单选

()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。【单选题】

单选

金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】

单选

根据公司《反洗钱管理规定》规定,以下说法不正确的是( )。【单选题】

单选

下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是()。【单选题】

单选

根据公司《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》规定,各单位应根据客户的风险等级结果,定期审核客户身份基本信息、账户资金、交易情况以及有关风险事项。对高风险等级客户,至少每()年进行一次审核;对中风险以及中高风险等级客户,至少每()年进行一次审核;对低风险等级客户,至少每()年进行一次审核。【单选题】

单选

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正,可以给予警告或者处二十万元以下罚款;情节严重或者逾期未改正的,()。【单选题】

单选

金融机构应当勤勉尽职,遵循()的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。【单选题】

单选

以下哪种情况,分支机构不需要重新评定客户风险等级。()【单选题】

单选

公司各单位应当遵循()和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】

单选

公司各单位应对所开展的业务、服务、()、渠道以及管理流程,结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估,并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措施。【单选题】

单选

公司各单位()对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】

单选

公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任,是公司履行客户尽职调查义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。()【单选题】

单选

稽核审计部对第一、第二道防线的反洗钱工作进行审计,检查各相关部门落实洗钱风险管理策略、反洗钱内部控制制度的情况,提出优化管理建议。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第()道防线。【单选题】

单选

各单位应当在()的基础上,决定是否与客户建立业务关系。【单选题】

单选

公司各单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料、交易记录应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年,具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】

单选

公司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:当日单笔或当日累计人民币交易()万元以上、外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。【单选题】

单选

公司合规部通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况,并在大额交易发生后的()个工作日内,通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】

单选

公司根据交易监测标准设置()、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型,模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。【单选题】

单选

()是分支机构反洗钱工作的第一责任人,对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】

单选

反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作人员调整、联系方式变更,分支机构应于发生后( )个工作日内向所在地中国人民银行分支机构及当地证监局报告。如当地监管部门对上述要求另有规定的,以其要求为准。【单选题】

单选

分支机构业务岗位人员(含业务总监、投资顾问、客户经理等)直接接触、联络客户,对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责()。【单选题】

单选

为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时,应经()的批准或授权。【单选题】

单选

公司建立反洗钱系统,以()为基本单位开展交易监测分析,完整、准确和全面地采集业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。【单选题】

单选

各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训,每年至少()次;针对新员工的培训,应在其入职后()个月内完成。当地监管部门有更高培训频率要求的,应遵守其规定。【单选题】

单选

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全反洗钱内部控制制度,履行()、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。【单选题】

单选

中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括( )。【单选题】

单选

侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以()通知金融机构解除临时冻结。【单选题】

单选

在反洗钱调查中,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向()报告。【单选题】

单选

下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是()。【单选题】

单选

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员()。【单选题】

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》,下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是()。【单选题】

单选

《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()。【单选题】

单选

下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是()。【单选题】

单选

反洗钱是金融机构的()义务,金融机构要明细各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责,特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责的空洞化。【单选题】

单选

金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。【单选题】

单选

国务院反洗钱行政主管部门或者其()级以上派出机构发现涉嫌洗钱的可疑交易活动或者违反本法规定的其他行为,需要调查核实的,可以向金融机构、特定非金融机构发出调查通知书,开展反洗钱调查。金融机构、特定非金融机构应当配合反洗钱调查,在规定时限内如实提供有关文件、资料。【单选题】

单选

金融机构在开展客户尽职调查时,对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向()和中国人民银行当地分支机构报告。【单选题】

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定开展客户尽职调查且情节严重的,对金融机构处()罚款。【单选题】

单选

下列有关反洗钱规定的表述正确的是()。【单选题】

单选

侦查机关接到报案后,应当及时决定是否继续冻结账户资金,认为不需要继续冻结的,中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即通知()解除冻结。【单选题】

单选

在反洗钱调查时,经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当以书面形式向有管辖权的()报案。【单选题】

单选

以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容()。【单选题】

单选

下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有()。【单选题】

单选

金融机构的境外分支机构应当遵循( )反洗钱方面的法律规定。【单选题】

单选

为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程称为()。【单选题】

单选

金融机构在履行反洗钱义务过程中,发生涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向()报告。【单选题】

单选

金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份信息发生变更的,应当()客户身份资料。【单选题】

单选

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当()。【单选题】

单选

金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。【单选题】

单选

金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构()。【单选题】

单选

任何单位和个人发生洗钱活动,有权向()举报。【单选题】

单选

金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()。【单选题】

单选

对于新建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的()内完成风险等级划分工作。【单选题】

单选

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构在履行必要的告知程序后,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应()为客户办理业务。【单选题】

单选

中国人民银行设立(),负责接收并分析人民币、外汇大额交易和可疑交易报告。【单选题】

单选

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保()每项交易,以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。【单选题】

