判断

重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填写金额并签章后，具有支付效力的空白凭证。

判断

智速账户平台开户及签约（含电子营业执照开户及签约）业务通过客户端、客户经理端（移动营销宝或对公 KYC 系统）、运营作业端协同完成处理。

判断

特殊情况下，《验资业务银行询证函》可以由银行员工代办。

判断

智速平台开户，客户出示使用电子营业执照时，个人身份证件可以支持临时身份证。

判断

智速账户平台嵌入RPA智能报备人行功能，在开销户业务中，利用RPA技术替代人工，自动在人行系统进行业务查询与信息登记。

判断

机构分设或机构撤并后，电子档案无需人为移交至原机构或接收机构。

判断

电子运营档案的保管期限与同类型纸质运营档案相同。

判断

保管期限从档案所属年度终了后第一天算起。

判断

档案原件一般不得对外借出，外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记审批手续。

判断

调阅档案时，应以调阅纸质档案为主。

判断

日终前，内勤行长要对客服经理交付凭证的真实性、完整性进行审核。

判断

营业机构客服经理日终签退前，各类凭证按照编号由大到小的顺序放置，整理完毕后交内勤行长，客服经理对本人凭证的真实性、完整性负责。

判断

电子档案指采用信息化手段，以电子数据或影像形式保存的运营档案，与纸质档案具有同等法律效力。

判断

对于授权成功的授权业务，客服经理应根据操作规程和系统提示完成后续操作；对于被拒绝的授权业务，应根据拒绝理由认真查找差错，修改无误后重新提交授权申请；严禁无视拒绝理由，反复提交已存在差错的授权申请。

判断

BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要，经核准后手动开立的会计核算账户，原则上用于核算内部资产、内部负债等内部会计事项。

判断

客服经理在拍摄客户影像时应注意影像仪摄像头和终端屏幕的合理摆放位置；在拍摄业务凭证时应摆放端正，拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面，以保证业务的准确性和完整性，提升规范化服务水平。

判断

本办法所称本外币合一银行结算账户，仅包括单位本外币结算账户。

判断

同一个人在同一家银行只能开立一个具备人民币结算功能的Ⅰ类银行账户，开立具备外币结算功能的Ⅰ类银行账户数量暂不作限制。

判断

超级柜台前端服务员可由客服经理、客户经理、内勤行长、正副网点行长（主任）担任。

判断

人工辅助核验可单人核验。

判断

开户行对新预留印鉴卡启用当日，客户用旧预留印鉴签发的票据或结算凭证可以受理。

判断

人工识别是指对符合大额交易标准但反洗钱系统无法自动筛选的交易，由营业机构反洗钱人员进行人工识别，在反洗钱系统中手工建立和审核大额交易预警，再由人工生成大额交易报告。

判断

客户在预留印鉴中公章或财务专用章的名称应与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的客户名称应保持一致，但特殊情形除外。

判断

对公客户的公章可以不用建库。

判断

自助可循环贷款是指本行在统一授信额度内，为企业客户核定一个可撤销的最高贷款额度，在额度有效期内企业客户可通过营业柜台、网上银行等渠道自主、循环使用贷款的贷款产品。

判断

在业务办理中对客户身份进行校验时，针对使用人脸识别技术办理业务存在困难的客户，应拒绝办理。

判断

网点按照“迎客→引导→识别→分流→业务办理→送客”流程，对客户提供全流程服务。

判断

军人保障卡、退役金专用卡、社会保障卡等与部队、政府等机构合作发行的借记卡批量开户时，单位申请材料填写、提供及审核与《中国农业银行个人批量开户业务柜面作业规则》不一致的，在不违背相关监管要求前提下，可按照相关管理规定执行。

