单选

商业银行应不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每年至少开展( )覆盖全体从业人员的警示教育。

单选

银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。

单选

银行保险机构（）承担消费者权益保护工作的最终责任。

单选

因婚姻、职务变化等新形成任职回避关系的，本人应于（）天内向所在单位汇报。

单选

商业银行办理委托贷款业务应当遵循依法合规、（）、责利匹配、审慎经营的原则。

单选

商业银行受托办理委托贷款业务，应要求委托人自行确定委托贷款的借款人，并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、（）等进行审查。

单选

商业银行应对委托贷款业务实行（）管理。

单选

( )负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价

单选

下列哪项不属于银行业金融机构从业人员应遵守的法律法规和恪守工作纪律？

单选

银行业金融机构在从业人员招聘和任职程序中应注意的事项不包括：（ ）

单选

银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并（ ）至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。

单选

采取面谈方式提出消费投诉的，银行保险机构可以要求投诉人在其指定的接待场所提出。多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过（ ）名。

单选

关于银行保险机构可以要求投诉人提供的材料或者信息，以下说法不正确的是：（ ）

单选

银行业金融机构境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门现场检查、（ ）、刑事调查或者发生其他重大风险事项时，应当及时向银行业监督管理机构报告。

单选

举报人提出举报，应当实事求是，遵守法律、行政法规、部门规章，对所提供材料内容的（ ）负责。

单选

银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起（ ）内审查决定是否受理，并书面告知举报人。

单选

银行保险违法行为举报，对于不属于本机构负责处理，但属于其他银行保险监督管理机构负责处理的举报，应当在收到举报之日起（ ）内转交其他有职责的单位，同时将举报转交情形告知举报人。

单选

银行保险违法行为举报，银行保险监督管理机构应当在受理后及时开展对举报的调查工作。自受理之日起（ ）内，对被举报的违法行为作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但不得泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私。

单选

商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少（ ）向股东大会（股东）报告一次。

单选

商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素，至少（ ）对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行一次评估，必要时进行修订。

单选

资产规模不小于（ ）人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。

单选

商业银行对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整的，应当在（ ）内向银行业监督管理机构书面报告调整情况。

单选

客户活期账户状态调整的业务类型包含：（ ）。

单选

睡眠转营业外时，余额转到（ ）科目，也不结息，营业外期间不计息。

单选

开办单位结算卡的客户应同时签约()，以保证单位客户资金安全。

单选

临时存款账户的有效期最长不得超过( )年。

单选

注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与( )的名称一致。

单选

增资成功后，由客户填写销户申请书，将临时存款账户结清，资金( )划转至客户单位结算存款账户，不得分次转出。

单选

取消企业银行账户许可,人行不再核发（），由开户银行打印基本存款账户信息和存款人密码

单选

企业客户忘记查询密码进行重置时，留存的公函、授权书、法定代表人有效身份证件和经办人有效身份证件复印件，支行应该（ ）

单选

我行对公客户可持本单位公章、法定代表人/单位负责人名章、（ ）、经办人有效证件到我行任意账户开户行办理银企对账修改业务。

单选

开户单位单笔或当日累计（ ）万元（含）以上的现金提取应提供客户提现申请表

单选

未成年人开户时，如果证件类型为户口簿，证件起日输入孩子出生日期，不是户口簿的签发日期，证件到期日是孩子出生日期加（）年。

单选

零存整取支持当月存入，如上月漏存可在（）补齐

单选

【10040】个人销户交易，用于个人客户存款账户注销时使用，包括（）

单选

单位整存整取存款可办理（）次部分提前支取，个人通知存款可办理（）次部提，部提后不能低于起存金额。

单选

存款人开立基本存款账户时，开户行应当通过（），审核其基本存款账户的唯一性，未通过唯一性审核的不得为存款人开立基本存款账户。

单选

单位定期办理多笔支取时，一次支取3笔，生成（）个流水号

单选

单位定期存入最多支持录入（）个号段证实书号

单选

在工业支行开户的对公客户设置查询密码可以在（）办理。

单选

对公证实书打印错误或扣划后换发时，使用（）功能

单选

内部账模板分为标准账户模板和非标准账户模板，模板账户由（）统一维护。

单选

按照管理核算的要求，系统中上级营业机构（如清算中心）（）记载和查询下级营业机构的内部账；下级营业机构（支行）（）记载上级机构的内部账，（）查询同级和上级营业机构的账务。

单选

对已经记载的内部账务进行隔日冲账时，只能同方向记账，金额必须输入（）。

单选

隔日补账时，金额必须录入（）

单选

51010综合记账交易录入账务时，业务类型为（）时，系统不校验收付差额，直接点击提交即可。

单选

51030综合记账维护交易，当记账状态为已记账时，只能进行（）操作。

单选

对于整套账务内已经复核的交易明细，（）再次复核。

单选

内部户记账允许录入挂销类账户，挂账录入时，（）自动生成且不可修改，打印在挂销账凭证上。

单选

51010综合记账录入交易，业务类型选择内部户互转时，系统控制不允许录入（）账户。

单选

对于51010综合记账录入交易的原交易日期栏位，只有业务类型为（）时才展示，其他业务类型时该栏位隐藏。

单选

有借必有贷，借贷必相等，（）记账必须校验借贷相等，差额不为零，将账务套平后才能提交成功，否则系统控制不允许提交。

单选

重要空白凭证操作明细查询交易中，输入某张凭证的信息后，可以查询（）

单选

A级主管临时离岗或外出时，可将自己权限指定生效日期、生效时间、终止日期、终止时间交接给本机构（）柜员。

单选

根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，柜面办理（）万元（含）以上大额资金划付业务时，要建立与单位两个以上主管热线联系查证制度。

