多选

案件风险防控应当遵循以下原则：

单选

银行保险机构承担本机构案件风险防控的（ ）责任。

多选

银行保险机构应当建立与其（ ）相适应的案件风险防控组织体系，明确董（理）事会、监事会、高级管理层等在案件风险防控中的职责分工。

单选

银行保险机构（ ）承担案件风险防控最终责任。

多选

董（理）事会在案件风险防控工作中主要职责包括：

单选

银行保险机构（ ）承担案件风险防控执行责任。

多选

高级管理层在案件风险防控工作中的主要职责包括：

多选

银行保险机构( )对其职责范围内的案件风险防控工作承担直接责任

多选

案件风险防控牵头部门主要履行以下职责

判断

银行保险机构内部审计部门无需将案件风险防控工作纳入审计范围。

多选

银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备与其机构（ ）相适应的案件风险防控专职人员。

单选

银行保险机构应当制定案件风险排查与处置制度，确定案件风险排查的范围、内容、频率等事项，建立健全客户准入、岗位准入、业务处理、决策审批等关键环节的常态化风险排查与处置机制。

单选

《国家金融监督管理总局行政处罚办法》自何时起施行？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，行政处罚委员会会议参会委员不得少于全体委员的多少？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，当事人申请听证的时限是收到告知书后多少个工作日？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，金融监管总局对银行业单位罚款的"较大数额"标准是？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，先行登记保存证据的处理决定应在多少工作日内作出？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，行政处罚案件立案调查期限一般为多少日？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，较大数额的罚款中，金融监管总局地市级派出机构对实施银行业违法行为的个人作出的（）元以上罚款

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，加处罚款的每日比例不得超过罚款数额的多少？

单选

《金融机构合规管理办法》的施行日期是？

单选

金融机构合规管理的最终责任由谁承担？

单选

首席合规官的最低学历要求是？

单选

合规官的金融工作年限要求至少为？

单选

以下哪项不属于合规风险的定义范畴？

单选

发现重大合规风险隐患时，应首先向谁报告？

单选

合规官的双线汇报对象是？

单选

合规管理人员薪酬应参照？

单选

对违规行为可采取的措施不包括？

单选

银行保险机构数据安全的第一责任人是？

单选

数据安全事件需在发生后几小时内报告？

单选

个人信息保护影响评估报告至少保存几年？

单选

数据分级中，敏感数据属于哪一级？

单选

数据操作日志中，核心数据至少需保存多久？

单选

数据安全评估频率要求是？

单选

涉及批量敏感级及以上数据的数据共享、委托处理、转让交易、数据转移，银行保险机构应当在处理、合同签署前二十个工作日向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告，法律、行政法规另有规定的除外。

单选

( )是指由操作风险引发，导致银行保险机构发生实际或者预计损失的事件。银行保险机构分别依据商业银行资本监管规则和保险公司偿付能力监管规则进行损失事件分类。

单选

在发生大规模网络攻击、大规模传染病、自然灾害等事件时，银行保险机构通过（ ）管理机制，能够持续向客户提供存取款、转账、理赔等关键服务。

单选

银行保险机构( )应当承担操作风险管理的实施责任。

单选

银行保险机构应当建立操作风险管理的( )道防线

单选

内部审计部门应当至少每( )年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

单选

银行保险机构应当制定（ ），履行网络安全保护义务，执行网络安全等级保护制度要求，采取必要的管理和技术措施，监测、防御、处置网络安全风险和威胁，有效应对网络安全事件，保障网络安全、稳定运行，防范网络违法犯罪活动。

单选

银行保险机构应当制定( )，对数据进行分类分级管理，采取保护措施，保护数据免遭篡改、破坏、泄露、丢失或者被非法获取、非法利用，重点加强个人信息保护，规范数据处理活动，依法合理利用数据。

单选

银行保险机构应当建立( )，定期开展操作风险压力测试，在开展其他压力测试过程中应当充分考虑操作风险的影响，针对压力测试中识别的潜在风险点和薄弱环节，及时采取应对措施。

