多选

银行机构应当建立具备操作风险管理功能的管理信息系统，主要功能包括（）。

多选

操作风险管理应遵循以下原则（）。

多选

银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告：（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（2024年版）》，中山农村商业银行股份有限公司客户风险等级采用（）级分类法。

单选

《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（2024年版）》，各一级支行应在每年度结束后（），向合规与风险管理部门报送反洗钱年度报告。

单选

对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存（）年

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的申报范围、金额标准以及通报机制等，由（）按照职责分工会同（）规定。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，与客户业务关系存续期间，各单位应采取持续的客户尽职调查措施。对于客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，且未在（）内更新的，原则上应中止为客户办理业务。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，对于单笔人民币（）或外币等值（）以上的境外汇入汇款，如汇出汇款的机构未对收款人信息进行核实，各单位应通过核对或查看已留存客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实收款人信息，确保信息的准确性。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

单选

为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置（）为独立的合规部门。

单选

根据《金融机构合规管理办法》，（）是指因本行经营管理行为或者员工履职行为违反合规规范，造成本行或员工承担刑事、行政、民事法律责任，财产损失、声誉损失以及其他负面影响的可能性。

单选

根据《金融机构合规管理办法》，（）是指本行以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等管理活动。

单选

根据《金融机构合规管理办法》，（）是指本行经营管理行为及员工履职行为应当符合法律、行政法规、部门规章和规范性文件，省联社制定的制度及非制度文件，以及本行落实监管要求制定的内部规范。

单选

根据《金融机构合规管理办法》，（）是指是指本行牵头承担合规管理职责的内设部门。

单选

为确保内控合规工作的独立性，一级支行设置合规与风险管理部为独立的合规部门，由支行（）直接分管。

单选

低柜服务区内单个柜员实物尾箱现金余额不得超过人民币（）元。

单选

开户单位（个人）销户时，须交回（），如因遗失等原因未能将剩余重要空白凭证交回的，营业网点应根据支票业务管理及挂失业务管理相关规范，结合业务实际，指引客户做好后续处理。

单选

假设支行新增600万美元结售汇国际业务审批权限，需对基本授权书变更，具体流程由（）拟订授权变更通知书，会签合规部门，由总行行长审批，由总行行长签名并加盖公章后生效。

多选

客户尽职调查的业务范围(  )。

多选

非自然人客户尽职调查要素包括(  )。

多选

根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，银行等金融机构承担的反洗钱义务有（）。

多选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，我行开展客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理应遵循以下主要原则：（）

多选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，各一级支行及营业网点根据要求落实客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理具体工作，主要职责包括( )

多选

风险经理对贷款风险的审核事项包括（）。

多选

营业网点放款审核岗需重点审核以下情况（）。

多选

理财和代销产品销售录音录像工作中，营业网点的职责有：（）

判断

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（2024年版）》，一线员工对依法履行反洗钱义务而获取的客户资料及交易信息严格保密，严禁泄露给客户，但本行员工则不受该项限制。

判断

与非自然人客户业务关系存续期间，各经营单位及相关部门采取持续的客户尽职调查措施或者重新对客户开展尽职调查，应同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息完整性、准确性和时效性。

判断

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，我行运营管理部负责收集、更新高风险及应加强监控的国家或地区客户名单。

判断

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，我行信贷管理部负责提供客户尽职调查、身份资料和交易记录保存工作所需的硬件设备和技术支持，负责有关客户信息数据抽取工作。

判断

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，我行信贷管理部门负责将客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等工作要求纳入信贷业务条线相关制度，并组织落实本条线客户信息共享、系统优化和监督检查等工作。

