单选

《反洗钱法》规定，为身份不明的客户提供服务、与其进行交易，为客户开立匿名账户、假名账户，或者为冒用他人身份的客户开立账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，处_____以下罚款；情节严重的，处_____以下罚款，可以根据情形在职责范围内或者建议有关金融管理部门限制或者禁止其开展相关业务。

单选

营业网点收到总行在制裁风险智能管控平台下发的报文预警尽调任务或交易预警尽调任务时用提交至哪个层级复核？

单选

司法查冻扣事项应在哪个系统做协查登记？

单选

营业机构应引导客户填写税收居民身份声明文件，确保税收居民身份声明文件中的姓名、________、出生日期、税收居民国（地区）现居地址等关键信息的准确性。

单选

以下哪一项情形可以不开展客户尽职调查？

单选

对于国有控股公司的受益所有人，应识别以下哪种人员？

单选

外国政要主要指以下哪些人员？

单选

高风险国家或地区是指以下哪些国家或地区？

单选

识别和核实客户身份时可以使用哪些方式？

单选

受益所有人识别可简化的情况包括哪些？

单选

受益所有人识别可豁免的情况包括哪些？

单选

以下哪一条不属于法人金融机构自评估的原则是：

单选

固有风险评估不包含以下哪个维度？（建议加个条件状语：根据《中国农业银行洗钱风险评估管理办法》……）

单选

《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。

单选

评估渠道固有风险时需考虑：

单选

控制措施有效性评估中，针对产品业务风险的措施不包括：

单选

产品业务固有风险评估需关注：

单选

OFAC的“50%规则”适用于：

单选

剩余风险等级划分的最高等级是？

单选

产品控制措施有效性等级中不包含以下哪项？

单选

渠道固有风险等级为中高风险的渠道定期评估周期是？

单选

以下哪种情形会导致拒绝建立业务关系？

单选

当个人客户先前提交的身份证明文件已过有效期时，以下哪项操作是正确的？

单选

在与客户业务关系存续期间，以下哪种情形需要开展加强型尽职调查？

单选

在个人客户尽职调查过程中，以下哪种情形需要向反洗钱主管部门报告？

单选

我行个人客户申请变更姓名或身份证件号码时，以下哪项操作是必要的？

单选

如遭到集资诈骗，以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求?

单选

为在本行已开立账户的客户开办信用卡的，以下关于尽职调查要点的说法中，错误的是 。

单选

某新面客发行的信用卡产品上线运行满 后，应在15天内启动重新评估。

单选

尽职调查的核心原则是什么？

单选

洗钱风险评级需要哪些步骤？

单选

客户准入审核的原则是什么？

单选

不同洗钱风险等级的客户在办理业务时需要遵循哪些要求？

单选

强化尽职调查时可以采取哪种方式了解客户的实际情况？

单选

通过境外第三方开展客户尽职调查时需要注意什么？

单选

对于洗钱高风险客户，定期复审应采取什么方式？

单选

我行对公客户持续识别任务的触发条件是什么？

单选

高风险客户的识别与管理包括哪些内容？

单选

高风险客户的风险控制措施包括哪些？

单选

持续识别任务的具体处理流程包括哪些？

单选

各行应当在充分评估数字人民币洗钱和恐怖融资风险基础上，运用（）的方法确定采取尽职调查措施的程度和具体方式。

单选

应当根据数字人民币业务特点，结合自身提供的数字人民币金融服务实际，建立可疑交易监测标准，确保可疑交易监测的（）。

单选

采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户开展洗钱风险管理的，以下哪些不属于应当视风险状况采取的风险控制措施？

单选

某网点个人贵宾客户，网点较为熟悉，为某公司原油购销人员，在我行日均活期存款535万元，近期发生多笔柜面大额取现，客户称资金用途为收购原油，经查客户公司存在欠税公告，欠税总金额1939.44万元。下列说法

单选

产品固有风险等级为“中高风险”时，评估周期最长不超过？

单选

产品洗钱风险评估中，固有风险评估指标不包含以下哪项因素？

单选

持续尽职调查的主要目的是：

单选

客户G的股权结构为：SDN实体A（持股20%）、SDN实体B（持股20%）、SSI实体C（持股20%），其余股东不涉及制裁。下列说法正确的是：

单选

某交易同时涉及联合国制裁国和中国反制清单实体，银行应：

单选

我国《反洗钱法》规定，金融机构解散、被撤销或者被宣告破产时，应如何处置客户身份资料和客户交易信息？

多选

下列国家中，属于建议采取对策措施的高风险国家和地区_____。

多选

下列国家中，属于加强监控的国家和地区_____。

多选

根据刑法规定，属于洗钱罪的上游犯罪的是：

多选

重新识别任务的触发场景包括哪些？

多选

金融机构的负责人未能有效履行反洗钱职责，情节严重或者逾期未整改的，机构最高面临（）罚款；对此情形负有责任的人员最高面临（）以下罚款。

多选

客户及其受益所有人身份核实的时间要求是什么？

多选

在办理国际结算业务时，当客户（不含代理行）的洗钱风险等级为_____，或制裁风险等级为_____时，经办机构需对该笔业务开展加强型尽职调查。

多选

《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》（农银规章〔2023〕53号）对极高风险定义、认定情形及管控措施已做出明确规定，具体内容如下：

