单选

营业网点柜面发现假币后,由( )名以上具备反假货币资质人员在监控下及客户视线范围内当面予以收缴。(1.0分/1分)

单选

非标准格式的资金证明文本应报送( )部门审批。(0分/1分)

单选

单位账户销户结清,如销户资金转入他行的,涉及资金需挂到网点结算过渡户向他行转出,结清时实际收款人信息()。(1.0分/1分)

单选

根据建总发〔2022〕363号《中国建设银行单位账户代理见证业务操作规程(2022年版)》,原则上委托行应在代理行见证回复后( )内完成账户业务办理,超时未办理的见证结果失效。(1.0分/1分)

单选

下列关于109001单位现金缴款业务说法正确的是()(1.0分/1分)

单选

单位定期支取,支款凭证中付款账户()注明支取笔号。(1.0分/1分)

单选

办理定期转存业务,转账交易凭证上客户签字栏,客户应按( )户名签字。(1.0分/1分)

单选

执法人员持《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》到某网点办理电信网格新型违法犯罪案件冻结资金返还业务,柜员在系统中录入要素时,是否赃款栏位误录入为“()”。(0分/1分)

单选

办理单位通知存款时,对应系统栏“议价到期日”应录入()。(0分/1分)

单选

柜面办理现金汇款业务,按照一次性金融服务相关要求,单笔人民币( )以上,凭有效身份证件办理。(0分/1分)

单选

“对私定期单笔转存定期”、“对私定期单笔支取存他人”功能,以上两支对私定期转存交易对于收入或支付现金超过( )的,须由管理人员进行授权后提交。(0分/1分)

单选

以下那种情况,如客户有明确要求的,可注明原因并经客户签字确认后不清点?(0分/1分)

单选

办理定期现金存款业务,客服经理存入超过人民币( )(含)万元,需换人审核。(0分/1分)

单选

根据《关于印发<进一步加强协助监察机关做好查控工作的方案>的通知》(建总函〔2024〕648号)要求。总行安保部根据外部机关要求,对三类机关(监委、纪委、国安)的查询数据做了进一步清理。在凭证、回单中仅展示任务编号、交易流水号,在( )后相应数据都会被清理。(0分/1分)

单选

根据最新系统优化,单位协定存款分层起点金额最低可设置为( )元,办理时应按照合同进行设置,避免后续再进行更改或需进行手工计息等。(0分/1分)

单选

客户申请企业网银限额上调时,应()。(0分/1分)

单选

客户预留个人名章为法定代表人(单位负责人)之外的授权代理人的签名或者盖章时应审核()等授权文件(授权书其他栏位注明或另外出具授权书说明授权事项)。(0分/1分)

单选

办理大额现金存款时,正确的做法有( )。(1.0分/1分)

单选

客户持存折或存单等介质办理业务前,正确的做法是什么?( )(1.0分/1分)

单选

建粤个〔2025〕20号《关于进一步明确借记卡批量开户业务管理的通知》,借记卡批量开户业务发起时须设置支付状态。账户状态应统一设置为“( )”。(0分/1分)

单选

为客户办理残损币现金兑换业务时,应通过“( )”功能进行兑入兑出券别登记。(1.0分/1分)

单选

营业网点办理现金业务须在新一代系统中设置标有现金标识的柜员尾箱和调拨尾箱。以下说法不正确的是( )。(1.0分/1分)

单选

根据建总发〔2021〕428号《中国建设银行个人客户信息管理办法(2021年版)》二十三条 (二)内部查询:内部查询申请必须有明确的查询原因、查询对象、查询内容、查询数据来源及查询结果运用方式,注明查询申请人、审批人、签收人等,留存的申请表中对于客户姓名、证件号、账号(卡号)应做( )处理。(1.0分/1分)

单选

根据《中国建设银行稽核操作规程(2022年版)》,严重违规、特别严重违规问题的初步核查结果及整改情况须由一级分行在问题发布后( )个法定工作日内反馈。(1.0分/1分)

单选

存款人停止使用支付密码办理支付结算业务的,应向我行提出申请,经开户网点核准后修改结算账户的支付依据,并( )(1.0分/1分)

单选

一键销户可以实现()账户的销户。(1.0分/1分)

单选

单位客户开立单位外汇定期存款账户时,( )先开立单位外汇活期存款账户(经外汇管理部门核准可直接开立的除外)。(1.0分/1分)

单选

支付密码器停用以后,以下做法正确的是()。(1.0分/1分)

单选

《中国建设银行个人银行理财产品销售管理办法(2022年版)》规定:通过智慧柜员机渠道销售理财产品,应严格规范智慧柜员机渠道引导行为,对于有营销人员推荐销售的,务必要按照消费者权益保护相关规定,引导客户至(),切实保障消费者权益。(1.0分/1分)

