判断

各营业机构为开户申请人开立个人银行账户时要严格落实个人账户实名制。对开户申请人的证件有效性和一致性进行核实。

判断

不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿作为有效身份证件。

判断

客户实际证件与系统内证件类型不符的可以直接办理业务。

判断

旧版成本支票可按凭证作废要求进行作废。

判断

内部审批事项应表述清晰、事由明确，具体要素应包含事项描述、唯一性标识及与系统操作一致的关联信息。

判断

单折账号不允许修改，户名、序号手工修改的，由市县机构业务部门审批。

判断

《五保户/特困人员供养协议》未经公证的，还需提供供养单位（供养人）履行协议规定的相关材料。

判断

存款证明业务统一使用新版申请表，证明金额与申请表填写一致，不超过账户余额即可。

判断

相关部门出具的材料中，前位监护人不存在无法履行监护职责的特殊情况而指定他人代理业务时，视为指定代理人。经办机构应通过视频等方式依次核实前位监护人意愿和无法代理的原因，并出具《集中授权与作业业务申请表》（运营主管审批）。

判断

村委证明显示未成年人父母及祖父母、外祖父母均外出务工，指定其他亲属办理业务，需要通过视频等方式依次核实父母其中一人、祖父母外祖父母其中一人的意愿，并出具《集中授权与作业业务申请表》。

判断

成年人民事行为能力可由民政部门或医院等机构认定。

判断

已成年且满法定结婚年龄的非完全民事行为能力人，业务由父母代理时，经办机构应对其婚姻状况进行核实。

判断

专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

判断

2053办理存量房利率和重定价周期调整业务时，审核表、协议内容须与系统界面操作项一致。

判断

相关部门出具的材料中，前位监护人不存在无法履行监护职责的特殊情况而指定他人代理业务，依次核实前位监护人意愿时，同一顺位监护人核实一位即可。

判断

监护人因客观原因暂时无法履行监护职责，可电话委托其他人直接办理业务。

判断

专用户办理业务时，可使用其主体有效证件（如营业执照、登记证书等）或专用户设立批文、开户许可证等开户证明文件作为有效证件；涉及账户管理类业务的，同时提供上述材料。

判断

单位客户，业务无论是否由法定代表人（负责人）亲办，均应完整录入代理人/经办人信息。

单选

客户已经使用的单折账号不允许修改，户名、序号手工修改的，应由（）审批。

单选

整本旧版转账支票在系统中进行【7107凭证行内使用】交易时操作类型应选择

单选

需经市县机构业务部门及以上级别审批的业务，应于（）内完成相关操作，未完成的原审批自动失效，须重新发起审批流程。

单选

营业机构需要运营主管审批的业务，应于（）内完成相关操作。

单选

关于单折打印错误的处理原则，下列说法错误的是（）

单选

五保户遗产继承业务中，五保户生前未签订协议，且无继承人或继承人放弃继承的，遗产归谁所有？

单选

关于特困人员遗产继承，下列说法错误的是（）

单选

开立存款证明时，下列说法错误的是

单选

监护人代理未成年人办理业务，下列说法错误的是

单选

关于未成年业务，下列说法错误的是（）

单选

关于成年人民事行为能力判断，下列说法错误的有

单选

关于专用户维护业务，下列说法错误的是

单选

2053贷款利率调整应提交资料，下列选项错误的是

单选

五保户遗产继承业务中，有法定继承人，但五保户生前与其他人签订有供养协议，没有明确遗产归属，遗产归谁所有？

单选

代理未成年人时，监护人存在以下哪种情形，可经被监护人住所地相关部门按照监护顺位出具证明指定其他代理人办理。

单选

专用户办理账户管理类业务时，以下哪项不是必须提供的资料

单选

五保户遗产归集体所有制组织所有时，以下哪项资料不需要提供

多选

下列可以作为成年人民事行为能力判断方式的有哪些？

多选

支票使用7107转待销毁时，应提交资料为

多选

关于单折打印错误的处理原则，下列说法正确的是（）

多选

五保户生前与供养单位（供养人）签订有书面《五保户供养协议》且明确了遗产归属，供养单位（供养人）切实履行了协议规定供养义务的，在五保户死亡后按协议执行，供养单位（供养人）进行遗产继承时，除相关交易的应提交资料外，一并提交以下资料

