判断

中央财政专户由总行直接开立的。

判断

中央财政非税的收缴可以用借记卡缴款。

判断

政府性基金属于财政非税的范畴。

判断

中央财政专户根据财政部与交行签署的《中央财政专户协定存款合同》按季度为财政部计付利息,利息计入该专户。

判断

柜面办理中央非税缴款业务,若缴款账户为对公账户时无需复核。

判断

中央非税业务办理过程中,柜面经办人员不得以任何原因拒绝办理客户的缴款业务。

判断

中央财政专户仅用于非税收入的核算处理,不得进行其他账务处理。

判断

预算单位按照规定的程序变更银行零余额账户时,分行财政专柜应按《人民币银行结算账户管理办法》的规定办理,分行公司部无需向总行公司机构业务部报备。

判断

对公企业可以在银行开立两个基本结算账户

判断

开户申请信息包括开户申请人、法定代表人或单位负责人的基本信息与联系信息,授权代理人的基本信息与联系信息(如有),存款人基本信息,税收居民身份信息和基础结算产品签约信息等。基础结算产品可选择企业网上银行、企业手机银行或单位结算卡。

判断

单位注册地址或经营场所不存在的客户开立账户时无需上门核实。

判断

简易开户优化仅针对企业类(不含同业)客户及个体工商户开立的基本存款账户。非企业客户以及非基本存款账户不纳入简易开户服务范围。

判断

柜面交易"客户服务-账户-开销户-开户意愿核实编号关联“(BBOSCI0308)只支持在柜面受理开户完成前绑定尽职调查,开户完成后不支持绑定。

判断

异地开立同业银行结算账户可以开立在二级支行

判断

在我行开立单位结算账户的个体工商户可办理电子商业汇票业务。

判断

对应由客户缴回的印鉴卡或制度明确要求必须由客户领取或缴回的单据不得开展上门收单和上门送单服务。

判断

上门收(送)款现金清点人员应具备营运条线员工上岗资质,且具备货币鉴别能力,并通过反假货币培训及获得合格证书。

判断

大额支付系统的运行时间为每自然日的8:30至17:00

判断

二代支付业务,业务状态为“已挂账”或“自动挂账”的支付类业务,网点未通过“支付结算-二代支付-待处理业务“路径完成后续处理,需上报运维工单进行技改处理。

判断

小额支票截留业务的金额上限为50万元。

判断

单位客户可通过单张结算业务申请书申请办理普通汇兑业务。前台柜员受理并扫描后,系统启动“普通汇兑”流程处理业务

判断

涉外汇款是指外币项下的汇款业务。

判断

涉外汇款业务如需冲账处理,应通过纯账务调整发起。

判断

手持终端发起的涉外汇款业务,如通过境内外币支付渠道办理,支持现钞划转,不收取钞折汇手续费。

判断

通过我行办理的涉外汇款,支持GPI款项流转情况跟踪,客户可以通过手机银行、网银等通道查询款项入账情况。

判断

涉外汇款业务,如费用承担方式为“OUR”,将可能产生后续银行费用,此部分费用应向汇款人追索。

判断

人民币跨境支付业务应优先选择人民币跨境支付系统渠道进行处理。

判断

SWIFT系统仅支持跨境资金划转。

判断

一笔业务如同时符合“开户前十笔”和“大额付款业务”核实标准,系统会分别生成相应场景的核实任务。

判断

个人银行存款账户按账户性质可分为结算账户、非结算账户、储蓄账户、资本账户。

判断

II类账户开户时必须绑定本人I类账户或信用卡账户。

判断

个人人民币整存整取储蓄存款账户是个人人民币银行非结算账户。

判断

1类账户、II类账户和II类账户均支持现金存取服务。

判断

II类账户仅支持消费和缴费支付服务功能。

判断

银行不得通过II类户和III类户为存款人提供存取现金服务,不得为II类户和III类户发放实体介质。

判断

资信证明销证只能在原开立网点办理。

判断

柜员在办理资信证明业务后,在资信证明凭证上打印会计业务章的数码印章。

判断

客户办理资信证明业务无需填写《个人资信证明业务申请书》。

判断

各分行应按实际存款币种开具个人资信证明,不得将一种币种折算为另一种币种开立个人资信证明

判断

已用于开立个人存款证明并止付的储蓄存款、国债,可以用于再次申请开立个人资信证明。

判断

对于已开立存款证明并止付的账户,客户可以申请再次开立存款证明,并延长止付期限。

判断

客户办理个人购买保险产品证明时,需持购买保险产品的银行卡和保单原件办理。

判断

个人资信证明业务应本着一事一证的原则,禁止开立个人综合性资信证明。

判断

柜员根据客户申请已成功开立个人资信证明的,若客户当场提出取消该业务时,不可退还已收客户手续费。

判断

个人出境游保证金证明开立,需将个人出境游保证金证明副本及其他资料扫描上传,后续可通过登记簿进行查询,以备销证和履约划转时进行核对。

判断

个人出境游保证金证明业务可在全行任一营业网点申请开立。

判断

个人出境游保证金证明在开立的同时,系统自动将相关存款账户进行止付。

判断

个人出境游保证金证明在销证/履约划转的同时,系统自动对相关存款账户进行解除止付。

判断

相同保证事项的个人出境游保证金证明只可开立一份。

判断

个人出境游保证金证明业务允许代理办理。

判断

若使用多笔存款开立一份出境游保证金证明的,则该份出境游保证金证明的截止日期不得晚于用于开立该份出境游保证金证明的每一笔存款的止付止日。

判断

