单选

对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（ ）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（）日。

单选

根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》及相关监管要求，银行保险机构在披露产品和服务信息时，应采取哪种方式以保障消费者的知情权？

单选

银行、支付机构应当建立以（ ）为核心的消费者金融信息使用管理制度，根据消费者金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机工作人员调取信息的范围、权限，严格落实信息使用授权审批程序。

单选

银行保险机构应当建立（），收到消费投诉后，应当指定与被投诉事项无直接利益关系的人员核实消费投诉内容，及时与投诉人沟通，积极通过协商方式解决消费纠纷。

单选

3月份，国家金融监督管理局牵头组织的重要教育宣传活动（）

单选

银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介、（ ）等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。

单选

某银行大堂经理帮助老年客户在自助机具上操作购买理财产品，违反了哪项金融消费者基本权利( )

单选

银行、保险机构开通电子邮件、官网平台等互联网投诉渠道的，应当公布什么必要信息？

单选

银行、保险机构在处理投诉时，应以什么作为处理依据？

单选

银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，不能通过建立以下哪些机制促进消费纠纷化解。

单选

数字人民币是由哪个机构发行的（ ）

单选

中国研发数字人民币的目标和愿景不包括（ ）

单选

在未来的数字化零售支付体系中，数字人民币和指定运营机构的电子账户资金具有（ ），共同构成现金类支付工具。

单选

在满足接入条件的情况下，可以向社会公众提供数字人民币兑换服务的机构不包括（ ）

单选

数字人民币是央行对公众的负债，以（ ）信用为支撑，具有法偿性。

单选

二十届三中全会强调进一步全面深化改革的总目标是（ ）。

单选

党的二十大报告指出，全面建成社会主义现代化强国，总的战略安排是分两步走：从二〇二〇年到二〇三五年（ ）；从二〇三五年到本世纪中叶把我国建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。

单选

党的二十大报告指出，（ ）是国家治理的一场深刻革命，关系党执政兴国，关系人民幸福安康，关系党和国家长治久安。

单选

党的二十大报告指出，（ ）是全面建设社会主义现代化国家的应有之义。

单选

以下哪种行为可能是银行客户涉赌涉诈的表现？

单选

如果银行发现某客户账户疑似涉赌涉诈，有权采取的措施不包括？

单选

客户频繁进行大额、跨地区、跨境的资金转账，并且这些行为与其已知的财务状况不符，这种行为最可能是（）

单选

银行在处理疑似赌博相关的交易时，应如何保护客户的隐私？

单选

银行的风险管理体系中，对于涉嫌赌博的账户，应该定期进行哪种类型的审核？

单选

《商业银行法》规定，商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率上下限确定存款利率，这体现了哪项原则？

单选

商业银行要进行（），定期分析商誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。

单选

审计、内控合规部或业务主管部门发现违规行为需要给与违规人员纪律处分的，应向（）移送。

单选

我国现行金融监管为多头监管模式，银行业金融机构不用接受（）部门的监管。

单选

根据规定，中国人民银行分支机构不予接收投诉的情形包括以下哪种？

单选

银行和保险机构在与合作机构签订协议时，以下哪项内容是必须明确的？

单选

为了有效解决消费者与银行保险机构之间的矛盾纠纷，机构应优先采取的措施是什么？

单选

银行和保险机构在开立账户时，应采取以下哪项措施以确保客户身份的真实性？

单选

关于银行保险机构报送消费投诉数据、处理工作情况的要求，以下哪项描述是正确的？

单选

根据消费者的自主选择权，以下哪种行为是经营者必须避免的？

单选

下列描述中，关于数字人民币钱包分类不正确的是（）

单选

下列关于数字人民币的描述中，正确的是（）

单选

数字人民币定位于（），与实物人民币一致。

单选

数字人民币采用哪种运营模式？

单选

以下哪一点不符合数字人民币的定义或特征？

单选

数字人民币发行权属于（），（）在数字人民币运营体系中处于中心地位。

单选

随着数字技术及电子支付发展，现金在零售支付领域使用日益减少，但（）作为公共部门有义务维持公众直接获取法定货币的渠道，并通过现金的数字化来保障数字经济条件下记账单位的统一性。

单选

数字人民币（）的特性有利于企业及有关方面在享受支付便利的同时，提高资金周转效率。

单选

指定运营机构在人民银行的额度管理下，根据（）为其开立不同类别的数字人民币钱包，进行数字人民币兑出兑回服务。

单选

数字人民币钱包持有主体可将主要的钱包设为（），并可在其下开设若干（）。

单选

数字人民币是法定货币，适用现有反洗钱、反恐怖融资国际标准及国内法律要求，（）是履行反洗钱义务主体，承担相应的反洗钱义务。

单选

指定运营机构根据客户身份识别强度对数字人民币钱包进行分类管理，根据（）赋予各类钱包不同的单笔、单日交易及余额限额。

单选

（）负责数字人民币发行、注销、跨机构互联互通和钱包生态管理。

单选

投诉溯源整改、纠纷多元化解是消保全流程管控的（ ）。

单选

《个人信息保护法》自（ ）起执行。

单选

以下不属于个人客户信息的（ ）。

单选

银行机构应当建立以（ ）为核心的金融信息使用管理制度。

单选

自2016年12月1日起，银行为个人开立银行结算账户的，同一客户在同一家银行（以法人为单位），只能开立（ ）个人Ⅰ类户。

单选

银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户（）制度，依法识别受益所有人。

单选

按《关于深入推进“断卡”行动切实加强银行账户风控管理工作的通知（苏公通【2020】337号》要求，对开户人（）的，银行在前期核验身份的基础上，按照账户分类分级管理原则，可要求开户人提供其他辅助证明。

