单选

应按照"一人一事一报"的原则，于处罚决定生效后（）个工作日内向银监会或其派出机构报送。从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知或信息变更后10个工作日内报送。

单选

已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向（）或所在地派出机构报送。

单选

银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照"（）"的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。

单选

银监会或其派出机构应于收到银行业金融机构查询申请后（）个工作日内向申请查询机构书面反馈查询结果。

单选

处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。

单选

银行业金融机构应严格按要求报送、查询和使用处罚信息。违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的（）和声誉风险。

单选

严格执行有关重要岗位员工轮岗制度。轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。

单选

提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗要求，强化其（）和权威性。

单选

提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（）年，轮岗率100%。

单选

保证委派会计行使正当职责的（），确保其日常工作不受基层行长的干预和限制。

单选

为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。

单选

审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。

单选

通过签订协议、承诺书等形式要求银行员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的（）。

单选

商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，（）办理转账业务。

单选

商业银行应加大对员工异常行为的监督力度。建立对员工异常行为的（）举报制度，并可通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

单选

对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，应采取约谈、交流、（）等适当措施防患于未然。

单选

商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的应急预案。在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实（）声誉风险和财务损失。

单选

银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则，向（）报告突发事件信息。

单选

因聚众围堵、冲击银行保险机构，致使1个营业网点停业（）小时以上、2个以上营业网点停业2小时以上，或者造成重大社会影响；应当向银保监会报告信息。

单选

银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到（）人以上围堵、冲击；应当向银保监会报告信息

单选

银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金（）万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响；应当向银保监会报告信息

单选

银保监会省级派出机构、银保监会直接监管的银行保险机构对于按规定需要报告银保监会的突发事件，应当按（）报送原则分别报告银保监会。

单选

（）、银保监会派出机构应当强化突发事件信息首报、先报意识。

单选

对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件，事发单位应不迟于（）小时向银行保险监管机构报告信息。

单选

特别重大、非常敏感的突发事件发生后，事发单位力争在（）分钟内电话报告相关信息、1小时内书面报告银行保险监管机构。

单选

银行业保险业突发事件信息首报后，出现新情况、新变化、新进展或者需要补充内容的，一般应在（）小时内续报，最迟不超过72小时。

单选

突发事件信息一般逐级上报，紧急情况下，可（）同时报告。

单选

银行保险机构违反本办法规定，迟报、漏报、谎报、瞒报突发事件，由银行保险监管机构（）。

单选

涉及敏感地区、敏感时期、敏感人物的突发事件信息，应( )报告银保监会。

单选

盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币( )万元以上,应当向银保监会报告信息。

单选

（）至少审议一次高级管理层提交的操作风险管理报告，充分了解、评估操作风险管理总体情况以及高级管理层工作。

单选

操作风险管理的第二道防线部门应当保持（）。

单选

内部审计部门应当至少（）开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。内部审计部门在开展其他审计项目时，应当充分关注操作风险管理情况。

单选

（）是指由于内部程序、员工、信息科技系统存在问题以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

单选

银行保险机构（）应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一，承担操作风险管理的最终责任。

单选

动态全面掌握本机构案件风险防控情况，及时总结和评估本机构（）案件风险防控有效性，提出本年度案件风险防控重点任务，并向董(理)事会或董(理)事会专门委员会报告。

单选

银行保险机构应当制定从业人员行为管理制度，健全从业人员职业操守和行为规范，依法依规强化（）和排查。

单选

银行保险机构各级管理人员任职谈话、工作述职中应当包含（）内容。

单选

银行保险机构应当将案件风险防控作为（）的重要内容，注重过程考核，鼓励各级机构主动排查、尽早暴露、前瞻防控案件风险。对案件风险防控成效突出、有效堵截案件、主动抵制或检举违法违规行为的机构和个人予以奖励。

单选

银行保险机构应当于每年（）前，按照对应的监管权限，将案件风险防控评估情况向金融监管总局或其派出机构报告。

单选

银行保险机构应当在（）中建立健全案件风险线索发现查处机制，有效甄别举报中反映的违法违规事项，及时采取措施处置和化解案件风险隐患。

单选

银行保险机构应当（）组织开展案件警示教育活动。

单选

内部审计部门在开展其他审计项目时，应当充分关注（）管理情况。

单选

建立问责机制，确保案件风险防控责任落实到位是（）的主要职责。

单选

银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件（）个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告。

单选

金融监管总局及其派出机构应当及时研判并跟踪监测银行保险机构案件风险变化趋势，并对案件风险()的机构实施重点监管。

单选

保险机构应当建立与其经营范围、（）、风险状况、管理水平相适应的案件风险防控组织体系，明确董(理)事会、监事会、高级管理层等在案件风险防控中的职责分工。

单选

发现涉嫌违法犯罪情形的，银行保险机构应当及时移送()等有权部门处理，并积极配合查清违法犯罪事实。

单选

对案件风险防控薄弱的部门负责人和下级机构负责人，应当及时开展（）。

单选

银行保险机构应当培育良好的操作风险管理文化，明确员工（）和职业道德要求。

单选

银行机构应当按照国家金融监督管理总局的要求披露（）等相关信息。

单选

银行保险机构通过（）、业务外包等措施缓释操作风险的，应当确保缓释措施实质有效。

单选

银行保险机构应当制定与业务外包有关的（），确保有严谨的业务外包合同和服务协议，明确各方责任义务，加强对外包方的监督管理。

单选

银行机构应当按照国家金融监督管理总局关于资本监管的要求，对承担的（）计提充足资本。

单选

重要信息系统出现故障、受到网络攻击，导致在（）的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上；或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上。

