多选

授权人有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

转授权人有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

受权人有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在党委会日常工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在董事会及专门委员会日常工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在行长室及专门委员会日常工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在职工代表大会（以下简称职代会）及工会日常工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；

多选

在规划管理研究工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在股权投资工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在股权管理工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在关联交易管理工作中，有下列情形之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

违反公司治理和股权投资等管理制度，有下列行为之一的，给予责任人记大过至开除处分：

单选

未尽职审查，致使对外签订的合同存在损害本单位正当权益的内容和条款，造成不良后果的；给予责任人（ ）

多选

违反授信业务基本制度，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在授信工作中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

在代理保险业务中，有下列行为之一的，给予责任人批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

与本单位客户发生非正常资金往来，有下列情形之一的，给予记过至留用察看处分

判断

出借本人或他人账户给客户使用或借用客户账户，对单位造成损失或声誉风险的，给与记大过处分。

判断

通过非正常资金往来为自己或他人谋取不正当利益的，给与留用察看处分。

判断

出借资金给信贷客户用于贷款周转、还贷还息的，给与留用察看处分。

判断

利用本人或他人账户为授信客户过渡、归集资金或借用、盗用客户账户过渡、归集资金的，给与记大过处分。

判断

向有贷款或投融资业务余额的客户借用或变相借用资金的，给与记大过处分。

判断

与不良（含逾期、欠息）授信客户发生非正常资金往来的，给与记大过处分。

判断

与近亲属之间发生的资金往来，一般不作为非正常资金往来处理。

判断

调入工作人员利用职务影响与原单位客户发生非正常资金往来的，按照与客户非正常资金往来处理。

判断

通过近亲属套用本单位信贷资金或通过近亲属与其他客户发生非正常资金往来的，按照与客户正常资金往来处理。

判断

对于因酒驾、赌博等行为仅受到行政罚款的，给予警告至降职（级）处分。

判断

对于因酒驾、赌博等行为受到行政拘留五日以下的，造成不良影响的，给予留用察看处分。

判断

对于因酒驾、赌博等行为受到行政拘留超过五日的，给予开除处分。

判断

因酒驾、赌博等行为受到行政处罚两次以上的，应给予记大过处分。

判断

对于因违反规定参与不当网络传播行为、参加不当网络活动，受到行政拘留五日以下的，给予留用察看处分，造成不良影响的，给予开除处分。

判断

对于因违反规定参与不当网络传播行为、参加不当网络活动，受到行政拘留超过五日的，给予开除处分

判断

充当资金、票据掮客，参与非法集资，为小贷公司、担保公司、财富管理类公司等融资中介牵线搭桥或代销产品、进行利益输送的；造成不良后果的，给予开除处分。

多选

工作人员有下列行为之一的，给予记过至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分：

多选

工作人员有下列行为之一的，给予记过至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分：

多选

工作人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：

多选

工作人员有下列行为之一的，给予批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

工作人员有下列行为之一的，给予批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

工作人员有下列行为之一的，给予批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

工作人员有下列行为之一的，给予批评教育或经济处罚；情节较重的，给予组织处理或警告至记大过处分；情节严重的，给予降职（级）至开除处分：

多选

案件风险防控应当遵循以下原则：

单选

银行保险机构承担本机构案件风险防控的（ ）责任。

多选

银行保险机构应当建立与其（ ）相适应的案件风险防控组织体系，明确董（理）事会、监事会、高级管理层等在案件风险防控中的职责分工。

单选

银行保险机构（ ）承担案件风险防控最终责任。

多选

董（理）事会在案件风险防控工作中主要职责包括：

单选

银行保险机构（ ）承担案件风险防控执行责任。

多选

高级管理层在案件风险防控工作中的主要职责包括：

多选

银行保险机构( )对其职责范围内的案件风险防控工作承担直接责任

多选

案件风险防控牵头部门主要履行以下职责

判断

银行保险机构内部审计部门无需将案件风险防控工作纳入审计范围。

多选

银行保险机构总部案件风险防控牵头部门应当配备与其机构（ ）相适应的案件风险防控专职人员。

单选

银行保险机构应当制定案件风险排查与处置制度，确定案件风险排查的范围、内容、频率等事项，建立健全客户准入、岗位准入、业务处理、决策审批等关键环节的常态化风险排查与处置机制。

单选

《国家金融监督管理总局行政处罚办法》自何时起施行？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，行政处罚委员会会议参会委员不得少于全体委员的多少？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，当事人申请听证的时限是收到告知书后多少个工作日？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，金融监管总局对银行业单位罚款的"较大数额"标准是？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，先行登记保存证据的处理决定应在多少工作日内作出？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，行政处罚案件立案调查期限一般为多少日？

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，较大数额的罚款中，金融监管总局地市级派出机构对实施银行业违法行为的个人作出的（）元以上罚款

