多选

错账控制交易失败，或超过错账控制处理时限的，发起社（行）向接收社（行）提交（）等证明材料，由接收社（行）协助进行错账款项控制。

判断

大额版存单适用于20万元以上人民币或等值外币的个人储蓄存款业务（含个人大额存单业务）。

多选

大额存单可以在（）渠道发行

单选

大额支付系统的业务截止时间是：()

单选

大额支付系统的业务截止时间为每个法定工作日（）。

判断

大额支付系统运行工作日和运行时间由中国人民银行统一规定。

单选

大额支付系统在对账完成后，将通过内部户发出的退回待查的业务资金挂账在网点的（）账户。

多选

大额支付系统在法定工作日开始受理业务的时间为前一日（），每日清算窗口为（）至（）。

单选

大额支付系统在法定工作日开始受理业务的时间为前一自然日（）。

判断

代发工资业务款项可不必通过内部账户进行过渡，直接转入应收账户。

判断

代发工资业务款项应通过内部账户进行过渡，使用待转代发工资款项或待转代发补贴款项科目。（）

单选

代理签发凭证由()统一提供。

判断

代理业务凭证可纳入核心业务系统管理，调拨时按照重要空白凭证调拨流程处理。

多选

代收代付的账户支持（）的通存通兑。

多选

代收代付业务是指农商行代理企事业单位（团体）向其用户收取（）并按协议或合同履行权利和义务的一项综合性业务。

判断

代收代付业务允许设定跨地市系统内账户为收款或付款账户，且不收取通存通兑手续费。（）

判断

代收电费日终对账以电力方账务为准。

多选

代收电费业务分为（）途径。

判断

代收付数据录入时，不允许是跨市地的单位户，单位卡，个人存折户，个人卡户，系统进行限制。

判断

代收付业务30笔以内可以当天入账。（）

多选

存款人预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致，以下哪些情形除外（）。

判断

存款人因注册验资申请开立临时存款账户的，其预留印鉴应是全部投资人或其授权的代理人的签名或盖章。

单选

存款人逾期支取未设定自动转存或约定转存的整存整取储蓄存款，其超过原存期的部分，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。

单选

错账控制成功后，原交易机构须在（）内将《协助控制错账款项申请》、原交易凭证加盖业务专用章传真至省联社。

判断

错账控制成功后，原交易网点须在两个工作日内将《协助控制错账款项申请》、原交易凭证加盖业务讫章传真至省联社。

判断

存款人不可将已打印相关信息的印鉴卡片带离开户行营业场所加盖预留印鉴。

判断

存款人存入一天通知存款的，支取通知时，应提前1天通知营业机构，存期至少为2天，存入当天不能进行通知。

单选

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

判断

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过一般存款账户办理。

单选

存款人申请办理单位协定存款，应与农商行约定基本存款额度，基本存款额度应为人民币()万元以上。

单选

存款人已开通多级账簿的账户被法院扣划时，系统自动将交易暂时登记在（）。

判断

存款人已开通多级账簿的账户发生被法院扣划或发生非税收扣款等情况当日未申请扣款调整的，日终系统自动批量调整，调整顺序为按多级账簿编号从小到大的顺序依次调整。

单选

存款人因增资验资申请开立银行结算账户的，应向营业机构申请开立一个（）。

判断

存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具登记机关的证明；无法出具证明的，应于临时存款账户有效期届满后办理销户退款手续。

多选

会计凭证按来源分为（）。

判断

会计凭证的传递必须做到准确及时、手续严密、办妥交接、先外后内、先急后缓，既要便利于客户，有利于加强服务，又要遵守记账规则和内控制度要求

判断

会计凭证的签章，应做到清晰、不倒、不斜。

多选

()的借意险保险单由保险公司负责收回，但农商行应与其办理书面交接手续。

单选

（）负责对无卡自助消费业务的实名终端进行业务开通审核、账户定制管理等工作。

单选

（）模式是指定辖内一家在人民银行具有独立提款权的法人机构，负责本市其他法人机构的现金供应。

单选

（）是单位存款人的主办账户。

单选

（）是核心业务系统用于区分柜员是否具有办理现金业务权限的标记。

单选

（）是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以单独使用,作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。公安部自2017年6月16日起签发的2017版,内嵌芯片，可通过联网核查核实。

单选

（）是经国务院授权的利率主管机关，代表国家依法行使利率管理权，其他任何单位和个人不得干预。

单选

（）是具体交易的集合，岗位权限由其包含的交易权限确定。

单选

（）是指根据法人机构与客户的协议，客户交款时，采取与客户共同先将现钞封包交存，在法人机构共同清点入账的业务。

单选

（）是指柜员除名下挂靠的正常库箱之外，对当日（或暂时）无人使用的其他库箱代为保管的行为。

单选

（）是指将同一客户在系统中使用多种身份证件建立的不同客户信息（可以为不同机构建立的）关联为同一客户。

单选

（）是指交出柜员在非面对面的情况下，将所拥有的权限在约定日期全部交给指定接收柜员，在权限未被接收前可以撤销。

单选

（）是指农商行代理的各级财政预算外资金及自筹资金的收纳、支拨或上解。

单选

（）是指农商行代理的县级财政预算专项资金的收入、支拨或上解的款项。

单选

（）是指农商行在代理国库业务过程中按日收纳、划分、报解、退付的各级预算收入款项。

单选

（）是指营业机构A级主管登录系统进行机构签到，开账后由A级主管对其他柜员进行解锁并加挂库箱。

单选

（）是指在会计核算中，按照收入已经实现，费用已经发生，并应由本期负担为标准来确认本期收入和本期费用。

单选

（）业务是指农商行代理企事业单位（团体）向其用户收取公共事业费、教育经费等，及代发工资、代付各级财政部门定期下拨的基金、退休养老金等，并按协议或合同履行权利和义务的一项综合性业务。