单选

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后()内,未接到国家有关机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。【单选题】

单选

金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以( )向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。【单选题】

单选

中国人民银行根据( )授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。【单选题】

单选

反洗钱行政调查中对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以()。【单选题】

单选

金融机构未按照规定设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作的,由国务院反洗钱行政主管部门根据情形对负有责任的董事、监事、高级管理人员或者其他直接责任人员,()。【单选题】

单选

自然人客户的“身份基本信息”包含客户的姓名、性别、国籍、职业、()、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。()【单选题】

单选

现场检查时,人民银行检查人员不得少于()人。【单选题】

单选

金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。【单选题】

单选

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当()。【单选题】

单选

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析。【单选题】

单选

金融机构在开展客户尽职调查时,应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为不包括以下哪种()。【单选题】

单选

金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条()。【单选题】

单选

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。以下哪份名单不包含在上述要求之内()。【单选题】

单选

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行的职责不包括()。【单选题】

单选

《金融机构反洗钱规定》的施行时间是()。【单选题】

单选

金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度,定期审计、评估内部控制制度是否健全、(),及时修改和完善相关制度。【单选题】

单选

金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家或地区法律规定允许的范围内,执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求,驻在国家或地区有更严格要求的,遵守其规定。如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家或地区的相关规定更为严格,但驻在国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,金融机构应当采取适当措施应对洗钱和恐怖融资风险,并应向()报告。【单选题】

单选

金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术,依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,应当建立有效的客户身份()机制,通过有效措施识别并核实客户身份,以确认客户身份的真实性和交易的合理性。【单选题】

单选

国务院反洗钱行政主管部门为(),依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。【单选题】

单选

下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是()。【单选题】

单选

金融机构与客户业务存续期间,应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况,除以下( )情形外,金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息,及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料,以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。【单选题】

单选

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在()内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当中止为客户办理业务。【单选题】

单选

以下哪些机构,不属于《金融机构反洗钱规定》所规定的金融机构()。【单选题】

单选

金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术,依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时,应当建立有效的()认证机制,通过有效措施识别并核实客户身份,以确认客户身份的真实性和交易的合理性。【单选题】

单选

董事会是公司合规管理领导机构,承担洗钱风险管理的最终责任。【单选题】

单选

公司从事经纪业务的分支机构须设立反洗钱工作小组,负责本单位的反洗钱工作。该组织由分支机构负责人为组长,成员至少应由本单位前台营销、运营总监(或业务运营)和合规专员等人员组成。工作小组每年应至少召开1次工作会议,对反洗钱工作进行部署、协调、研究。【单选题】

单选

公司各部门、业务线和分支机构在履行客户尽职调查,发现客户拒绝提供有效身份证明等异常行为且没有合理理由排除疑点的,或者有合理理由怀疑该客户或交易涉及违法犯罪活动的,可以忽略客户可疑异常行为特征,照常为客户开户。【单选题】

单选

金融机构进行客户尽职调查,认为必要时,可以通过反洗钱行政主管部门以及公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理、电信管理等部门依法核实客户身份等有关信息。【单选题】

单选

可疑交易监测分析的对象应局限于会计数据,金融机构及其工作人员要全面关注各种情况()。【单选题】

单选

金融机构应采取必要的管理措施和技术措施,逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息,依法保护商业秘密和个人信息,防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息及交易信息。金融机构客户身份资料及交易记录的保存方式和管理机制,应当确保足以重现和追溯每笔交易,便于金融机构反洗钱工作开展,以及反洗钱调查和监督管理()。【单选题】

单选

金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动()。【单选题】

单选

金融机构利用技术手段筛选出的符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的全部交易,都应作为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心()。【单选题】

单选

金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据客户尽职调查所获得的信息,及时评估客户风险,划分风险等级,并根据客户风险状况确定业务存续期间对客户身份状况的定期审核频次和方式。对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行1次审核()。【单选题】

单选

金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的,第三方应当承担未履行客户尽职调查义务的责任()。【单选题】

单选

中国人民银行及其工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息,在紧急情况下,为了公共利益可以公开()。【单选题】

单选

金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告责任自负、风险自担,不受法律保护()。【单选题】

单选

金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内,执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求,驻在国家(地区)有更严格要求的,仍然要遵守本规定( )。【单选题】

单选

《中华人民共和国反洗钱法》第六十二条规定:违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任( )。【单选题】

单选

中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门( )。【单选题】

单选

交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送( )。【单选题】

单选

与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护( )。【单选题】

单选

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当停止为其提供服务( )。【单选题】

单选

金融机构违反保密规定,查询、泄露有关信息,情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款( )。【单选题】

单选

金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密( )。【单选题】