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金融机构在广告中宣传金融产品时，能否使用“最高”“最佳”等用语。

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金融机构在广告中宣传金融产品时使用国徽图案是否合法。

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金融机构在设计宣传海报时，使用以下哪种字体是合规的( )。

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金融机构打算在宣传视频中使用一些图片来展示服务场景，下列做法符合法律中图片版权相关规定的是( )。

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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。

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商业银行变更持有资本总额或者股份总额( )以上的股东，应当经国务院银行业监督管理机构批准。

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央行支农支小再贷款资金禁止投向的领域是( )。

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普惠金融业务中，以下哪项收费行为属于违规( )。

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中国人民银行决定，从2025年5月7日起下调再贷款利率，其中，下调支农支小再贷款利率( )个百分点。

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下列哪项属于信贷业务中的禁止性行为。

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商业承兑汇票贴现业务中，行社不得接受( )的票据。

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商业承兑汇票业务中，行社应通过( )核实票据真实性。

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信贷业务担保中，不得接受( )作为保证人。

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质押担保中，上市公司流通股股票质押率不超过( )。

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流动资金贷款金额超过( )时需采用行社受托支付。

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关联交易中，对关联法人所在集团客户的合计授信余额不得超过资本净额的( )。

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物折价或者拍卖、变卖所得的价款，当事人没有约定的，按( )顺序清偿。

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买方信贷是指发放出口信贷的金融机构向( )企业或者进口方金融机构提供的、用于购买出口国设备的信贷。

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银行信贷业务的第一还款来源是指( )。

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借款人办理银行抵押贷款可以作为抵押的财产是( )。

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常态化存量住房贷款利率调整的适用范围是( )。

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根据《关于发展消费金融助力提振消费的通知》，对于信用良好、有大额消费需求的客户，个人消费贷款自主支付的金额上限可阶段性从30万元提高至50万元，个人互联网消费贷款金额上限可阶段性提高至( )万元。

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针对个人贷款，贷后检查一年内不得少于( )次，并形成贷后检查报告。

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除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的( )。

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对连续( )个月无交易的支付受理终端（备机除外）和收款条码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务；对连续( )个月无交易的支付受理终端（备机除外）和收款条码，应停止提供收款服务。

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以同一个身份证件办理的全部小微商户基于信用卡的条码支付收款金额日累计不超过( )元，月累计不超过( )元。

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不得为入网不满( )日或者入网后连续正常交易不满( )日的特约商户提供“T+0”资金结算服务。

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与特约商户的合作关系续存期间，行社每( )年至少应对特约商户开展一次业务培训，并保存培训记录。

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根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》，债券交易的结算方式不包括以下哪一种。

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根据《标准化债权类资产认定规则》，以下哪项不属于标准化债权类资产的认定条件。

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关于金融机构对地方政府和国有企业投融资行为的规范，以下说法错误的是( )。

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以下不属于金融同业往来利息收入的是( )。

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根据《全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定》，买断式回购的期限最长不得超过( )天。

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以下哪项不是票据交易应当遵循的原则。

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票据到期后法定偿付顺序为第一顺位的是( )。

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在商业银行资管业务中，对于私募理财产品的销售，以下做法正确的是( )。

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商业银行在代销信托产品时，若发现信托产品存在重大风险隐患，应该( )。

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商业银行员工在进行资管产品销售时，不得( )。

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对于资管产品的信息披露，商业银行应当( )。

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商业银行理财产品投资于非标准化债权类资产的，理财资金投资非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的( )。

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商业银行代销理财产品，应当建立代销产品( )制度。

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理财公司对投资者的风险承受能力评估，超过( )未进行再次评估的，应当在再次购买理财产品前对投资者风险承受能力进行再次评估。

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商业银行在与客户建立业务关系时，应开展客户尽职调查，了解客户的( )。

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《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”：（三）非法获取、出售或者提供行踪轨迹信息、通信内容、征信信息、财产信息( )以上的。（八）将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人，数量或者数额达到第三项至第七项规定标准( )以上的。

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《中华人民共和国刑法》第二百八十六条之一网络服务提供者不履行法律、行政法规规定的信息网络安全管理义务，经监管部门责令采取改正措施而拒不改正，有下列情形之一的，处( )以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金：(一)致使违法信息大量传播的(二)致使( )泄露，造成严重后果的(三)致使刑事案件证据灭失，情节严重的(四)有其他严重情节的。

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根据《中华人民共和国个人信息保护法》，个人信息处理者处理不满( )周岁未成年人个人信息，应当取得未成年人的父母或者其他监护人的同意。

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因工作需要必须使用“浙政钉”软件，以下不属于安全行为的是( )

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根据《金融数据安全数据安全分级指南》（JR/T0197—2020），以下安全级别不属于3级的内容是( )。

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员工发现内网电脑中毒后，应立即( )，并马上报告给技术人员。

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《金融行业网络安全事件应急预案》规定，发生重大网络安全事件后应当在( )小时内启动应急响应。

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金融行业网络访问控制应当遵循( )。

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信息系统生产操作变更过程中，若发现变更可能导致系统性能严重下降，应( )。

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银行业财务人员在处理客户存款利息支出时，必须按照( )计算利息，并如实计入当期成本。

