单选

根据风险合规部下发的2025年第1期风险提示书，导致担保责任丧失的主要原因是？

单选

支行行长在担保贷款管理中的主要责任不包括？

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根据《凤台农村商业银行工作人员违规行为处理实施细则》，未及时追索导致丧失对保证人担保责任追索权的，最严重的处罚是？

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作为一名员工，对自身履职行为的合规性负有什么责任？

单选

当在工作中发现可能存在重大合规风险隐患时，首先应该怎么做？

单选

以下关于合规文化的描述，哪一项是《金融机构合规管理办法》所倡导的？

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小王是某金融机构业务部的员工，他在办理一笔业务时，发现该业务可能触及合规红线。根据《金融机构合规管理办法》，他最应该怎么做？

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《凤台农村商业银行2025年案件风险防控工作实施方案》强调，案防工作应与下列哪项工作深度融合，做到同部署、同考核、同落实？

单选

当发现员工存在异常行为，且该问题与银行业务经营、资产质量或客户利益密切相关时，应立即采取何种措施？

单选

案防及内控管理在支行、部门考核中的分值应不低于总分的多少？

单选

根据案件警示教育典型案例选编（2025）第12期（隐瞒事实测额度，逃避监管致损失），江某作为贷款调查的主调查人，其行为违反了下列哪项基本职责？

单选

案件警示教育典型案例选编（2025）第12期（隐瞒事实测额度，逃避监管致损失）中反映出的“关系贷”“人情贷”问题，根源在于

单选

金融机构向六十五周岁以上的客户销售高风险产品时，以下哪项不属于应履行的特别义务？

单选

银行员工与不法中介合作可能面临的民事责任是指

单选

员工与不法中介合作，一旦构成犯罪，除刑事责任外，还很可能面临什么后果，导致其职业生涯终结？

多选

合规绩效考核内容有哪些

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客户经理在担保贷款贷后管理中的职责包括？

多选

《合规风险提示书（2025年第1期：担保贷款管理失职导致诉讼时效丧失）》中的风险事件暴露出的问题包括

多选

以下哪些行为是《金融机构合规管理办法》中要求全体员工都必须遵守的？

多选

金融机构的合规管理原则“全面覆盖”是指合规要求应覆盖哪些方面？

多选

以下哪些属于案防工作机制的内容？

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省农信社修订印发《安徽农村商业银行系统贯彻〈推进领导干部能上能下规定〉实施细则（试行）》的意义和执行要点

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金融机构销售保险产品时，应向投保人告知的信息包括

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《凤台农村商业银行2025年案件风险防控工作实施方案》中要求“强化案防问题整改”，其重点评估的维度包括

多选

与不法中介合作可能涉及的刑事责任包括

单选

发生下列重大事项之一时，银行机构应当在事发后1.5小时内报告人民银行，并根据事件进展报告后续情况。若遇特殊情况不能在规定时间内书面报告重大事项，可先（）报告，并在（）小时内书面报告人民银行。

单选

报送中国人民银行的重要信息是指反映本行发展稳健性状况的（）等

单选

发生（）人以上存款挤提事件或其他影响经营、交易、清算业务正常运行的群体性事件，银行机构应当在事发后1.5小时内报告人民银行，并根据事件进展报告后续情况。

单选

根据人民银行制度要求，银行业金融机构重大事项实行“零报告”制度。若无重大事项发生，银行机构应在每半年后（）个工作日内以重大报告格式向中国人民银行提交书面确认报告

单选

发生总股本5%(含)以上的股权变动，应在事发后（）个工作日内报告人民银行，并及时报告后续情况

单选

对涉及诈骗侵占、丢失泄露、人员异常、合规风险、声誉风险等突发事件，责任部门应当于（）小时内向国家金融监督管理局报告突发事件信息

单选

荐本单位干部职工参选（）级及以上党代表、人大代表、政协委员的人选建议，应作为重大事项请示省农信社

单选

发生监管机构、行业协会和信用评级机构等对银行业金融机构的评级下调时，银行机构应该应在事发后（）个工作日内报告人民银行，并及时报告后续情况

单选

上报中国人银行重大事项和重要信息报告遵循实事求是、（）、全面详实的原则

单选

金融机构应当以（）形式向中国人民银行报告重大事项

单选

向中国人民银行报告重大事项，内容包括但不限于以下要素：重大事项基本情况；重大事项影响与损失；（）；态势研判与下一步措施

单选

我行重大事项报告签发人是

单选

我行重大事项和重要信息报告报告工作责任部门负责人及具体经办人，发生变更，应于（）日内报告中国人民银行淮南市分行

单选

对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件，责任部门应当于（）小时内向国家金融监督管理局报告突发事件信息

