判断

金融机构可以直接或间接为客户提供与比特币相关的服务。

判断

客户资料不完整，可以先为其开户，再要求其补全资料。

判断

根据《中国农业银行运营后台中心应急处置预案》，外包服务中断是指经过外包方提前通知，随后外包人员停止现场服务或离场，导致现金中心部分业务无法正常开展。

判断

网点自助（智能）设备渠道业务应急响应和处置，仅优先确保客户安全。

判断

客服经理在综合服务区操作BoEing等生产系统为客户提供金融服务，以现金业务及特殊业务为主，可覆盖所有柜面业务。

判断

网点营业期间，可适当灵活调配人员，不须有内勤行长和客服经理在岗履职。

判断

营业网点柜面业务量持续超负荷或不饱和超过一定期限的，内勤行长可直接增配或减配柜口。

判断

对客户主动提出的“伪现金”交易要求，应加强对客户身份、交易用途等情况的调查了解后为客户办理没有实际现金收付的“伪现金”业务。

判断

可以将对账不符处理工作和纸质对账单收发直接派发营业机构。

判断

临柜人员根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，负责查询的人员可以代为保管。

判断

特殊情况下，可以将本人用户号交予他人使用。

判断

遇到不会操作对账的客户，网点可以代客户对账。

判断

自助（智能）设备可以采取补充方式加配钞。

判断

厅堂外部有两种挂牌方式，即现有营业时间牌加装标识或单独悬挂标牌，同一地区（二级分行辖内）各网点自由选择其中一种方式挂牌。

判断

我行网点服务品牌仅面向我行既有客户，不得面向环卫工人等户外劳动者，老年客户等各类需要关爱的特殊群体以及有需求的社会公众提供暖心服务。

判断

只要是取得《金融许可证》和《营业执照》的农业银行对外营业网点均可挂“浓情暖域”标识牌。

判断

同一会计科目下，已设置专用账户核算的业务，可以再开立与专用账户核算内容相同的通用账户。

判断

人民法院对银行承兑汇票保证金、信用证开证保证金、独立保函保证金在丧失保证金功能前可以冻结和扣划。

判断

有权机关对保证金账户进行扣划时，开户行有义务向其说明账户的保证金性质，并事后告知客户部门。

判断

保证金活期账户不允许零金额开户。

判断

保证金账户允许转账开立，可以存取现金。

判断

保证金支付的转入账户类型为结算账户时，结算账户与保证金账户不必属于同一客户。

判断

网点可根据客户出具的《保证金存入/支付/销户通知书》对相关保证金账户资金进行支取。

判断

对于六个月未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。

判断

超级柜台当日受理的存单、支票、进账单、购买凭证委托书等专夹保管。

判断

客户张三使用我行超级柜台办理转账业务时，前端服务员可以代其输入收款方账户信息。

判断

有信贷管理系统群用户的个贷客户经理张三带某客户在超级柜台办理消费贷业务，客户业务申请完毕后，张三可以在超级柜台按指纹进行审核授权。

判断

客户赵六来我行申请解冻一份未到期的个人存款证明，但存款证明原件未交回，客服经理可以凭客户身份证和银行介质为其办理。

判断

个人储蓄账户密码重置可以代理办理。

判断

书面挂失后，补领新存款凭证和挂失销户的，可以代理。

判断

营业机构受理存款凭证挂失时，在确认该笔存款属实后可直接办理。

判断

柜面代发工资时，经办机构可以垫付资金。

判断

财政和预算单位的零余额账户不计息，可透支。

判断

代收和代付业务应当严密内部控制，不得垫付资金，但可以代客操作。

判断

单位结算卡口头挂失必须在开卡网点办理。

判断

单位结算卡现金取款可以他人代为办理，1万（不含）以下需提供代办人身份证件原件，1万（含）以上需提供代理人及持卡人证件。

判断

单位结算卡销卡可以在全国任意网点办理。

判断

单位客户约定使用支付密码，核验支付密码不符，但签章与预留银行印章相符的，营业机构可以付款。

判断

客户签发支付密码正确的支付凭证，但签章与预留银行印鉴不符的，营业机构可以付款。

判断

营业机构可根据客户要求，将已在支付密码系统登记过的支付密码器置为注销状态。注销后该支付密码器在电子支付密码系统中可以再使用。

判断

当接到冻结、扣划通知书后，可以对被协助执行的款项收贷收息。

判断

当接到有权机关协助查询、冻结、扣划通知书后，应严格保密并及时办理，不得拖延推诿，适时通知存款人或者第三方。

判断

对公账户续冻时不改变其原冻结开始日期，但改变原冻结轮候顺序。

判断

对公非活期存款部提/销户业务中，资金去向为非我行单位结算账户的，仅需提供经办人的有效身份证件原件和加盖预留印鉴的存款证实书原件。

判断

对公非活期存款销户时，利息清单上如果有多笔不同利率的利息，不必逐条打印明细。

判断

本地开户场景下，如为远程视频核实开户意愿，审核客户经理在尽职调查表的确认结果，客户经理必须提供现场核实照片。

判断

人民币结算账户收支业务，跨网点交易发现错账时，当日和隔日可以抹账，也可以冲正。

判断

预留银行签章中公章或财务专用章的名称任何情况下均不可使用简称，账户名称应与其保持一致。

判断

对公理财实时赎回业务可以撤销。

判断

不规则贷款还款计划变更或提前还款时，不需由C3系统发送新的还款计划。

判断

贷款放款后当天支持抹账，抹账后可以重新放款。对于设置有放款账户的贷款，重新放款前不需恢复放款账户。

判断

对公贷款到期后，可以办理展期。

判断

对公贷款起息日系统默认为实际放款日期，若修改需信贷部门书面通知并留做附件。

判断

对公贷款停息期间贷款利息免收，停息之前欠息不需收回。

判断

