判断

《理财子公司管理办法》第二十五条规定:银行理财子公司开展业务,应当遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》和《商业银行理财业务监督管理办法》的总则、分类管理、业务规则与风险管理、附则以及附件《商业银行理财产品销售管理要求》的相关规定,本办法另有规定的除外。

判断

PBMS 系统“客户经理工作台”版本主要包括工作概况、客户、产品、营销活动、待办事项、价值贡献、绩效管理等七大板块。

判断

PBMS 系统客户管理是利用筛选客户的功能及时发现优质客户,并按一定规则将优质客户分配给理财经理进行一对一的客户营销管理。

判断

按照美林投资时钟,衰退期:经济下行,产出缺口减少、通胀下行货币政策趋松,债券的表现最突出债券&gt现金&gt股票&gt大宗商品。

判断

保险代理人是指根据保险人的委托授权,代理其经营保险业务,并收取代理费用的人。保险代理人在保险人授权的范围内以保险人的名义进行业务活动。

判断

财富顾问与达标签约客户的维护关系应至少保持3 年,原则上最长不超过 5 年或总行规定的轮换期,如遇特殊情况需要做客户维护关系调整,应按照客户服务章程执行。

判断

持卡人应于该笔消费的免息还款期内提出分期申请,通过我行营业网点、电话银行、网上银行、手机银行、自助终端等渠道申请办理。

判断

储蓄业务即个人存款业务,表现形式为客户与银行在储蓄存款业务中所发生的关系是债权人和债务人之间的合同关系。

判断

代理境外开户见证业务是指我行境外分支机构为客户在境外金融机构开立个人账户提供见证服务。

判断

电子式国债又称储蓄国债(电子式)是指财政部在境内发行,通过银行面向个人投资者销售的、不同于现有凭证式国债(含电子记账凭证式国债)的不可流通人民币债券。

判断

对申请经营用途的借款人有配偶的,应将其配偶列为共同借款人或担保人,或申请人配偶确认该笔债务为夫妻共同债务如借款人婚姻状况发生变化,应通知我行。

判断

对于按揭贷款个人客户可通过我行物理网点和电子银行渠道营销: 在一般网点、理财中心、个人贷款中心的业务咨询台宣传资料架等张贴、摆放宣传海报和折页:在电子信息屏上播放宣传广告利用网上银行、电话银行、手机银行等电子银行渠道,通过语音、文字和图文广告等形式宣传我行业务通过我行自身的各种渠道受理个人住房贷款申请。

判断

对于系统审核为禁入类的客户,需开展增强型尽职调查,排除风险后方可准入。

判断

对于学生,应了解客户所在学校以及学业结束的具体时间等。

判断

分期付款资金可以应用于偿还个人贷款。

判断

个人房产抵押消费与经营组合贷款是指借款人以房产抵押为担保方式,向贷款人申请用于个人合法合规消费或经营用途的人民币贷款。

判断

个人客户星级根据评定方式和用途不同,分为基础星级和服务星级。

判断

个人确有需要携带超过等值 1万美元外币现钞出境的,需向存款或购汇银行所在地外汇局申领《携带外汇出境许可证》

判断

个人商用房贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买商业用房的贷款。

判断

个人委托贷款是我行个人信贷产品体系的重要组成部分,对丰富我行个人金融产品与服务体系、增加我行中间业务收入.促进我行个人金融及个人信贷业务经营转型具有重要意义。

判断

个人住房公积金委托贷款业务属于政策性业务,且我行受公积金管理中心的委托发放贷款,我行不承担信用风险。

判断

根据我行个人客户星级评定规则将客户服务星级划分为七个层级。

判断

工银环球简约白金数字卡免收外汇兑换手续费。

判断

工银军魂信用卡为银联单标识单币产品,等级包括金卡和普卡。

判断

工银理财“添利宝”是我行代销的工银理财子公司的理财产品,该产品申赎灵活,开放日开放时间内办理申购赎回,可实现实时扣款、实时到账。

判断

工银理财有限责任公司是工商银行的全资子公司,我行销售工银理财有限责任公司发行的理财产品属于我行自营理财业务·

判断

管户关系调整后,新任管户理财经理要在五个工作日内通过电话方式与客户建立联系,并辅以短信方式通知客户,做到客户管户调整无缝交接,提升客户体验。

判断

贵金属营销领域整体目标:构建以客户、产品、渠道、事件四位一体的智慧营销体系,通过全客户、全产品、全渠道和多事件的智能化匹配,实现“将合适的产品、在合适的时间、通过合适的渠道、推送给合适的客户”