单选

员工渠道办理业务时,多笔业务流水使用同一份凭证资料时,前台扫描模式支持扫描一次凭证资料,多笔业务流水( )共用凭证影像。(1.0分/1分)

单选

客户出具现金支票金额45000,用途“备用金”,经查询新一代系统账户备用金设置额度显示()可以办理支取。(1.0分/1分)

单选

营业网点每天(班次)应指定()名调拨人员负责营业网点与金库间现金调拨及自助柜员机现金调拨工作(0分/1分)

单选

经办外币现钞业务时遇识别难、鉴伪难,可通过()功能查询我行已开办现金收付业务的币种的各流通版别、券别图样和主要防伪点,查看防伪特征图文细节信息及鉴伪方法,为办理现金业务提供参考。(0分/1分)

单选

根据《会计与柜面管理工作指引(2024年第11期)》,个人定期账户名修改流程正确的是()。(1.0分/1分)

单选

以下关于收入现金的说法,错误的是:()(1.0分/1分)

单选

客户在智慧柜员机办理业务提示输入密码时,客服经理(大堂)应( )。(1.0分/1分)

单选

营业机构与金库的现金调拨须经( )审批。(1.0分/1分)

单选

核查某内部账挂账期限,以下说法正确的是()。(0分/1分)

单选

根据总行十九条禁止性规定要求严禁员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户( )、套取现金、虚增存款、调剂库存。(1.0分/1分)

单选

下面哪些是属于2017年7月1日以后(含当日)在建设银行首次开立账户豁免尽职调查对象()(0分/1分)

多选

建粤个〔2025〕20号《关于进一步明确借记卡批量开户业务管理的通知》,批量开户激活卡片服务,户主领取到新卡后,可由()激活业务,或邀约户主本人持有效身份证件前往建行()、( )等渠道办理激活。(2.0分/2分)

多选

柜员办理( )单笔大额现金收付,须由有权人复核。(2.0分/2分)

多选

以下符合尾箱清空及轮换要求的是( )。(2.0分/2分)

多选

根据建粤规章〔2025〕1号《中国建设银行广东省分行经销与代销实物贵金属业务实施细则(2025年版)》,按照合作模式不同,经代销贵金属业务分为( )和( )两类。(2.0分/2分)

多选

结算卡的( )与其关联的主账户是相互独立的。(2.0分/2分)

多选

存款人开立单位银行结算账户,在规定的审核日期之后方可对外办理付款业务,但下列情况除外:( )。(0分/2分)

多选

稽核信息核查可以采用( )方式。(0分/2分)

多选

开门营业期间,设备管理人员开启智慧柜员机机柜进行( )等操作,需由网点安保人员陪同。(0分/2分)

多选

《中国建设银行个人客户信息管理办法(2021年版)》规定,因内部原因查询个人客户信息时,必须()履行审批流程或记录保存。内部查询申请必须有明确的( )、查询数据来源及查询结果运用方式,注明查询申请人、审批人、签收人等。(2.0分/2分)

多选

“实时通”凭证包含了( )功能(2.0分/2分)

多选

中职卡以下( )业务可全国建行任一网点办理。(0分/2分)

多选

根据《中国人民银行广州分关于推进东省业金融机构现服务标准化的通知》(广州银发〔2019〕37号),营业网点必须执行( )小面额券别备付管理要求。(0分/2分)

多选

下列做法不正确的是?( )(0分/2分)

多选

根据《会计与柜面管理工作指引(2024年第12期)》,对于身份证丢失等特殊情况下确需凭临时居民身份证办理开户的,应要求客户()。如办理其他业务(除开户外),正常情况下客户( )同时提供相关辅助身份证明材料。(0分/2分)

多选

营业网点在收缴假币过程中有下列( )情形之一的,应立即报告当地人民银行分支机构和公安机关。(0分/2分)

多选

关于单位协定存款签约业务规定,以下说法正确的有()。(0分/2分)

多选

一般存款账户支付用途使用合规有()。(0分/2分)

多选

龙卡借记卡卡片过期后,客户凭()有效身份证件和卡片可以在柜面使用卡内资金,()代办。(0分/2分)

多选

协定存款协议一般情况下有效期为( )年,合同到期()。(0分/2分)

多选

社保卡领卡时,下列操作描述正确的有()。(0分/2分)

判断

除验资户外,其它账户不可以开立验资类询证函。(0分/1分)

判断

个人存单因系统、设备故障,柜员操作失误等原因导致支取信息或换单信息未成功打印的,应手工填写,注明原因,并主管签字。(0分/1分)

判断

单位结算卡关联账户销户时,应先不办理结算卡销卡,直接进行销户处理。(0分/1分)

判断

严禁盗用、串换、出借单位预留印鉴卡;严禁违规调阅使用客户预留印鉴和资料。(0分/1分)