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银行业员工报销费用时，必须提供的核心凭证是( )。

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员工报销差旅费时，住宿费超标部分( )。

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报销发票的“备注栏”填写不完整时，正确的处理方式是( )。

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报销业务中，员工将个人消费发票混入公务费用报销，属于( )行为。

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智能柜员机每( )至少双人盘点一次，设备管理员休假、移交等情况的，必须进行盘点。

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银行通过企业联网核查系统开展企业登记信息联网核查时，应当准确、完整向企业信息联网核查系统提交( )。

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当日发生的现金长短款差错，均应当日做( )处理。

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各行社应每( )开展一次模拟真实场景的支付系统系统突袭式应急演练，实战化检验应急处置能力。

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参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时，应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的，由中国人民银行责令改正，给予警告并( )；造成客户损失的，应依法承担相应的民事责任；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

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假币实物应入库（柜、箱），分类存放，并由2名工作人员保管，实现( )，确保账实相符。

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根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以( )为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立( )，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

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银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处( )罚款。

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根据《浙江农商银行系统审计查出问题整改结果认定和整改责任追究办法（试行）》，( )承担审计整改的主体责任，负责全面整改审计查出的问题。

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根据《浙江农商银行系统审计查出问题整改结果认定和整改责任追究办法（试行）》，( )是落实审计整改的第一责任人，对本单位存在问题的整改工作负总责

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甲乙两人在A行社从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是( )。

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根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，下列不属于金融机构关联自然人的关联方是( )。

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的( )。

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根据个人贷款、流动资金贷款、固定资产贷款管理“三个办法”，期限一年以内的贷款展期期限累计不得超过( )；期限超过一年的贷款展期期限累计不得超过( )。

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根据《个人贷款管理办法》，用于个人消费的贷款期限不得超过( )年。

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根据《浙江农商银行系统资金业务管理办法》，同业授信额度原则上( )，动态调整。

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根据《个人贷款管理办法》，对于金额不超过( )万元人民币的贷款，贷款人通过非现场间接调查手段可有效核实相关信息真实性，并可据此对借款人作出风险评价的，可简化或不再进行现场实地调查（不含用于个人住房用途的贷款）。

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根据《中国银保监会办公厅关于推进农商银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》规定，大额贷款指单笔贷款超过（含）一级资本净额的( )万元人民币（孰低）的贷款。

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根据《商业银行金融资产风险分类办法》，因并购导致偿债主体发生变化的，并购方和被并购方相关金融资产风险分类在( )内不得上调。

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根据《浙江农商银行系统风险贷款化解处置指导意见》，抵债资产应及时处置，原则上动产须在( )内处置完毕，不动产和股权须在( )内处置完毕，并按标准计提减值准备。

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银行保险机构应结合自身行业、所处地域的特点，加强重要岗位管控，建立关键人员和重要岗位员工轮岗制度，对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应明确轮岗期限、轮岗方式等要求，严格实行轮岗。其中，轮岗期限原则上不得超过( )年。

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行社领导班子成员及改任非领导职务人员申请因私出国（境）旅游的，原则上1年内不得超过( )次。

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因私出国（境）登记备案人员回国（境）后( )天内，需将因私证件送交证件管理部门。

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某党员干部因醉驾交通肇事逃逸，被依法判处有期徒刑三年六个月，应当给予其( )处分。

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工单员B岗在非工作时间和节假日期间不配合处理紧急工单业务，导致客户发生严重经济损失或引发负面舆情的，将给予责任人( )处分。

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安全保卫工作坚持( )的原则。

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安全保卫工作第一责任人是( )。

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灭火器上的压力表用红、黄、绿三色表示灭火器的压力情况，当指针指在黄色区域表示( )。

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安全员是安全管理工作的( )。

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员工是本岗位安全管理工作的( )。

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消防工作贯彻( )的方针，坚持专门部门与员工相结合的原则，实行防火安全责任制。

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危及员工生命安全的突发事件，应贯彻( )原则。

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( )是指对影响各类目标实现的潜在事项或因素进行系统分类并查找出原因的过程。

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业务连续性管理是指商业银行为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。以下( )不属于重要业务。

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以下哪项不属于案件风险防控应当遵循的原则。

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案件是指金融机构从业人员在业务经营过程中，利用( )实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。

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案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未达到案件确认标准的有关事件。下列情形中，哪些属于案件风险事件：（一）金融机构从业人员在业务经营过程中，涉嫌利用职务便利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，金融机构向公安、司法、监察等机关报案，但尚未立案的；（二）金融机构从业人员在营业场所内，以暴力等方式危害营业场所安全及其客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的；（三）金融机构从业人员被公安、司法、监察等机关立案调查，但无法确定其违法犯罪行为是否与经营业务有关的。

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以下哪项不属于员工行为管理“五必谈”的内容：

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行社领导班子及其配偶不得在本行获取( )。

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员工不得获取( )，不得利用职务之便违规获取贷款，不得借名、冒名获取贷款资金，不得将贷款资金出借他人使用，不得利用贷款资金获得不当利益。

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员工不得利用职务或在银行工作的便利，为( )和前述人员投资或担任高级管理人员的机构办理业务提供优于一般客户的特殊条件和程序。