判断

一级支行（含总行营业部）合规与风险管理部应当设置合规岗，总行各部门设置兼职合规岗。

判断

实物业务专用章封存后，营业网点日常的用印原则上通过结算业务电子印章打印模板白名单方式进行用印。

单选

下列属于重大案件的情形是（）。

单选

下列属于案件风险事件的情形是（）。

单选

下列不属于案件风险事件的情形有（）。

单选

自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之（）以上的属于重大案件。

单选

业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。

单选

对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后()小时内报送案件风险事件报告。

单选

案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤销。

单选

银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。

单选

银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。

单选

非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。

单选

（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。

单选

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。

单选

未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

单选

对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

单选

某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于()。

单选

因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。

单选

对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

单选

以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

单选

《防范和处置非法集资条例》自()开始施行。

单选

因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是()。

单选

赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为，这种行为（）。

单选

不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）。

单选

下列不属于非法集资特征要求的是()。

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，对于风险等级的划分，机构规模小、业务类型单一的机构可简化至不少于（）级

单选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经高级管理层审定后上报（）审阅。

单选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评级，原则上自评估周期应不超过（）个月。

单选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理的是（）。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，经董事会或高级管理层审定之日起（）工作日内，将自评估情况报送有关机构。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）内，向有权机关作出书面答复。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动（）或进一步采取其他措施。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险相适应，审计报告应当向（）或者其授权的专门委员会提交。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）。

单选

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，有权机关可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）。

单选

假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务。

单选

下列哪种大额交易，如未发现交易或行为可疑的，银行业金融机构可以不报告（）。

单选

《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。

单选

中山农商银行总行各部门及各一级支行（）开展不少于1次反洗钱培训学习，并在学习情况登记簿上详细记录学习时间、内容及参加人员等信息。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作信息保密管理办法（2020年版）》，我行反洗钱保密层级进行详细划分。下列（）等级是最重要的反洗钱秘密，包括泄露会使国家的安全和利益遭受特别严重损害的反洗钱信息。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作信息保密管理办法（2020年版）》，一级支行反洗钱保密工作第一责任人是（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，各一级支行营业网点反洗钱信息报告员、反洗钱合规员应在大额交易发生之日起（）内完成大额交易报告补录、审批工作。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，中山农商银行应在大额交易发生后的5个工作日内，通过反洗钱监测分析系统将大额交易及时提交至()。

单选

中山农商银行应当配合省联社按（）对交易监测标准进行定期评估，并根据评估结果完善交易监测标准。在推出新产品或新业务之前，应当完成相关交易监测标准的评估、完善并配合省联社做好上线运行工作。

单选

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整更新的，反洗钱监测分析系统将自动对中山农商银行所有客户以及上溯（）的交易启动回溯性筛查。

单选

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整更新的对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）内完成。

单选

各一级支行反洗钱合规员应在每年度结束后（）内，将本单位上年度大额交易和可疑交易报告情况形成报告上报至合规与风险管理部。

单选

开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于（）内采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。

单选

法人金融机构应当指定（）名高级管理人员全面负责洗钱风险自评估工作。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当识别并核实（）的身份。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在业务关系存续期间，（）发生变更的，应当及时更新。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者金融机构发现可疑交易的，金融机构应当及时向（）报告。

单选

（）年，金融特别行动工作组发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

单选

我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）。

单选

中山农商银行应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对低风险等级的客户（）审核一次。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，各单位发现客户触发反洗钱黑名单预警信号，应第一时间开展客户尽职调查，收集相关信息并电话报告合规与风险管理部门，原则上上报时间不得超过（）小时，并于（）小时内书面报告。合规与风险管理部门在接报后（）小时内完成核实并反馈结果。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，不属于反洗钱一类名单的是：（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，通过回溯性排查确认或有合理理由怀疑存量客户或其交易对手属于反洗钱黑名单一类名单范围的，合规与风险管理部门应按照相关规定提交可疑交易报告，并立即将客户风险等级调整为（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，通过回溯性排查确认或有合理理由怀疑存量客户或其交易对手属于公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单以外的一类名单，各单位应当立即填写（），经（）审批同意后马上采取相应的控制措施。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，下列属于公司业务部门职责的是（）

单选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者等值1万元以上的现金存取业务，应当（）。

单选

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融提供保管箱服务时，应当了解保管箱的（），登记（）的姓名、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

单选

风险是指（）。