活期一本通下人民币活期账户及定活两便账户、定期一本通下人民币整存整取账户及卡下各类人民币储蓄存款账户可直接开立个人出境游保证金证明,无须转开单折。

判断

个人出境游保证金证明业务相关功能用于处理与个人出境游保证金证明业务有关的开立、止付、解除止付、销证、打印及履约划转。

判断

每份个人出境游保证金证明最多可使用同一客户名下的6个存款账户进行汇总开立。

判断

客户为非华侨的,持中国护照可以直接办理业务。

判断

柜面可以单独为客户办理开立客户号交易。

判断

网点办理客户三要素更新业务时,需相关业务凭证经分行网点审核通过后,传真至分行业务处理中心处理。

判断

531系统上线以后,客户手持二代身份证至柜面办理业务,若系统中留存证件为一代身份证,柜员需先更新客户证件,再为其办理业务。

判断

客户通过网点柜面办理账单业务时,需本人携有效证件办理,不允许代办,其中未成年人需办理此业务时,可以由监护人代办。

判断

分行为持户口簿的客户办理儿童卡开户业务时,其开户证件有效期不能登记为“99991231”,而应登记为客户满16周岁前一天的日期。

判断

如遇特殊生僻字无法输入,则应按缺字规则录入客户姓名

判断

开户证件上同时印有中文姓名与英文姓名时,将中文姓名作为客户姓名录入,中间不能有空格。

判断

客户姓名中带“·“时,应在客户姓名的相应位置,使用半角“·”进行录入。

判断

信用卡美元溢存款不支持直接转借记卡,需取外币现金后存入借记卡。

判断

信用卡自动还款若有美元欠款,支持自客户签约还款借记卡的美元现钞账户还款。

判断

激活网络发卡的信用卡时客户服务经理需要识别客户开卡意思。

判断

信用卡售汇还款业务占用客户当年结售汇额度。

判断

信用卡还款业务支持自他人借记卡转入。

判断

I类银行账户设置办理消费和缴费支付的单日累计支付限额,最高额度不超过1000元。

判断

客户在手持终端办理存款业务时,无论金额大小均需出示本人有效实名身份证件原件。

判断

账户通兑标志为不通兑的存单折只能在原开户网点办理凭证挂失业务。

判断

挂失后续处理业务,必须至原挂失机构办理。

判断

客户办理挂失业务,需填写《个人挂失业务申请书》。

判断

在老挂失流程中,自正式挂失的核实期、密码挂失的生效期到期前两日始,对未完成核实的账户在账户开户网点及挂失或交易密码挂失受理网点产生待处理任务,提醒经办人员完成身份核实。

判断

柜员受理卡挂失及储蓄存(单)折挂失业务时,必须当场核实客户身份,若当场无法确认客户本人身份的,应拒绝办理。

判断

手持终端可进行卡挂失业务操作

判断

智易通可进行卡挂失后续处理

判断

新挂失流程中,经办人员仍需接收挂失核实待办任务并进行核实处理。

判断

手持终端和智易通上办理的挂失业务必须通过原渠道进行个人挂失信息核实。

判断

在客户身份识别交易提交后,柜员可删除已提交的影像记录。

判断

手持终端办理业务联动进行的身份识别,其业务受理号与原交易一致。

判断

发生故障的分支机构无法进行个人客户身份证件影像处理时,应拒绝为客户办理业务,做好解释工作。

判断

网点客户服务经理办理个人银行账户业务时,若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,可继续为该客户办理业务。

判断

分行为客户办理有关业务遇联网核查结果不一致时,应拒绝为客户办理业务,无需告知客户核查结果。

判断

客户存在出借账户和银行卡买卖嫌疑的以及开户意思、开户目的不真实或客户无法说明合理理由的,分行可以采取拒绝开通非柜面交易签约甚至拒绝开户的风险控制措施。

判断

对于联合国、美国财政部海外资产控制办公室等制裁名单、人民银行和公安部等有权机关发布的恐怖分子名单及属于我行全面禁止办理业务的高风险国家地区的客户,应禁止与之建立业务关系。对于已开立账户的,应禁止办理任何业务,冻结相关账户,调整为高风险等级,并立即报告总分行法律合规部及相关外部机构。

判断

客户至我行网点办理换卡业务后,若客户需要柜员可不收回旧卡片,直接交回客户。

判断

对于集中制卡后客户长期(一般为自开卡日起30日以上)未至网点领取新开卡或退卡,且状态为“预开户”或“待激活”的记名卡,网点需及时进行清理。

判断

对于客户未签收而退回至卡商的卡片,卡商将卡片寄送至卡片申请网点,由网点负责通知客户前往网点办理领卡手续,或者自行进行清理。

判断

借记卡集中制卡业务包括前端处理、集中制卡及数据准备处理、物流管理及卡商处理。

判断

借记卡激活交易不判断客户9要素信息完整性。

判断

借记卡的开卡渠道包括柜面、手持终端、智易通、自助发卡机等。

判断

借记卡按卡片形状分为标准卡和异型卡。

判断

太平洋借记卡卡号长度为16位和17位。

判断

境外客户至我行网点申领借记卡时,只可选择“自领”方式,至申请网点领取借记卡。

判断

专用款项对应的记账账户类型可为活期储蓄存款。

判断

专用款项不可定期转存至同一记账账户下的其他专用款项或同一客户账户下的其他记账账户。

判断

专用款项的计结息同个人储蓄存款账户计结息规则。

判断

IC借记卡和金融社保IC卡使用不同功能菜单路径进行开卡。

判断

目前,系统中可开立无介质I类借记卡的渠道包括柜面、手持终端、智易通。