单选

( )用于发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证、结算业务的查询查复书、退票理由书和拒付理由书，办理商业汇票贴现、转贴现、再贴现到期提示付款时的银行背书等。

单选

各行社应建立会计专用印章的检查监督制度，参照制度要求对会计专用印章的管理和使用情况进行定期检查和不定期抽查，定期检查至少( )一次，对关键印章应提高检查抽查频率。

单选

华东三省一市汇票专用章和本票专用章由（ ）统一刻制。

单选

业务专用章电子印章的业务验证码是指柜面在每次使用电子印章时，系统随机产生的数字与字母组合的( )位编码。

单选

（ ）是指隔日及以后发现的记账交易有误，对其进行的账务冲正处理，由错账机构负责冲正。

单选

网络核心系统内部账账号编制规则为：机构号（6位）+币种（2位）+产品编码（ )位+顺序号（4位）+校验位（1位），顺序号以机构号、币种、产品编码为索引

单选

对收入的( )元及以下券别人民币交由现金中心（是指银行机构、第三方企业专门负责现金整点、清分、保管等处理业务的部门或者场所）集中统一清分，待支付的( )元及以下券别人民币有现金中心集中统一供应。

单选

根据全额清分机具配置要求，现金中心原则上应配置( )口及以上清分机；营业机构根据全额清分需要配置清分设备，配置的清分设备必须为( )口及以上清分机。

单选

国家移民管理局自（ ）起启用签发新版中华人民共和国外国人永久居留身份证

单选

新版永居证代表国家和地区的3位拉丁字母代码转为（ ）

单选

新版永居证正式启用签发后，国家移民管理局将停止签发2017版永居证，既往版本的永居证(含外国人永久居留证、2017版永居证)可使用多久（ ）

单选

新版永居证证件号码共有（ ）位？

单选

永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以（ ），作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。

单选

境外个人可提供学生证、劳动合同、社保缴纳等境内就业就读证明材料的，非柜面日累计支付限额原则上不超过 ( )万元。

单选

境外人员账户连续 ( )个月未发生资金收付的，成员单位应当暂停账户非柜面业务；后续通过人脸识别或者到柜面重新核实身份后，方可恢复业务办理。

单选

按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)要求，鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至 （ ） 万元。

单选

退出机构应将银行本票/汇票凭证、银行本票/汇票专用章及印模自退出之日起上交（ ）。

单选

行社县中心可通过( )渠道批量处理小额支付系统汇划来账挂账业务。

单选

尾箱盘点时，涉及( )盘点时，应与人行相关管理系统或相关纸质登记簿留存的进行核对。

单选

下列关于尾箱盘点的说法错误的是( )

单选

行社会计检辅人员对检辅机构的库房及尾箱，( )可选取部分机构进行检查，( )对所有检辅机构至少检查一次。

单选

行社目前已实行集中保管的，行社对应集中中心负责人对集中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等其他重要物品，（ ）至少检查一次。

单选

《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）规定，下列违规行为处理中属纪律处分的是（ ）。

单选

工作人员依照《浙江农商银行系统工作人员违规行为处理办法》（2023年版）受到诫勉谈话、警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、待岗、停职、调整职务（岗位）、责令辞职、免职、降职、解聘职务、解聘专业技术职务处理的，应当按照规定扣减相应薪酬或者降低薪酬等级，在（ ）内不得晋升职务、职级、专业技术职务和提高薪酬等级。

单选

同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按（ ）期限保管。

单选

已满保管期需要销毁的会计档案，应由（ ）负责销毁。

单选

当年形成的会计档案，在会计年度终了后可暂由会计档案形成部门保管（ ），以便于查找利用。

单选

支行行长对辖内的所有库房及尾箱，( )至少检查或参与检查一次，并对检查结果负责。

单选

综合业务系统中柜面核心系统内部账账号规则为：机构号（6位）+币种号（2位）+核算码（6位）+顺序号（ ）位+校验位（2位）。

单选

支行负责人或会计（运营）主管对辖内营业场所，行社总部主管部门对集中运营等总部营业场所，均应每( )至少抽查一次业务垃圾管理情况

单选

行社目前未实行集中保管的，营业网点负责人对本网点的抵质押物品、代保管有价物品等其他重要物品，（ ）至少检查一次。

单选

营业网点负责人对本机构现金凭证库房及尾箱，( )至少检查一次。营业网点未单设负责人的，由分管行长或会计（运营）主管负责。

单选

支付系统参与者应加强对查询查复的管理，对有疑问的大额支付业务或其他需要查询的事项，应及时发出查询。查复行应在收到查询信息的（ ）。

单选

参与者对有疑问的小额支付业务和其他需要查询的事项，应及时发出查询，查复行应在收到查询信息的（ ）前予以查复。

单选

各现金中心、营业网点应加强对现金机具的维护和保养，每年度至少检查和保养机具的硬件和软件( )次，确保机具的正常运行和准确性

单选

内部查阅会计档案，应由调阅人提出申请，集中档案管理部门管理的，应当经（ ）批准。

单选

智能柜员机对公现金存款/取款，同一客户在智柜机渠道的限额为单笔（ ）万，日累计不超过（ ）万。

单选

持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（ ）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

