单选

关于商业银行定期存款，以下说法错误的是（ ）。

单选

下列关于银行业消费者的主要权利，说法错误的是（ ）。

单选

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，商业银行为自然人客户办理（ ）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

单选

下列选项中，（ ）不是商业银行全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法。

单选

由于市场处于不断变化之中，存款价格制定后，银行可根据市场形势调整存款价格，下列说法错误的是（ ）。

单选

根据《商业银行杠杆率管理办法》，杠杆率计算公式为（ ）。

单选

开发性金融机构和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。

单选

下列关于表外业务的描述，说法错误的是（ ）。

单选

货币经纪公司经营的是外币信用拆借等交易的撮合服务，属于境内外（ ）交易经纪业务。

单选

《有效银行监管核心原则》要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。

单选

根据《金融消费者权益保护工作的指导意见》，金融机构在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者的合法权利，这一规定反映了金融消费者权益保护的（ ）原则。

单选

商业银行通常将（ ）看作是对其经济价值最大的威胁，因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。

单选

单位活期存款账户又称为单位结算账户，其按用途分类的账户类型不包括（ ）。

单选

下列选项中，（ ）属于法人信贷业务贷后管理环节的操作风险事项。

单选

（ ）对内部审计的独立性和有效性承担最终责任，负责批准内部审计章程、中长期审计规划和年度审计计划等，为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对内部审计质量进行评价。

单选

关于商业银行理财业务的特点，以下说法不正确的是（ ）。

单选

保理融资，简单地说就是指销售商通过将其合法拥有的（ ）转让给银行，从而获得融资的行为。

单选

商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月，提示付款期限自汇票到期日起（ ）日。

单选

某银行近期发行了一款个人大额存单产品，该产品发行的主要要素：起点金额为100万元，期限为2年，付息方式为按月付息，到期还本，年化利率为3.15%，暂不支持质押。下列说法正确的是（ ）。

单选

关于货币经纪公司的表述，以下说法不正确的是（ ）。

单选

关于商业银行大额风险暴露的监管要求，以下说法错误的是（ ）。

单选

利率政策是我国货币政策实施的主要手段之一，以下不属于中央银行基准利率的是（ ）。

单选

行政处罚委员会办公室根据相关部门的审议决定制作行政处罚意见告知书，经（ ）批准后送达当事人。

单选

下列关于金融债券的特点，表述有误的一项是（ ）。

单选

下列选项中，（ ）不是加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的措施。

单选

关于金融资产管理公司的不良资产管理和处置，下列说法错误的是（ ）。

单选

根据《商业银行合规风险管理指引》，高级管理层应履行的合规管理职责不包括（ ）。

单选

以下对绩效考评基本原则的表述，错误的是（ ）。

单选

以下资金中，商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（ ）。

单选

《民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律，它调整规范自然人、法人等民事主体之间的（ ）。

单选

根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是（ ）。

单选

商业银行按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑项目风险水平和（ ）等因素，合理确定贷款金额。

单选

商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了其内部控制的（ ）。

单选

（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

单选

商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险不包括（ ）。

单选

银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。

单选

为了对银行的经营管理情况进行及时准确的评价，监管机构建立了完整的、与国际接轨的银行监管指标体系以及监管方法。下列哪项不是我国银行的资本监管指标？（ ）

单选

转收益权模式为交易对手方与企业形成租赁关系后，将应收账款或资产收益权进行转让。其租赁物的所有权属于（ ）。

单选

关于客户身份资料和交易记录的保存制度，以下说法错误的是（ ）。

单选

金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。

单选

（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。

单选

商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款期限及还款方式，实行分期偿还的，至少（ ）一次还本付息。

单选

下列风险事件中，不应当被划分为操作风险的是（ ）。

单选

近期，某商业银行消费者权益中心接到客户投诉，反映该客户在该行营业网点申请办理信用卡并提供一套申请资料后，一直没有办理结果。该客户多方咨询该网点的员工，不同的员工分别给了以下不同的答复，根据现行的信用卡业务的监管规定，你认为以下答复中最不合适的是（ ）。

单选

时间价值、资产定价和（ ）被认为是现代金融理论的三大支柱。

单选

下列选项中，（ ）不是企业集团财务公司的资产业务。

单选

商业银行市场营销是商业银行以（ ）为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。

单选

我国银行申请办理即期结售汇业务，应当具备的条件不包括（ ）。

单选

根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）。

单选

银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（ ），准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。