对公类贷款可以使用现金方式放款。

判断

发放委托贷款坚持“先存后贷，先拨后用”的原则，银行可垫付资金并收取手续费。

判断

受托支付冻结级别高于司法冻结。

判断

对账单收发和对账不符处理工作可以派发至营业机构。

判断

有效对账是指在对账日后四个自然月内收到对账回执，且回执上加盖客户有效对账印鉴、账户余额对账结果为相符的对账。

判断

个人质押贷款质押物冻结可以由代理人办理。

判断

存单销户业务，支控方式中含“凭证件”的都允许代理。

判断

单折批量/代理开户激活时，无需客户输入新设密码。

判断

当账户已签约为资金归集主账户后，还可以签约为其他归集主账户的归集子账户。

判断

对于网点操作不当引起的借记卡状态重置，客户仍需提供额外要件，如联网核查（含人脸识别）结果扫描件或影像等。

判断

法院办理有权机关查冻扣业务，必须由两名及以上执行人员到营业机构或专门受理部门现场办理。

判断

个人联名存款账户允许代理办理，联名成员无须全部亲自到场办理。

判断

借记卡子账户开户，开卡行与交易行不同网点时，账户归属于开卡行。

判断

客户赵六持田七2018年开立的存单前往柜面办理代理销户业务，存单支控方式为“凭证件”。柜面人员审核无误后可为其办理。

判断

抹账交易可以应客户要求使用。

判断

双利丰通知存款支取后子账户余额可以低于最低转存金额。

判断

同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过1个。

判断

外币资金在境内转账时，只能是客户本人账户间的资金划转。

判断

无卡/折存款或以过渡方式办理的业务，客户无需填写《个人业务申请》。

判断

续冻时不改变其原冻结开始时间，但改变了原冻结轮候顺序。

判断

异地有权机关不可以委托本地有权机关代为送达协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件。

判断

支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，允许代理办理。

判断

执行个人账户强制扣划交易时，需内勤行长审批，但无需内勤行长现场监督从扣划交易到扣划资金划转到指定账户交易的后续处理全过程。

判断

客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

判断

客户赵六来我行投诉其借记卡状态异常，需要我行为其核实处理，客服经理使用“个人重点关注账户管理”交易查询其为“异常交易账户”，审核客户身份证件和银行介质无误后，客服经理直接为其办理。

判断

对于在本行无单位账户的对公客户，网点不可为其办理批量开户业务。

判断

客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以客户未提供授权书予以拒绝，王五的做法是符合我行规定的。

判断

客户张三来到某农行网点，要求代理李四支取港币现金5000元整，客户出示了双人身份证及李四的银行卡，客服经理王五以两人非近亲属关系予以拒绝，王五的做法是符合我行规定的。

判断

设置2个（含）以上营业窗口同时办理现金业务的营业机构须指定1至2名客服经理专职履行主出纳职责。

判断

BoEing用户是指在BoEing中，按照分工权限分为人工用户、系统用户和设备用户。

判断

动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别，全行营业机构执行统一标准。

判断

人工用户是指为自助机具调用BoEing完成业务处理而设置的用户。

判断

审批是指在柜面办理风险较大、专业性要求较高的业务时，授权人员对业务要素进行审核确认，是柜面业务风险的事后控制措施。

判断

某对公客户因资金结算需要，急需解除其未对账账户止付，并向营业网点出具加盖预留印鉴的《未对账账户解止付申请书》和经办人身份证件原件。经办客服经理张三发现该账户仍未对账，故予以拒绝。

判断

某企业财务人员赵六前来我行柜面办理纸质对账单寄送地址修改业务，客服经理张三也必须根据财务人员提供的法定代表人联系方式强制进行电话核实。

判断

做借记卡应急控制交易时，可按客户要求进行不收不付控制。

判断

金库查库时，对于实现库存实物自动盘库的，运营管理部门及其负责人每年至少手工复核1次。

判断

根据客户要求打印出的客户信息，如客户未将打印件带走，应放入柜台抽屉保管。

判断

客服经理李四为客户办理电子渠道开通业务，在客户身份联网核查通过后未打印出纸质核查凭证，这种做法是错误的。

判断

客服经理李四为同一客户连续办理挂失重置密码、转账100万元、现金取款10万元等多笔业务，每笔业务都需要进行联网核查。

判断

客户二代身份证姓名中包含系统无法识别的生僻字时，如果无法正常机读，应拒绝受理业务。

判断

客户田七代理陈九办理转账200万元，客服经理对被代理人陈九的身份证进行行内核查。

判断

客户赵六前来农业银行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时，客服经理张三对赵六的临时身份证进行联网核查时选择“行内核查”。

判断

对外营业机构启用并纳入印控仪使用的临柜业务实物印章，其保管人在系统中记录为“印控仪”，日终需取出随现金箱上解金库保管。

判断

印章保管人员发生变更时，可以直接将印章交与下一个保管人。

判断

开户行为企业开立基本存款账户、临时存款账户，应当立即最迟于4日后将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。