单选

监管机构、行业协会和信用评级机构等对银行业金融机构的评级下调，应在事发（）个工作日内报告人民银行，并及时报告后续情况

多选

报送中国人民银行的重大事项是指可能对( )造成重大影响的风险或事件

多选

银行机构应定期报送的年度报告包括（）

多选

上报国家金融监督管理局突发事件报告内容包括（）方面

多选

请示省农信社重大事项请示范围包括以下内容（）

多选

向省农信社事前报备事项包括以下内容（）

多选

日常收集使用严格遵守保密工作“六个不”原则包括（）

多选

根据省农信社工作要求，严禁通过（）等互联网公共通讯工具传阅文件

多选

根据省农信社工作要求，严禁通过（）等方式私自转发文件

多选

根据省农信社工作要求，严禁使用（）或类似软件、小程序转换公文格式。

多选

我行印发的公文字号主要有（）

单选

营业前，柜面人员需要做好哪些（ ）准备工作?

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对于小额存单涉案风险，重点排查情形不包括（ ）。

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案例分析：2024年10月至2025年6月**支行员工使用本人银行卡在智能柜员机通过存现、取现方式虚增业926笔，涉及金额183800元。违反以下哪条（ ）规定？

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《安徽省警银协作打击治理涉诈资金柜面取现工作指引（试行）》要求，每日报送金额为（ ）万的预约取现客户信息。

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关于支票业务中，2025年10月20日的正确写法是（ ）。

单选

严禁未按客户（ ）或无真实业务背景办理业务，私自销售或推介未经行内审批的产品。

单选

办理票据审核及凭证要素类业务的基本原则不包括以下（ ）。

单选

严禁虚假查库，空库、白条抵库、（ ），以长补短或私吞长款。

单选

智能柜员机办理业务严禁事项,下列表述完整的是（ ）。

单选

严禁“三代”行为，即：代客户办理业务(代客户签名、输入密码等关键信息，代客户签收支付设备，开立、启用、操作网银、手机银行、电话银行等；违规代客户保管（ ）、卡折、U盾、印鉴、证件、证明文件等重要物品；代其他员工操作系统或保管账号密码、重要空白凭证、业务印章、钥匙等重要物品。

单选

截至7月底，我行涉案账户总户数（ ）。

单选

“变更预留印鉴未及时在综合前端作废旧印鉴卡”预警模型上线后产生大批预警数据，对此运行管理部提出相关工作要求，下列哪些说法不正确的是（ ）。

单选

支行人员请假，提交停用申请流程的时间最迟为（ ）。

单选

严禁自办业务，通过( )账户与客户发生非正常资金往来，私自截留、挪用、盗用客户资金、银行资金或权利凭证。

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网点在办理批量开户业务时经常不会一次性成功，主要原因可能为（ ）。

单选

严禁( )出入库、非相关工作人员未履行规定手续进入金库、重要空白凭证室、档案室等关键区域。

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“三铁”运行指标7月份差错（ ）指标占比最高。

单选

严禁伪造、变造、篡改、盗窃、套取、（ ）或擅自销毁重要空白凭证、有价单证或运营档案。

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事后监督差错的主要类型为（ ）。

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企业账户涉案情况将纳入日常考核，对未履职尽责的支行，将采取（ ）措施，压实责任。

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账户年检时，人行账户状态为久悬，则无需年检，但综合前端需同步采取（ ）等管控措施。

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以下哪些（ ）柜面行为，不符合《凤台农村商业银行文明服务规范手册》要求。

