单选

有关金融管理部门在金融机构市场准入中应落实（ ）要求。

单选

国务院反洗钱行政主管部门设立的反洗钱监测分析机构不可以（ ）

单选

反洗钱行政主管部门履行职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于（ ）

单选

对于法人、非法人组织受益所有人信息，以下说法错误的是（ ）

单选

反洗钱行政主管部门对金融机构执行《中华人民共和国反洗钱法》及相关管理规定的情况进行评价，目的是（ ）

单选

国务院有关金融管理部门在反洗钱工作中，对发现金融机构违反反洗钱规定的，应（ ）

单选

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门，向有管辖权的机关移送涉嫌洗钱及相关违法犯罪线索后，接受移送的机关应（ ）

单选

反洗钱行政主管部门为履行反洗钱职责从国家有关机关获取信息，国家有关机关（ ）

单选

反洗钱监测分析机构开展反洗钱资金监测，依据是（ ）

单选

反洗钱行政主管部门对金融机构实施风险监测、评估，重点关注（ ）

单选

金融机构和特定非金融机构在履行反洗钱义务时依法查询核对受益所有人信息，发现错误、不一致或者不完整的情况，应（ ）

单选

国务院反洗钱行政主管部门开展反洗钱调查，对可能被转移的文件、资料可以（ ）

单选

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到国家有关机关继续冻结通知的，应当（ ）

单选

目前全球最具影响力的专业反洗钱国际组织是( )

单选

金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的依据是（ ）

单选

金融机构反洗钱工作的牵头部门应当由（ ）设立或指定。

单选

金融机构配备反洗钱人员的依据是（ ）

单选

金融机构评估洗钱风险状况的频率应为( )

单选

金融机构反洗钱内部控制制度有效性的最终责任人是（ ）

单选

金融机构反洗钱宣传的对象主要是（ ）

单选

金融机构建立反洗钱内部控制制度的最终目标是（ ）

单选

金融机构为客户开立账户时，禁止开立的账户不包括（ ）

单选

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性存在疑问时，应（ ）

单选

对于涉及较低洗钱风险的业务，金融机构应( )

单选

在业务关系存续期间，金融机构对客户的做法是（ ）

单选

当发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（ ）

单选

对于存在洗钱高风险情形的客户，金融机构不能采取的措施是（ ）

单选

金融机构采取洗钱风险管理措施应当（ ）按照有关管理规定的要求和程序进行。

单选

金融机构采取风险管理措施时，应保障客户（ ）相关的基本、必需的金融服务。

单选

客户由他人代理办理业务时，金融机构应当( )

单选

对于代理业务，金融机构应当识别并核实的重点不包括（ ）

单选

以下哪种情况金融机构需要识别并核实相关人员身份（ ）

单选

金融机构进行客户尽职调查，可通过（ ）核实客户身份信息。

单选

金融机构进行客户尽职调查时，相关部门对于信息核实的态度应是（ ）

单选

负责协调推动相关部门为金融机构开展客户尽职调查提供便利的是（ ）

单选

以下哪个部门不属于金融机构核实客户身份可借助的部门（ ）

单选

金融机构不得为（ ）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

单选

业务关系存续期间，客户身份信息发生变更时，金融机构应（ ）

单选

客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )

单选

金融机构被宣告破产时，客户身份资料和交易信息应移交至（ ）

单选

客户身份资料保存期限的起始时间是( )

单选

金融机构执行大额交易报告制度，当客户单笔交易超过规定金额时，应（ ）

单选

金融机构执行可疑交易报告制度时，首先要( )

单选

可疑交易报告提交后，金融机构对报告情况的处理方式是（ ）

单选

金融机构提交可疑交易报告的对象是（ ）

单选

金融机构关注、评估新技术带来的洗钱风险，应在（ ）的指导下进行。

单选

当金融机构评估到新业务存在洗钱风险时，应( )

单选

金融机构评估洗钱风险所针对的不包括( )

单选

以下关于金融机构应对洗钱风险措施的说法，正确的是（ ）

单选

金融机构降低洗钱风险的最终责任主体是( )

单选

在境内外设有分支机构的金融机构，反洗钱工作应在（ ）层面统筹安排。

单选

金融机构在公司内部共享反洗钱信息时，首要工作是（ ）

单选

共享反洗钱信息必须符合（ ）

单选

反洗钱信息共享后，使用范围限定为( )

