单选

理财产品名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产的比例须 达到该理财产品规模的( )以上。

单选

销售风险评级为( )以上理财产品时,除非与投资者书面约定, 否则需在营业网点进行。

单选

合格的机构客户投资者净资产不得低于( )万元。

单选

本行发行公募理财产品的,单一投资者销售金额不得低于( ) 万元人民币。

单选

理财产品成立不足()日或者剩余存续期不超过()日的,本行 可以不编制理财产品当期的季度、半年和年度报告。

单选

零售理财销售从业人员每年应完成不少于( )个小时的后续培 训学习。

单选

合作保险公司需经监管部门官方网站查询,最近( )年无重大 行政处罚的记录。

单选

从事代理投资连结保险业务的代理销售人员应至少有( )年以 上保险销售经验,接受过不少于( )小时的专项培训,并无不良记录。

单选

投保人年龄超过( )周岁或期交产品投保人年龄超过( )周岁 时,向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品,且不得现 场核保现场出单,而应将保单材料转至保险公司出单。

单选

销售保单利益不确定的保险产品保费额度大于或等于投保人保 费预算的()时,应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

单选

每年本行客服人员对客户对于持有 R2 及以上等级保险产品的投 资者,回访比例不低于( )

单选

总行、分行应在每季度结束后( )个工作日内向中国银保监 会、当地银保监局上报上一季度代理各险种保费收入占比情况。

单选

分行应妥善保管代销保险业务档案、账簿、台账等业务经营活 动有关资料,保管期限不得少于( )年。

单选

本行收到保险许可证或者因许可证登记事项发生变更而领取新 保险许可证的,应当自收到或者领取保险许可证之日起( )日内在中国 银保监会指定的报纸上公告。

单选

本行代理销售信托计划业务合作的信托公司应具备以下业务性 准入条件中注册资本金折合人民币不低于( )亿元、净资本不低于( ) 亿元。

单选

本行代理销售信托计划业务合作的信托公司应具备以下业务性 准入条件中要求该公司财务稳健,资信良好,最近( )连续盈利。

单选

本行代理收取募集资金,机构客户净资产证明材料的要求:提 供经本机构盖章的资产负债表,净资产不得低于( )万元

单选

代理销售资产管理产品业务中,客户身份资料自业务关系结束 当年计起至少保存( )年。

单选

营业网点开办基金代销业务须经总行批准,并由总行统一进行授 权,至少配备( )名熟悉基金代销业务的营销人员,岗位设置与人员配 备符合相关规定。

单选

投资者通过电子账户认购基金只允许在( )渠道实现。

单选

巨额赎回,指的是单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金 总份额的( )时。

单选

( )系指决策部门体制不健全,权限不清,制度不严或决策综 合素质不高,信息不准确,甚至主观臆断,决策随意等原因而形成的风险

单选

每年度对普通基金投资者中单笔购买金额 20 万(含)以上的,由 本行客服人员对其进行回访,回访比例不低于( )。

单选

每年对于持有 R5 等级基金产品的投资者,回访比例不低于( )。

单选

作为专业投资者的自然人,需要满足( )条件

单选

对投资者提供的匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自 查报告等的保存期限不得少于( )年

单选

每年对基金代销业务的检查频率不低于( )次

单选

私人银行客户系指同一客户在我行日均管理资产值达到或超过 全折人民币( )万元。

单选

保管箱业务原则上仅限私人银行中心、财富管理中心开办,面向 中高端客户开放,箱型配备原则上要按照所在机构管理客户 1:( )的 比例进行配置

单选

保管箱业务中,若被租用保管箱租用期满,租用人未按规定交纳 租金的,银行除按照逾期时间计收租金外,并按年租金的( )/月收 取滞纳金。

单选

保管箱业务中,租用人的保管箱客户钥匙、密码、指纹等如有遗 失或泄露,租用人或其被授权人应主动持有效证件到本行办理挂失手续。 挂失手续费暂不收取,挂失生效( )天内,银行暂停开箱;挂失生效( ) 天后,银行予以解挂,为客户补发钥匙,更换密码,或由客户重新设置密 码后,按正常程序开箱。

单选

总行产品经理应按时提供需在查询平台上公示的产品信息,并 保证所有提交的信息正确、有效、完整。理财业务部应在理财产品成立之 后( )日内提供发行公告,在理财产品终止后( )日内提供到期公 告(根据商业银行理财业务监督管理办法)。

单选

理财产品根据募集方式的不同,将理财产品分为( )和( )。

单选

理财产品销售应遵循公平、公开、公正的原则,充分揭示( ), 不做虚假宣传或承诺,不对投资者进行误导销售,加强投资者教育,保护 投资者合法权益。

单选

各经营单位需按照( )制定的理财产品销售授权管理规则及 销售服务规程,在确定的业务权限内开展理财产品销售活动。

单选

( )运营管理部是理财产品销售柜面操作的管理部门,负责 柜面操作规程的制定,以及凭证的印制、发放和归档管理。

单选

宣传销售文本分为两类。 宣传材料,指本行为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布,使 投资者可以获得的( )。

单选

宣传销售文本分为两类: 销售文件,包括个人客户风险承受能力评估问卷、理财产品销售协 议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等。经投资者( ) 的销售文件,本行和投资者均应留存,本行留存的销售文件作为当日业务 传票归档,参照柜面业务传票管理。

单选

理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,需列明 第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的( )。

单选

理财产品宣传材料需在醒目位置提示投资者( )

