单选

根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的（　），并与保险公司签订代理协议。

单选

王先生准备10年后支付子女的高等教育金，每年2万且持续4年，在投资报酬率5%的情况下，需要（）元储蓄才能达到子女教育金目标。

单选

与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指（　）。

单选

小周今年结婚成家，幸福生活刚刚开始。对于小周这样的青年家庭来讲，其进行投资的核心策略应为（）。

单选

下列产品中，（）不是黄金投资的理想渠道。

单选

受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（　）请求权的人。

单选

某客户最终确定的资产配置方案中，确定了如下组合：成长性资产：30%～50%，定息资产：50%～70%。则该客户投资偏好分类应属于（）。

单选

保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（　）功能。

单选

以下教育规划工具中，能够实现风险隔离的是()。

单选

下列关于保险相关要素的表述，错误的是（　）。

单选

下列属于保险产品的功能是（　）。

单选

目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（　）。

单选

标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（ ）

单选

当客户主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后，我们同样要看到这一保险预算占客户可支配收入的比例，一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的(　　)。

单选

单身期的理财优先顺序是（）。

单选

如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过（）方式解决。

单选

关于职业道德，正确的说法是（）。

单选

财产保险与人身保险一样，是按照标的划分的保险两大种类之一。下列关于财产保险的说法不正确的是()。

单选

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

单选

（）是受益人取得收益权的唯一方式。

单选

利率变化直接带来的风险是()

单选

某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是()。

单选

对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（ ）。

单选

下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（ ）。

单选

在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是（）

单选

制定有效的结构性理财计划的基础是（ ）。

单选

投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?( )。

单选

投资者为了保证本金安全，不可以投资以下哪个理财计划?( )

单选

下列选项中，不属于倾听客户意见时要注意的问题是（ ）。

单选

下列选项中，不属于商业银行理财业务特点的是（ ）。

单选

保险合同的履行，从程序上看，不包括以下哪一环节：（ ）。

单选

下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（ ）。

单选

商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ）承担。

单选

审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。

单选

在我国，商业银行开展个人理财业务实行（ ）。

单选

下列选项中，不属于个人理财规划内容的是（）

单选

个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。

单选

某银行理财计划的风险提示中明确保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险。该理财计划属于（ ）。

单选

下列关于理财产品销售管理说法中，正确的有（ ）。

单选

理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（　）特征的权益。

单选

近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（ ）。

单选

以下不属于《银行业从业人员职业操守》中的从业基本准则的是（　　）。

单选

下列行为中，(　　)违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

单选

银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（　）。

单选

商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（　）。

单选

理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是（　）。

单选

商业银行须向购买理财产品的客户及时披露（　）。

单选

下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述，错误的是（　）。

单选

在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是（　）。

单选

下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（）。

多选

下列关于理财产品销售的说法中，正确的有()。

多选

职业道德的特征包括（）。

多选

理财规划的原则包括（）。

多选

在教育投资规划中，教育金保险相较于银行储蓄的优势包括( )。

多选

以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素（）。

多选

销售保单利益不确定的保险产品，存在( )情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。

多选

按照世界银行最新倡导，养老保险体系应具有五支柱模式。下列关于五支柱模式的说法，正确的有（　　）。

多选

关于保险，下列说法正确的有（）

多选

保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说衡量一个人或家庭的财务安全包括以下内容()。

多选

分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。其收益风险来源于（　）。

多选

保险代理人在评估客户保费支出预算时，常用的评估方法有（　　）。

多选

下列对保险产品的描述，错误的有（　）。

多选

建立客户信任的主要方法有（  ）。

多选

若客户本人对财务、金融知识基本没有了解，对自己的财务目标和投资风险承受能力不明确，则个人理财业务人员在与客户交谈、交往中。可以（  ）。

多选

《反洗钱法》的主要内容是（  ）。

多选

目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（  ）。

多选

以下符合子女教育规划角度宽松原则的有（）

多选

商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将（  ）资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

多选

为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（  ）。

多选

银行在发行理财产品过程中，发布的产品目标客户信息包括（　　）。

多选

下列（　）颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

多选

下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有（  ）。

多选

下列选项中，合同无效的情形有( )。

多选

电话沟通应注意的事项包括( )。

多选

以下关于风险的说法，正确的是（ ）。

判断

商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过2家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。（　）

判断

商业银行不得销售不能独立测算或收益率低于银行活期储蓄存款利率的理财计划。（  ）

判断

保险经纪人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。（　）

判断

封闭式产品是指总体金额在存续期内不变，而总体份额可能变化的理财产品。 ( )

判断

保险人通过将所收保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿，体现了保险产品的风险转移、损失分摊的功能。 ( )

判断

投资连结保险销售人员应至少有1年以上的保险销售经验，接受过不少于40小时的专项培训，并无不良记录。 ( )

判断

小王为妻子小李购买一份人寿保险，在这项保险业务中保险人是小王，被保险人是小李。 (　)

判断

商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。（  ）  

判断

银行从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息获取个人利益。（  ）   

判断

客户经理在提出建议时要能自然地介绍本银行的产品与服务。（  ）  

判断

分支机构开展理财业务要有专门的“理财窗口”，不得混岗销售。（  ）  

判断

风险承受能力评估问卷必须由客户本人填写，销售人员不得代填。（  ）  

判断

理财销售人员必须向客户揭示产品相关风险，要让其清楚了解购买理财产品所要承担的风险。（  ） 

判断

交易日至募集期最后一日，理财资金存入活期结算账户，做为理财资金账户，此间理财资金按活期利率计息。（  ）  

判断

理财产品投资期间—理财产品起息日至到期日，按理财实际运作情况计算收益。（  ）  

判断

理财产品兑付日第一天至资金及收益入账日期间不计付利息。（  ）  

判断

资金及收益入账日至支取日期间按活期利率计息。（  ）  

判断

个人理财业务不需在独立的理财窗口进行销售，可以与银行其他业务同时进行。（  ）   

判断

个人理财规划要解决的首要问题是财务安全。( )

判断

在通货膨胀期间，储蓄类理财产品的实际收益率可能是负的。（　　）

判断

理财顾问人员在收集客户初级信息时，如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该尊重客户个人隐私而不能再继续询问。(　　)

判断

理财师在未经客户同意的情况下，泄露了客户的相关信息，但并没有以盈利为目的。这种行为并不违反职业道德。 ( )

判断

《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》依照客户风险承受能力由低到高，客户依次被划分为保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型五个类型。（　）

判断

根据生命周期理论，30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。（　）

判断

按照监管机构对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（　　）