判断

个人信息是以电子或者其他方式记录的与已识别或者可识别的自然人有关的各种信息,不包括匿名化处理后的信息。

判断

除严格执行监管规定要求外,不得以任何理由拒绝或限制客户正常存、取款及转账业务办理。

判断

《反电信网络诈骗法》规定,金融机构发现可疑交易必须立即暂停服务并向公安机关报告。

判断

特殊残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积,包括与票面原样连接的炭化、变形部分。

判断

人民银行发现涉嫌洗钱的可疑交易活动或者违反反洗钱法规定的其他行为,需要调查核实的,可开展反洗钱调查,调查主体包括人民银行总省行和地市分行。

判断

个人客户信息处理,是指个人客户信息的收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开、删除等各项活动

判断

我行客户反洗钱尽职调查不需要覆盖客户全生命周期。

判断

2019年版第五套人民币5角硬币与1999年版第五套人民币5角硬币的材质均为钢芯镀铜合金

判断

2020年贺岁普通纪念币倾斜适当角度可在正面面额数字“10”的轮廓线内,观察到两组“10”、“RMB”构成的隐形图文

判断

对于个人大额取款金额达到核实要求提交远程集中核准时:本人办理的需拍摄账户资料信息查询截屏,代理人办理的需核实情况描述如:已核实、待核实。

判断

个人客户至网点柜台申请开通电子银行服务或申请电子银行市场细分升级时可以使用临时身份证。

判断

根据中华人民共和国刑法规定,出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

判断

自2017年7月1日含起,个人客户首次与我行建立客户关系的,须填写“个人税收居民身份声明文件”。

判断

2019年版第五套人民币50元纸币与2005年版人民币50元纸币票面相比,调整了背面右上角面额数字的设计样式,由竖式改为横式。

判断

能辨别面额,票面剩余四分之三以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应向持有人按原面额全额兑换。

判断

美元20元正面主景图案是杰克生头像,背面主景图案为白宫。

判断

5号令所称金融消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品或者服务的自然人及法人机构。

判断

钞票中的安全线是在纸张的抄造过程中,运用特种工艺印制在纸张中的一种防伪标志。

判断

柜台现金收付人员只要能有效鉴别货币真假,收款时发现假币,即可进行收缴。

判断

即使面对老年人客户,为确保迁移率等考核指标的完成率,应耐心引导老年人客户使用智能柜台办理业务,养成客户使用习惯,方便开展后续营销。

判断

开户行须严格执行人民币账户新开户“三个工作日后正式生效”制度。

判断

可以用移动终端上门为客户进行首次理财签约和风险测评。

判断

如老年人客户在使用智能柜台过程中,综服经理应全程做好服务及指引,对于操作不便、眼神不好的老年人客户,为提升服务体验,可代其操作智柜界面,采用问答形式帮其录入信息,加快操作流程,节省操作时间。

判断

我行不得为境内机构开立外币现钞账户,国家外汇管理局特别批准除外。

判断

数字人民币对公钱包可与基本户和一般户关联,关联钱包可进行兑出和兑回操作。

判断

有关中国境内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息可在领导允许的情况下对外提供。

判断

在厅堂里,当面对多位同时到店、办理不同业务的客户时,应懂得运用多渠道的方式帮助客户办理业务,减少客户排队等候时间。

判断

大额支付系统规定金额(目前100万)以上的贷记业务以及规定金额以下的紧急、特急借贷记业务。

判断

B类企业不得办理90天以上(不含)的延期付款业务、不得签订包含90天以上(不含)收汇条款的出口合同。

判断

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

判断

境内个人境外留学、旅游、探亲等项下的用汇支出,也需要提交《服务贸易等项目对外支付税务备案表》。

判断

2019年版第五套人民币50元纸币正面较2005年版50元纸币,增加了面额数字“50”的底纹设计效果。

判断

能辨别面额,票面剩余二分之一以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应向持有人按原面额的一半兑换。