单选

（）应承担银联卡账户转借他人、个人密码保管不善等产生的风险。

多选

（）应根据机构营业使用现金情况灵活掌握机构的现金额度，确保营业机构（）的日均额度不超过核定限额。

单选

（）应妥善保管持卡人的申请资料，除当地法律另有规定外，在未明确告知持卡人并获许可的情况下，不得泄露持卡人相关资料。

单选

()用于办理单位存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

单选

（）用于办理各项专用资金的收付。

单选

（）用于办理临时机构以及单位存款人临时经营活动发生的资金收付。

单选

（）元及以上面额必须全额机械清分。

单选

（）只能以质押贷款为目的开立和使用。

单选

（）指具备自然人特征，与农商行任何业务有某种直接、间接或潜在关系，实际存在或曾经存在过的自然人。

单选

（）主要适用于客户通过柜面、自助机具、电子银行等渠道输出打印的存款、转账、贷款等各项业务的客户回单。

单选

（）主要适用于农村商业银行签发的银行汇票、承兑的银行承兑汇票，以及已完成电子权属登记的纸质商业汇票添加背书粘单等。

单选

（）主要适用于签发的委托收款、托收承付结算凭证，结算业务相关的查询查复，以及商业汇票贴现人向承兑人提示付款时的背书等。

单选

（）主要适用于纸质商业汇票贴现业务完成电子权属登记后的票据背书

单选

（）主要用于收缴假币时使用。

判断

“0220假币上缴”交易只能在每月21日至月末日执行，每月1-20日（含20日）不允许执行此交易。

单选

“6252客户凭证缴回”交易，可以用于下列()重要空白凭证的作废缴回处理

判断

“7085科目账调账”支持科目账之间、科目账与内部账户之间的账务调整。

单选

“假币”印章为长方型印章，印章上半部分刻有“（）”字样。

多选

《查库介绍信》应注明（）等，查库介绍信规定以外的人员不得实施查库.

多选

《关于加强企业银行账户管理的风险提示》（金融业务风险提示2019年第11期）中，山东省反电信网络诈骗中心向人民银行济南分行转交了246户可疑账户，经相关银行分析，认定其可疑，并采取了控制交易措施或销户处理，以下属于可疑账户特征的是（）

单选

《关于银行业金融机构协助全省各级监察机关进行查询冻结工作的通知》中，冻结涉案财产的期限一般不得超过（），有特殊原因需要延长的，应当办理续冻手续。冻结期限届满，未办理冻结手续的，冻结自动解除。

多选

《企业银行结算账户管理办法》中规定的企业存款人包括（）。

多选

《青岛农商银行账户分类分级管理办法》中,通过定性分析和定量分析相结合的方式客观评估账户风险，将银行结算账户分为（）类账户。

单选

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》中，对于单位代理个人开立的只收不付的银行账户，银行应在（）时获取账户持有人的声明文件。

判断

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》中，联名账户持有人应分别签署声明文件。

单选

《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》中，账户持有人自被要求提供声明文件（）未能提供的，银行应当将其账户视为非居民账户管理。

判断

《银联差错挂账待调账清单》中，差错类型为“发卡请款”交易，通常情况下是客户账余额不足或账户状态异常等原因扣客户账失败产生的挂账，该业务需营业机构联系持卡人对交易进行确认和账务调整。

判断

《银联差错挂账待调账清单》中收到发卡请款业务时，营业机构应及时联系客户，向客户追款，避免代客户垫付资金产生风险。

判断

《中国人民银行办公厅关于全国集中银行账户管理系统个人人民币结算账户报备有关事项的通知》（银办发〔2018〕58号）规定一个账户对应多个介质的，按一个账户进行报备。

单选

《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》中，银行在办理销户业务时，核查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应如何办理？

多选

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，存款人开立（）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。

多选

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，单位代理个人开立银行账户的，应提供（）材料。

单选

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码重置等激活手续前，该银行账户（）。

多选

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置等业务时，银行可上门或者由（）凭合法的委托书等代理办理

多选

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行工作人员未现场核验开户申请人身份信息的，银行可为其开立（）类户

判断

《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。

判断

《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，开户银行应当严格执行开户生效日制度，同业银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。

判断

《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》中，同业银行结算账户开户信息不通过人民币银行结算账户管理系统备案。

多选

《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中，加强单位银行结算账户开立管理中，存在以下情形的银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取措施进一步核实存款人身份。

判断

《自助转账待调账清单》中，异常标志为“解圈存失败”时，表明客户自助转账业务失败，资金处于圈存状态，营业机构应查看客户账户余额与可用余额的差额情况，执行“5224自助设备延迟转账账户调账”交易，功能选择“解圈存”，输入报表中相关要素，将客户圈存资金释放。

多选

《最高人民法院中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》中，人民法院网络扣划被执行人银行存款的，应先采取网络冻结措施；网络扣划款项应当（）；人民法院在网络冻结被执行人款项后，应当及时通知被执行人。

单选

￥107000.53的大写为（）。

单选

10月20日的中文大写（）。

多选

1116活期存款账户协助扣划交易，支持活期存款在（）下进行部分扣划。

判断

2015年10月8日，A市人民法院2名法官持工作证件到营业网点柜台出具A市人民法院签发的协助冻结存款通知书，要求冻结甲公司在该网点的存款账户，冻结期限为2015年10月8日至2016年9月30日，该网点以有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为六个月为由拒绝受理。（）