单选

本行将在系统成功受理基金赎回交易申请（ ）个工作日之后向投资者发送赎回交易结果的通知短信。

单选

经办人员应告知投资者本行在系统成功受理基金交易申请（ ）个工作日之后向投资者发送交易结果通知的短信。

单选

投资者赎回的资金将在本行系统成功受理赎回交易申请之日起（ ）个工作日内，由本行划回其签约资金账户中。

单选

对于投资者在开放日交易时间之外的申请，作为基金申购的预受理，其基金份额申购交易在下一个（ ）的交易时间内执行。

单选

基金开放日的交易时间为（ ）。

多选

个人投资者需持（ ）到本行营业网点办理基金交易业务。

多选

本行将投资者风险承受能力由低到高划分为（ ）。

多选

机构投资者办理基金交易业务需要提供什么材料（ ）。

多选

基金按投资对象不同，可分为（ ）。

判断

本行基金代销业务人员通过营业网点渠道销售基金时，必须在配备同步录音录像系统的VIP理财室进行。

判断

当出现个人投资者所购买基金产品风险超越其风险承受能力，经办人员应拒绝为客户购买产品。

判断

基金依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

判断

新标准《不宜流通人民币 纸币》新增了不宜流通人民币纸币类型，修改了脏污标准、污渍面积、涂写面积判别标准，更改了脏污程度检测和评价方法，增加不宜流通人民币纸币脱墨标准图样示例。

判断

不宜流通人民币纸币是指外观、质地、防伪特征受损，变色变形，图案模糊，尺寸、重量发生变化，影响正常流程的人民币纸币。

判断

评价不宜流通人民币纸币脏污的指标名称是明度。

单选

变形：人民币纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（ ）以上，或票幅宽边与标准规格相差4%以上的，为不宜流通人民币纸币。

判断

一张人民币纸币损坏为2部分(含)以上，通过粘贴等方式，按原样拼接的,为不宜流通人民币纸币。

判断

评价不宜流通人民币纸币绵软的指标名称是明度。

判断

民币纸币在流通过程中自然磨损、老化，使票面整体颜色改变，按照各面额人民币纸币采样点及检测方法，检测人民币纸币正面、背面采样点光密度V值分别计算平均值的最大值， 小于该标准值的，则为不宜流通人民币

判断

涂写面积按人民币纸币票面出现人为涂写的文字、图画、符号或其他标记的最边缘处连接时所圈围的矩形面积来计算

单选

新标准将不宜流通人民币纸币根据产生原因和存在的形式分为（ ）种类型

单选

针对什么样的客户，银行应“一企一策”量身定制满足企业需求的汇率避险产品

多选

冠字号码（包括人民币与主要外币）。冠字号码记录要覆盖到营业网点的（ ）三种支付渠道。

单选

小微企业办理销户，账户余额不超过人民币1万元，柜台跨行转账汇款手续费应收取多少（ ）

判断

对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔10万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠”政策要求以及本行服务价格目录收费标准进行收费，保障相关业务收费金额的准确性。

多选

对于境内机构的资金项目外汇收入及其结汇所得人民币资金的使用，以下说法正确的有？

判断

银行在办理外债业务时要求客户提供公司公章、股权图等法规要求外的材料。

判断

对于超过5万美元的留学费用购汇业务,客户可以安排他人分头购汇支付（即分拆）。

单选

（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

单选

中国人民银行设立（ ），负责接收从业机构大额交易和可疑交易报告。

单选

中国反洗钱监测分析中心发现从业机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的从业机构发出补正通知，从业机构应当在接到补正通知之日起（ ）个工作日内补正。

多选

客户当日单笔或者累计交易人民币（ ）、外币等值（ ）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

判断

中国互联网金融协会按照中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构的要求建设、运行和维护网络监测平台，确保网络监测平台及相关信息、数据和资料的安全、保密、完整。

