单选

分行端参数扎口管理通过什么渠道进行流程审批。

单选

分行申请维护行名行号系统用户DN码时，需通过IT服务管理平台（）模块提交工单。

单选

分行特色业务需新增、变更、删除凭证类型及验印规则时，需向总行提交（）。

单选

分行向总行申请维护重空状态需通过IT服务管理平台（）模块提交工单。

单选

各机构人员可通过IT服务管理平台-参数管理中的（）模块下载总行发布的最新版本申请表单。

单选

核心及影像前端系统用户号创建，由各条线管理部门对其用户的准入条件进行审批，准入审批通过后方可向（）进行核心及影像前端系统用户号创建申请。

单选

核心系统用户号是指登录柜面或调用核心系统交易所使用的身份识别唯一代码，基本格式为（）位数字。

单选

核心系统用户类型由（）进行统一规划管理。

单选

新建分行在试营业前（）个工作日向总行报送开业申请单。

单选

新建一级分行时，分行申请新建运营风险监控系统一级分行监测主管用户，向总行运营管理部（）发起申请。

单选

新建支行支付系统行号经人行审批生效后，分行须通过IT服务管理平台“参数管理流程”向总行运营管理部提交核心业务系统机构维护申请，并附（）等相关资料，增加机构对应的支付系统行号信息。

单选

业务参数维护申请原则上应在计划生效日期前（ ）提交至业务参数管理部门。

单选

已实施完毕的参数工单应在（）个工作日内核实结果，验证无误后做关闭操作。

单选

遇休假、出差等暂时不使用核心及影像前端系统用户号超过（）个工作日的情况，为确保业务的连续性，原则上不对核心及影像前端系统用户号进行删除，对于使用指纹授权系统认证的用户号，应在指纹授权系统中将对应用户状态修改为“停用”；对于不使用指纹授权系统进行身份认证的用户号，从其规定，通过改变身份认证系统的用户属性控制用户无法登录柜面及影像前端系统。

多选

除另有规定外，以下哪些参数维护事项应经部门主管副总或部门负责人审批同意后实施。

多选

对于因系统故障或其他不可抗力造成业务参数管理部门无法正常进行参数维护时，由（ ）针对审批同意的参数申请制定实施方案。

多选

分行申请维护系统管理员用户，以下哪些系统是通过IT服务管理平台向总行提交审请（）。

多选

核心及影像前端系统用户号，除机具、流程机器人（RPA）用户、虚拟用户外，原则上用户号持有人（正式员工、派遣制员工）须在人力资源系统中有对应的（）及（），信用卡中心等其他机构用户号开立参照执行。

多选

核心及影像前端系统用户号应遵循唯一用户号原则，每个系统中一个用户仅有一个系统用户号。但如下哪些情况可在符合内控要求前提下做除外处理：

多选

核心系统用户号包括运管人员柜员号、（）、总行相关部室用户号等所有需要登录柜面或调用核心系统交易所使用的用户号。

多选

新建支行时，影像前端系统分行参数经办人员需完成（）的配置工作。

多选

以下哪些核心用户号由分行负责配置。

多选

以下系统中属于“影像处理系统群”的有（）

多选

在满足核心及影像前端系统用户号使用原则的前提下，同一机构一人持多个核心或I类用户号时，下列系统配置描述正确的有哪些？

判断

当发生用户离职、调离本条线等无需使用核心及影像前端系统用户号的情况，应在用户提出离职、调离申请且已完成工作交接后，及时删除其名下核心及影像前端系统用户号。用户号删除前应对其名下用户关联关系、重空持有情况、业务完整性做有效检查，确保用户无未办结事项后方可删除。