单选

与金融机构存在业务关系的单位和个人，在客户尽职调查中应（ ）

单选

单位和个人拒不配合金融机构合理的客户尽职调查措施，金融机构可（ ）

单选

金融机构对拒不配合尽职调查的客户采取措施后，还可根据情况（ ）

单选

个人在配合金融机构客户尽职调查时，不需要做到（ ）

单选

金融机构采取限制业务措施的前提是( )

单选

单位和个人对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议，首先应（ ）

单选

涉及客户基本的、必需的金融服务的异议，金融机构应（ ）

单选

单位和个人对金融机构处理结果不满意，除投诉外，还可（ ）

单选

以下不属于反洗钱可疑交易特征的是( )

单选

金融机构未按照规定开展洗钱风险评估或者健全相应的风险管理制度，情节严重或者逾期未改正的，处（ ）万元以上（ ）万元以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。

单选

金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，登记客户身份基本信息，其中不包括( )

单选

金融机构应( )根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级, 确保客户风险等级符合实际风险情况。

单选

洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是( )

单选

《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨不包括以下哪项（ ）

单选

按照《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构为身份不明的客户提供服务、与其进行交易等，将由反洗钱行政主管部门责令限期改正，并处( )以下罚款。

单选

任何（ ）和（ ）不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定开展客户尽职调查且情节严重的，对金融机构处（ ）罚款。

单选

当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后，金融机构应在（ ）内处理并答复；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复。

单选

与金融机构存在业务关系的单位和个人（ ）金融机构依法开展的客户尽职调查。

单选

以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（ ）

单选

法人、非法人组织未按照规定向（ ）提交受益所有人信息的，由（ ）责令限期改正；拒不改正的，处（ ）以下罚款。

单选

在业务关系存续期间，发现客户交易与掌握的客户身份不符时，金融机构应（ ）

单选

对存在严重洗钱风险的国家或地区，国务院反洗钱行政主管部门可以在征求国家有关机关意见的基础上，经国务院批准，将其列为（ ）

单选

在业务关系存续期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构必要时可以在业务权限范围内，根据有关管理规定采取下列哪些洗钱风险管理措施（ ） ①限制交易方式、金额或者频次②限制业务类型③拒绝办理业务 ④终止业务关系。

单选

客户尽职调查措施不包括以下哪一项（ ）

单选

金融机构应当在客户尽职调查工作中，遵循的原则不包括（ ）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议于（）修订通过，现予公布，自2025年1月1日起施行。

单选

对于高/较高风险、异常交易客户，应采取（ ）尽职调查。

单选

对于中风险及特殊类型客户，应采取（ ）尽职调查。

单选

客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，下列哪一项属于金融机构履行反洗钱义务的基本内容( )

单选

《中华人民共和国反洗钱法》要求，反洗钱监管机构开展检查时，金融机构应当（ ）

单选

金融机构在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件，留存有效身份证件（ ）

单选

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重或者逾期未改正的，处（ ）万元以上（ ）万元以下罚款。

单选

法人、非法人组织的受益所有人是指( )

单选

金融机构应当识别、评估相关风险并制定相应的制度，及时获取反洗钱特别预防措施名单，对客户及其交易对象进行（ ），采取相应措施，并向反洗钱行政主管部门报告。

多选

反洗钱行政主管部门对金融机构执行反洗钱系统有效性评估指标包括（ ）

多选

金融机构和特定非金融机构在履行反洗钱义务时依法查询核对受益所有人信息，发现哪些情况应当按照规定进行反馈（ ）

多选

法人、非法人组织在受益所有人信息管理中，需履行的义务包括（ ）

多选

反洗钱监测分析机构在处理可疑交易报告时，可采取的措施有（ ）

多选

法人、非法人组织的受益所有人信息管理中，登记机关的职责有（ ）

多选

反洗钱监测分析机构在资金监测中，需重点关注的异常交易特征有（ ）

多选

反洗钱行政主管部门对金融机构的反洗钱培训情况进行监督时，检查内容包括（ ）

多选

金融机构在反洗钱工作中，应当做到以下哪些方面（ ）

多选

关于金融机构反洗钱工作的相关制度与流程，以下说法正确的是（ ）

多选

金融机构为保障反洗钱工作有效开展，在人员与组织安排上需（ ）