判断

国债,又称国家公债,是国家以其信用为基础,按照债券的一般原则,通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。

判断

机动车辆保险即汽车保险(简称车险),是指对机动车辆由于自然灾害或意外事故所造成的人身伤亡或财产损失负赔偿责任的一种商业保险,是以机动车辆本身及其第三者责任等为保险标的一种运输工具保险。

判断

积存金的交易起点是 1元。

判断

积存金可使用黄金份额进行兑换、赎回、转让、质押等操作。

判断

基础星级根据客户季日均金融资产规模进行评定。

判断

基金定投是在一定的投资期间内,投资人定额申购某只基金产品,系统根据客户事先设置的投资金额、定投期限、定投周期、定投开始日期等信息,自动从指定的资金账户中扣款申购客户指定基金的服务。

判断

借款人为外籍人以及港、澳、台居民的,应满足当地关于境外人士购房相关政策。

判断

境内个人和境外个人均可开立个人外汇储蓄账户,用于个人经常项目项下非经营性的外汇收付,凭本人有效身份证件在我行开立。

判断

考核期内可随时对锁包客户进行管户关系调整与解除。

判断

客户画像标签筛选具备交叉筛选功能,可通过多指标交叉定义指标锁定目标客户,定位更加精准。

判断

客户需要时可到网点用如意金积存的余额等额提取如意金条

判断

客户在全国范围内只能开一个如意金积存账户,积存金账户一个地区只能开一个户

判断

客户在手机银行购买贵金属产品选择提货网点,在预约的时间至网点提货的方式为店购直配。

判断

客户资金资金来源于他人的,应进一步了解并清楚描述“他人”的具体身份,与客户的关系,以及“他人”所给予的这笔资金的具体来源。

判断

理财经理必须每周查看“客户维护任务”,按照提醒事项及时开展有针对性的营销维护工作。

判断

理财经理要严格遵守行内《员工行为禁止性规定》和本岗位行为禁止规定,并接受所有客户和各级机构的监督管理。

判断

两个以上借款人共同申请借款的,共同借款人限于配偶、父母、子女、子女配偶对共同购房人作为共同借款人的,不受上述规定限制。

判断

每个投资者可以在一个银行申请开立多个基金交易帐户。

判断

目前,云工作室支持以 H5 形式在微信转发外,暂未入驻云网点小程序、融 E行App。

判断

目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金。

判断

旗舰网点主要职能是为普惠金融客户群体提供综合金融服务,能够针对特定客群提供专属服务方案和创新产品,作为工商银行提供普惠金融综合服务样板网点和示范基地。

判断

如客户注销名下所有信用卡卡片,则所有信用卡积分清零处理。

判断

如意金积存交易门槛低,1 克起存,客户若有需要可提取 1 克如意金条

判断

如遇网点无如意金条库存,而客户有购买需求的,可引导客户先办理如意金积存,待产品到货后再办理提金。

判断

若储蓄国债(凭证式)收款凭证丢失,投资者可携带有效身份证件,前往购买储蓄国债(凭证式)的银行网点柜台办理挂失。

判断

实物贵金属销售采用“体验在网点,交易在指尖”的线上线下一体化销售模式。

判断

实物金条产品通常采用浮动报价方式,售价与黄金原料市场价挂钩。

判断

手机银行仅支持物流直配模式销售贵金属产品,即客户在手机银行下单购买后,我行以快递形式向客户发货。

判断

私人银行客户服务中止后,私人银行服务自动解除。

判断

随着资管新规政策的正式实施,我行开启了理财产品“代理销售模式”,今后将逐步形成“自营理财”、“代销理财”双发展的模式。

判断

所谓资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务

判断

投保人可以是自然人也可以是法人。

判断

网点负责人要每周要通过 PBMS 系统对理财经理的客户信息维护工作进行现场检查,督导理财经理深入了解管户客户。

判断

为便捷开展客户营销,可以将客户信息拍照保存下来。

判断

未成年私人银行客户,在客户满 18 周岁后,应由客户本人重新开展服务确认

判断

我行贵金属定制的产品可参照我行品牌产品在回购网点进行回购。

判断

我行可根据客户的个性化需求定制实物贵金属产品,但定制使用元素需符合法律法规的要求。

判断

我行任意信用卡持卡客户都可以办理短信分期业务。

判断

我行私人银行客户中超高净值客户是指金融资产 2000 万元-5000 万元客户

判断

我行私人银行客户中高净值客户是指金融资产800 万元-2000 万元客户。

判断

无论境内个人还是境外个人,从本人外汇账户提取外币现钞时,当日累计等值 1 万美元(含)以下的,可直接办理。

判断

乡村振兴-福农卡是为县域个人客户打造的专属卡片,不收年费、工本费,持卡人可享受工行“专属产品”“专属权益”

