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下列属于《有效银行监管的核心原则》的主要变化的是()。

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下列关于美国金融监管大致经历的阶段,说法错误的是()。

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()年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题,尤其是审慎监管方面的不足。

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()是银行业监管的首要目标。

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下列不属于流动性风险监测指标的是()。

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银行业金融机构的市场准入不包括()。

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商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的主要条件不包括()。

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现场检查的原则不包括()。

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银保监会及其派出机构在作出相关行政处罚决定前,应当在行政处罚事先告知书中告知当事 人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起()日内,向银保监 会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书,说明听证的要求和理由。

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负债业务()是指商业银行在从事负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善或失误 而直接或间接造成损失的风险。

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负债业务的主要风险不包括()。

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()是居民个人将货币资金存入商业银行,可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为, 是商业银行对存款人的负债。

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商业银行的非授信客户一般要缴存()的保证金,优质授信客户可在签订《减免保证金开证 合同》减缴或免缴保证金。

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()是指在我国境内设立的金融机构法人,通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付 息的有价证券,对购买人形成的负债。

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()是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。

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目前,我国商业银行最主要的盈利资产是()。

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商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心 资 本 的 ( ) 。

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与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系,且不在商业 银行担任除董事以外职务的董事是()。

单选

下列关于银行业金融机构风险管理组织架构,说法不正确的是()。

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商业银行通常将()看作是对其经济价值最大的威胁,因为商业银行的业务性质要求其能够 维持存款人、贷款人和整个市场的信心。

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突发事件应急管理工作的核心内容概括起来就是()。

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倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其()。

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合规培训与教育制度不包括()。

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()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

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银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的()。

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()是银行按照监管要求应当持有的最低资本量。

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对第一类商业银行,银行业监督管理机构可以采取的预警措施不包括()。

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商业银行可以使用标准法或()计量操作风险资本要求。

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1998年,中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制,推行以()为核 心的资产负债比例管理,货币政策由直接调控转向间接调控。

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净利息收益与生息资产平均余额之比为()。

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下列不属于贷款计划常用的监测指标的是()。

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商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()。

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()管理是银行经营的重要职能,是银行体系稳健运行的重要保障。

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银行管理流动性风险的内生动力不足的原因,不包括()。

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《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应()在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖 率的定量信息和定性信息。

单选

根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》,流动性风险管理和监管的基本要求是由()提 出的。

单选

(),银监会制定的《商业银行流动性风险管理指引》,对流动性风险管理的目的、管理体 系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确,初步确立 了流动性风险管理和监管的制度框架。

单选

我国商业银行建立的流动性风险治理架构不包括()。

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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的规定,银行业金融机构在设置考评指标、确定 考评标准和分解考评指标时,应当符合()与自身能力相适应的原则。

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商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配,确保商业银行的安全性、流动性与 盈利性,这主要体现了商业银行盈利的()。

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同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响,单个信息科技风险在不同系统、不同时段造 成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性,这体现了信息科技风险的()。

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国际上出现的信息科技事故表明,如果银行系统中断()以上不能恢复,将直接危及其他银 行乃至整个金融系统的稳定。

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()信息科技监管理念的核心是有效防范和控制信息科技风险,强化银行业金融机构风险管 控能力,建立风险管控的长效机制。

单选

下列不属于中国进出口银行业务范围的是()。

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开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性, 按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外 币业务纳入并表管理范围。

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开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括()。

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金融资产管理公司的基本功能定位不包括()。

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(),财政部与银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》 ,允许信达公司之外的其他三家金融资产管理公司开展非金融不良资产收购业务。

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金融类不良资产主要操作模式环节中,()环节的核心是估值定价。

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()是某一金融机构或非金融机构对另一风险金融机构或非金融企业实施委托。

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金融资产管理公司在法人层级上,考虑到集团管理的效率,减少风险扩散链条,对集团层级 提出了明确要求,原则上是()的三级架构。

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股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()。

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信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产 的(),银保监会另有规定的除外。

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从()年起,银监会对信托公司业务范围项下的具体产品实行报告制度。

