单选

农商银行对公客户以中小微企业为主，应全面压降新开账户非柜限额，开户初期非柜限额原则上设置为 （）。

单选

严格对公账户非柜限额管理，营业网点对于主动持合同柜面转账、申请提高非柜限额，未来账即要求调高限额，或当日来账后当日转出的客户，（）。

单选

对于发放贷款的客户（含个人与对公），应在贷款资金（）调高临时限额，在信贷资金转出当天调低账户非柜临时限额，防止信贷客户账户用于转移涉诈资金。

单选

对于发放贷款的客户（含个人与对公），应在贷款资金发放后调高临时限额，在信贷资金转出（）调低账户非柜临时限额，防止信贷客户账户用于转移涉诈资金。

单选

从前期涉案账户倒查分析发现，部分农商银行营业网点账户非柜限额审批权限过高，结合国有大行、股份制银行调研情况，建议各行将基层网点账户非柜限额审批权限调整为（）万元（白名单客户除外）

单选

农商银行总行要研究限额调整策略，建立账户非柜限额动态调整机制，定期通过后台取数等形式了解辖内账户非柜限额设置情况，对于零余额、长期低余额账户（白名单客户除外），账户非柜日累计交易限额原则上调整为（）；对于高限额账户，账户非柜限额应根据账户使用情况以及客户风险程度定期重核。

单选

柜面服务人员应审核存取现账户（）交易流水，通过尽职调查了解账户资金来源、用途、交易对手姓名及开户等信息，判断是否存在当日来账当日取现、存取现金额与客户身份（年龄、职业等）不符、资金跨行汇入后立即跨地市至开户行以外农商银行柜面取现等可疑现金存取的情况。若客户无合理理由解释或经核实后交易可疑的，应立即上报当地公安机关。

单选

近期省公安厅正在全省推广应用“齐鲁反诈小卫士”小程序中的（）功能，营业网点在发现可疑存取现金行为时，及时通过该功能上报公安机关。

单选

开展针对性的精准宣传，重点宣讲识诈防诈案例及出租出借账户的法律责任和惩戒措施，宣传工作要覆盖全部对公客户、信贷客户，信贷客户的宣防教育要嵌入信贷业务（），重点关注不良贷款客户、贷款被拒客户，严防其出租出借账户。

单选

基层网点账户非柜限额审批权限调整为（）。

单选

省打击治理电信网络诈骗机制办公室对于损失超过多少金额的电诈案件，将逐案倒查相关单位责任落实情况（）。

单选

农商银行应根据“资金链”精准治理工作要求，成立以（）为组长的电信网络诈骗“资金链”治理工作专班。

单选

关于单位涉案账户的目标要求，从6月份会议召开时开始，必须做到（）

单选

关于柜面取现方式转移涉诈资金量方面目标要求，6月较5月不增加、7月较6月下降（），8月较7月下降（）。

单选

非柜面限额管理范围不包括（）。

单选

对于用信的贷款客户，可通过哪种方式便利其通过非柜渠道支取资金（ ）。

单选

各营业网点要及时查看风险防控系统，对于对公账户命中模型E130、E140的，核实环节应重点核实。（）

单选

以下哪种企业流水特征出现“刷流水”的风险最低。（）

单选

省联社新发现的涉案账户中，账户被融资公司以刷流水为由，将（）邮寄至外地后的涉案账户占单位涉案账户总数的33.98%。

单选

省联社新发现的涉案账户中，账户被融资公司以（）为由，将企业UK邮寄至外地后的涉案账户占单位涉案账户总数的33.98%。

单选

在“关于企业客户贷款刷流水涉诈风险提示”案例中，该涉案账户在转账前（）会进行一次小额资金转出测试。

单选

行内风险防控系统对该账户多次预警后，营业网点要加强联控能力，及时将可疑线索上报（）核实确认。

单选

为避免因行内账户涉案引发行政处罚、民事纠纷，农商银行应注意（）的留存保管。

单选

《反电信网络诈骗法》第十五条规定，银行业金融机构为客户开立银行账户及提供支付结算服务，以及与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应（）措施，防范银行账户等用于电信网络诈骗活动。