单选

（ ）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

单选

商业银行的资金交易业务流程可以分为（ ）三个环节。

单选

下列选项中，（ ）不符合现今金融犯罪的特点。

单选

（ ）是按照“实质重于形式”原则，突破股东股权关系和层层业务交易的各种嵌套形式，深入识别股权控制和资金循环的实质，既要看“表”，更要看“账”，从而实施的精准有效监管。。

单选

商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以采取的监管措施是（ ）。

单选

商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（ ）前报送国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

单选

原银监会成立后，秉承（ ）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。

单选

根据《中华人民共和国票据法》，以下有关票据业务的表述，说法正确的是（ ）。

单选

常备借贷便利是新型货币政策工具，下列关于常备借贷便利的表述错误的是（ ）。

单选

关于商业银行的存款业务，下列说法错误的是（ ）。

单选

巴塞尔委员会构建的银行资本监管“三大支柱”是指（ ）。

单选

经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在（ ）只能提供一次超授信额度用卡服务，收取一次超限费。

单选

关于信用卡收单业务管理，以下表达不正确的是（ ）。

单选

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品合格投资者投资限制的说法，错误的是（ ）。

单选

商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。

单选

下列关于银行风险的表述，说法错误的是（ ）。

单选

某家消费金融公司由于人力资源短缺，将部分业务管理进行外包，下列外包行为中不合规的是（ ）。

单选

信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（ ），银行业监督管理机构另有规定的除外。

单选

2007年9月爆发的北岩银行危机，是英国自1866年欧沃伦格尼银行挤兑事件以来发生的第一次大规模的银行挤兑危机。银行挤兑可能引发商业银行的（ ）。

单选

2008年国际金融危机后，巴塞尔委员会出台了《巴塞尔协议Ⅲ》、修订了《有效银行监管核心原则》，金融稳定理事会也进行了一系列改革，以下改革内容中上述都涉及的是（ ）。

单选

某金融机构发行的资产管理产品说明书载明，该产品投资于债券的比例为50%，投资于未上市企业股权资产的比例为30%，投资于商品的比例为20%，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，该产品属于（ ）。

单选

（ ）是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押/质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。

单选

商业银行董事会、监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任，下列属于董事会职责的是（ ）。

单选

中央银行通过提高法定存款准备金率，可以发挥的作用是（ ）。

单选

关于公益信托的表述，以下说法正确的是（ ）。

单选

从同质同类机构监管的角度来看，下列不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是（ ）。

单选

根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是（ ）。

单选

根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，下列说法错误的是（ ）。

单选

（ ）是我国商业银行最为传统的贷款业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。

单选

回购交易是一种比较灵活的融资方式，做一笔回购交易，对于债券持有者来说，是卖债券的（ ）和买债券（ ）的结合；对于货币持有者来说，是买债券的（ ）和卖债券（ ）的结合。

多选

巴塞尔委员会提出的信用风险缓释技术应遵循以下哪些原则？（ ）

多选

根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，除（ ）外，计结息规则由各银行自己把握。

多选

离任审计报告至少应当包括对（ ）等情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论。

多选

《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》要求保障金融消费者信息安全，以下涉及银行业消费者隐私权的信息有（ ）。

多选

下列属于《中华人民共和国商业银行法》立法宗旨的有（ ）。

多选

财务分析是对商业银行在某一时点的财务状况和某一时期的经营成果及其原因所作的分析工作，其分析方法主要包括（ ）。

多选

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

多选

通过非现场监管指标调整推动金融资产管理公司优化业务结构、降低经营风险，并将非现场监管数据报送的（ ）纳入非现场监管范畴。

多选

按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款业务种类包括（ ）。

多选

银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（ ）。

多选

《商业银行理财业务监督管理办法》要求商业银行应当加强投资者适当性管理，不得（ ）。

多选

根据货币调控需要，近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括（ ）。

多选

关于债券回购业务，下列表述正确的有（ ）。

多选

商业银行的财务管理是经营管理中的一个重要方面，下列属于商业银行财务管理原则的有（ ）。

多选

信贷业务管理过程实质上是规避风险、获取效益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程，该贷款流程包括（ ）。

多选

根据《商业银行资本管理办法》，下列关于资本充足监管指标的说法正确的有（ ）。

多选

债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式，以下哪些是商业银行进行债券投资时面临的风险？（ ）

多选

下列关于财务公司监管指标的要求，说法正确的有（ ）。

多选

下列关于信托行业发展概况的说法，表述正确的是（ ）。

多选

在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，关注（ ）流入流出情况。