多选

涉外收支数据申报中必须填写外汇局批件号/备案表号/业务编号的情况包括哪几类？

判断

结汇待支付账户划转资金到其他人民币账户应在发票号栏位填写资金用途代码。

多选

根据《金融机构外汇业务数据采集规范（1.3版）》要求，境内划转数据申报包括？

多选

涉外收支无需申报的情形包括（ ）。

判断

”非居民机构账户间境内划转数据、机构大额结售汇资金来源和使用数据、涉嫌外汇违规账户信息“等3类数据的报送主体包括非银行金融机构。

判断

开展国内信用证业务时，办理发票登记业务前应取得开票单位的事先书面授权，也可通过客户口头确认后先行办理。

多选

新型离岸国际贸易包括但不限于( )等。

判断

新型离岸国际贸易是指我国居民与非居民之间发生的，交易所涉货物不进出我国一线关境或不纳入我国海关统计的贸易。

判断

2019年新版人民币的发行纸币币种有50、20、10、5、1。

判断

2019年版1元硬币边缘的圆柱面，有等距离分布的三组字符“RMB”。

多选

2019年新版人民币50元的防伪特征有？

单选

目前，国家指定哪家银行管理存款保险基金？

单选

存款保险目前最高偿付限额设为多少人民币？

单选

存款保险是什么时候开始实施的？

单选

超过存款保险限额的部分将依法通过以下哪些方式受偿？

单选

根据央行测算，存款保险设定的最高偿付限额能够为多少比例以上的存款人（包含各类企业）提供100%的全额保护？

单选

以下哪些对存款保险的描述是正确的？

单选

存款人有权要求存款保险基金管理机构在发生需要赔付时的多少个工作日内足额赔偿付存款？

单选

同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行（ ）偿付

单选

以下哪些途径可以识别金融机构是否有存款保险？

单选

若银行破产，最高赔付限额以内的境内存款将由以下哪些机构进行专项赔付？

单选

哪类机构不属于投保机构范围？

多选

以下哪些机构属于存款保险的投保机构范围

多选

以下哪些情形，存款人有权要求存款保险基金管理机构在发生时于7个工作日内足额赔偿付存款？

多选

建立存款保险制度的重要意义有哪些？

多选

存款保险制度通过明确的法律保障和及时偿付政策，可以：

多选

存款保险的保障范围包括：

判断

被存款保险包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。

判断

被保险存款的保障范围只包括存款本金、不含利息。

判断

所有的境内银行均需按照规定参加被保险存款存款保险制度。

判断

投保机构范围包括投保机构在境外设立的分支机构

判断

超出最高偿付限额的部分不能受偿。

判断

存款保险是一种商业保险，它是国家通过立法形式给存款人提供的保障 。

判断

理财产品属于存款保险制度保障范畴。

判断

2021年，A企业生产的设备需要使用境外B企业的技术，为此A企业与B签订了一份3年的技术使用合同，合同约定每年支付100万美元。2021年A企业签订合同后完成税务备案，备案金额为300万美元，随后A企业在银行支付了100万美元。2022年再次支付费用时，银行以付汇金额超过5万美元，且与上一次支付费用时间间隔过长为由要求企业重新办理税务备案。银行处理方式是否正确？

判断

30对于多个合同合并支付金额超过等值5万美元，但单个合同金额均不超过等值5万美元的服务贸易、收益和经常转移项下对外付汇，银行可不审核税务备案表。

单选

A企业是一家外资机械制造企业，A企业在B银行每年货物贸易收支业务规模约50万美元，A企业来到B银行要向境外C企业支付广告服务费，金额超100万美元，B银行认为交易背景存疑。面对企业要求，银行应如何处理