单选

银行保险机构应当建立( )。第一道防线应当向上级对口管理部门和本级操作风险管理部门报告，各级操作风险管理部门汇总本级及所辖机构的情况向上级操作风险管理部门报告。

单选

银行保险机构应当建立( )，及时向董事会、高级管理层、监事（会）和其他内部部门报告重大操作风险事件。

单选

《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）自（ ）起施行

单选

以下公式错误的是：

单选

银行保险机构( )应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一，承担操作风险管理的最终责任。

单选

操作风险管理应当坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

操作风险管理应当体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应当与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

机构应当以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者，负责各自领域内的操作风险管理工作属于第( )道防线。

单选

银行保险机构应当在操作风险管理基本制度制定或者修订后( ）个工作日内，按照监管职责归属报送国家金融监督管理总局或其派出机构。

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为三个等级，其中发生可能性（频率）低、影响（损失）程度低的，风险等级为( )；

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为三个等级，其中发生可能性（频率）高、影响（损失）程度低的，风险等级为( )；

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为三个等级，其中发生可能性（频率）低、影响（损失）程度高或者发生可能性（频率）高、影响（损失）程度高的，风险等级为( )。

单选

各级负责操作风险管理和计量的牵头部门，指导、监督第一道防线的操作风险管理工作，属于第( )道防线。

单选

各级内部审计部门属于第( )道防线。

单选

以下说法错误的是：

单选

“商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。”属于商业银行内部控制应当遵循的哪项基本原则（）

单选

“商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。”属于商业银行内部控制应当遵循的哪项基本原则（）

单选

“商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。”属于商业银行内部控制应当遵循的哪项基本原则（）

单选

“商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。”属于商业银行内部控制应当遵循的哪项基本原则（）

单选

“负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估”是（）的职责

单选

（）负责制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

单选

（）牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估

单选

商业银行（）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改

单选

（）负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改

单选

商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并（）进行评估

单选

商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类（）进行持续监控

单选

商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统（）

单选

商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的（)

单选

商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的（），实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排

单选

商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（），原则上不相容岗位人员之间不得轮岗

单选

商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估

单选

商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施（）安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全。

单选

商业银行应当建立有效的信息沟通机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息

单选

商业银行应当建立科学的绩效考评体系、合理设定内部控制考评标准，对考评对象在（）期间的内部控制管理活动进行评价，并根据考评结果改进内部控制管理

单选

商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施

单选

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）开展一次

单选

商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的（）和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

单选

商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（）

单选

商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构（）考评的重要依据

单选

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构

单选

（）承担内部控制监督检查的职责，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系

单选

商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，（）人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门

单选

商业银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施（）

单选

董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担（）

单选

（）及其派出机构对内部控制存在缺陷的商业银行，应当责成其限期整改；逾期未整改的，可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条有关规定采取监管措施

单选

银行保险机构消费者权益保护管理办法(2022 年 第 9 号)自（）起施行

单选

（）承担保护消费者合法权益的主体责任

单选

（）依法对银行保险机构消费者权益保护行为实施监督管理。

单选

银行保险机构（）承担消费者权益保护工作的最终责任

单选

银行保险机构应当将消费者权益保护内部考核纳入（），合理分配权重，并纳入人力资源管理体系和问责体系，充分发挥激励约束作用

单选

银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，制定消费者权益保护审计方案，将消费者权益保护工作纳入（）审计范围。

单选

银行保险机构应当建立常态化、规范化的消费者权益保护内部审计机制，制定消费者权益保护审计方案，将消费者权益保护工作纳入年度审计范围，以（）年为一个周期全面覆盖本机构相关部门和一级分支机构。

单选

银行保险机构应当保障消费者的知情权，使用()的语言和有利于消费者接收、理解的方式进行产品和服务信息披露

单选

贷款类产品应当明示（）利率