判断

日终发现现金收付业务存在逆流程操作后,网点在现金尾箱已送走的情况下,可办理现金业务的冲正。(0分/1分)

判断

我分行对单位保证金的开销户、资金存入划转、支付控制、账户保留等流程均须由业务经营部门手工出具通知书.无需通过省行内部账管理系统下发保证金账户管控联系书,只要通过老公文邮件形式向网点出具即可。(0分/1分)

判断

单位印鉴变更,变更公章的,应提供新印章刻制单/印模或公安机关新印章备案记录。(0分/1分)

判断

个人存单办理支取后,柜员将存单误给客户,如客户不能还回,请客户写自行承担相应风险的声明(客户免责声明:应包括关键要素(如账号、户名、凭证号码等)、免责语句,无需网点负责人或主管核实签字)。(0分/1分)

判断

收入现金已清分,但未将可流通券和不宜流通券区分放置的,视同未清分现金,可直接对外支付。(0分/1分)

判断

单位一般存款账户可以支付工资、奖金、绩效用途款项。(0分/1分)

判断

办理单位定期保证金存款支取业务,支取凭证无需填写定期笔号。(0分/1分)

判断

对合约若有议价的,需进行新增议价操作(不是修改议价),避免后续每年继续扣费。(0分/1分)

判断

定期存折归并换折,无须收回所有旧存折的页首和叶底,内页交由客户。(0分/1分)

判断

单位账户销户前办理客户单位结算卡挂失销户,有系统联动打印的“对公综合服务申请书”即可,无需再填其他业务申请书。(0分/1分)

判断

单位账户预留印鉴中公章或财务专用章的名称应与账户名称、开户证明文件上记载的存款人名称保持一致。(0分/1分)

判断

银行理财产品双录视频时,需报出购买产品名称、双录人员姓名、机构名称,无需报出双录人员工号。(0分/1分)

判断

使用一键销户功能时,无介质时,可以不用挂失,直接销户就行。(0分/1分)

判断

办理归并换折业务,原则上应由客户凭本人有效身份证件,经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。(0分/1分)

判断

大堂客服经理可为其配偶在网点智慧柜员机办理电话银行的签约业务。(0分/1分)

判断

验资户销户按原路退回支付现金,支款单收款人名称可以不用填写。(0分/1分)

单选

单位保证金账户开户时,取现标志应设置为()。(1.0分/1分)

单选

反馈稽核问题时应遵循准确、( )、全面的原则,回复时简明扼要如实反馈。(0分/1分)

单选

复核人员对人民币()万元(含)以上、外币折美元()万元(含)以上的单笔大额现金收付,应整捆整把核对大数,零散现金逐张(枚)清点。(1.0分/1分)

单选

旅行社质量保证金的账户户名()加“保证金”字样。(0分/1分)

单选

根据建总发〔2022〕363号《中国建设银行单位账户代理见证业务操作规程(2022年版)》,原则上委托行应在代理行见证回复后( )内完成账户业务办理,超时未办理的见证结果失效。(0分/1分)

单选

因柜员操作失误或系统故障等原因导致定期存折/单未正确打印时,需办理(),经办柜员须在原存折或存单上注明毁损原因并经营运主管核实后授权办理。(1.0分/1分)

单选

转账业务办理的原则为:()(1.0分/1分)

单选

承兑银行付款后,收款人开户行的处理:托收凭证第( )联作当天凭证附件。(0分/1分)

单选

基本户销户,如地址前往异地,销户原因为()(0分/1分)

单选

客服经理(授权)应具有较强的业务处理能力、合规运营能力和风险识别能力,具备( )年以上银行柜面工作经历。(0分/1分)

单选

单位结算卡以工资、奖金用途办理现金支取,须核实付款账户性质应该为()(1.0分/1分)

单选

非当班调拨人员如需要办理现金收付业务,应加载( )尾箱。(0分/1分)

单选

( )是指银行与客户约定存期、整笔存入、到期一次支取本息的一种储蓄存款。(1.0分/1分)

单选

个人携带等值5千美元以上至1万美元(含)的的外币现钞出境,需申领( ),海关凭证验放。(1.0分/1分)

单选

单位结算卡主账户、子账户必须为开立在同城,且具有同一( )的账户。(0分/1分)

单选

低柜客服经理在低柜区域办理业务,尾箱现金标志应设“()”标识。(1.0分/1分)

单选

换折处理后,旧存折应( )。(1.0分/1分)

单选

存入的旅行社质量保证金()进行业务冻结。(1.0分/1分)

单选

境内个人超过年度总额办理购汇业务时,以下哪种( )材料可以作为超过额度购汇的证明材料在银行直接审核购汇(1.0分/1分)

单选

营业网点办理现金业务须在新一代系统中设置标有现金标识的柜员尾箱和调拨尾箱。以下说法不正确的是( )。(1.0分/1分)