单选

冻结超过冻结时效时（）。

单选

对存款账户只有查询权，无冻结权部门有（）。

单选

可以扣划对公单位存款的单位是（）。

单选

冻结存款期限不得超过（）。

单选

同一司法部门对同一活期存款账户进行续冻时，需在原冻结账户到期前做出继续冻结通知，柜员在冻结交易选择功能号“续冻”冻结日期为（）。

单选

第一家司法机关对某一账户进行冻结后若第二家司法机关前来对这一账户再次冻结叫做（）。

单选

单位活期销户，提交之后汇划金额是（）的金额。

单选

通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以销户，按销户日挂牌公告的（）计息，或转为其它存款。

单选

验印系统中，印鉴卡销户恢复后，印鉴卡变回（）状态。

单选

账户在核心系统销户后，验印系统会（）在对该户印鉴卡做销户处理。

单选

我行对一年未发生收付活动余额在5000元（含）以下，且未欠开户行债务的状态正常的单位结算账户纳入长期不动户管理。各分支机构应通知单位自发出通知之日起()内办理销户手续，逾期视同自愿销户，账户余额列入久悬未取专户管理。

单选

对于久悬未取()年以上的款项，转入营业外收入。

单选

印鉴卡借出业务需（）借入员工办理，并在印鉴卡借出凭证上双人签字。

单选

对在预计归还日当日未归还印鉴卡的，(）、机构结账时系统均有提醒。

单选

验印系统印鉴挂失后，需要做印鉴变更的，需先做印鉴（）处理。

单选

验印系统中，已经开户完成的印鉴卡变更时，需通过影像（）平台，重新采集印鉴卡图像，提取印章。

单选

验印系统中，印鉴卡变更后，系统默认（）天的抽卡日期。

单选

在验印系统中开户完成的印鉴卡，如发现账户基本信息有误或发生变化，可通过影像（）进行信息的维护。

单选

印鉴册由（）保管。

单选

邮寄、面对面账单因印鉴不符或对账结果不符、网银账单对账结果不符的（）。

单选

办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）。 ①柜员办理本人业务 ②不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务 ③代客户签名、设置/重置/输入密码 ④代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备 ⑤代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品 ⑥代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行 ⑦委派会计对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作 ⑧柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告

单选

客户预留印鉴或公章丢失后，在验印系统中需对印鉴进行控制的，可办理（）挂失。

单选

开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果，情节严重的，给予（）处分。

单选

客户销户交回的重要空白凭证应切角、印鉴卡片应加盖作废戳记后作当日（）的附件。

单选

验印系统中，已经开户完成的印鉴卡变更时，需通过影像（），重新采集印鉴卡图像，提取印章。

单选

企业客户忘记查询密码进行重置时，留存的公函、授权书、法定代表人有效身份证件和经办人有效身份证件复印件，支行应该（）

单选

企业类存款账户印鉴卡启用日期为（）日期。

单选

印鉴变更时应填写《变更印鉴申请书》，客户填写变更事由（注明委托经办人),由经办人在“办理人”处签字，填写（），不能缴回原印鉴卡片的在变更事由处注明，包括无法缴回原因及引起的责任自负等。

单选

印鉴的更换业务应在柜台办理，由客户签字确认，（）客户带回或客户经理领用。

单选

账户资料更新时，开户行应注意核对（）、法人、地址、受益所有人等是否变更，如有变更应及时将其他资料统一变更，确保账户资料的统一性。

单选

账户开户时间不满3个月的，原则上每次出售支票凭证不得超过()份。

单选

《金融机构反洗钱规定》明确金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

单选

以下说法正确的是（）。

单选

各营业机构上门服务时应安排（）名业务人员上门进行核实。

单选

当新开账户未满三个月，出售的凭证份数超过系统控制的数量时，需要（）。

单选

冻结解冻等特殊业务交易必须经（）审核确认后操作

单选

各支行（营业部）()为存取款预约操作员，负责本支行现金预约工作。

单选

通存通兑错账挂账款项必须于（）内查清并追缴，各支行应积极配合。

单选

当日错账冲正、隔日错账冲正由营业室负责人（或内勤主管）审批签字后办理，涉及跨年度错账冲正应报（）审批后进行账务处理。

单选

人民银行联网核查系统可以使用时间约为（）。

单选

柜员外出领用重要凭证时应及时清点，清点工作应在（）进行。

单选

年终结转时间相隔月份为（）个月。

单选

任一枚印章为“人工通过”的，凭证结果均标志为（）。

单选

验印系统默认通存通兑标志为（）。

单选

降费政策执行后，对公客户购买25张转账支票，应收取（）。