单选

一捆现金中发现短款以上或金额以上，应于当天电话通知调出行和中国人民银行。（ ）

单选

银行业金融机构受理冠字号码查询业务时，应告知查询人可自收到查询结果之日起( )个工作日内向其上级机构或中国人民银行申请再查询。

单选

人民币纸币票面出现一处撕裂，撕裂长度大于（ ）毫米的，为不宜流通人民币纸币。

单选

自助机具中发现的假币处理，应按规定（ ）个工作日向中国人民银行报告并解缴。

单选

法律、法规授权的部门查阅会计档案时，必须持（ ）正式公函及经办人证件。

单选

（ ）不得兼管会计档案。

单选

柜员需更改指纹登录方式为其他方式的，应经（ ）审批，由清算中心为该柜员修改基本信息，同时取消指纹信息。

单选

在综合业务系统中，进行系统机构签到的是（ ）。

单选

柜员移交分正常移交和代理移交，下列关于代理移交说法正确的是（ ）。

单选

营业机构签退后，因故需在当日重新进入系统营业的，应经( )同意，并作机构营业重置处理。

单选

长期休假柜员必须在系统中作休假处理，已采用( )方式登陆系统的除外。

单选

县级行社会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行（ ）至少一次的检查。

单选

以下不属于内部账账务处理类型的是（ ）。

单选

内部账号前6位用于区分帐户的（ ）。

单选

以下不属于过渡性内部账账户的是（ ）。

单选

营业场所的生活垃圾应每天清理，业务垃圾专用袋（箱）在非开放式固定场所的保管期限至少为（ ）个工作日，保管期满后方可清理。

单选

营业场所( )员工应配备业务垃圾归集器具。

单选

全省农商银行系统营业场所应对业务垃圾和生活垃圾进行( )管理，

单选

无纸化业务产生的电子凭证保管期限与同业务类型( )凭证的保管期限相同。

单选

重要空白凭证纳入（ ）科目核算，以（ ）的假定价格记账。

单选

以下不属于重要空白凭证的使用应坚持的原则是( )。

单选

开户网点应根据开户单位（个人）日常使用重要空白凭证的频率，控制其购买重要空白凭证的数量一般为（ ）。

单选

未在柜员尾箱中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等，由负责保管的柜员（ ）至少盘点一次。

单选

交叉盘点时，对已打捆、整把的可只轧大数。对残损币可只轧大数，但残损币的库存余额至少应轧准到( )。

单选

现金调拨时，调出方对未成捆的应卡把复核，接收方至少需做到（ ）。

单选

【006699】丰收互联抹账,哪类处理状态支持抹账？

单选

【006689】丰收互联缴费交易查询，手动输入的卡/账号指的是( )？

单选

【006699】丰收互联抹账,输入的流水号指的是( )?

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已由中华人民共和国第十三届全国人民代表大会常务委员会第三十六次会议于2022年9月2日通过，现予公布，自（ ）起施行。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》所称电信网络诈骗，是指以（ ）为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，（ ）牵头负责反电信网络诈骗工作。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（ ），依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，（ ）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照规定及时共享信息；

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对（ ）开展反电信网络诈骗宣传。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构在（ ）对防范电信网络诈骗作出提示，对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，对经设区的（ ）以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录。

单选

银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处（ ）罚款。

单选

金融机构为通过非面对面方式为个人开通I类银行结算账户非柜面支付功能的，非柜面日累计支付限额不得超过（ ）。

单选

存量个人银行结算账户是指开户时间在（ ）个月（含）以上的个人Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类银行结算账户。

单选

对于连续( )未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号）规定，来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（ ）

单选

《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号），关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（ ）为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

单选

《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号），客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（ ）折算，（ ）累计计算（ ）交易金额。

单选

《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号），恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（ ）内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令第3号），客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当（ ）和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当任命或者授权一名（ ）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计应当遵循（ ），全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构审计报告应当向（ 　 ）提交。

单选

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将（ ）送达被评估的金融机构。

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（ 　　）至少应进行一次复核。

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，下列不属于重点关注的国家或地区的是（ ）。

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合（ ），关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构（ ）其风险评级。

单选

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号），金融机构确定的风险评级不得少于（ ）。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。

单选

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），行社反洗钱作业( )负责作业中心的制度建设、劳动组合管理、作业流程管理、人员素质提升、检查监督、配合调查检查、考核等工作，可以兼任审批岗。

单选

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），（ ）负责对反洗钱工作平台自动产生的可疑交易预警案例，通过分析甄别，对拟排除或拟上报的可疑案例，填写案例处理意见后进行排除或上报。

单选

关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），对( )客户及时通知业务部门采取适当的后续控制措施。

单选

《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号），兼职洗钱风险管理人员应当熟悉本条线、本部门专业知识和反洗钱专业知识，( )。

单选

《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），监控名单管理系统一家行社最多可设置( )个“行社管理岗”。

单选

《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），行社设置的行社管理岗主要职责：（ ）

单选

《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号），客户开户或办理其他业务时，监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对，符合（ ）条件的，称为精准命中。