判断

消费信贷的贷款对象是个人,贷款用途是用于指定消费,目的是提高消费者即期消费水平,有利于消费者合理安排终生消费。

判断

101,信用卡积分兑换活动的主品牌为“积分当钱花”,是指客户在我行精选优质商户刷卡消费时,可使用积分直接抵扣商品价格。

判断

信用卡条线要增加中收,就是要多促进消费、多促进分期付款。

判断

一手房合作机构营销时,应根据房地产企业资本规模、开发资质、信用评级、业务范围,选择总行级和分行级房地产集团客户及当地资金实力雄厚、信用状况良好的大型优质房地产开发企业开发的楼盘项目作为重点,建立起牢固有效的合作关系。

判断

由于国债的发行主体是财政部,所以它具有最高的信用度,被公认为是最安全的投资工具。

判断

在办理储蓄业务时,当银行的内部规定与法律、行政法规、行政规章不一致时,应以银行自己的规定为准。

判断

在我行没有银行卡,也可以开立如意金积存账户。

判断

针对浅睡眠客户,即近一年内仅消费 1笔、2笔客户开展送定向立减金活动,引导客户绑卡消费。

判断

证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

判断

智慧大脑平台联动 PBMS 系统为所有涉及对客短信发送的页面均增加短信防打扰控制的判断。纳入短信防打扰清单后.客户将不会接收到营销人员的短信服务。

判断

智慧大脑中,风险测评过期提醒在管户风险测评到期前进行提醒。

判断

智慧大脑中,投资管家功能用于基金、理财、保险等财富管理业务的售中营销服务

判断

资管新规要求金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理。

单选

( )负责对本网点录音录像视频文件开展质量检查,原则上应在录音录像文件录制后的 5 个工作日内完成

单选

( )是“客户-消费-透支-分期”这个逻辑链条中关键的一环。

单选

( )是我行为商户提供基于条码技术、生物识别等新型支付方式开展的收单业务

单选

( )针对管户私人银行客户及其家庭、家族和关联企业的多样化需求,整合集团优势资源,提供专业的财富管理、资产配置、投融资等综合服务解决方案,开展综合产品服务配置,持续提升客户在我行的管理资产和综合贡献。

单选

( )指对客户当前金融资产结构进行分析判断,即根据资产诊断模型自动计算并诊断客户的当前所持有的现金类资产、固定收益资产、权益类资产、另类资产配置比例是否在合理风险控制范围内,并为客户提供大类资产的配置调整建议,生成大类资产配置建议书。

单选

( )周岁以上的自然人为成年人。成年人为完全民事行为能力人,可以独立实施民事法律行为。

单选

“爱购周末”消费促销的形式不包括以下哪种。

单选

“假按揭”的主要成因不包括( )

单选

“私银增值服务内容”包含( ) 个板块

单选

“伪现金”交易是指交易过程中未发生真实的现金实物交付。以下哪种情况不属于“伪现金”交易:

单选

7 天通知存款最高较基准利率上浮( )

单选

不实施“限购”措施的城市:首次购买普通住房的家庭,贷款额度不得超过所购住房市场价值的( )%对拥有 1套住房且相应购房贷款未结清的家庭,为改善居住条件再次申请商业性个人住房贷款购买普通住房的,贷款额度不得超过所购住房市场价值的 ( ) %。

单选

产品营销环节应在( ) 内进行,并对营销过程同步录音录像

单选

从 2022 年 1月份开始对同一客户名下持有( )个以上1类个结算账户,且未在我行营业网点对使用多个账户的情况进行合理性说明,我行将对客户名下账户功能调整为只收不付。

单选

贷款主体应当是的人

单选

第三人提供质押担保的,调查人员和核保人员要注意与出质人进行

单选

对财富顾问、理财经理、远维经理角色,客户经理(一级)及以上职务层级的,原则上须在聘任( )内取得基金从业资格等本角色产品销售所需资质。