单选

本行允许通过( )渠道对具体理财产品进行宣传。

单选

投资者通过本行合格投资者评估后,有效期为( )。在有效期 内,可持续购买私募理财产品。未通过本行合格投资者评估的投资者,不 得继续对其销售私募理财产品。

单选

投资经历证明材料要求:投资者本人的银行理财(非保 本型)、基金、证券等金融产品交易记录或银行流水,交易时间 距证明材料提交日至少( )以上。

单选

机构客户投资者净资产证明材料的要求。 提供经本机构盖章的资产负债表,净资产( )元。

单选

本行通过电话式开展理财产品宣传时,如投资者明确表示不同 意,本行( )向投资者宣传理财产品。

单选

若个人投资者风险承受能力的级别为保守型,应首选为投资者推 荐风险等级为( )的理财产品。

单选

进取型投资者可以购买的产品风险等级为( )。

单选

本行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于 ( )万元人民币。

单选

本行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理 财产品的金额不得低于( )万元人民币。

单选

本行发行私募理财产品的投资于单只混合类理财产品的金额不 得低于( )万元人民币。

单选

本行发行私募理财产品的投资于单只权益类理财产品、单只商品 及金融衍生品类理财产品的金额不得低于( )万元人民币。

单选

老龄客户投资者为客户投资者年龄按对年对月对日计算,例 1948 年 5 月 1 日出生的客户投资者,以 2014 为例,5 月 1 日当天起则系统判 定为( )。

单选

老龄投资者在营业网点完成首次风险评估后,可直接通过柜面或 自助渠道购买( )风险等级的理财产品。

单选

对于有投资经验、风险承受能力较高的老龄投资者,在遵循风险 匹配原则的前提下,经投资者本人至营业网点再次进行风险评估并确认愿 意承担相关风险后,可通过电子银行渠道购买风险等级为( )及以下 的理财产品(未开放自助渠道购买的产品除外)。

单选

单笔投资金额在人民币( )万元及以上的个人投资者,理财 销售人员应在完成销售前,将包括销售文本在内的认购资料至少报经支行 零售主管行长或以上级别领导审核,或其授权的业务主管人员审核。

单选

本行需在私募理财产品的销售文件中约定不少于 24 小时的投资 冷静期,并载明投资者在投资冷静期内的权利。在投资冷静期内,如果投 资者改变决定,本行需遵从投资者意愿,解除已签订的销售文件,并及时 退还投资者的( )。

单选

私人银行投资顾问的配置原则上按照投资顾问与私人银行客户 数量( )的比例进行配备。

单选

金融管理资产在( )万元(含)以上的个人客户及潜力客户必 须纳入私人银行中心进行管理

单选

我行私人银行服务实行( )模式

单选

申请设立财富管理中心的分行达标钻石以上客户不得低于( ) 户,管理资产不得低于( )亿元。

单选

以下哪项不属于我行客户分层类别

单选

我行财富顾问主要服务于( )

单选

贵宾理财经理主要服务于( )

单选

理财专员主要服务于( )

单选

原则上低柜理财经理限制管户总数( )户

单选

原则上贵宾理财经理限制管户总数( )户

单选

原则上财富顾问限制管户总数( )户

单选

本行 VIP 客户指个人管理资产(以下简称 AUM)上月日均达到或 超过人民币( )万元的客户。

单选

本行金卡客户指客户上月日均 AUM 在( )万元(含)至( ) 万元(不含)之间。金

单选

本行白金客户指客户上月日均 AUM 在( )万元(含)至( ) 万元(不含)之间。

单选

本行钻石客户指客户上月日均 AUM 在( )万元(含)至( ) 万元(不含)之间。

单选

总行内控合规部应对销售专区录音录像管理情况等进行监督检 查,检查频率不得少于( )次。

单选

总行运营管理部消费者权益保护服务中心应对全行录音录像系 统管理涉及消费者权益情况进行监督检查,检查频率每年不得少于( ) 次。

单选

总行信息科技部应对分行录音录像系统的运行情况、存储情况等 进行监督检查,检查频率不得少于( )次

单选

AUM 日均在 3000 万元(含)以上的私人银行客户及潜力客户, 开户后( )周内投资顾问要进行电话拜访,1 年内面访不得少于( ) 次,配置资产的客户每( )个月要进行资产检视

单选

AUM 日均在 3000 万元以下的私人银行客户及潜力客户,开户后 ( )周内投资顾问要进行电话拜访,1 年内面访不得少于( )次, 配置资产的客户每( )个月要对客户进行资产检视

单选

本行理财产品风险等级共分为( )个等级

单选

我行品牌金名称是:

单选

我行品牌金规格不包括:

单选

我行 50 克规格品牌金定价为:

单选

我行 500 克规格品牌金定价为:

单选

我行财富顾问上岗资格认定最低要求为:

单选

我行私人银行投资顾问上岗资格认定最低要求为:

单选

我行贵宾理财经理上岗资格认定最低要求为:

单选

财富顾问管户上限为:

多选

产品关键要素包括( )

多选

合格投资者评估流程包括( )

多选

合作保险公司业务性准入条件( )

多选

具备以下条件的分支机构可以办理保险代理业务:( )

多选

营业网点应当在营业场所显著位置张贴、明示以下内容: ( )

多选

代理第三方存管业务中,总行信息科技部职责( )

多选

开办实物贵金属业务的分支机构应符合下列要求:( )

多选

开展代理销售资产管理产品业务应遵循的原则:( )

多选

代理销售资产管理产品业务中,总行私人银行部职责( )

多选

本行代理销售资管业务合作的基金公司(含其子公司)应具备以 下业务性准入条件:( )

多选

本行基金代销业务管理原则:( )

多选

总行对合作基金公司实行名单制管理,合作基金公司业务准入基 本条件:( )

多选

本行对代销产品进行风险评级的考虑因素:( )

多选

产品或者服务存在下列因素的,应当审慎评估其风险等级: ( )

多选

基金代销业务的账户管理主要包括:( )