多选

按照《反洗钱法》规定，业务存续关系期间，对存在洗钱高风险情形的客户，金融机构可以采取哪些洗钱风险管理措施：

多选

按照我行现行的客户洗钱风险管理要求，客户洗钱风险评估和等级分类的时机分为（）等情况。

多选

按照我行现行的客户洗钱风险评级管理制度，客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，包括（）等方面的洗钱风险状况。

多选

办理石油国际贸易项下货到或发货后跨境汇款业务，对于油品种类为混合类原油且业务单据资料、航线验证显示原产地、装货港、启运地（如有）、途经港口（如有）为以下国家的汇款业务，应按照加强型尽职调查有关规定开展审核。

多选

本行进行客户准入时，如确定客户为特定自然人的，应进一步了解其______等，评估潜在的洗钱、制裁及腐败风险。

多选

本行禁止与下列哪些个人或法人、非法人组织、个体工商户建立客户或业务关系：（）

多选

本行在与个人客户业务关系存续期间，以下哪些情形需要开展加强型尽职调查？

多选

本行执行中国人民银行确定的大额交易报告标准。符合以下任一标准的交易，应当提交大额交易报告，同时符合两项（含）以上标准的交易，应当分别提交大额交易报告：

多选

产品洗钱风险评估中固有风险的评估指标包括？

多选

出现以下情形的，主办部门或岗位应当及时向反洗钱主管部门报告情况：

多选

存在以下情形的，可判断信用卡的交易存在异常。

多选

对跨境交易类对公客户定期复审时，为开展客户跨境交易关联方及其股东、受益所有人身份识别，客户经理应______。

多选

对一笔跨境业务进行制裁风险审查时，以下哪些情形可能涉及到美国的司法管辖权？

多选

对于洗钱风险等级为高风险的客户原则上不得准入，如确需开立钱包的，应参照（）相关规定开展加强型尽职调查、客户审批和后续风险控制。

多选

对于已经开通个人网上银行和掌上银行服务的CCS等级为高风险的个人客户，应采取哪些措施？

多选

对于制裁极高风险客户的管控措施包括哪些：

多选

发现涉及制裁风险时，经办机构应立即采取控制措施进行风险处置。以下属于风险处置方式的有_____。

多选

根据《关于进一步优化离岸账户货物贸易项下汇款反洗钱及制裁风险管理的通知》，如我行某NRA客户A及其境内集团关联公司B均为我行离岸账户货物贸易项下汇款业务“白名单”客户，但A不属于货物贸易外汇收支便利化试点企业，若A想仅凭指令在我行向B公司付货款，则A的洗钱风险等级不可以是_____。

多选

根据刑法规定，属于洗钱罪的上游犯罪的是：

多选

金融机构未履行反洗钱义务，可能面临以下哪些处罚措施？

多选

金融机构在报送可疑交易报告后，应采取哪些措施来保护金融消费者权益？

多选

客户业务涉及制裁国家K的港口装卸费支付，但货物不经过K国。银行应：

多选

金融机构在审查异常开户情形时，可采取哪些措施？

多选

FATF建议中，哪些情况下金融机构必须提交可疑交易报告？

多选

按照《反洗钱法》规定，金融机构违反法律规定，致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者致使恐怖主义融资后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，情节严重的，可以根据情形在职责范围内实施或者建议有关金融管理部门实施_____等处罚。

多选

按照《反洗钱法》规定，金融机构应当在反洗钱行政主管部门的指导下，关注、评估运用_____、_____、_____等带来的洗钱风险，根据情形采取相应措施，降低洗钱风险。

多选

下列在境内设立的机构，哪些应履行《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务：

多选

根据新修订的反洗钱法，金融机构的反洗钱义务主要包括以下哪些内容？

多选

依据我国《受益所有人信息管理办法》，备案主体备案受益所有人信息时，应当填报下列信息______。

多选

以下属于批量开户业务中不合规的操作是：

多选

符合下列哪种情形，我行不得向其提供金融服务。

多选

客户办理境内跨行转账时应至少对_____进行筛查。

多选

对于真实命中联合国安理会制裁名单的客户，金融机构应采取的措施包括_____。

多选

客户关联人信息包括以下哪些内容？

多选

应对以下反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测：

多选

以下哪些属于医疗贪腐洗钱行为的可疑表现？

多选

以下描述中，应提交可疑交易线索的选项是：

多选

未发生真实现金存取，利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转或转账服务，实现资金在不同客户账户间进行流动的交易称为“伪现金”交易，这种交易人为割裂交易链条，改变资金性质，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险，下列选项中哪些是伪现金交易的特征（ ）？

多选

下列关于虚拟货币洗钱风险情况表述正确的有（）？

多选

根据《关于进一步优化离岸账户货物贸易项下汇款反洗钱及制裁风险管理的通知》规定，满足“白名单”客户标准的基础上，若客户同时满足_____条件，经办机构可凭客户指令办理收付款双方均在“白名单”内的汇款业务。

多选

本行禁止与以下哪种境外主权类客户建立客户关系

多选

根据《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》，下列哪些机构应被禁止准入换押机构或代理行客户：