单选

有客户经理的“查冻扣”客户,原则上由其管户客户经理开展尽职调查工作;没有客户经理的,由()指定尽调人员开展尽职调查

多选

义务机构怀疑交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时:

多选

在办理以下业务时,如法律法规或行内相关规定需要核对个人出示的居民身份证,进行联网核查的有:

判断

在重新识别“查冻扣”客户过程中,或接受客户咨询过程中,不得向除客户本人以外的任何单位或者个人透露客户被调查信息或客户洗钱风险等级等信息的情况。

多选

关于联网核查说法错误的是:

多选

关于一次性金融服务说法正确的是:

判断

大额现金标准为为同一客户累计5万人民币或外币等值1万美元以上的现金存款(含汇款)取款业务。

判断

对于注吊销客户因他行账户销户资金转入我行同名基本户的情况,当日确无法销户的,柜面人员先对账户设置不收不付控制,防止客户通过网银等渠道出账。

多选

注吊销客户名下账户的处置要求说法正确的是:

判断

若存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件,且存款金额达到1000元,应参照一次性金融业务履行客户身份识别的要求,对存款人开展相关客户身份识别,并登记《一次性金融交易登记簿》。

判断

账务类业务,考虑到业务的连续性,可以共用一笔代理信息,非账务类业务,需做到逐笔登记。

判断

一次性金融业务按照建立业务关系的要求,核对身份证件,登记四要素信息

多选

营业机构()负责将线上线下客户“查冻扣”线索推送至相应的客户经理或指定的尽职调查人员

单选

客户风险等级调整应自查冻扣发生之日起()个工作日内,完成系统申请,申请时应写明原因,并上传查控文书扫描件及《恒丰银行反洗钱一般尽职调查表》。

多选

拟对外国政要及其特定关系人和涉及金融制裁的我行ⅡⅢ级控制客户采取账户层面或客户服务层面后续控制措施,应经()审批

多选

以下属于柜面代理业务常见问题有:

判断

由于未拟定或拟定的后续控制措施不恰当产生的洗钱风险问题,由营业机构负责人负责。

单选

被“查冻扣”客户非国务院有关部门机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人洗钱和恐怖融资分子的,但分析认为可能导致客户风险状况发生实质性变化的,可采取()

判断

客户未告知是代理关系,经办人员也无法获知是否代理关系。按照要求,客户不得出租出借本人银行账户,并需要妥善保管账户密码,因此在此种情景下,可以视同客户本人办理。

判断

继承业务,多个子女(未委托单人办理的情形下),可能会存在多笔代理业务(挂失密码重置取款销户等),必须对所有业务并对每个来柜面办理的所有继承人进行代理人登记补录。

判断

出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户:客户姓名或者名称与国务院有关部门机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人洗钱和恐怖融资分子的姓名相近的。

多选

若大额现金存款为代理办理,应判断代理关系合理性,并对()身份进行识别,对其身份证原件进行(),留存()。

多选

如客户为我行对公客户法定代表人或单位负责人,同时又是我行对私客户的,系统内选择()职业不会触发规则预警。

判断

"对于国家监委国家安全机关的线下查控业务,应严格按照有权机关要求执行,可以将其查控记录作为本机构报送反洗钱信息调整征信记录等工作的依据。"

多选

身份不明客户表现形式包括:

单选

目前未满16周岁未成年人办理业务,系统未强制要求录入代理人信息交易为:

单选

柜面人员已知自然人客户已死亡,并办理已故存款人存款提取相关业务时,原则上应()

多选

以下业务办理过程中,存在反洗钱履职不到位的有:

单选

以下不属于“伪现金”交易反洗钱要点的:

多选

产销经理A和高级柜员B使用移动PAD外出为客户小张(身份证号:37xxxx20000508xx1x)开卡过程中,以下情景反洗钱履职不到位的是:

判断

对于联网核查不通过且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,营业机构应要求客户出示辅助证明材料并为客户办理业务。

单选

以下关于代理业务与一次性金融服务两者区别说法错误的是:

单选

以下哪支一次性金融交易符合大额交易标准不需要人工增录大额交易报告:

单选

金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正,情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款。