判断

各营业机构应设立重要空白凭证专管员,负责本机构重要空白凭证的预约、领用、上缴、保管和调配等工作。凭证专管员领取凭证后,应于当日发放,确保机构项下无重空库存。

判断

对于可访问和查询个人客户信息的系统,应按照“谁的系统谁负责”、“谁的用户谁负责”原则,将分级授权机制与系统权限配置功能相结合,由系统分管部门结合具体的系统及业务情况提出需求,信息科技部门负责落实技术措施。

判断

根据《个人信息保护法》第二十三条,信息处理者向其他个人信息处理者提供其处理的个人信息的,应当向个人告知接收方的名称或者姓名、联系方式、处理目的、处理方式和个人信息的种类,无需取得个人的单独同意。

判断

员工盗窃客户资金1000元以上即达盗窃罪立案起点,3000元以上即达诈骗罪立案起点

判断

办理7052-协定存款合同创建时,议价利率类型选择“2:利率加减点”。

判断

帮助信息网络犯罪活动罪,是指明知他人利用信息网络实施犯罪(如电信诈骗、网络赌博等),仍为其提供互联网接入、服务器托管、支付结算等技术支持或帮助,情节严重者处三年以下有期徒刑或拘役,并处罚金。

判断

掩饰、隐瞒犯罪所得收益罪,是指明知是犯罪所得或其收益(如诈骗赃款),仍予以窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰、隐瞒的行为,情节严重者处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

判断

经办柜员在核心银行系统进行假钞收缴录入时,“持有人或者交款单位经办人”为必填项。

判断

大额和可疑交易报告实施细则中规定的“可疑交易”不受所涉资金金额或者资产价值大小的限制。

判断

商业银行应当对投保人进行需求分析与风险承受能力测评,根据评估结果推荐保险产品,把合适的产品销售给有需求和承受能力的客户。

判断

商业银行应向投保人提供完整合同材料,包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等。

判断

网点销售人员应按照商业银行的授权销售保险产品,不得销售未经授权的保险产品或私自销售保险产品,但可以摆放未授权保险产品的宣传资料。

判断

各类保险单证和宣传资料上不得使用带有银行名称的字样或标识,不得出现“存款”、“储蓄”、“与银行共同推出”等字样,必须让客户知晓销售的保险产品属银行代理行为。

判断

普通型保险是相对于新型产品(分红、万能、投连等)的一种产品设计类型,注重纯保障功能的保险。

判断

个人委托近亲属代办结汇和购汇业务时,因无法提供近亲属关系说明材料的,不能办理。

判断

境外个人想将其账户内的10万美元汇出境外,因超过等值5万美元,需凭本人有效身份证件、有交易额的相关证明材料办理。

判断

在办理个人结售汇业务之前,柜员应前登录《反洗钱监测与分析系统》和《国家外汇管理局个人结售汇系统》。

判断

通过“结售汇系统”办理个人结售汇业务后,应当将结售汇证明材料保存5年备查。

判断

对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境内个人进行管理。

判断

个人年度总额内结汇,如需委托他人办理,必须委托其直系亲属办理。

判断

如果账户为借记卡,且当天新开户或新激活,则需要第5天才可办理自助关联。

判断

代理开立个人结算账户的,持双方身份证可直接办理

判断

对代理开立个人结算账户的,如被代理人已在我行留存有效联系方式,应通过已留存的被代理人联系方式进行核实。对于经核实确为非本人意愿的,可继续为其办理业务。

判断

他人代理开立个人银行结算账户的,开户机构应要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份证件即可办理。

判断

"赴战乱、外汇管制严格、金融条件差的国家(地区),对外劳务合作或对外承包工程项下提取外币现钞,需提供合同和预算表。"

判断

"捐赠是指境内机构与境外机构或境外个人之间无偿赠与及援助合法外汇资金的行为。"

判断

A公司注册地在上海保税区,B公司注册地在福建宁德,两家公司发生的法律咨询服务费可以外币计价结算。

判断

"投资收益支出单笔等值5万美元以上的,需提供服务贸易等项目对外支付税务备案表。"

判断

境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业,可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用,代垫期限原则上不得超过12个月。

判断

境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用,无需办理和提交《备案表》。

判断

境内机构在境外代表机构的办公经费,以及境内机构在境外承包工程的工程款,无需办理和提交《备案表》。

判断

"进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。"

