单选

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发 2016-261 号)加强账户实名制管理第七条，严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话的，需要核实代理人和开户人关系，同时对代理人电话号码核实。对于无法证明合理性的，应当

单选

客户办理网上对账时，进入网银系统首先与我行签订对账协议，自（ ）开始可网上对账，若后续客户想改变对账方式，可进入网银系统自行解约。

单选

对已故存款人在我行所有账户余额合计不超过（ ），且提取申请人同意一次性提取我行所有已故存款人存款及利息，并在提取后注销已故存款人在我行全部账户的，可按照《中国银保监会办公厅中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》要求进行简化提取。

单选

已故存款人的第一顺序继承人在提取已故存款人存款时，基于合法、正当理由申请查询已故存款人账户交易明细的，金融机构应当应申请人要求，提供已故存款人（ ）的账户交易明细。已故存款人生前另有安排的除外。

单选

各支行应每月的前5个工作日内完成本行对公账户经营状态的批量查询，并对经查询、核对后经营状态确属吊销、注销且无合理理由的客户于5个工作日内进行销户处理，对拒不配合或存在其他原因的账户应通过（ ）控制账户登记选择（ ）控制措施。

单选

假币章统一由当日99尾箱持有人保管，在日初操作“7407重要物品交接录入”交易将假币章领给自已，日终时交接到“2-机构”，日间由当日99尾箱持有人上锁保管，如有假币收缴业务时，由当日( )负责复核并盖章。

单选

在《重要物品保管登记簿》上进行交接登记并在“停用日期”处注明停用日期，无特殊情况下，应当在（ ），填写一式三份“重要物品交接清单”，将停用物品按要求缴回到相应的管理部门，并由管理部门的人员在交接清单上签字确认，将其中一份“重要物品交接清单”粘于《重要物品保管登记簿》原记载页的背面

单选

我行借记卡通过POS机交易的方式包括境内POS刷卡、境外POS机刷卡及POS机刷卡预授权。消费交易的限制标准为单日累计金额（ ），单日交易累计次数（ ）

单选

建立重点情形下存量客户回访机制，对超过（ ）的睡眠户发生（ ）大额代办存取或确定认为存在电诈可疑情形时，务必要进行电话回访(保留回访电话纪录)。

单选

以下轮岗规范，符合要求的有（ ）

单选

自助设备发生错账，应逐笔先做挂账处理，登记、查询核实后再作返回处理；对异地卡、他行卡的错账，按照相关规定进行查询查复和账务处理；确实无法核查的错账，经批准，（ ）记入营业外收入或营业外支出。

单选

持卡人在自助柜员机上取款时，当日累计取款金额上限为（ ），取款笔数不限，取款时间及金额以银行记录为准。在自助柜员机转账时，当日累计转账金额不超过（ ），转账次数不限。借记卡于我行自助设备存款，存款金额和笔数均不设上限。

单选

芯片卡下电子现金账户有余额，需先进行卡下电子现金销户申请，再进行换卡，并告知客户原卡内电子现金余额将于（ ）（银联规定）自动返还到客户的新卡活期账户内。电子现金账户最终余额以银联清算为准。

单选

企业网银转账额度不能满足客户转账需求，可填写( ）进行额度调整。

单选

《互联网金融服务转账金额变更申请表》中需填写“申请到期日期”，最长期限为（ ）。到期后自动恢复为调整前额度。

单选

个人网上银行、手机银行首次签约额度为( ）

单选

【5674】手机号解约手机银行用于客户手机号被他人签约手机银行时，通过手机号进行解约，该业务限( )办理。

单选

【5675】微信掌上银行解约用于客户银行卡被其他微信号绑定，且被绑定微信不能登录解绑银行卡时使用该交易解绑银行卡，该业务限( )办理。

单选

【5676】手机号查询短信通签约用于客户手机号被他人签约短信通时，通过手机号进行解约，该业务限( )办理。

单选

企业网银操作员点击“支付汇兑-批量转账”上传模板后，系统提示存在空行，查看是否有空行办法有（ ）

单选

企业（该企业为二级审核）通过网上银行发放工资后，需要（ ）通过【代发工资查询】查看十日内的代发工资的记录，退回代发工资失败的剩余款项至单位结算账户。

单选

我行银行卡在财付通支付限额为( ）

单选

我行银行卡在支付宝支付限额为( ）

单选

我行银行卡在云闪付消费限额为( ）

单选

我行银行卡在抖音、拼多多、美团消费限额为( ）

单选

签约企业网银或加挂企业账户时，在“上挂账户”菜单栏下需选择“限额分档”，默认选项为单笔（ ）万元，日累计（ ）万元。

单选

签约企业网银或加挂企业账户时，在“上挂账户”菜单栏下需选择“限额分档”，最大可选择单笔 （ ） 万元，日累计（ ）万元。

单选

开通指纹/面容支付( )万元及以下验证卡密码和指纹/面容即可转账成功。

单选

自助设备根据故障类型予以分级排除，一般故障，管理员排除，恢复时间＜（ ） 分钟

单选

自助设备初装运行及系统升级 （ ）个工作日内，必须每 3 日清机一次。

单选

伪造、变造、盗窃、套取、私藏、私印、擅自销毁重要空白凭证或有价单证（含作废、回缴及已兑付凭证）、会计凭证、会计账簿、财务会计报告的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

伪造、变造业务处理影像信息的；或伪造、变造支票等票据凭证的；或私自刻制、伪造或变造、盗用印章的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

为客户提供虚假回执（回单）、对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

利用职务之便，在付款时抽张的或以假币换取真币支付给客户的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