判断

批量开户合规筛查“联网核查结果”需要客服经理再次复核。

判断

批量开户单位无法提供单位负责人身份证原件的，可提供单位负责人身份证复印件，但须客户经理双人上门核实单位批量开户真实意愿，并在单位负责人身份证复印件上签字确认。

判断

网点应为特殊群体及老年客户提供爱心座椅或轮椅等辅助设施；有条件的网点可设置低位高柜、低位填单台、低位免拨直通客服电话或相当功能服务设施。

判断

客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以两人非近亲属关系予以拒绝，王五的做法是符合我行规定的。

判断

客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以客户未提供授权书予以拒绝，王五的做法是符合我行规定的。

判断

办理个人外币现金存取业务时，BoEing系统自动联动外汇管理局个人外汇系统，如返回的客户分类状态为“预关注客户”或“关注客户”，且告知状态为“未告知”，客服经理需打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》，交予客户阅知。提示函和告知书不需客户签字，本行无需留存。

判断

客户张三代理其未成年小孩来农行某网点办理金融社保卡，提供了本人身份证和其小孩的户口簿，客服经理王五在柜面操作联网核查，对客户张三和其小孩均进行行内核查。王五的操作符合我行规定。

判断

代班主管履行内勤行长职责期间，承担内勤行长职责，具有与内勤行长相同的工作权限。

判断

内勤行长是正式党员或预备党员，经选举参加支部委员会的，可兼任纪检委员。

判断

内勤行长在依规尽责履职的基础上，其薪酬可与受派网点经营业绩适当挂钩，但仍应以委派行确定的挂钩分配比例为主。

判断

营业期间，内勤行长或履行内勤行长职责的代班主管可以顶岗或代班办理业务。

判断

汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用。

判断

客服经理李四为同一客户连续办理电子渠道开通、存现50万元、转账100万元等业务，仅需在第一笔业务时进行联网核查。

判断

客服经理李四为客户办理电子渠道开通业务，在客户身份联网核查通过后未打印出纸质核查凭证，这种做法是错误的。

判断

客户田七为其未成年女儿开立社保卡，客服经理李四需要同时对客户田七及其未成年女儿进行行内核查。

判断

银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

判断

《验资业务银行询证函》严禁由银行员工代办。

判断

《银行询证函》可以由银行员工代办。

判断

《银行询证函回函》可以由被审计单位代领。

判断

银行汇票多余款账户的多余款项应在产生余额当日处理完毕。

判断

如被审计单位（客户）可动用账户余额不足以抵扣询证费用，也无其他途径交足询证费用的，经办网点可不予受理并电话通知审计单位，已出具回函的，应做回函撤销处理。

判断

小额免验密是指客户开通或关闭卡片小额交易密码校验的功能

判断

在农业银行反洗钱制裁名单库内的客户，不予受理账户支付限额服务业务。

判断

网点设备开通前，运营管理部门要及时将设备信息录入网点设备管理系统，确保入网信息的准确性、完整性。

判断

委托方对公账户需开通企业金融服务平台（银企通客户端、银企直联、企业网银等）才能开办易捷收付业务。

判断

贷款账户不得建立资金归集关系。

判断

营业机构内勤行长（建库中心负责人）负责所在机构印鉴预留、印鉴卡片（含空白印鉴卡）保管使用、建库操作、印鉴变更、印鉴注销等环节的监督。

判断

多级账簿指定关系调整时，一个多级账簿可与多个交易对手建立指定关系，一个交易对手可与多个多级账簿建立指定关系。

判断

非本行人员不得在网点从事产品宣传推介、销售等活动。

判断

配备在网点大堂的智能设备及客户体验终端等不得擅自在本地保存任何信息资料。

判断

网点负责人是网点营业场所现场管理管理的直接责任人，在履行业务监督职责基础上，负责落实网点营业场所现场管理各项工作。

判断

内勤行长是网点营业场所现场管理及“三线一网格”管理的第一责任人。

判断

网点所有具备自有理财产品及代销产品销售资质的营销人员的信息应经上级行业务管理部门审核无误后，以总行统一设计的《销售人员资格公示模板》形式，通过网点电子屏等方式，在网点销售专区或专柜相应显著位置公示。

