单选

金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是（）

单选

反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）

单选

在认真开展客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则

单选

我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪不包括（）

单选

委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

单选

可疑交易报告通常不包括（）

单选

对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户尽职调查情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（）

单选

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法开展提交（）等工作，受法律保护。

单选

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

单选

反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）

单选

各营业网点在开展客户尽职调查过程中，以下可疑行为应逐级上报的是：

单选

对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存（）年

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名支付凭证等超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的申报范围、金额标准以及通报机制等，由（）按照职责分工会同（）规定。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关机关（）通报反洗钱工作情况。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实（）的身份。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当识别并核实（）的身份。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由（）承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在业务关系存续期间，（）发生变更的，应当及时更新。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构解散、被撤销或者被宣告破产时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者金融机构发现可疑交易的，金融机构应当及时向（）报告。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，开展反洗钱调查，调查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和调查通知书。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，调查人员封存文件、资料，应当会同金融机构、特定非金融机构的工作人员查点清楚，当场开列清单数量为（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户转移反洗钱调查所涉及的账户资金的，（）认为必要时，经其负责人批准，可以采取临时冻结措施。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户转移反洗钱调查所涉及的账户资金的，国务院反洗钱行政主管部门认为必要时，经其负责人批准，可以采取（）措施。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（2024年版）》，中山农村商业银行股份有限公司客户风险等级采用（）级分类法。

单选

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者（），不得为冒用他人身份的客户开立账户。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构存在未按照规定报告大额交易、可疑交易的，由（）责令金融机构限期改正。

单选

下列交易的发生额都在200万元以上，如未发现交易或行为可疑的，哪一种应报送大额交易报告。（）

单选

根据我国相关法律法规的规定，洗钱犯罪实施主体是（）。

单选

《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（2024年版）》，各一级支行应在每年度结束后（），向合规与风险管理部门报送反洗钱年度报告。

单选

《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱工作管理办法（2024年版）》，合规与风险管理部门应在每年度结束后20个工作日内向国家金融监督管理总局或属地国家金融监督管理局报送反洗钱年度报告及附表。

单选

以下不属于金融机构反洗钱义务的是：（）。

单选

金融机构未按照规定开展客户尽职调查的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的（）级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款。

单选

营业网点进行客户尽职调查时，不包括以下哪一项工作。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定的举报接受机关是（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，中山农商银行应在大额交易发生后的5个工作日内，通过反洗钱监测分析系统将大额交易及时提交至()。

单选

当前我国反洗钱的被监管主体是:(  )。

单选

客户身份资料包括：（）

单选

客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范的金融机构，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构：(  )

单选

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在（）合法化的行为。

单选

金融机构在开展客户尽职调查过程中，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下除(  )以外的可疑行为。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，与客户业务关系存续期间，各单位应采取持续的客户尽职调查措施，客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，在履行必要的告知程序后，客户未在（）内更新的，原则上应中止为客户办理业务。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，对于单笔人民币（）或外币等值（）以上的境外汇入汇款，如汇出汇款的机构未对收款人信息进行核实，各单位应通过核对或查看已留存客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实收款人信息，确保信息的准确性。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，各业务系统应与核心系统保持统一的标准和更新机制，确保同一客户信息的（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2024年版）》，对于系统账户状态显示为“未年检”的，可以办理的柜面业务是（）。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司运营业务反洗钱操作规程(2024年版)》，对于企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件有效期到期后（）内仍未更新，且未提出合理理由的，开户网点有权对账户采取停止支付控制措施。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司运营业务反洗钱操作规程(2024年版)》，对于开户之日起（）个月内无主动发起金融交易记录的个人银行账户，暂停该账户非柜面业务，直至开户人向中山农商银行重新核实身份。

单选

根据《中山农村商业银行股份有限公司运营业务反洗钱操作规程(2024年版)》，对经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，应当（）。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持（），完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作应当依法进行，确保（）与（）相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）通过多种形式开展反洗钱宣传教育活动，向社会公众宣传洗钱活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对洗钱活动的防范意识和识别能力。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合（）和（）依法开展的客户尽职调查。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，有关金融管理部门应当在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求，在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送（），并配合其进行处理。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门为依法履行监督管理职责，可以要求金融机构报送履行反洗钱义务情况，对金融机构实施风险（），并就金融机构执行本法以及相关管理规定的情况进行评价。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门进行监督检查时，下列措施不可以采取的是：

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用（）等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，单位和个人拒不配合金融机构依照本法采取的合理的客户尽职调查措施的，金融机构按照规定的程序，可以采取（）等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在（）内进行处理，并将结果答复当事人；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，下列名单所列对象应采取反洗钱特别预防措施的是：

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱特别预防措施包括立即停止向（）提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，外国国家、组织违反对等、协商一致原则直接要求境内金融机构提交客户身份资料、交易信息，扣押、冻结、划转境内资金、资产，或者作出其他行动的，金融机构不得擅自执行，并应当及时向（）报告。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构、特定非金融机构以外的单位和个人未依照规定履行反洗钱特别预防措施义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，对单位给予警告或者处（）罚款，对个人给予警告或者处（）罚款。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构自行或者协助客户以拆分交易等方式故意逃避履行反洗钱义务，情节严重的，处（）罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报告大额交易，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，涉及金额一千万元以上的，处（）罚款。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度规范，情节严重或者逾期未改正的，处（）罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务

单选

对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

单选

下列不属于洗钱特征的是（）。

单选

以下（）活动可能存在洗钱行为。

单选

我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。

单选

客户身份识别又称()。

单选

金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

单选

发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理。

单选

根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为（）。

单选

反洗钱调查的基本原则不包括(）。

单选

在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。

单选

人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）

单选

为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：

单选

建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括

单选

（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。

单选

客户洗钱风险分类管理目标不包括（）

单选

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。

单选

《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

单选

客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）

单选

以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）

单选

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级

单选

体现“内部控制优先”的要求不包括（）

单选

金融机构根据（)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

单选

下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

单选

反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）

单选

金融机构的风险划分标准应报送（）

单选

反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）

单选

利用开立支票账户进行洗钱属于（）洗钱方式