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案例分析：某大使馆陆续接到领区多名海外留学生求助，2025年2月-4月，先后接到冒充国内公检法机关的诈骗电话，称其涉嫌跨国诈骗，须缴纳保证金，否则将逮捕并遣返回国。受害人被诈骗分子教唆回国，在当地银行支取大额现金，在诈骗分子要求的偏僻地点当面递交“保释金”。结合案例，分析存在风险点有（ ）。

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严禁( )、( )、( )，办理没有实际货币或足够货币交付的业务。

多选

办理票据业务审核时，需注意：（ ）。

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严禁擅自（ ）、（ ）、（ ）以及非法使用、泄露、出售客户信息，为客户开立匿名账户或假名账户，为冒用他人身份的客户开立账户，出租、出借客户账户，为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。

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“20830陌生来账查询”交易，联动风险预警系统校验客户是否存在24小时内（ ）等渠道陌生交易对手来账。

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严禁（ ）、（ ）、（ ）等不办理交接、停用及注销等手续。

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强化企业账户全生命周期管理，需做到（ ）。

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案例分析：某农商银行营业网点员工利用部分高龄客户对业务操作流程不熟悉，在办理定期存入、存单挂失解挂、卡内定期转存业务时，诱骗客户输入定期存款密码并签字，恶意提前支取客户定期存款。通过案例分析，发现业务办理存在哪些（ ）问题？

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严禁（ ）、（ ）、（ ）对账单，与客户虚假对账。

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案例分析：客户左XX，男，52岁，务农人员。2025年7月1日14:39分，收到一笔3万元的跨行汇入资金，汇款备注为“还房租”；当日15:21分，客户至庐江农商银行营业网点，将该笔3万元资金转存为一张定期存单；7月2日10:10分，客户再次至庐江农商银行营业网点，以家属不放心存单户名为其本人为由，将该存单全额支取。结合案例分析，存在哪些（ ）可疑风险特征 。

多选

严禁对( )、( )、( )、( )等重要物品在无监控情况下整点、离柜时不入款箱加锁保管、日终不入库保管、违规带出柜面使用、丢失不及时报告和擅自作废。

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综合前端对公账户年检时，对经营状态存在以下情形的账户采取不同的措施，说法正确的（ ）。

多选

严禁私自( )、( )、( )、( )银行重要业务印章或客户印章，在空白资料上加盖印章，使用已废止印章，私自留存应销毁印章。

单选

根据《2025年凤台农村商业银行第三季营销活动方案》业务达标评比奖分值占比最高的指标是_______。

单选

根据《2025年凤台农村商业银行第三季营销竞赛活动考核评比规则》中对公有效客户折算数指标中“金融总量”，以下说法正确的是_______。

单选

根据《2025年凤台农村商业银行第三季营销竞赛活动考核评比规则》中对公有效客户折算数指标中“对公有效客户条件”，以下说法不正确的是_______。

单选

根据《2025年凤台农村商业银行第三季营销竞赛活动考核评比规则》，以下说法不正确的是_______。

单选

根据《凤台农商银行2025年生源地助学贷款营销方案》，每位客户经理办理基础任务数是多少？

单选

根据《凤台农商银行2025年生源地助学贷款营销方案》，无贷行办理基础任务数是多少？

单选

根据《凤台农商银行2025年生源地助学贷款营销方案》，对考核结束未完成最低办贷目标的客户经理及支行行长（按照机构客户经理总任务数计算）给予绩效扣减_______元。

单选

根据《关于建立“常态化”走访对接机制的通知》,建立固定走访日，为每周_____。

单选

根据《凤台农村商业银行三季贷款营销“竞客”方案》，公积金客群夫妻双方仅一方签字，最高授信金额为_____。

单选

根据《凤台农村商业银行三季贷款营销“竞客”方案》，公积金客群夫妻双方合并最高授信金额为_____。

单选

生源地信用助学贷款贷款受理时间为_____。

单选

对于全日制普通本专科学生每人每年申请贷款额度最高为_____。

单选

对于全日制研究生学生每人每年申请贷款额度最高为_____。

单选

生源地信用助学贷款贷款贷款方式为_____。

单选

以下哪位学生如果家庭困难可以向我行申请办理生源地助学贷款_______。