判断

展业原则是指银行为客户办理外汇业务时,需遵循的了解客户、了解业务和尽职审查原则。

判断

优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。

判断

银行办理离岸转手买卖外汇收支时,不仅要审核相关单证的真实性、交易合法性,还要审核交易本身是否具有合理性、逻辑性。

判断

银行办理货物贸易收汇业务时,需按照展业原则和相关外汇管理规定进行审核,确认资金的贸易性质以及交易的真实性、合理性和逻辑性,无法确认的应进一步与企业核实。

判断

因数据传输不完整等原因造成货贸系统缺失相应进口报关电子信息的,银行在无法核验的情况下不能为企业办理付汇业务。

判断

同一笔离岸转手买卖业务在同一银行不同网点办理收支结算,不属于特殊离岸转手业务。

判断

企业办理货物外汇支出时,银行应确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇业务相一致。

判断

跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物,汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。

判断

开立经常项目外汇账户前,需要先办理名录登记。

判断

境外非政府组织境内代表机构捐赠外汇账户收支范围为境外非政府组织总部拨付的捐赠项目外汇资金,及其在境内的合法支出。

判断

境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品收取的外币现钞不可以存入其经常项目外汇账户。

判断

开户行只能为符合开户条件的单位开立一个基本存款账户,对于已开立基本存款账户的单位客户,不得为其再开立基本存款账户。同一存款人基本户与一般户不得开立在同一机构。

判断

2019年人民银行取消开户许可后,企业开立结算账户,自开立之日即可办理收付款业务。

判断

在产品层限额和账户层限额下,柜员可根据客户需求设定每张卡片限额,实现每张卡片的不同支付功能,提供个性化服务。

判断

存款一户通产品中主账户可单独计息。

判断

通知存款须一次性存入,可一次或多次支取,按存入日挂牌公告的相应利率水平和实际存期计息。

判断

结构性存款投资冷静期为不少于48小时

判断

“锁户”模块中能够查询对公条线人员的分户管户情况。

判断

我行作为存款银行在开户银行(其他银行)开立结算性同业银行结算账户应该逐户获得一级分行的内部书面授权。

判断

经过授权,存款银行支行及以下分支机构可开立投融资性同业银行结算账户,可在异地开立同业银行结算账户。

判断

存款银行支行及以下分支机构不得开立投融资性银行结算账户,但可以异地开立同业银行结算账户。

判断

金融机构存款业务是指金融机构客户存放在我行的本外币定活期存款。

判断

在进行对公代理保险业务销售之前,应对企业客户进行客户需求分析及风险测评,并将测评问卷经客户盖章确认后留档。

判断

存放同业业务无需进行现场开户,可通过传真、寄送开户资料等方式开户。

判断

从事对公代理保险业务,需通过总行组织的“对公代理保险销售资格考试”。

判断

贷款抵押物投保的财产险,保单第一受益人不能为我行,应在特别约定条款中加入保险金权益转让给我行。

判断

"根据《商业银行代理保险业务管理办法》,商业银行代理保险业务指商业银行接受保险公司委托,在保险公司的授权范围内,代理保险公司销售保险产品及提供相关服务,并依法向保险公司收取佣金的经营活动。"

判断

第三方存管业务带动我行中间业务收入,分别入1391、1392算码,省行计财每月记账到网点中收帐上。

判断

已经在他行开立第三方存管账户不能在我行开立第三方存管账户的个人客户。

判断

第三方存管业务包括:普通第三方存管业务、融资融券业务、银衍业务。

判断

托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人,依据有关法律法规,与委托人(客户)签订资产(资金)托管合同,安全保管其资产(资金),履行托管人相关职责的业务。

判断

证券类托管产品主要有公募基金托管、私募股权基金托管、保险资产管理产品托管、养老金类托管等。

判断

"养老金类产品的托管是指中国银行接受养老金类客户的委托,担任养老金类产品托管人,提供账户开立、资产保管、资金清算等服务的业务。"

判断

养老金类产品主要指年金基金、包括企业年金基金(单一计划、集合计划、养老金产品)、职业年金基金及接受人社部或银保监会监管的其他养老保障产品。

判断

公募基金是指在中华人民共和国境内,非公开募集资金设立证券投资基金。