判断

迁移设备必须处于迁址停机或关停状态。

判断

设备前置编号为设备入网唯一标识，不允许修改。

判断

运营管理部门是增值税发票开具牵头管理部门。

判断

网点建设以“点对点”项目管理方式组织实施，网点建设投资不得跨项目使用。

判断

网管会会议不得以党委会、行长办公会等会议代替。

判断

内勤行长是网点服务管理的第一责任人。

判断

实时扣税是指签订三方协议后，由纳税人通过征收机关发起逐笔扣税信息，TIPS进行实时转发，付款账户开户行予以扣款，并将扣款结果回执通过TIPS实时返回征收机关的过程。

判断

银行端缴税业务的办理，需先进行申报查询，再办理缴税业务。

判断

实物贵金属购回必须实名制，根据系统提示，超过一定额度的要进行联网核查，并留存客户身份信息。

判断

对账工作要遵循《中国农业银行对账管理办法》等相关规定，如发现对账不符，应查明原因，及时处理。

判断

收汇业务遵循资金收妥入账原则，特殊情况下可以垫付清算资金。

判断

机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户，应经财政部门批准并经人民银行核准，另有规定的除外。

判断

开户行通过账户年检、日常检查、数据比对等途径发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。

判断

开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即最迟于次日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在开户后两个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

判断

企业银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。

判断

企业信息联网核查结果仅作为审核企业信息真实性和有效性的内部辅助参考，不得以核查结果不一致为由拒绝为企业办理相关业务。

判断

联网核查企业相关人员手机号码时，无需取得被核查人的书面授权。

判断

已在我行建立信息但未开立账户的对公客户，不可以申请注册企业金融服务平台。

判断

营业机构发现、堵截伪造、变造票据凭证，应于当日至迟次日（或下一工作日）报送上级行。

判断

池内的纸质商业汇票到期由托管行柜员主动手工发起委托收款无需客户办理申请手续，并由托管行办理委托收款销记。

判断

实物票据提取时，由封包时参与人共同检查封签是否真实、完整，确认无误后，提取票据，剩余票据由封包人员共同签封。

判断

营业机构票据池业务经办柜员须双人在监控下交接实物票据。

判断

在池纸票贴现成功后，票据自动出池。

判断

不在“用印白名单”内的业务凭证或合同文本，一律不得使用临柜业务实物印章。

判断

对外营业机构启用并纳入印控仪使用的临柜业务实物印章，其保管人在系统中记录为“印控仪”，日终需取出寄库。

判断

网点不得留存备用印章芯片。

判断

印章芯片作为临柜业务实物印章在印章管理系统中的身份识别ID，与临柜业务实物印章建立一一对应关系，可以重复使用。

判断

印章保管人员发生变更时，可以直接将印章交与下一个保管人。

判断

对于无法机读的二代身份证或其他身份证件，手工输入身份证件信息，结合核查结果，判断是否需要客户提供辅助身份证明材料，以进一步核实确认客户身份。

判断

客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时，除临时身份证及借记卡外，还应提供辅助证件。

判断

客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时，客服经理张三应对其进行行内核查。

判断

客户在同一营业机构经同一客服经理连续办理多笔需联网核查的业务时，仅需在第一笔业务时进行联网核查。

判断

对于代理人办理需联网核查的业务，应同时对代理人和被代理人（包括未成年人）进行核查，其中被代理人须进行本行核查。

判断

联网核查电子流水记录可作为业务依据代替纸质核查凭证。

判断

按照相关业务要求应留存客户二代身份证纸质复印件的，不可以用电子影像代替。

判断

根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，应放入当班主管抽屉保管。

判断

金库查库时，内勤行长/运营主管每月至少手工复核1次，金库主任每季至少手工复核1次，运营管理部门及其负责人每年至少手工复核1次，主管行长及行长每年至少手工复核1次。

判断

已启用结算印章的印鉴卡，集中保管的，应随客服经理现金箱（包）入金库或保险箱（柜）保管。

判断

结算印章分发必须坚持双人分发、双人领取，确保印章领用安全。