单选

中国农业银行在全球范围内构筑反洗钱管理“三道防线”。（）负责识别、评估、监测和控制在业务开展过程中的洗钱风险。

单选

（）负责牵头制定集团风险偏好，将洗钱风险纳入全面风险管理体系。

单选

同一介质上有不同保存期限的尽职调查资料或交易记录的，应按（）保存。

单选

客户部门应密切关注可能引发客户洗钱风险的事件及监管处罚情况。对于发生重大洗钱风险负面新闻的，客户部门应提示业务部门关注客户潜在洗钱风险，（）开展业务合作

单选

预警处理的初审环节无法判断是否为真实命中的预警，开展加强型尽职调查，填写（），升级至一级分行或总行反洗钱部门进行复审。

单选

制裁负面新闻搜索，通过搜索引擎高级搜索功能，统一搜索设置中搜索语言范围为：（）

单选

各级机构审核人员在收到尽职调查档案审核请求后，应于（）内完成审核。

单选

总行反洗钱及制裁合规第一道防线部门，对本条线洗钱及制裁风险承担（）责任。

单选

集团各机构反洗钱主管部门应（）组织开展反洗钱及制裁合规人员数量和合规技能评估。

单选

（ ）指经定性分析和定量评估，具有较高的洗钱风险特征的客户。

单选

（ ）指经定性分析和定量评估，具有一定的洗钱风险特征的客户。

单选

（ ）指经定性分析和定量评估，洗钱风险特征不明显的客户。

单选

客户风险等级调整涉及多家分行的，由（ ）牵头落实。

单选

客户洗钱风险评估和等级分类的时机不包括（ ）。

单选

（）反洗钱主管部门受理的协查任务，由分行反洗钱中心负责人或其指定责任人审批。

单选

总行（）牵头建立反洗钱协查工作机制，依托反洗钱系统开展协查工作。

单选

反洗钱协查，是指协助（ ）（含派出机构）开展反洗钱行政调查，依法提供资料信息的行为。

单选

一级分行反洗钱主管部门在反洗钱信息管理系统中接到报告后，应立即进行审核处理，并将相关冻结情况报告总行（）。

单选

如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开销户信息、存款余额信息的、应当在（）个工作日内反馈。

单选

公安机关、国家安全机关、人民检察院冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）个月。

单选

司法机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“”或“”（ ）。

单选

固有风险等级为中风险的渠道（）开展一次洗钱风险评估。

单选

产品及渠道的管理部门应当根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，动态开展洗钱风险评估并调整相应的风险控制措施，属于产品及渠道洗钱风险评估的（）原则。

单选

当一级分行产品（渠道）管理部门对评估结果有异议，且一级分行反洗钱主管部门不认可产品（渠道）管理部门意见时，一级分行反洗钱主管部门应会签产品（渠道）管理部门后，提请( )审定。

单选

客户部门应按照“风险为本”的原则确定客户准入审核审批层级。对于风险较高的客户群体应适度提高准入审批层级。对于高风险客户准入，由境内分支机构实施尽职调查的，应至少经（）审核同意；由境外分、子行实施尽职调查的，应至少经境外分、子行（）审核同意；由总行客户部门实施尽职调查的，应至少经（）审核同意。

单选

客户部门应按照“风险为本”的原则确定客户准入审核审批层级。对于客户或其受益所有人为特定自然人的，由分支机构实施尽职调查的，应至少获得（）（或境外分、子行）客户部门分管行领导审批。

单选

账户持有人是指由我行登记或者确认为账户所有者的（）

单选

中国农业银行非居民金融账户是指在我行境内机构开立或者保有的、由非居民或者非居民控制人的（）非金融机构持有的金融账户。

单选

账户加总余额是指账户持有人在我行持有的全部金融账户余额或者资产的价值之和。在计算加总余额时，账户币种为非（）的，应当按照计算日当日中国人民银行公布的外汇（）折合计算。

单选

当新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，营业机构应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自备要求提供之日起（）日内未能提供声明文件的，营业机构应当将其账户（）。

单选

机构客户在我行新开账户时，营业机构应当获取由该机构授权人签署的《机构税收居民身份声明文件》，识别出账户持有人为（)，应当进一步识别其控制人

单选

《中国农业银行一般对公客户反洗钱业务客户尽职调查操作规程》所称的一般对公客户中，法人与非法人企业，不包括（ ）

单选

企业法人的客户身份证明文件是（ ）

单选

拟采取简化尽职调查措施的，由分支机构提出需求的，应至少经（）分管行领导审批；由总行客户部门实施尽职调查的，应征求总行反洗钱主管部门意见，经总行客户部门负责人审批。

单选

如果怀疑客户涉嫌洗钱活动，并且开展客户尽职调查会导致泄密事件发生的，经办机构可以不开展客户尽职调查，但应当及时向（）报告

单选

因合规问题，被境外金融机构退回的跨境汇款业务，须对本行端的汇款客户开展加强型尽职调查，进一步了解（），本行客户身份、交易背景；

单选

在客户准入或业务受理环节发现制裁风险，根据（）、制裁管理规定或者风险审批意见不允许准入或受理的，经办机构应拒绝准入或受理业务。资金已经扣划至本行的，如无资产冻结要求，应原路退回

