作方式不同，可分为开放式基金和封闭式基金、定开式基金、持有期式基金等。

判断

银行保险机构不得采取变相强制、违规购买等不正当方式收集使用消费者个人信息。

判断

证券投资基金是公开募集资金设立的，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，进行证券投资活动的基金产品。

判断

农村个人生产经营贷款（线下）可用于消费用途。

判断

对投诉人诉求缺乏事实或制度依据的，要有理、有节做好解释说明和情绪安抚，争取理解，避免投诉升级。

判断

“DCRM网页版-客户中心-我的客户”内高级筛选功能可灵活组合标签筛选客户。

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我行车主客群主要包括ETC、车贷、汽车分期、车主信用卡等产品服务对象，以及掌银车主服务专区、智慧出行等场景用户。

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在营业场所设立独立的、公益性金融知识宣传教育区，并配备充足的教育宣传资源，开展厅堂教育宣传，属于集中教育宣传活动。

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智能POS适用于有固定经营场所的各类商户。

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L2用户可以在掌银上进行手机号充值。

判断

《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，不可以采取抽奖的方式销售理财产品。

判断

如发现客户参与虚拟货币交易的场外交易商、中介、掮客或者活跃投机分子，本行应拒绝与其建立业务关系。

判断

有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或者从事违法犯罪活动的不可以开户。

判断

我国关于规范基金业务的法律规定为《中华人民共和国证券投资基金法》

判断

开户理由不合理的可以开户。

判断

业务办结后，无效资料应及时销毁，办公终端留存的客户敏感信息数据也应及时清理，确有留存必要的，应加密存储。

判断

“房抵贷-消费”在借款人用信时，应根据借款人的用信额度、期限、用途等要素，在合理时间内要求其提供资金用途证明，否则有权提前收回贷款。

判断

建设企业微信系统是为了更规范地管理客户关系。

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“匠心优选”精选全市场实力最强、业绩最优的权益基金经理，研发农行专属权益类定制产品。

判断

总行个人金融部根据相关规则对代理销售的基金产品进行风险等级评定，并根据基金产品变化情况适时更新调整

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623056是我行设备卡卡BIN。

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农民安家贷借款人可自主选择等额本息、等额本金等还款方式。针对农民收入的季节性特点，可采取按月、季、半年或按年(原则上不超过一年)的还款频率。

判断

个人风险承受能力类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型五类。

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薪资管家考勤管理中可以设置多个打卡地点和打卡距离。

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《证券期货投资者适当性管理办法》主要规范了销售机构适当性义务履行的相关步骤及责任。

判断

惠农通服务点主要布放在城市地区

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“网捷贷”可采取“按月结息、一次性还本”或“等额本息”还款方式。

判断

不以货币、债券、股票等传统资产为投资对象的基金属于另类投资基金

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《个人信息安全规范》对个人信息控制者提出了关于信息保存的时间最小化要求与去标识化处理要求。

判断

证券投资基金可以公开募集成立，也可以非公开募集成立。

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目前农业银行的个人住房贷款产品主要包括个人一手住房贷款和个人二手住房贷款，此外还有一些特色产品。

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不论是否为本人职责范围，按照谁接待、谁受理、谁跟踪、谁解决的原则，首次接待投诉的网点或客服人员，必须认真倾听客户诉求，妥善处理投诉或及时做好转办移交，不得拒绝推诿。

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通过北极星单位统一营销，可以锁定业绩归属网点，一键带入营销人个人信息。

判断

商户e贷的贷款期限原则上不超过1年。

判断

商户e贷的贷款额度最高不超过50万元。

判断

本行禁止为客户虚拟货币相关活动提供账户开立、资金结算等服务。

判断

北极星商户码支持锁定领卡网点，确保业绩归属。

判断

贷款期限在1年以上的农村个人生产经营贷款（线下），可以采取利随本清还款方式。

判断

在个人一手住房贷款管理中，一是关注借款人是否满足农业银行贷款条件；二是关注按揭楼盘是否满足农业银行的准入条件。

判断

主动型基金的表现取决于基金经理的选择和判断

判断

在投诉处理过程中，应当核实客户身份，保护客户信息安全，依法保护国家秘密、商业秘密和个人隐私不受侵犯。

判断

如遇客户变更姓名、国籍、身份证件或身份证明文件的种类、号码的，本行应开展客户身份重新识别

判断

销售人员开展任何形式的营销前均须按照监管及本行要求事先取得相应资质或进行执业登记，监管机构另有规定的除外。

判断

社会保障账户、医疗保障账户、军人保障卡账户、已撤销的及政府规定的其他账户不受账户数量限制。

判断

车联贷逾期偿还方式包括逾期代偿和逾期不代偿两种。

判断

联动发起部门对处理时限有特别要求的，应在规定时限内完成，确有困难需要延长的，投诉处理机构与联动发起部门沟通同意后可延期。

判断

基金销售机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的30%

判断

直营团队合规开展相关数字经营工作，强化数据安全管理以及营销人员从业资质管理。

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客户所购买的基金产品风险等级应与自身风险承受能力相适应，具体遵循《个人投资者风险承受能力评估问卷》的相关规定。

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传世之宝”业务是我行基于“传世之宝”自主品牌实物黄金产品推出的一种满足客户储蓄（积存）黄金、投资黄金的黄金积存业务。

判断

匿名化处理后的信息不属于个人信息。

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“匠心护航”主打“固收+”产品矩阵，充分发掘能力优秀、业绩长期稳健的固收基金经理，定制绝对收益型产品。

判断

商户e贷的信用评分要求与客户的收入和还款能力无关。

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农民安家贷贷款所购房屋可以为非普通住房。

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货币型基金是指可以投资于货币市场工具和其他债券的基金。

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贵金属纪念币不是我国法定货币。

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企业不在我行代发就不能使用薪资管家-报税管理服务。

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电子社保卡不需要设置密码。

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农民安家贷借款人不得提前归还按揭贷款。

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开立Ⅱ类借记卡账户时，可选择绑定本行Ⅰ类户也可单独开立。

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打车报销支持“未开发票”和“已开发票”两种形式的报销

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溯源分析是溯源整改的首要环节。

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农户保证保险贷款可用于满足农户从事生产经营用途，不得用于家庭消费。

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金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。

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在办理公募基金代销业务时，销售人员只需要提示客户阅读业务凭证中的风险提示。

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薪资管家员工管理中的组织架构信息支持批量导入。

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存款作战室内本网点（本人管户）账户大额资金变动为实时

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农民购建房贷款是指中国农业银行向符合条件的农户发放的，用于购置、委托代建、自建宅基地上村民住宅及其连带装修的农户贷款。

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凭证环节流转流程包含：凭证登记、放款审核、凭证生效。

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对个人申请贷款购买经济适用房、两限房、共有产权房等保障性住房的，可参照《中国农业银行个人一手住房贷款操作规程》执行。

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住房按揭楼盘的调查应重点调查开发商财务状况、主体资格的合法性以及资信情况。

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个人一手住房贷款是贷款行向借款人发放的，用于借款人购买第一套住房的贷款。

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商户e贷的贷款可以采用信用方式进行担保。

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621619是我行武警保障卡卡BIN。

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分群经营是指根据客户身份或业务属性，对同类客户实施集群经营，依托专属产品服务、精准营销等手段，持续做大客群金融资产规模和产品渗透。

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信用卡账单分期申请日期为账单日次日至下一个账单日营业终了前。

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存金通业务是我行基于“传世之宝”自主品牌实物黄金产品推出的一种满足客户储蓄（积存）黄金、投资黄金的黄金积存业务。