单选

自( )年12月1日起,同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户,在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。

单选

( )牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。

单选

( )是指洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应，并根据情况变化及时调整。

单选

( )应严格落实监管制度和清算机构标准，准确、完整向清算机构报送交易信息，确保涉诈涉赌交易全链条可追溯。

单选

( )在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

单选

( )组织领导本行行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制。

单选

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》明确，业务部门承担洗钱风险管理的( )。

单选

《反电信网络诈骗法》规定的电信网络诈骗，是指( )?

单选

《反洗钱法》的立法宗旨是( )。

单选

《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由( )负责。

单选

《反洗钱法》规定，金融机构应当设立( )负责反洗钱工作。

单选

《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

单选

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

单选

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

单选

《反洗钱法》规定，中国人民银行及其( )一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

单选

《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行( )职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

单选

《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )。

单选

《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的应当( )其支付账户所有业务。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定，当日单笔或者累计交易人民币( )）万元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。

单选

《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行或者其省一级分支机构对可疑交易调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( )报告。

单选

《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及( )。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定，结合本机构( )以及洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构( )体系，覆盖各项业务活动和管理流程。

单选

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)要求，支付机构应当按照本通知第三项规定的开户审核要求，开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作。支付机构发现疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户的，应当立即( )。

单选

《中国人民银行关于修改<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的决定》（中国人民银行令〔2018〕第2号）的主要内容是( )。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自( )起施行。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处( )罚款。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是( )。

单选

按照法律规定，( )有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

单选

出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立( )制度和程序，明确信息安全和保密要求。

单选

代理他人开立银行账户的，银行应要求代理人出示( )的有效身份证件。

单选

单位或个人非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账户等的，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，情节严重的，并处( )以下拘留。

单选

当同一个人在本银行所有( )类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，银行应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

单选

冻结超过冻结时效时( )。

单选

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（【2016】3号令）规定，金融机构应当( )。

单选

对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，应依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并移送( )。

单选

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有( )。

单选

对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在( )小时以内采取冻结措施。

单选

对于“涉案账户”，银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复( )。

单选

对于不正当使用银行账户和存在不良信用记录的存款人，银行有权实施( )的身份认证措施。

单选

对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当( )办理并及时反馈。

单选

对于黑名单中的单位，收单机构已经拓展为特约商户的，应当自被列入黑名单之日起( )内予以清退。

单选

对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施，对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送( )。

单选

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的( )内至少应进行一次复核。

单选

发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修改流程，针对不同的信息修改渠道完善身份验证措施，提升信息修改环节的( )。

单选

反洗钱监管的“双罚制”不包括对下列哪类人员的处罚？( )

单选

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。

单选

反洗钱义务机构推出新产品、新业务前，须开展( )，并按照风险评估结果采取有效的风险防控措施。

单选

根据《反洗钱法》对员工开展反洗钱培训，应当遵循( )原则的要求。

单选

根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是( )。

单选

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当客户与保险公司进行金融交易，在通过银行账户划转款项后，由以下( )机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

单选

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存( )介质的客户身份资料或者交易记录。

单选

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项不是客户特性风险子项的内容( )。

单选

根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，针对金融机构反洗钱和反恐怖融义务履行不到位、突出风险事件等重要问题，中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构( )进行谈话。

单选

公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的( )。

单选

公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的，由其( )办理资金返还；被害人死亡的，由其( )办理资金返还。

单选

公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由( )名以上冻结公安机关办案人员办理。

单选

公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、( )等业务的，银行网点将可疑信息报送当地反诈中心，公安机关快速排查，协助银行网点做好预警劝阻。

单选

公安机关接到电信网络诈骗活动的报案或者发现电信网络诈骗活动，应当依照( )规定立案侦查。

单选

关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是( )。

单选

国家反诈骗中心电话是( )?

单选

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向( )报告。

单选

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立( )。

单选

金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构( )。

单选

金融机构对先前获得的( )的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

单选

金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以( )，不得违反规定向任何单位和个人提供。

单选

金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取( )的风险控制措施。

单选

金融机构进行集团范围的反洗钱风险评估的关键原因是( )。

单选

金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( )。

单选

金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款。

单选

金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构( )。

单选

金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的身份资料和交易记录( )。

单选

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以( )为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

单选

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循( )的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

单选

金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以( )提交可疑交易报告。

单选

金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起( )内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

单选

金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括( )、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

单选

金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。这属于反洗钱和反恐怖融资客户风险评估的( )原则。

单选

金融机构有以下( )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

单选

金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按( )保存。

单选

金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。

单选

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。

单选

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( )。

单选

金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当( )客户身份资料。

单选

境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在( )提供。

单选

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由( )报告。

单选

客户属于名单范围的,金融机构和特定非金融机构应当立即按照通知要求采取相应措施并于( )将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

单选

客户洗钱风险分类管理目标不包括( )。

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该( )为客户办理业务。

单选

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行( )。

单选

客户有拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应( )。

单选

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展( ),并按前款规定提交可疑交易报告。

单选

勤勉尽责是指义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的( )，按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

单选

任何单位和个人发生洗钱活动，有权向( )举报。

单选

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取( )措施。

单选

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将( )。

单选

如明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪而收购、出售、出租信用卡银行账户、非银行支付账户等支付结算帮助，数量达到( )张，以帮助信息网络犯罪活动罪追求刑事责任，并处( )年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处罚金。