判断

A企业为B银行的经常项目外汇收支便利化优质企业，在未经评估备案的条件下，A企业也可以在其他银行开展优质企业便利化业务。

单选

A企业与B企业均为海关特殊监管区域内企业，B向A提供了设备维修等服务，企业A在银行支付服务贸易费用时可使用什么币种

单选

B企业要求A银行办理一笔20万美元的服务贸易对外付汇，收款方为C企业。A银行审核后认为该笔付汇交易背景存疑，拒绝办理。数日后B企业再次来到A银行，要求银行办理4笔金额略少于5万美元的服务贸易对外付汇，收款方为C企业。银行应如何处理

单选

按规定境内机构已提取但未使用完的服务贸易项下外币现钞，可以

单选

办理外汇保险业务境内外汇划转手续时，被保险人收取的外汇赔款、外汇保险金等收入

判断

单次服务贸易对外付汇金额和累计付汇金额原则上均不应超过税务备案合同总金额，如因特殊原因对外付汇金额超过税务备案金额的，银行可审核交易真实性和合理性后办理。

判断

等值5万美元（含）以下的服务贸易外币现钞提取业务，银行可根据客户申请直接办理。

判断

对于B类企业超180天或无法原路退回的服务贸易退汇业务，银行无需凭外汇局登记表办理。

判断

对于多个合同合并支付金额超过等值5万美元，但单个合同金额均不超过等值5万美元的服务贸易、收益和经常转移项下对外付汇，银行可不审核税务备案表。

判断

对于企业货物贸易收入，必须通过经常项目外汇结算账户办理。

判断

个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理。外汇局对规避管理的个人实行“关注名单”管理，“关注名单”个人在关注期限内不能办理个人结售汇业务。

判断

个人临时决定前往香港旅游购物，到附近银行网点提取1000港币，银行不能以未提前预约为由简单拒绝业务办理。

判断

个人携带7000美元现钞赴境外旅游，前期向存款银行申领的《携带外汇出境许可证》遗失，现需前往申领银行所属外汇局提出补办申请。

判断

金融机构凭“B类企业超额度”的《货物贸易外汇业务登记表》为B类企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时，无需进行电子数据核查。

判断

境内A企业收到境外B企业的一笔设备维修服务汇款，7个月后B企业发现A企业维修的设备再次故障，经鉴定确认是A的维修服务不到位导致。商议后A企业同意退款，但B企业要求A将款项退至B的子公司C账户上，该业务银行可审核交易真实性和合理性后办理。

判断

境内个人半年前通过手机银行利用便利化额度购汇5000美元，并购买相应金额的外币理财产品，理财产品到期的本金和利息共计5500美元，银行不能凭理财产品认购凭证及银行的还本付息记录为其办理不占用年度便利化额度结汇。

判断

境内个人可凭本人与其配偶的有效身份证件及夫妻关系证明，将本人账户内的4万美元一次性划转至配偶外汇账户。

判断

境内个人留学期间在同一银行再次办理不占用年度便利化额度的留学购汇，银行可根据首次办理情况，免于审核重复性材料为其办理购汇，并将购汇资金汇入留学中介账户。

判断

境内个人年纪大了，想将境内账户内的10万美元外币存款划转至其妹妹（境内个人）境内账户上代为管理，因金额超5万美元，不能办理。

判断

境内个人手持300美元现钞，想在银行兑换成人民币，银行要求必须先开立外汇账户方可办理结汇。

判断

境内个人想委托其孙子代为办理年度便利化额度内的境外就医相关费用购汇，但确无法提供可证明亲属关系的材料，银行告知可以近亲属关系承诺函代替。

单选

银行在办理进口报关电子信息核验手续时，对于存在以下情况的企业，应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识

单选

面向监管机构，监管统计工作的（ ）为第一责任人

多选

监管统计质量差错是指本行在监管统计数据报出后发现错误,包括( ）。

多选

监管统计工作是指本行根据、等监管机构的要求，对统计数据进行采集、加工、整理和报送等工作的统称。

多选

2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（ ）等要素不变。

多选

2019年版第五套人民币纸币主要变化是（ ）

多选

2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币主要调整了（ ）的样式。

多选

与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有（ ）。

多选

与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有（ ）。