单选

根据《国家金融监督管理总局行政处罚办法》，加处罚款的每日比例不得超过罚款数额的多少？

单选

《金融机构合规管理办法》的施行日期是？

单选

金融机构合规管理的最终责任由谁承担？

单选

首席合规官的最低学历要求是？

单选

合规官的金融工作年限要求至少为？

单选

以下哪项不属于合规风险的定义范畴？

单选

发现重大合规风险隐患时，应首先向谁报告？

单选

合规官的双线汇报对象是？

单选

合规管理人员薪酬应参照？

单选

对违规行为可采取的措施不包括？

单选

银行保险机构数据安全的第一责任人是？

单选

数据安全事件需在发生后几小时内报告？

单选

个人信息保护影响评估报告至少保存几年？

单选

数据分级中，敏感数据属于哪一级？

单选

数据操作日志中，核心数据至少需保存多久？

单选

数据安全评估频率要求是？

单选

涉及批量敏感级及以上数据的数据共享、委托处理、转让交易、数据转移，银行保险机构应当在处理、合同签署前二十个工作日向国家金融监督管理总局或者其派出机构报告，法律、行政法规另有规定的除外。

单选

( )是指由操作风险引发，导致银行保险机构发生实际或者预计损失的事件。银行保险机构分别依据商业银行资本监管规则和保险公司偿付能力监管规则进行损失事件分类。

单选

在发生大规模网络攻击、大规模传染病、自然灾害等事件时，银行保险机构通过（ ）管理机制，能够持续向客户提供存取款、转账、理赔等关键服务。

单选

银行保险机构( )应当承担操作风险管理的实施责任。

单选

银行保险机构应当建立操作风险管理的( )道防线

单选

内部审计部门应当至少每( )年开展一次操作风险管理专项审计，覆盖第一道防线、第二道防线操作风险管理情况，审计评价操作风险管理体系运行情况，并向董事会报告。

单选

银行保险机构应当制定（ ），履行网络安全保护义务，执行网络安全等级保护制度要求，采取必要的管理和技术措施，监测、防御、处置网络安全风险和威胁，有效应对网络安全事件，保障网络安全、稳定运行，防范网络违法犯罪活动。

单选

银行保险机构应当制定( )，对数据进行分类分级管理，采取保护措施，保护数据免遭篡改、破坏、泄露、丢失或者被非法获取、非法利用，重点加强个人信息保护，规范数据处理活动，依法合理利用数据。

单选

银行保险机构应当建立( )，定期开展操作风险压力测试，在开展其他压力测试过程中应当充分考虑操作风险的影响，针对压力测试中识别的潜在风险点和薄弱环节，及时采取应对措施。

单选

银行保险机构应当建立( )。第一道防线应当向上级对口管理部门和本级操作风险管理部门报告，各级操作风险管理部门汇总本级及所辖机构的情况向上级操作风险管理部门报告。

单选

银行保险机构应当建立( )，及时向董事会、高级管理层、监事（会）和其他内部部门报告重大操作风险事件。

单选

《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）自（ ）起施行

单选

以下公式错误的是：

单选

银行保险机构( )应当将操作风险作为本机构面对的主要风险之一，承担操作风险管理的最终责任。

单选

操作风险管理应当坚持风险为本的理念，充分重视风险苗头和潜在隐患，有效识别影响风险管理的不利因素，配置充足资源，及时采取措施，提升前瞻性，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构，覆盖所有部门、岗位、员工和产品，贯穿决策、执行和监督全部过程，充分考量其他内外部风险的相关性和传染性，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

操作风险管理应当体现多层次、差异化的要求，管理体系、管理资源应当与机构发展战略、经营规模、复杂性和风险状况相适应，并根据情况变化及时调整，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

机构应当以风险偏好为导向，有效识别、评估、计量、控制、缓释、监测、报告所面临的操作风险，将操作风险控制在可承受范围之内，体现操作风险管理应当遵循的哪项基本原则：

单选

各级业务和管理部门，是操作风险的直接承担者和管理者，负责各自领域内的操作风险管理工作属于第( )道防线。

单选

银行保险机构应当在操作风险管理基本制度制定或者修订后( ）个工作日内，按照监管职责归属报送国家金融监督管理总局或其派出机构。

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为三个等级，其中发生可能性（频率）低、影响（损失）程度低的，风险等级为( )；

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为三个等级，其中发生可能性（频率）高、影响（损失）程度低的，风险等级为( )；

单选

操作风险等级由银行保险机构自行划分，通常可划分为三个等级，其中发生可能性（频率）低、影响（损失）程度高或者发生可能性（频率）高、影响（损失）程度高的，风险等级为( )。

单选

各级负责操作风险管理和计量的牵头部门，指导、监督第一道防线的操作风险管理工作，属于第( )道防线。

单选

各级内部审计部门属于第( )道防线。