单选

若企业在风险防控系统连续多次触发“智E通客户高风险地区交易预警”和“智E通客户异常IP地址监控”模型，以下银行的做法哪项是错误的。（）

单选

在“关于企业客户贷款刷流水涉诈风险提示”案例中，客户后续无法查看短信通知，经核实为不法分子通过（）解除企业短信通知服务。

单选

省联社将不定期（）抽查营业网点执行情况。

单选

对公结算账户反诈管理工作中，各农商银行需逐项梳理、排查辖内营业网点（）。

单选

对公小微企业客户申请提高非柜限额，原则上需账户资金到位且核实（）由客户持有。

单选

利津农商行涉案账户利津某商贸有限公司，该涉案账户风控系统预警触发的模型包括（）。

单选

利津农商行涉案账户利津某商贸有限公司，该公司存在的问题包括（）。

单选

核实企业网银是否由客户持有，（）仅通过电话或客户口头承诺核实。

单选

据6月份全省、全市农商银行电诈“资金链”精准治理工作精神，审计中心分别梳理了（）（）工作要点，各农商银行要抓好落实，并形成台账，定期更新、持续推进，全面提升工作效能。

单选

对私账户严防新开卡涉案、做好存量卡滚动排查，涉诈资金( )以上的严肃倒查问责；对公账户持续做好非柜限额管控，严控涉案户数和资金量；对贷款客户、社保卡客户也要加强关注。

单选

营业网点要精准滴灌，利用晨夕会组织学习反诈知识、分析案例特征；每（ ）应安排人员及时查看交易流水，重点关注疑似小额试探交易，及时排查账户风险。

单选

反诈宣传要采用多种形式，持续开展宣教，不断增强群众防骗意识和识诈能力，对（ ）重点宣教。

单选

企业向银行申请提额前，因其对公账户开立时间长，交易频次少，交易金额较低等原因，容易被银行标识为（ ）。

单选

部分中小银行未建立合理的（ ） ，对账户设置较高的初始转账额度。

单选

加强对公账户的尽职调查和提额审核，开户环节严格落实（ ）原则，扎实做好上门核查和反诈提示，对新开账户谨慎提供高额度非柜面交易限额

单选

健全存量账户提额审核机制，采用分类分级额度逐级审批、系统与人工相结合的方式，按照（ ）的原则，根据账户近期交易行为、交易波动特征，动态调整存量对公账户非柜面转账限额。

单选

及时对异常交易用户发送风险提示，加强对公账户涉诈风险技术反制能力，尽力健全对公账户涉诈风险监测模型和增加对公账户（ ）实名验证。

单选

（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。

单选

坚持科技赋能与无感防治，健全风险识别、预警、处置全流程防控机制，优化风险防控策略，全面提升金融行业（）风险研判能力。

单选

全面贯彻落实反诈反赌相关法律制度要求，建立健全“资金链”治理业务指引和管理制度，加强反诈反赌与（）工作协同。

单选

（）严格落实属地监管责任，督促辖内银行业金融机构、支付机构严格落实风险防控要求，及时发现、防范涉诈涉赌等资金转移风险。

单选

持续落实账户分级分类管理，按照（）原则，动态调整与客户风险等级相匹配的账户功能。

单选

银行应将开立和交易异常的简易账户列入重点监测范围，监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形，对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户，依法依规、区分情形及时采取适当控制措施，并（）。

单选

银行应当建立简易开户咨询投诉机制，加强对（）、柜员和客服等人员的培训，提高客户对账户服务的满意度。

单选

对于客户后续补充提供辅助证明材料的，可根据客户身份识别情况重新约定账户功能，明确排除涉赌涉诈风险的，可根据实际情况，结合客户需求，适当采取的简化管控措施不包括：（）。

