单选

名录内企业的企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址发生变更的,应在变更事项发生之日起( )天内,向所在地外汇局报告,进行信息变更。

单选

企业应当按照( )原则办理贸易外汇收支业务,外汇管理法规另有规定的除外。

单选

境内个人出售员工持股计划、认股期权计划等项下股票以及分红所得外汇收入,汇回所属公司或境内代理机构开立的境内专用外汇账户后,可以划入员工本人的( ),也可以结汇。

单选

存款币种由省联社统一设定,下列哪一个不是当前可开办存款币种( )

单选

资本项目外汇账户实施限额管理,外汇资本金账户、资产变现账户等因汇率差异等特殊原因导致实际流入金额超出尚可流入金额的,累计超出金额原则上不得超过等值( )万美元。

单选

如客户未能按照约定补足保证金的,开办行社有权强制平盘,由此产生的一切费用及损失由( )承担

单选

开办行社需建立外汇业务检查辅导档案,且外汇业务自查和检查档案应保存( )年备查。

单选

( )是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时,使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实,对客户背景开展尽职调查,按照风险等级对客户进行分类管理。

单选

( )是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息,必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息,以判断交易的真实性和合规性。

单选

( )是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中,采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断,以确保交易的真实性与合规性。

单选

客户背景信息记录相关客户资料应归档并( )。

单选

对可信客户实施( ),便利其贸易投资活动。

单选

某公司员工陈某,在某网点申请了一张贷记卡,用于日常消费,陈某因购买手机持贷记卡至柜面取款1万元,须留存附件资料有( )

单选

贷款当日冲销业务,远程授权无须上传以下哪个拍摄要件?( )

单选

实时扣款查询与维护交易,客户/账户信息修改申请书须有哪些签章?( )

单选

实时扣款查询与维护交易,单笔网点发起时须留存哪个附件资料?( )

单选

由个人定期账户转出还款时,以下哪个介质必须留存做附件?( )

单选

收费项目维护,须留存附件资料为( )

单选

某客户拨打96336客服热线投诉A行社客户经理服务态度不佳,经行社调查确认该客户为恶意投诉,A行社应在收到工单后( )内向省联社法律合规部提出复议申请,经确认A行社无过错则可认定为无效投诉。

单选

对客户诉求工单及通报等重要资料应按福建农信档案管理相关要求做好收集、整理、归档、销毁工作;其中疑难、建议、表扬类诉求工单及承办单位反馈材料原则上保留( )年,投诉类诉求工单(含督办工单)及承办单位反馈材料原则上保留( )年。

单选

遇群体性客户投诉、系统故障、突发风险事件等情况,各行社、各部门(办事处)应本着“迅速响应、快速解决”的原则,于知悉事件发生的( )小时内,重大事件应在( )小时内,向运营管理部客服中心报送相关服务资料。

单选

新开立的机关、事业单位等非企业单位银行结算账户,其印鉴在账户正式开立之日起( )个工作日后方可启用,但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

单选

某联社2013年度5月份账户数共有326户,收回对账单288份,其中地址信息错误仍未更新的客户数有12户,则该联社的对账单回执回收率为( )。

单选

我行借记卡在我行农村普惠金融服务点小额领取最高单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行农村普惠金融服务点电力缴费最高单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行农村普惠金融服务点跨行转账最高单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行存取款一体机(CRS)有卡存款单笔限额为( )元

单选

我行借记卡在我行存取款一体机(CRS)无卡存款单笔限额为( )元

单选

我行借记卡在我行存取款一体机(CRS)有卡存款单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行存取款一体机(CRS)无卡存款单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行存取款一体机(CRS)有卡取款单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行存取款一体机(CRS)转账单日限额为( )元

单选

A客户到B行社网点的智能柜员机上办理业务,请问哪个业务无需客户经理授权?( )

单选

在我行存取款一体机(CRS)无卡刷脸取款单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行农村普惠金融服务点小额缴存最高单日限额为( )元

单选

我行借记卡在我行农村普惠金融服务点无法办理( )

单选

当客户经理在指纹系统中被维护成特殊人群后,在智能柜员机上进行业务授权时可采用哪种方式进行授权( )。

单选

甲公司出纳王某在填写一张金额10万元的转账支票给收款人洪鑫公司,由于粗心,收款人误写为洪金公司,出票日期未记载,大小写金额不一致。下列对该转账支票表述正确的有( )。

单选

大丰公司根据合同向引航公司购买产品,并签发一张金额8万元的支票,出票日期为2016年7月1日。根据《票据法》规定,下列日期中,持票人引航公司的提示付款时间符合规定的是( )。

单选

电子商业汇票获得承兑前,保证人作出保证行为的,被保证人为( )。

单选

各行社在收到出票人发送来的提示承兑申请后,应当自收到申请之日起( )个工作日内作出同意承兑或拒绝承兑的答复。

单选

同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过( )个。

单选

下列哪一级业务在大额支付系统对于清算账户头寸不足清算业务的情况下,排队等待清算的优先级别最低?( )

单选

自2019年11月28日起,对于单笔金额( )的贷记业务,可同时通过大额支付系统、小额支付系统、网上支付跨行清算系统处理。

单选

Ⅲ类户向非绑定账户转出资金,日累计限额是( )。

单选

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为( )元。

单选

对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人,( )年内不得为其新开立账户。

单选

银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过( )万元的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

单选

开户银行应当严格执行开户生效日制度,核准类单位银行结算账户自正式开立之日起( )后方可办理付款业务

单选

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中的非居民是指( )