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()是信托公司操作风险监管的手段。

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财务公司的基本定位不包括()。

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设立财务公司是()国家实施“大公司、大集团”战略的配套政策之一。

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财务公司应明确划分各机构、部门和各岗位的任务、职责和权限,建立职责分离、横向纵向 相互监督制约的机制,关键岗位的人员应实行()。

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(),首次将企业集团财务公司纳入信贷资产证券化试点范围。

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财务公司()是财务公司资产业务的一部分,是财务公司主业的延伸和派生,包括有价证券 投资和金融机构股权投资两大类业务。

单选

拆入资金比例为同业拆入与资本总额之比。拆入资金是指财务公司的同业拆入、卖出回购款 项等集团外负债。财务公司拆入资金比例不得高于()。

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我国的金融租赁公司发源于()年。

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下列不属于金融租赁公司业务与创新的是()。

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美国的消费信贷占其国内生产总值的()以上。

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货币经纪公司最早起源于英国外汇市场,其盛行始于()的美国。

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货币经纪公司最早起源于()外汇市场。

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消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超 过人民币()万元。

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消费金融公司的业务创新不包括()。

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消费金融公司可以开展固定收益类证券投资业务,投资余额不高于资本净额的()。

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()以来,随着金融理论的发展、科技进步、市场环境波动、监管与放松监管、税收制度、 竞争加剧以及金融全球化等因素的影响,金融创新成为全球经济发展的亮点。

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创新理论是由()于20世纪上半叶提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法 的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。

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互联网支付主要表现形式不包括()。

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根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括()。

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G20 金融消费者保护十项基本原则中,哪一项原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育, 应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。()

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下列关于银行业消费者权益保护工作,说法正确的是()。

单选

()是指以银行业金融机构为贷款人,以自然人个人为借款人,借、贷双方签订借款合同, 按约定贷款人向借款人提供贷款,借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。

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()业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项的一种传统业务,是在银行存款业务基础 上产生的中间业务。

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定活两便储蓄存款存期不限,存期不满()的,按支取日活期利率计息。

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()业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业 务,例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、 代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。

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()指金融部门把环境保护作为一项基本政策,在投融资决策中要考虑潜在的环境影响,把 与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中,在金融经营活动中 注重对生态环境的保护以及环境污染的治理,通过对社会经济资源的引导,促进社会的可持续 发展。

多选

下列属于操作风险监测指标的是()。

多选

根据《行政复议法》的规定,复议决定有()。

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下列关于银行的支付结算业务,说法正确的有()。

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商业银行的承诺业务可以分为()。

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1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布的《内部控制-一整体框架》 。该文件提出了内部控制的五个要素包括()。

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商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度,()应将发现的内部控制缺陷,按 照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门。

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资产负债监测表一般应包括的内容是()。

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利率风险按照来源的不同,分为()。

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商业银行的支出主要包括()。

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非金融类不良资产从资产形态来讲,主要包括()资产。

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目前市场上参与托管清算的受托机构有()。

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重组型不良资产收购业务模式是在确认债权债务关系的基础上,由金融资产管理公司与原债 权和债务企业达成协议,向原债权企业收购债权,同时与债务企业达成重组协议,通过对() 等一系列履约条件的重新安排,以及日常运营监管措施的实施,实现债权回收目标收益。

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信托公司治理即通过()所构成的组织结构及其相互间的监督制衡关系以及以内部治理为基 础的外部机制实施共同治理,达到实现受益人利益最大化,从而保证公司决策的科学化,最终 维护各相关方的利益。

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信托公司管理运用或处分信托财产时,可以依照信托文件的约定,采取()等方式进行。

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公司风险管理的主要策略包括()。

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目前,金融租赁公司的监管法规体系主要涵盖的三个层面有()。

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我国现有的货币经纪公司有()。

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为加强汽车金融公司的风险控制,监管部门制定汽车金融公司监管指标共九类18项,主要包 括 ( ) 。

多选

商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序,至少应包括需求()风险评估、 审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段。

多选

商业银行应加大对金融创新的信息科学技术投入,建立有效的创新业务技术支持系统和管 理信息系统,保证数据信息的(),以及经营计划和业务流程的持续开展,提升金融创新的技 术含量。