单选

按《关于稳妥开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作的通知（南银支付函【2022】58号》要求，各商业银行和支付机构应对涉及的账户进行充分研判，对确有涉诈可疑特征的账户采取（）防控措施。

单选

下列说法错误的是（ ）。

单选

被授权的鉴定机构在授权证书到期前（）个月，可向原授权单位申请再次授权。

单选

（ ）负责组织制定、实施现金机具鉴别能力管理、反假货币培训管理、金融机构冠字号码数据信息管理、假币收缴鉴定等的制度规范。

单选

（ ）鉴定为真币，不能直接退还被收缴人。

单选

（）负责银行业金融机构反假货币知识与技能培训，对现金收付人员、清分人员、鉴定人员进行反假货币水平评估，保证其具备判断和挑剔假币的专业能力。

单选

（）是业务人员根据其掌握的真币特征，通过感官或者点验钞机、清分机等鉴别设备，判断货币真伪的过程。

单选

（）是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币

单选

（）是准确办理现金收付业务的前提。

单选

（）适用于人民银行及人民银行授权的鉴定单位，是因被收缴人对被收缴货币的真伪有异议向当地鉴定单位提出书面鉴定申请而开展的活动。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》新增（ ）作为银行业机构在现金收付业务中的法定职责。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》由（ ）负责解释。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中提到金融机构在接到涉假纠纷的投诉时，应承担（）。

单选

如果在（）日的申请时效内或提供的证明资料齐全、待鉴定货币在《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》管辖范围内等而拒绝受理，属于无故拒绝受理。

单选

同一张真币的若干部分拼凑并能照原样连接，应认定为（）币。

单选

外币中，通过涂改面额数字，将小面额真币变造为大面额假币，将价值较低或已失去法定货币地位的一国货币通过加盖、改印等重印形式的属于（）币。

单选

伪造的货币是指（）真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

单选

现场检查中，识别人民币专业能力采取（）方式。

单选

以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（ ）

单选

以下哪种情形，金融机构应当承担赔付责任（）。

单选

银行业金融机构现金清分中心工作人员张某在银行业金融机构网点缴存的现金中发现可疑人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写（ ）。

单选

银行业金融机构有“应向公安机关报告而不报告的”情况存在，中国人民银行将给予（ ）等行政处罚。

单选

在假币业务处理中，银行业金融机构应将清分中心发现的（）上缴人民银行。

单选

在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币，是（）的货币。

单选

整个鉴定业务的时间起点是从（ ）开始。

单选

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具按照中国人民银行统一规范制作的《货币真伪鉴定书》，并加盖（ ）

单选

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起几个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币？

单选

中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构在提供货币真伪鉴定服务时，（）。

单选

中国人民银行及其分支机构工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分，不包括（）。

单选

中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示（）。

单选

被收缴人对银行业金融机构做出的有关收缴假币的具体行政行为有异议，可在收到（）之日起60日内向直接监管该银行业金融机构的中国人民银行分支机构申请复议，或依法提起行政诉讼。

单选

银行业机构数据管理方面的违规行为，涉及假人民币的，可给予（）的处罚。

单选

下列行为中，可以构成使用假币罪的是（）

单选

同时采用伪造和变造手段，制造真伪拼凑货币的行为，按（）定罪处罚

单选

伪造货币处（ ）有期徒刑

单选

伪造货币的处以（ ）罚金

单选

伪造货币数额特别巨大的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处以（）

单选

伪造货币时制造货币版样或者为他人伪造货币提供版样的，应（）

单选

伪造货币和走私假币犯罪的最高刑法为（）

单选

伪造货币并出售或者运输伪造的货币的，按（）定罪

单选

现行《中国人民银行反假人民币奖励办法》中对公安机关破案查获的假人民币半成品，按下列哪种方式计算收缴量。

单选

中国人民银行地市中心支行反假人民币奖励单项奖励费用审批权限是（ ）

单选

中国人民银行分支机构货币金银部门应在审批完成之日起（）个工作日内，将奖励费用的审批结果以反假人民币奖励金发放通知单形式告知申请单位。

单选

中国人民银行各分行、营业管理部、省会城市中心支行反假人民币奖励单项奖励费用审批权限是（ ）

单选

上世纪90年代，人民币现金机具主要以（ ）为主，其生产、准入和应用职能均由人民银行承担，1997年人民银行联合国家技术监督局，制定并颁布了人民币伪钞鉴别仪国家标准，成为了人民币鉴别仪质量和功能管理的基本标准。

单选

人民币管理条例规定,人民币反假鉴别仪管理职能由（）承担。