判断

分行申请变更验印系统凭证验印规则时，填写的《集中验印系统凭证验印规则维护申请表》需加盖行章。

判断

分行向总行申请维护内部管理系统用户时，填写《外围系统用户维护申请表》。

判断

各用户类型匹配相应的能力级别、终端类型、用户授权能力，各用户类型与其他配置要素的关联关系不得超出规划要求进行错误匹配或随意配置。

判断

核心及影像前端系统中一人可同时持有参数用户号与业务用户号。

判断

开展业务参数管理工作应以内控合规、防控风险为前提，按照事权划分、岗位牵制的原则合理规划系统用户权限，参数维护遵循单人经办维护机制。

判断

配置核心及影像前端系统用户号时，审核人员对柜员配置的内容进行系统授权，并对配置操作的准确性负责。

判断

删除核心柜员、I类柜员时，须同时删除验印系统用户柜员号，否则会导致其他分行核心系统或影像系统柜员号已成功建立，但验印系统无法新建的情况。

判断

申请在“支付系统-行名行号管理系统”维护行号信息，在OA事务管理提交申请。

判断

新建二级分行时，分行无需向总行申请新建或维护账户审核岗用户。

判断

新建分、支行开业时，《核心业务系统分、支行开业申请单》只需部门经理签字，无需加盖行章。

判断

新建支行时，《核心业务系统机构建立、维护申请单》需加盖分行行章。

判断

业务参数人员应当在符合内控要求的前提下有效履职，严禁将用户出借他人使用，严格落实先审批后维护的要求，做好信息保密等工作。

判断

业务参数人员应妥善保管系统用户，对于密码验证的系统应使用强口令密码并定期更换，用户密码可交由他人使用。

判断

一级分行运营管理部系统管理岗人员资格仅须分行审批即可。

判断

支行变更机构名称时，分行负责维护集中验印系统中的支行名称。

判断

自助设备机具用户号、自助发卡审核用户号的创建应对“自助设备机具号”“自助发卡审核用户终端号”的准确性、唯一性进行审核确认，严防因数据错误导致出现后续账务问题。

单选

分行、作业机构运营风险监控系统用户的新增、变更与删除由一级分行系统管理员负责，经（ ）授权后进行系统设置

单选

分行监测岗对风险性质不明确的预警信息，于预警信息提取的( )内下发至作业机构核查员。

单选

运营风险监督连续监督要求：每日发生的业务于（）内实施监督，三天（含）以上假期的，分行在假期内应至少实施（）次监督，完成当日之前的业务监督。

单选

运营风险监控系统白名单的设置需注明详尽理由，原则上分行设置白名单时有效期不得超过（）。

单选

运营风险监控系统设置短信通知功能,分行监测岗下发( )信息时，系统发送短信至相关作业机构核查员预留系统的手机号，提示相关人员及时核查反馈。

多选

运营风险监督内容主要有（）。

判断

二级分行不再设立运营风险监督岗位，相关风险监督工作上收一级分行统一开展。

判断

各分行应根据本机构业务规模设置适当数量的风险监测和质量检测人员完成日常风险监督工作，原则上各层级操作人员应至少设立一名备岗人员。

判断

运营风险监督工作涉及全行所有分支机构，各级机构开展运营风险监督工作均须遵守本办法相关规定，相互协作、共同促进，切实提高监督效率，保证监督质量。

判断

运营风险监控系统按照预警模型所涉及事件的风险关联程度，将其划分为一级风险、二级风险和三级风险三类。

判断

运营风险监控系统各岗位人员因故临时离岗，可在系统进行转授权处理，主管可以转授权给系统管理员。

单选

（）以上地方各级人民政府财政部门管理本行政区域内的会计工作。

单选

办理外币储蓄业务，存款本金和利息应当用（）支付。

单选

背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担（）责任。

单选

持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具（）。

单选

储户认为储蓄存款利息支付有错误时，有权向（）申请复核。

单选

储蓄存款利率由（）拟订。

单选

储蓄机构必须挂牌公告（），不得擅自变动。

单选

储蓄机构的设置必须具备的条件（）。

单选

当日单笔或者累计交易人民币（）万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

单选

定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按（）计付利息。

单选

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向( )提供。

单选

凡在中国境内（），必须遵守储蓄管理条例的规定。

单选

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等( )的洗钱活动

单选

各报送机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告因内容要素不全或者存在错误，被中国反洗钱监测分析中心发现并发出补正通知的，应当在接到补正通知之日起（）个工作日完成补正。

单选

各单位必须依法设置（），并保证其真实、完整。

单选

各单位应当定期将会计帐簿记录与实物、款项及有关资料相互核对，保证（）。

单选

汇票未按照规定期限提示承兑的，持票人丧失对其前手的（）。

单选

活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按结息日挂牌公告的（）计付利息。

单选

记名式的存单、存折可以（）。

单选

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（ ）。

单选

金融机构应当依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

单选

金融机构应将（）工作贯穿于金融业务办理的各个环节，通过合理有效的操作流程，引导本单位金融从业人员随时注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。

单选

金融机构应有效（）不法分子利用他人代办、控制他人交易等手段进行的闲钱和恐怖融资活动。

单选

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

单选

金融机构在( )或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

单选

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。

单选

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对（ ）身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

单选

临时冻结不得超（ ）。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ ）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

单选

全部支取活期储蓄存款，按（）计付利息。

单选

商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对现金、有价证券等有形资产和（）及时进行盘点。

单选

停止流通的人民币和（）的人民币，由中国人民银行负责回收、销毁。

单选

未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按（）计付利息。

单选

未到期的定期储蓄存款，储户提前支取的，必须持（）办理。

单选

未到期的定期储蓄存款，代储户支取的，代支取人还必须持（）。

单选

未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按（）计付利息。

单选

下列（）原则不是储蓄机构设置原则。

单选

下列关于票据提示付款期的描述，错误的是（）。

单选

业务收支以（）以外的货币为主的单位，可以选定其中一种货币作为记帐本位币，但是编报的财务会计报告应当折算为本位币。

单选

以下凭证记载的日期可以使用小写的是（）。

单选

以下银行本票可以进行背书转让（）。

单选

在中华人民共和国境内设立的金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ ）制度，履行反洗钱义务。

单选

支票的绝对应记载事项包括（）。

单选

主管全国的会计工作部门是（）。

多选

《中华人民共和国反洗钱》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

多选

本票必须记载下列事项：

多选

不得通过（）等无保密措施的渠道传递涉密文件。

多选

财务会计报告应当由（）签名并盖章。

多选

储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户的，储蓄机构依据人民法院发生法律效力的（）办理过户手续。