单选

关于本办法第二章、第三章、第四章的规定，规模较大的保险机构自本办法施行之日起（）内执行；规模较小的银行保险机构自本办法施行之日起（）内执行。

单选

未设立监事会的银行保险机构，由（）或承担监督职责的组织负责监督相关主体履职尽责情况。

单选

高级管理层的主要职责不包括：（）。

单选

操作风险事件是指由操作风险引发，导致银行保险机构发生实际或者（）的事件。银行保险机构分别依据商业银行资本监管规则和保险公司偿付能力监管规则进行损失事件分类。

单选

（）是在发生重大风险和外部事件时，银行保险机构具备的持续提供关键业务和服务的能力。

单选

风险偏好传导机制，是指银行保险机构根据风险偏好设定容忍度或者（）等，并对境内外附属机构、分支机构或者业务条线等提出相应要求

单选

（）是指在没有考虑控制、缓释措施或者在其付诸实施之前就已经存在的风险。

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为（）个等级。

单选

关键风险指标是指，依据操作风险识别、评估结果，设定相应指标，全面反映机构的操作风险敞口、控制措施有效性及风险变化趋势等情况，并应当具有一定（）。

单选

发生操作风险事件后，要 求（）开展事件调查分析，查清业务或者管理存在的问题并进行整改。

单选

行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任。董(理)事会的主要职责不包括：（）。

单选

形成预计损失5000万元(含)以上或者超过上年度末资本净额（）(含)以上的事件。

单选

银行保险机构应当在每年（）底前按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报送前一年度操作风险管理情况。

单选

银行保险机构应当建立操作风险管理的三道防线，第三道防线是（）。

单选

银行保险机构应当将消费者权益保护纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略。

单选

()应当建立健全消费者权益保护管理体系，确保消费者权益保护目标和政策得到有效执行。

单选

银行保险机构应当通过年报等适当方式，将消费者权益保护工作开展情况定期向公众披露。

单选

银行保险机构应当建立消费者个人信息（）机制，完善内部管理制度、分级授权审批和内部控制措施，对消费者个人信息实施全流程分级分类管控，有效保障消费者个人信息安全。

单选

银行保险机构应当建立（），完善内部管理制度、分级授权审批和内部控制措施，对消费者个人信息实施全流程分级分类管控，有效保障消费者个人信息安全。

单选

银行保险机构应当建立合作机构名单管理机制，对涉及（）的合作事项，设定合作机构准入和退出标准，并加强对合作机构的持续管理。

单选

银行保险机构应当建立健全投诉处理工作机制，畅通投诉渠道，规范( )，加强投诉统计分析，不断溯源整改，切实履行投诉处理主体责任。

单选

案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后， 应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。

单选

对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。

单选

派出机构向公安、司法、监察等机关移 送案件线索且尚未立案的，按（）原则报送案件风险事件报告。

单选

案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。

单选

业内案件处置工作包括机构调查、监管督查、机构内部问责、( )、案件审结等。

单选

银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由其( )担任。

单选

银行保险法人机构应当制定与本机构资产规模和 业务复杂程度相适应的内部责任（），报送银保监会案件管理部门或属地派出机构。

单选

案件的行政处罚应坚持依法从严、过罚相当原则， 除对涉案机构的违法违规行为依法予以行政处罚外，还应对案件责任人员予以（）。

单选

对符合重大案件定义的业外案件，参照业内案件 进行机构调查、监管督查和案件审结，必要时可以督导机构内部问责，开展行政处罚。

单选

银行保险机构、( )及其派出机构应当按照要求 对案件准确分类，区分不同类型案件开展查处工作。

单选

银行保险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入综合绩效考核体系，合理分配权重，并纳入( )和问责体系，充分发挥激励约束作用。

单选

银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，制定消费者权益保护审计方案，将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以( )年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构。

单选

银行保险机构应当优化产品设计，对新产品履行（）和审批程序，充分评估客户可能承担的风险，准确评定产品风险等级。

单选

保险公司应当对核保、理赔的规则和标准实行（），不得在保险事故发生后以不同于核保时的标准重新对保险标的或者被保险人的有关情况进行审核。

单选

银行保险机构应当开展金融知识教育宣传，加强教育宣传的针对性，通过消费者日常教育与集中教育活动，帮助消费者了解金融常识和( )，提升消费者金融素养。

单选

银行保险机构应当规范催收行为，依法依规督促债务人清偿债务。加强催收外包业务管理，委托外部机构实施催收前，应当采取适当方式告知（）。

单选

对于使用（）征求个人信息处理同意的，银行保险机构应当以醒目的方式、清晰易懂的语言明示与消费者存在重大利害关系的内容。

单选

银行保险机构通过( )渠道使用格式条款获取个人信息授权的，不得设置默认同意的选项。

单选

银行保险机构应当督促和规范与其合作的互联网平台企业有效保护消费者个人信息，未经（)同意，不得在不同平台间传递消费者个人信息，法律法规另有规定的除外。

单选

银行保险机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循权责对应、( )必要原则设置访问、操作权限，落实授权审批流程，实现异常操作行为的有效监控和干预。

单选

各类银行业保险业行业协会以及各地方行业社团组织应当通过（）等方式，指导会员单位提高消费者权益保护水平，妥善化解矛盾纠纷，维护行业良好形象。

单选

案件应（），按照案件确认报告报 送时间纳入年度统计。

单选

对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关 不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，应当报送（）。

单选

员工应当恪守()原则，真诚对待客户，珍视声誉、信守承诺，通过踏实劳动实现职业理想和人生价值。