多选

《现金存取款业务背景调查表》需要以下哪些人员逐级签章审批。

单选

为防范监管处罚,对于经营状态注吊销的人民币单位结算账户,仅在()可解除控制措施

单选

由于营业机构指定的反洗钱业务合规岗应征询意见而未征询意见,或后续控制意见传导不到位导致的洗钱风险问题,由()负责。

单选

客户经理或营业机构指定尽调人员应根据业务紧急程度及时开展尽职调查,对于强化尽职调查,最多不超过()个工作日,对于一般尽职调查,最多不超过()个工作日。

判断

柜员日终通过“流水查询--详细信息--电子凭证”,通过影像凭证查看该笔业务代理人信息录入是否准确,并及时进行整改。

多选

对于注吊销客户非销户日资金转入,一级分行运营管理部需要做什么:

判断

代理业务要求核对代理人身份证件,登记代理人基本客户信息,并留存复印件或者影印件。

多选

关于联网核查说法错误的是:

多选

未满16周岁的未成年人开立个人账户,以下哪支交易系统强制要求录入代理人信息又强制进行联网核查。

判断

柜面人员在办理涉及民事(公安机关检察机关和人民法院涉及民事领域)司法“查冻扣”或满足一定可疑条件的刑事领域“查冻扣”业务时,需推送《有权机关“查冻扣”客户线索记录台账》至尽职调查人员,并留存通知记录。

单选

如发现单位客户身份证件到期超过(),未更新证件有效期且没有提出合理理由的,应()为客户提供账户服务。

判断

“代理人信息查询维护”交易可查看柜面全量代理人信息。

判断

客户风险等级调整应自查冻扣发生之日起两个工作日内,完成系统申请,申请时应写明原因,并上传查控文书扫描件及《恒丰银行反洗钱一般尽职调查表》。

判断

已知客户王某已故,其妻子李某及8岁的小王某作为继承人携带相关材料办理取款业务,柜面人员对李某及小王某登记代理人四要素信息。

多选

柜面人员为客户小张(身份证号:37xxxx20100508xx2x)开卡过程中,以下情景反洗钱履职不到位的是:

多选

客户持旧身份证办理业务,经联网核查后可能出现照片姓名发证机关异常,操作需注意以下几点:

单选

被“查冻扣”客户非国务院有关部门机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人洗钱和恐怖融资分子的,且经分析认为客户风险状况未发生实质性变化,客户风险等级与客户风险状况相匹配,无需采取进一步后续控制措施的,()

单选

居住在中国境内()的中国公民,需要开立个人银行结算账户的,由监护人代理办理,开户机构应要求其出具监护人有效身份证件被监护人的居民身份证或户口簿代理原因代理关系证明或监护人合法性证明材料。

多选

拟对除外国政要及其特定关系人和涉及金融制裁的我行ⅡⅢ级控制的客户采取账户层面或客户服务层面后续控制措施,且客户归属为营业网点的,应经()审批

单选

在“借记卡预制卡领卡”界面,点击“客户识别”按钮弹窗进入联网核查界面后,说法错误的是:

单选

注吊销客户解控当日销户的处置流程说法正确的是:

判断

一次性金融服务金额标准:为不再本机构开立账户的客户提供现金汇款现钞兑换票据兑付等服务,交易金额在累计人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上。

单选

客户风险等级调整应自查冻扣发生之日起七个工作日内,完成系统申请,申请时应写明原因,并上传查控文书扫描件及()。

单选

柜面人员于2025年6月25日办理临时户开户业务,次日人行核准通过,2025年6月29日提交COS_T,以下哪个日期无需对法定代表人或单位负责人授权经办人(如有)进行联网核查。

判断

准确使用P2进行联网核查操作,确保正确发起联网核查并收到核查结果,不包括批量核查。

多选

以下属于注吊销客户非销户日资金转入的处置流程的是:

多选

身份不明客户表现形式包括:

多选

关于伪现金说法错误的是:

多选

代理人信息查询维护可以查看哪支交易的代理人信息

单选

以下业务办理过程中,反洗钱履职到位的有:

判断

对于账务性的代理业务,如出现多笔连续代理,如代理未成年人开户重置密码等,考虑到业务的连续性,可以共用一笔代理信息。

多选

对于未实现系统自动管控的对公客户证件如受益所有人控股股东等有效期过期未更新,且未提出合理理由的,应()对账户采取()控制措施。

单选

柜面人员已知自然人客户已死亡,并办理已故存款人存款提取相关业务时,原则上应()

单选

未发生真实现金存取,利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务,实现资金在不同客户账户间流动“现金”交易,即是()

单选

以下哪支一次性金融交易符合大额交易标准需要人工增录大额交易报告:

判断

现钞兑换只要达到一次性金融交易条件需要增录大额交易报告。

多选

境内企业客户的()证件过期超过30天,客户尚未更新证件有效期,系统自动对账户进行不收不付控制。

判断

对于经营状态注吊销的人民币单位结算账户,仅在客户销户日可解除控制措施,非销户日不允许解除。

判断

反洗钱资料保存应确保交易记录和客户身份信息完整准确;确保大额交易和可疑交易报告反洗钱名单监控交易监测标准评估等反洗钱工作记录的可追溯性。

多选

当涉及下列哪些情形时,金融机构应当开展客户尽职调查:

判断

在尽调措施上,一次性金融服务较代理业务的尽调措施更为严格。

多选

以下属于柜面代理业务常见问题有:

单选

因未在规定时限内完成尽职调查,或尽职调查不到位不充分,以及由此造成客户洗钱风险后续控制措施不及时不得当的,由营业机构()负责

单选

目前未满16周岁未成年人办理业务,系统未强制要求录入代理人信息交易为:

多选

在开户交易手输客户姓名及身份证号码后,下列哪支交易系统强制进行联网核查

多选

以下关于代理业务与一次性金融服务两者区别说法正确的是

判断

对于代理开立个人银行账户的,应在当日代理开立账户前对代理人被代理人证件(证件类型为身份证)进行联网核查。

判断

柜面人员办理未成年人代理开户业务及借记卡卡内定活互转业务,因已对银行卡预制卡领卡业务录入代理人信息,借记卡卡内定活互转无需录入代理人信息。

多选

目前未满16周岁未成年人开立账户,系统强制要求录入代理人信息交易为:

判断

同一客户在10个工作日内被有权机关多次查询冻结扣划,且客户没有出现新的风险特征的,可不重复进行尽职调查,但要在上期尽职调查表意见栏补充本次不开展尽职调查的原因,注明日期。

单选

营运主管或柜面人员在查询冻结扣划业务发生()内填写《有权机关“查冻扣”客户线索记录台账》,推送至相应的客户经理或营业机构指定的尽调人员

多选

营业机构应在开户前进行联网核查,对于联网核查不通过的,应审慎办理,并采取以下手段之一进一步核实客户身份:

判断

经办人员应严格落实联网核查动作,在联网核查信息显示与其身份证有效期不一致的情况下,应拒绝为客户办理业务。

判断

户口簿证件到期日为客户年满16岁前一天。

单选

以下不属于柜面办理个人银行结算账户开户联网核查操作要点的是:

单选

代理人信息查询维护无法查看哪支交易的代理人信息

判断

柜面在实际处理业务时,代理人信息补录无对应业务种类,则无需登记代理人信息。

判断

工作单位非个人客户九要素必要信息,但已留存的工作单位信息应与客户身份基本信息无明显矛盾。

多选

如发现个人客户身份证件到期超过(),未更新证件有效期且没有提出合理理由的,应()为客户提供账户服务。

单选

客户经理或营业机构指定尽调人员应根据业务紧急程度及时开展尽职调查,对于一般尽职调查,最多不超过()个工作日,对于强化尽职调查,最多不超过()个工作日。

单选

同一客户在()内被有权机关多次查询冻结扣划,且客户没有出现新的风险特征的,可不重复进行尽职调查,但要在上期尽职调查表意见栏补充本次不重复开展尽职调查的原因,注明日期。

单选

大额现金标准为为同一客户()()以上的现金存款(含汇款)取款业务。

多选

()统筹本机构“查冻扣”客户尽职调查及后续控制工作,督导各环节流程流转。

判断

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款。

多选

合法授权委托书包括:

判断

客户定期或信用卡已经销户,且无其他账户,与我行业务关系均已终止,建议按照一次性金融服务要求开展客户身份识别