盗用他人操作密码、业务公章和名章窃取客户和银行资金的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

白条抵库或空库虚增存款的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

有截留、私藏、挪用、盗窃客户资金、银行资金或权利凭证的，给予有关责任人员（ ）处分

单选

因违规发放贷款形成不良后，造成群体性事件、大量投诉、上访等严重不良影响的。或造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押权利凭证、质押物等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损或被篡改的，违规行为属于（ ）

单选

下列情形不属于严重后果的（ ）

单选

不列情形不属于不良后果（ ）

单选

离行式自助设备至少每( )天巡视一次，对布放于开放场所（商场、宾馆等）的离行机具，原则至少每两天巡视一次，并保证每天通过“易交易”监控管理系统查看机具状态情况并登记，如发现故障及异常情况需立即处理；

单选

在结算业务管理中，以各种理由或目的违背客户意愿办理结算业务的，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分；

单选

在结算业务管理中，办理对公账户付款业务未折角或使用电子验印系统核对预留印鉴的，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分；

单选

在结算业务管理中，大额记账差错或业务凭证（主件或原始凭证）缺失的，造成不良后果的，给予有关责任人员（ ）处分；

单选

在结算业务管理中，办理结算业务逆流程操作的，造成严重后果的，给予有关责任人员（ ）处分；

单选

在结算业务管理中，因工作疏忽，错误、重复付款，或汇（转）入款重复记账以及存款账户记账串户，款项无法追回且拒不承担赔偿责任的，造成严重后果的，给予有关责任人员（ ）处分；

单选

在结算业务管理中，故意压票、退票、拖延支付、无理拒付正常票据的；或挪用银行资金或客户资金为其他客户垫款的，给予有关责任人员（ ）处分；

单选

手机银行签约时必须为（ ）

多选

企业信息联网核查系统核查对象范围包括（ ），暂仅限于办理企业银行账户的开立、变更、撤销相关业务，原则上不得用于办理其他相关业务。

多选

以下可作为受益所有人判定标准的是

多选

境外来华人员开户的有效身份证件有（ ）

多选

境外来华人员如不开户，在境内支付还有哪些支付方式 （ ）

多选

关于自助设备日常巡视工作规范，以下说法正确的是（ ）

多选

以下自助设备钥匙，应作为重要物品登记保管的是（ ）

多选

结合客户日常消费需求，将存量借记卡POS机刷卡消费限额标准进行调整，调整内容为（ ）

多选

如客户有大额POS刷卡需求，需持卡人本人持本人有效身份证件及借记卡到支行申请调整额度，由总行零售业务部统一进行调整，以下相关阐述正确的是（ ）

多选

关键印章范围，应至少包括（ ）

多选

业务公章用于柜面对外办理业务时使用，仅限于在规定的业务凭证上加盖，不得在结算管理规定以外的业务凭证上随意加盖业务公章。以下凭证可加盖公章的有（ ）

多选

以下关于严禁自办业务行为的规范，正确的有（ ）

多选

银企对账范围（ ）

多选

以下需要开展不定期核对账务的说法，正确的( )

多选

对于注册地与经营地不在同一城市或区域的企业开立一般结算账户时，须以远程视频的方式进行面签。以下情况需进行面签的是（ ）

多选

根据优化银企对账内控不相容岗位管理规定，以下表述正确的是（ ）。

多选

关于分支行尾箱和金库查库工作规范，表述正确的是（ ）

多选

重要岗位及柜面人员轮岗，关于轮岗方式表达正确的有（ ）

多选

轮岗周期（ ）

多选

在轮岗工作期间，关于人员安排表述正确的有（ ）

多选

违规行为处理工作应坚持以下原则（ ）

多选

合规管理部是责任认定部门，履行下列职责（ ）

多选

按照问责事项不同，分为以下情况（ ）

多选

调查报告包括但不限于（ ）。问责发起部门必须对调查报告内容的真实性、完整性负责，经部门负责人和分管行长签署意见后移交责任认定部门。事实确认材料包括但不限于违规责任人签字的事实确认书、谈话笔录等书面材料。

多选

核查及责任认定期间，被核查人员存在（ ）的，可以采取停职等措施。停职可由问责发起或责任认定部门提出，按干部员工管理权限批准后执行。停职期限一般不应超过责任核查期限。

多选

责任人主要包括直接责任人、管理责任人、监督检查责任人和领导责任人。以下关于直接责任人界定正确的有（ ）

多选

对违规事项情节认定分为情节较轻、情节较重、情节严重、情节特别严重四个等次,（ ）

多选

对违规责任人处理方式包括（ ）

多选

不宜给予违规责任人行政处分的，可根据情况给予其组织处理（ ）

多选

以下（ ）情形可适用《丹东银行从业人员违规行为处理规定》中的其他处理。

多选

自处分决定生效之日至处分解除之日为处分限制期（ ）

多选

以下关于违规处分，表述正确的是（ ）

多选

有下列情形之一的，应从重或加重处理（ ）

多选

有下列情形之一的，可从轻或减轻处理（ ）

多选

有下列情形之一的，尽职免责（ ）

多选

有下列行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予责任人记大过至撤职处分；造成严重后果的，给予责任人开除处分（ ）

多选

有下列行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予责任人记大过至撤职处分；造成严重后果的，给予责任人开除处分（ ）

多选

有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在账户管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在账户管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在现金管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在金库、尾箱管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在结算业务管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在办理票据业务中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在资金清算业务中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在预留印鉴、电子验印管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在业务印章管理中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在办理查询、挂失、冻结、止付、扣划、质押及其他特殊业务中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在账务核对中，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）

多选

在业务授权方面，有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记大过处分；造成严重后果的，给予有关责任人员降级至开除处分（ ）