单选

银行业金融机构在边境城市强化涉赌资金交易重点监测，配合海关加强（）管理。

单选

近期广西自治区内银行网点发生的诈骗洗钱事件中，诈骗分子如何骗取企业材料（）。

单选

近期广西自治区内银行网点发生的诈骗洗钱事件中，诈骗分子在实施诈骗前，通常会（）。

单选

近期广西自治区内银行网点发生的诈骗洗钱事件中，企业账户被不法分子被控制后，主要用于（）。

单选

银行网点在接收陌生材料时，正确的做法是（）。

单选

对于“材料刚送达即要求取回”的异常行为，银行应如何处理（）。

单选

从近期广西自治区内银行网点发生的诈骗洗钱事件中得到警示，银行在发现可疑情况时，应首先向哪个部门报告（）。

单选

诈骗洗钱行为对银行的主要风险是（）。

单选

根据《银联网络风险提示》近期资金盗用事件中，犯罪分子主要通过什么方式控制受害人手机（）。

单选

根据《银联网络风险提示》犯罪分子诱骗受害人下载的远程控制APP通常伪装成以下哪种形式（）。

单选

根据《银联网络风险提示》受害人首次打开恶意APP后，软件会要求授权（）敏感权限。

单选

根据《银联网络风险提示》“共享屏幕+远程控制模式”中，犯罪分子如何掩盖真实操作（）。

单选

根据《银联网络风险提示》以下哪项是风险交易的特征（）。

单选

根据《银联网络风险提示》针对异常交易，银行应优先采取什么措施（）。

单选

《关于加强单位支付账户开立管理防范转移涉诈资金风险的提示》中不法分子利用单位银行账户（）漏洞，推断出默认查询密码。

单选

《关于加强单位支付账户开立管理防范转移涉诈资金风险的提示》中支付机构通过向同名单位银行账户（）方式验证企业基本信息。

单选

商业银行应开展对单位银行账户（）设置和验证规则的风险自查。

单选

根据《关于防范利用企业网银民生缴费渠道转移涉诈资金的风险提示》的工作要求中，各行要探索建立缴费户号对应企业与（）的核验机制。

单选

各银行要开展单位银行结算账户民生缴费类业务全面排查，重点排查代缴电费、代缴水费等缴费渠道（）情况。

单选

各银行要将民生缴费类渠道限额纳入（）限额进行管理。

单选

针对确有代缴需求的大中型企业，鼓励与（）收款单位共同确认“白名单”企业范围。

单选

各银行要重点关注单位账户电费缴费金额和频次（）正常需求等行为。

单选

《关于“隔空读卡”新型风险形态的防范提示》中犯罪分子假冒抖音客服等，以“取消抖音扣费”等明细又到受害人下载非法软件并开通软件权限，相关软件具有（）等功能。

单选

单位客户申请调高账户非柜面渠道限额的，客户在()办理。

单选

企业账户开立，原则上全部采取（）方式核实。

单选

农商行要严格落实账户分类分级管理要求，遵循（）的原则，识别并核实客户身份。

单选

根据国务院相关机制工作部署，统筹推进风险防控和优化服务，按照（）总要求，在人民群众“无感”中推进“资金链”精准防治，保护人民群众“钱袋子”。

单选

实地调查工作应()开展，其中，企业账户的尽职调查主办人员原则上应为网点负责人或客户经理。

单选

根据《济宁市银行结算账户分类分级管理指引》，对于评定认为的低风险客户，可根据实际情况，给予客户名下账户较全的账户业务权限、（）的非柜面业务限额。

单选

农商银行基于风险管理需要主动调整账户临时限额的，有效期一般不应超过( )。

单选

家电以旧换新骗补案件中，公安机关对苏某等人以（）罪名立案侦查。

单选

家电以旧换新骗补的资金流向呈现（）现象。

单选

家电以旧换新骗补中，可疑主体资金交易多于（）发生往来。

单选

各机构强化商户排查时，重点关注的商户特征不包括（）

单选

家电以旧换新骗补中，可疑主体自称的资金用途常为（）。

单选

各银行强化商户排查时，无需严格审核的材料是（）。

单选

各银行对系统抓取的异常交易，应重点加大（）力度以确认风险。

单选

白名单客户多为（）类型的客户。

单选

各银行开展白名单客户风险排查的核心要求是（）。

单选

针对白名单客户，各银行要通过（）开展针对性宣传。

单选

农商银行应按照（）的原则开展涉诈账户核实工作。

单选

农商银行通过营业网点、官网、官微、手机银行APP等客户方便获取的渠道公示申诉受理流程，以及营业网点、上级管理行和所在地（）咨询投诉电话。

单选

冻结、止付类账户管控渠道主要为人民银行金融反诈一体化平台、（）。

单选

自主管控类账户是指因交易异常触发行内自建模型或营业网点按照（）等要求对账户主动采取相应管控措施的账户。

单选

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（）起施行。

单选

（）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。

单选

（）应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责

单选

（）应当建立完善打击治理电信网络诈骗工作机制，加强专门队伍和专业技术建设，各警种、各地公安机关应当密切配合，依法有效惩处电信网络诈骗活动。

单选

《关于强化银行账户开立及提额管理防范单位账户涉诈风险的提示》中，近期，不法分子利用（）开立的单位银行结算账户转移涉诈资金的问题较为突出。

单选

各银行应按照（）原则，健全分类逐级审批、系统与人工相结合的非柜面交易额度审批制度。

单选

各银行应强化与公安机关、（）的协作，及时掌握企业风险信息。