单选

Ⅲ类户账户余额不得超过( )元。

单选

银行应按照“两个不减、两个加强”工作要求,统筹做好账户凤险防控和优化账户服务工作。“两个不减、两个加强”具体指( )。

单选

银行应当至少每( )排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在( )个月内暂停其业务。

单选

根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》,商业汇票的付款期限应当与真实交易的履行期限相匹配,自出票日起至到期日止,最长不得超过( )个月。

单选

根据《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理办法》,自2024年1月1日起,银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的最高承兑余额不得超过该承兑人总资产的( )%。银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额不得超过该承兑人吸收存款规模的( )%。

单选

( )个月内发生( )次以上票据逾期,且月末有逾期余额或当月有票据逾期行为发生的,构成承兑人逾期。

单选

构成( )的,票交所暂停为其提供商业汇票承兑服务。承兑人无逾期余额且已披露当期承兑人信用信息的,可以向市场发布公告说明逾期原因。

单选

承兑人最近( )年发生持续逾期或承兑人信用信息延迟披露的,票交所暂停为其提供商业汇票承兑和贴现服务。

单选

数字人民币基于( )定位,主要用于零售支付。

单选

大额支付系统的运行时间是( )。

单选

全省农信机构网点收到查询书,应在( )向查询行发送查复信息。

单选

为提升银行账户服务标准,将企业账户开户时长从受理客户预约至完成开户压缩至( )个工作日(除企业自身原因造成的延误除外)。

单选

个人人民币银行结算账户按照功能分为( )。

单选

各行社为开户申请人开立个人银行账户时,应核验其身份信息,对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和( )进行核实,不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务,不得开立匿名或假名银行账户。

单选

办理银票直接贴现业务时,占用的是( )的授信额度

单选

为小微企业简易开户后,原则上应当在( )内主动联系小微企业按照普通企业开户程序完成补充客户身份核实,重新评定客户风险等级。

单选

企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件到期超过( )日仍未更新,且未提出合理理由的,各行社应当按照福建农信客户尽职调查相关规定,中止为其办理业务。

单选

企业客户名称、法定代表人或单位负责人发生变更,各行社应及时通知企业办理变更手续,自通知送达之日起( )天内未办理变更手续,且未提出合理理由的,各行社可以采取措施适当控制账户交易。

单选

核准类单位银行结算账户的“正式开立之日”为( )

单选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》自( )开始正式实施。

单选

根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定,银行业金融机构应当在收到公安机关惩戒对象相关信息后( )内落实惩戒措施并及时反馈结果。

单选

收到惩戒对象申诉时,通过柜面前端系统( )交易,查询作出惩戒认定的公安机关名称及联系方式,引导客户向作出认定的公安机关申诉。

单选

根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定,银行业金融机构应当对惩戒对象名下银行账户采取( )的措施,但与开立机构既有协议约定的代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活保障款项功能。

多选

展业原则是指银行为客户办理外汇业务时,需遵循的( )原则,包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性,审慎办理外汇业务。

多选

转贷款提款,转贷款下级债务人划入的用于偿还转贷款的资金,用人民币购买的用于偿还转贷款( )等的外汇,以及用于偿转贷款的其他自有资金。

多选

开办行社应对客户实施分类管理。按照风险程度将客户划分为( )与( ),分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施。

多选

个人外汇储蓄账户的收支范围为( )

多选

以下哪些客户( )无对外贸易经营权

多选

“了解客户”具体措施包括( )

多选

“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息,必要时获取( )等方面的信息,以判断交易的真实性和合规性。

多选

银行履行展业原则,应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括( )等。

多选

跨境人民币业务包括( )等。

多选

开办行社应在( )的基础上,加强业务背景真实性、合规性审核。

多选

开办行社应严格按照( )等有关规定,加强对跨境人民币业务的监督管理,对于( )收支交易情况,认真及时地履行报告职责,报告内容要准确、完整。

多选

开办行社可为客户提供的跨境人民币结算业务包括但不限于( )等国际结算产品。

多选

开办行社可为客户提供的跨境人民币融资业务包括但不限于( )等产品。

多选

开办行社为办理跨境人民币业务的客户建立客户基本档案应包括以下内容( )

多选

贷记卡取款业务,远程授权时须上传的拍摄要件有( )

多选

贷记卡存款业务,远程授权时须上传的拍摄要件有( )

多选

办理贷记卡撤销业务,远程授权时须上传( )

多选

持卡人本人前来办理贷记卡分期业务,远程授权时须上传( )

多选

陈某持有一张额度为5万元的贷记卡,使用贷记卡购买了一台中央空调消费4.5万元,申请分期归还。客户经理黄某为陈某办理贷记卡自动分期信息维护业务,消费转分期起始金额为5000元,远程授权时须上传( )

多选

自助贷款放款受托支付时,业务凭证背面的哪些要素为必登项?( )

多选

借款借据上的哪些要素不可涂改?

多选

结算账户维护为非借款人账户,远程授权时,需要拍摄哪些要件?

多选

贷款调账交易的调账类型有哪些?

多选

贷款当日冲销交易触发远程时应拍摄哪些要件?

多选

贷款放款受托支付金额达到授权限额以上时,应拍摄上传( )。

多选

以下贷记卡交易( )客户人脸识别失败时,触发远程授权。

多选

贷记卡交易密码重置交易触发远程授权时应拍摄( )?