单选

总行（ ）对全行制裁风险管理负责

单选

总行（ ）是制裁风险管理工作的牵头部门

单选

国际结算是指通过（ ）对国际间的债权债务关系进行清偿的行为

单选

按照《中国农业银行反洗钱业务个人客户尽职调查操作规程》有关要求，参与虚拟货币交易的（）、中介、掮客或者活跃投机分子，应拒绝建立业务关系。

单选

根据《中国农业银行反洗钱业务个人客户尽职调查操作规程》要求，对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得（）姓名或者名称、账号和住所的，应及时向反洗钱主管部门提供可疑交易线索

单选

根据《中国农业银行反洗钱业务个人客户尽职调查操作规程》要求，国籍涉及综合性制裁国家和地区的外籍人士客户准入，应在完成本操作规程第二章有关准入尽职调查要求基础上，按照《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》的有关要求，将尽职调查等资料逐级提交至总行客户、（）及总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）开展制裁风险事项审批，总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）负责审核相关业务是否违反制裁管理规定；

单选

本行建立（）制度。各机构应对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，有效运用评估结果，合理配置反洗钱资源，采取有针对性的风险控制措施。

单选

对于不配合客户尽职调查、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，本行有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加强型尽职调查等措施，必要时应()。

单选

总行（）负责牵头组织制裁名单监测系统的建设和管理，研究监测匹配策略。

单选

( )该类客户的准入和国籍变更，经办机构应开展加强型尽职调查，并将加强型尽职调查资料逐级提交至一级分行客户部门分管行领导审批。

单选

（ ）是指义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。

单选

（）：总结预警客户、账户、交易特征，结合核查、分析情况，比对《可疑交易类型和识别点对照表》、中国人民银行洗钱风险提示等，综合判断相关交易是否可疑及疑似涉罪类型。

单选

( )承担反洗钱全球合规管理的最终责任

单选

（）承担全行反洗钱工作的监督责任。

单选

（）承担全行反洗钱工作的实施责任，执行董事会决议，主要负责推动反洗钱文化建设，建立并及时调整反洗钱工作组织架构，明确反洗钱主管部门、业务部门及其他部门在反洗钱工作中的职责分工和协调机制，制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制，审核洗钱风险管理政策和程序，定期向董事会报告反洗钱工作情况。

单选

（）的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内，由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

单选

（）对产品（渠道）管理部门初评估是否符合本办法规定的方法和要求进行审核，核查初评估结果的准确性，出具审核意见。

单选

（）反洗钱主管部门受理的协查任务，由分行反洗钱主管部门负责人审批。

单选

（）风险要素是指代理行客户的股权结构、经营规模、信息透明度、负面信息、客户关系存续时间、提供的高风险产品、客户服务群体等方面情况。

单选

（）风险要素是指代理行客户及其控股股东、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

单选

（）负责根据反洗钱工作需要筹备安排董事会和董事会专门委员会会议，催办和督办有关决议落实事项。

单选

（）负责制定洗钱风险评估制度，建立洗钱风险评估方法和模型，牵头开展本行整体评估，与相关部门共同开展专项评估。

单选

（）将洗钱风险偏好纳入集团风险偏好，牵头建设包括洗钱风险在内的本行全面风险管理体系；在推动全行建设全面风险管理文化、制定全面风险管理策略、政策和程序时，统筹考虑洗钱风险管理的有关要求。

单选

（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。

单选

（）是全行反洗钱及制裁合规的第一道防线部门

单选

（）是指对符合大额交易标准但反洗钱系统无法自动筛选的交易，由营业机构进行人工识别，在反洗钱系统中手工建立和审核大额交易预警，并由系统生成大额交易报告。

单选

（）是制裁风险管理工作的牵头部门。

单选

（）要素是指代理行客户反洗钱组织架构、高管层履职、内控制度建设、制裁风险管理、客户尽职调查与交易记录保存、洗钱风险评估、大额和可疑交易分析报告、反洗钱培训和内部审计等反洗钱工作情况。

单选

（）应当开展全行大额交易和可疑交易报告工作合规性和有效性的审计。

单选

（）应定期跟踪客户洗钱风险状况，并按照“风险为本”的原则，审核客户身份状况，审查客户交易，以确认为客户提供的各类服务和交易符合本行对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识。

单选

（）应基于产品和渠道洗钱风险评估情况，合理设计业务审查规则。

单选

（）指经有权机关认定具有较为明确的洗钱事实或洗钱嫌疑的客户，以及不再符合本行准入政策的客户。

单选

（）主要负责统筹全行反洗钱工作，督促境内外机构经营管理符合反洗钱法律法规和监管要求，牵头管理洗钱风险，审议反洗钱政策、纲要、规划并监督实施，听取全行反洗钱工作情况汇报，审议其他重要反洗钱工作事项。

