单选

中国人民银行贷款期限不得超过( )。

多选

中国人民银行为执行货币政策，可以运用货币政策工具，货币政策工具有：( )。

多选

中国人民银行应当于每一会计年度结束后的3个月内，编制( )和相关的财务 会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。

单选

商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（）

多选

商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

多选

国有独资商业银行监事会对本行的 （）进行监督。

判断

商业银行贷款，借款人应当提供担保。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。（）

判断

证监会及其派出机构依法履行职责，需要对从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户进行查询、冻结时，金融机构应当积极配合。（）

判断

《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。冻结涉案账户的款项数额，应当与涉案金额相当。不得超出涉案金额范围冻结款项。（）

判断

《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部关于进一步完善涉案账户资金查询、冻结工作程序的通知》规定，对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询、冻结手续经批准后，送相关银行业金融机构账户管理部门办理。（）

单选

《不宜流通人民币 纸币》标准规定，若人民币纸币的明度值（）规定的明度标准，为不宜流通人民币纸币。

单选

《不宜流通人民币 纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现一处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米为不宜流通人民币。

单选

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定（）。

单选

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，（）是国家管理人民币的主管机关，负责中华人民共和国人民币管理条例的组织实施。

单选

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起 （）。

多选

下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。

多选

根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。

多选

根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，以下处理方式正确的是（）。

判断

《现金管理暂行条例实施细则》规定，各开户单位的库存现金限额，由于生产或业务变化，需要增加或减少时，应向当地人民银行提出申请，经批准后再行调整。（）

判断

《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。（）

判断

《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行和中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构可有偿提供鉴定人民币真伪的服务。（）

判断

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。（）

判断

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。若发生负面舆情，金融机构应当妥善处理并消除不良影响。（）

多选

银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产时，不得冻结的财产和账户包括（）

多选

公安机关对于涉案账户资金分布在省级行政区域内的，其查询、冻结由（）出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具“账户资金查询、冻结申请表”。

判断

金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人未开立账户，金融机构应反馈查无开户信息。（）

判断

金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项，致冻结款项被转移的，人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。（）

单选

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可自收缴之日起（）个工作日内持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面申请。

多选

根据《人民币图样使用管理办法》规定，申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料（）。

单选

有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（）。

单选

金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。

单选

审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。

单选

人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。

单选

下列属于法定孳息的是( )。

多选

下列取得财产的方法属于原始取得的有( )。

单选

孙某在某洗衣店干洗了一套名贵西服，后来孙某拒付洗衣费，则洗衣店可以( )。

单选

用下列财产作抵押时，依《担保法》规定，签订抵押合同后，未经登记也发生抵押效力的是( )。

多选

依据我国《担保法》，留置权仅适用于( )。

单选

依照我国民事法律规范，交付货物履行地点不明确的，双方又不能达成补充协议，履行地就为( )。

单选

甲向乙借款50万元做生意，后来生意亏损70多万元。甲有一栋房子价值18万元，其它财产价值10万元。借款到期后乙向甲追要借款，甲却将自己的房子作价一万元卖给了自己的弟弟丙，则下列判断正确的是( )。

单选

甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。同时，双方约定定金条款，则定金最高额不得超过( )。

单选

在债的移转中，下列表述正确的是( )。

判断

物权的义务主体只要不干涉物权人行使其权利就是履行了义务，并不要求义务人积极履行其他义务。（）

判断

非法占有人将非法占有物有偿转让给第三人时，第三人不知道也不能知道其占有物为非法占有，第三人则没有返还该物的义务。（）

判断

财产所有权限得主要有原始取得和继受取得两种。（）

单选

依照民法理论，物权的核心是（）。

单选

甲、乙、丙合伙经营一商店。甲被推选为负责人。在经营期间，甲放弃了商店对丁享有的5万元债权，甲的放弃债权行为（）。

判断

限制民事行为能力人只能从事与他的年龄、智力、健康状况相适应的民事活动，其他民事活动必须由他的法定代理人代理。（）

判断

宣告失踪是申请宣告死亡的必经程序。（）

单选

下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。

单选

转继承适用的范围是( )。

判断

人身权具有专属性质，是一种相对性权。( )

判断

人民法院的判决或裁定能够引起一定的民事法律后果，因而也是法律事实。（）

判断

当事人之间的民事法律关系根据法律的有关规定就能够产生。（）

单选

父母对未成年子女的财产进行处分的下列行为，属于无效的是（）。

单选

A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去，另成立B公司。在此情况下，银行的这笔贷款债权（）。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

单选

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）

单选

金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款。

单选

金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，自然人客户限额为（）万元人民币。

单选

根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()。

多选

《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。

多选

调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以予以封存。

判断

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

判断

法人金融机构对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格评估机制的，可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当中

判断

客户尽职调查也称“了解你的客户”。

单选

以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）

单选

关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是:（）

单选

合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

单选

法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）

单选

下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：（）

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：()

单选

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行()。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。

单选

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。

单选

当机构固有风险为较低风险，控制措施有效性为无效时，机构的剩余风险为( )。

单选

法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过()个月。

单选

根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）

多选

义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人尽职调查工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的()等情况进行综合判断。

多选

农商银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素：（）

多选

反洗钱法规定，金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

多选

《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是()

多选

《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。

多选

法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。

多选

法人金融机构洗钱风险自评估工作领导小组应包括以下哪些部门（ ）

多选

义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于：

判断

客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。

判断

如果客户来自OFAC制裁国家，金融机构应当采取强化的尽职调查措施，审查客户交易的目的、性质、提高交易监测的频率和强度，发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告。

判断

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

判断

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。

判断

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

判断

对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

单选

合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户应出具（）的批复文件。

单选

根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。

单选

开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测，对账户使用存在可疑情形的，应当及时联系存款银行进行核实，并在（）个工作日内向人民银行当地分支机构报告。

多选

银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

多选

人民银行取消开户许可的范围包括（）。

多选

根据人民银行优化银行账户服务监管要求，银行应当通过官方网站、营业网点、手机银行等渠道做好企业银行账户服务“三公开”，属于“三公开”内容的是（）。

多选

银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过柜台查验、查询全国或地区企业信用公示系统等方式，对客户提供营业执照的（）进行审查，构建可靠、有效的客户身份识别机制。

判断

信托财产专户可接受现金缴存或现金支取业务。（）