多选

关于五保户遗产继承，下列说法正确的有

多选

开立存款证明时，下列说法正确的是

多选

常见专户有哪些

多选

开立专户需要什么资料？

多选

未签订供养协议，且无继承人，遗产所有权归属所在集体所有制组织的五保户遗产继承办理业务时需提交

多选

关于专用户，以下说法正确的是（ ）

单选

（）有权力销毁残损人民币？

单选

银行业金融机构在办理现金业务时发现假人民币硬币，处理方法为（）？

单选

银行业金融机构在办理现金业务时发现假人民币纸币，处理方法为（）？

单选

收缴假币的银行业金融机构应向假币被收缴人出具（）？

单选

金融机构确认误收或者误付假币的，应当在个（）工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构？

单选

金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写（）？

单选

被收缴人对被金融机构收缴的硬币真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应当（）？

单选

经核实，某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币，该业务人员将100元人民币退还给被收缴人，中国人民银行应当对金融机构处罚措施为（）？

单选

假币专用封装袋主要是用来封装（）？

单选

假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于（）个月？

多选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币指的是（）？

多选

伪造的货币是指仿照真币的（）等，采用各种手段制作的假币。

多选

以下（）属于伪造币？

多选

依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对授权货币真伪鉴定的银行业金融机构下列哪些行为给予警告、罚款，同时责成银行业金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分？

多选

依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币的界定，假币应该满足以下条件（）？

判断

假币收缴业务办理完成后，假币实物及登记簿可同时由柜员或主管进行保管。

判断

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称货币真伪鉴别、假币收缴以及鉴定只包括流通中的人民币，不包括已经退出流通的人民币。

判断

变造币的其中一种情形是真真拼凑，即一张钞票由多个真币部分拼凑而成，没有假币成分。

判断

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》和《假币收缴凭证》。

判断

凹印对印面额数字与凹印对印图案的典型特点是：触摸有凹凸感，透光观察，正背面图案组成完整的面额数字与对印图案。

单选

我国货币政策的目标是保持（）。

单选

2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能,下列不属于中国人民银行职能的是（）。

单选

经理国库是（）重要职责之一。

单选

中国人民银行可以代理（）向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券。

单选

中国人民银行贷款的主要用途是（）。

单选

下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中,正确的是：（）。

单选

商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的百分之（）。

单选

下列选项中,哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力？（）

单选

根据《商业银行法》的规定,商业银行可以进行下列哪项活动（）

单选

甲将房屋一间作抵押向乙借款,抵押期间,甲欲将该房屋出卖给丙,并告知丙抵押情况,对此,下列表述正确的是（）。

单选

依据《担保法》的规定,保证合同当事人未约定保证期间的,保证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起（）。

单选

下列对一般保证与连带责任保证的区别的判断正确的是（）。

单选

依照《担保法》,在同一保证合同中,有两个以上保证人的,保证人对保证金额未作约定时,保证人对保证债务（）。

单选

根据《担保法》的规定,下列民事主体中不能作为保证人的是（）。

单选

在委托代理中,代理人享有代理权的依据是（）。

单选

失踪人被宣告死亡的,其遗产继承开始的时间是（）。

单选

有关监护的下列说法中,错误的是（）。

单选

无民事行为能力人是指（）。

单选

下列情况中,复代理人的代理行为应由代理人承担责任的是（）。

单选

下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是（）。

单选

下列属于遗产的是（）。

单选

遗嘱继承人放弃继承,其放弃继承的遗产按（）。

单选

下列说法正确的是（）。

单选

依照《民法通则》的规定,不能完全辨认自己行为的精神病人中的成年人是（）。

单选

下列单位中属于财团法人的是（）。

单选

在下列法人中,属于社会团体法人的是（）。

单选

A公司欠银行贷款200万元。现该公司将一部分资产分离出去,另成立B公司。在此情况下,银行的这笔贷款债权（）。

单选

金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由（）制定。

单选

既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交（）

单选

金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。

单选

客户持本人在工商银行济南分行营业部开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告？（）

单选

以下交易中属于应报告的大额交易的是（）

单选

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,“累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告”。对其正确的理解是（）。

单选

银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每（）进行一次审核。

单选

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）