单选

（）自动筛选符合可疑交易监测标准的交易，生成系统可疑交易预警。

单选

“持续关注客户洗钱风险状况、交易情况和身份信息变化，及时调整客户洗钱风险等级及所对应的风险控制措施”上述符合客户洗钱风险等级分类原则中的哪一原则？（）

单选

《金融机构大额交易和可疑交报告管理办法》中要求，（ ）应当协助保险公司做好相关客户身份识别工作，并将获取的客户身份信息资料完整、及时传递给（ ）。

单选

《金融机构大额交易和可疑交报告管理办法》中要求，收取客户现金保费达到大额交易报告标准的，以（ ）方式与保险公司结算，保险专业代理公司和保险经纪公司均应当提交大额交易报告。

单选

《金融机构大额交易和可疑交报告管理办法》中要求，义务机构应当根据业务（ ）的原则，以客户为交易监测单位，及时、准确提交大额交易报告。

单选

《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称大额交易报告，是指客户单笔交易或者当日累计交易超过规定金额，本行依法向（）提交的报告。

单选

《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》中本行自行制定可疑交易监测标准以自动筛选异常交易规定的相关因素发生变化时，在发生变化之日起（）内，完成相关可疑交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，（）负责对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、反洗钱工作管理情况进行独立、客观的审计评价。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，（）负责反洗钱保密工作的监督和指导。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，（）负责根据反洗钱监督工作需要筹备安排监事会和监事会专门委员会会议，催办和督办有关决议落实事项。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，（）会同反洗钱主管部门负责反洗钱工作人力资源保障，结合反洗钱工作需求，合理配置反洗钱岗位职级和职数，会同反洗钱主管部门配备有关工作人员，协助制定反洗钱岗位人员的绩效考核和奖惩机制，为反洗钱宣传和培训提供支持。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，本行将洗钱风险纳入全面( )，全面考虑洗钱风险与声誉、法律、流动性等风险之间的关联性和传导性，审慎评估洗钱风险对声誉、运营、财务等方面的影响，防范洗钱风险传导与扩散。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，本行确定一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作，其有权独立开展工作，直接向（）报告洗钱风险管理情况。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各部门、各机构应当以（）洗钱风险偏好为指导开展各项经营活动，贯彻执行风险偏好有关要求。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各二级分行应在反洗钱主管部门设立（）反洗钱岗位。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各机构（）对本机构反洗钱工作的有效性负责，严格防控本机构发生洗钱风险事件。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各机构（）是本机构反洗钱工作的牵头管理部门，负责反洗钱日常工作；各业务部门在反洗钱工作中应当各司其职、各负其责，相互支持和配合。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各机构应当根据业务实际和洗钱风险状况配备专职或兼职反洗钱工作人员，从事跨境汇款等业务的部门根据业务需要可配备（）反洗钱岗位人员。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，各营业机构应有（）人员承担反洗钱工作。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，科技与产品管理部门负责按照（），组织实施反洗钱信息系统建设项目，并进行项目立项、需求评审、项目投产的组织和协调等项目管理。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》明确，一级分行（）负责做好辖内机构反洗钱工作的舆情监测，防范反洗钱相关的声誉风险。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》所称制裁合规管理，是指本行为预防和控制( )，针对纳入监控范围的制裁名单，制定和实施防控措施的行为。

单选

《中国农业银行反洗钱工作基本规范》中所称的（），是指本行为预防和控制利用金融手段掩饰、隐瞒各类洗钱上游犯罪所得及其收益的来源和性质，制定和实施防控措施的行为。

单选

A公司的股东信息如下：王小红持股20%，B公司持股80%；B公司的股东信息如下：谭琦持股30%，周天明持股70%，可判定该公司的受益所有人为（）。

单选

CCS等级为高风险及以上的客户、国籍为FATF高风险国家或地区的外籍人士 该类客户的准入和国籍变更，经办机构应开展加强型尽职调查，并将加强型尽职调查资料逐级提交至（）(或一级支行)客户部门分管行领导审批。

单选

按照“风险为本”的原则确定客户准入审核审批层级。对于风险较高的客户应适度提高准入审批层级。 对于高风险客户准入，由境内分支机构实施尽职调查的，应至少经()审核同意

单选

按照反洗钱工作相关要求，司法查控系统通过系统（）与反洗钱系统实现对接，自动完成线索移送。

单选

反洗钱主管部门经办人员下载经整理后的数据，并通过人民银行反洗钱行政调查电子化专线，或当地人民银行指定的其他途径，报送协查信息。报送完成（），经办人员应对报送人、报送时间、报送方式、人行接收人等报送情况进行登记。

单选

本规范所称反扩散融资，是指本行为预防和控制利用金融手段进行（）扩散融资，制定和实施防控措施的行为。

单选

本行（）承担洗钱风险评估实施责任。