单选

( )充分利用影像采集、区域定位等技术,采取( )等有效手段,健全特约商户资质审核和信息更新机制,持续加强特约商户信息( )管理。

单选

( )负责支付结算违法违规行为举报奖励的具体实施,包括举报的( )等。

单选

( )明确相关岗位和人员的管理责任,严格( )并控制信息操作权限,制定信息操作流程和规范,强化内部监督、责任追究机制,严禁从业人员非法( )银行卡支付敏感信息。

单选

( )严禁留存非本机构的银行卡支付敏感信息,确有必要留存的应取得( )的授权。

单选

( )依照《支付结算违法违规行为举报奖励办法([2016]第7号)》组织获准从事支付结算业务的各银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构设立专项奖励基金,并建立对支付结算违法违规行为的行业自律惩戒机制。

单选

( )应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。

单选

( )应会同成员机构建立健全实体和网络特约商户信息电子化管理体系,严格落实特约商户( )相关规定,完整、准确记录特约商户及其法定代表人或主要负责人的身份信息,并对同一特约商户在不同商业银行和支付机构注册的信息进行( )管理。

单选

( )在中国人民银行指定的风险信息管理系统中存在不良信息的,收单机构应当( )为该商户提供银行卡收单服务。

单选

《支付结算违法违规行为举报奖励办法》所称支付结算违法违规行为是指违反( ),违法违规开展有关( )等领域支付结算业务的行为。

单选

《支付结算违法违规行为举报奖励办法》中所称的支付结算违法违规行为主体不包括( )。

单选

票据( )制作票据,应当按照法定条件在票据上签章,并按照所记载的事项承担票据责任。

单选

《中华人民共和国票据法》所称抗辩,是指票据( )根据本法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。

单选

承兑银行存在合法抗辩事由拒绝支付的,应自接到商业汇票的( ),做成拒绝付款证明,连同商业银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。

单选

小额支付系统参与者对有疑问的支付业务和其他需要查询的事项,应及时发出查询,查复行应在收到查询信息的( )予以查复。

单选

银行承兑汇票的出票人于汇票到期日未能足额交存票款时,承兑银行除凭票向持票人无条件付款外,对出票人尚未支付的汇票金额按照每天( )计收利息。

单选

商业汇票贴现、转贴现和再贴现的期限从其贴现之日起至汇票到期日止。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期( )的利息计算。

单选

商业汇票承兑人在异地的,贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加( )的划款日期。

单选

根据《支付结算办法》关于银行本票的相关规定,以下表述不正确的是( ):

单选

定额银行本票面额为( )。

单选

银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过( )。

单选

根据《支付结算办法》关于银行本票的受理、转账、取现和签发的相关规定,以下表述不正确的是( ):

单选

票据丧失,失票人可以及时通知票据的( )挂失止付。

单选

银行本票( ),跨系统银行本票的兑付,持票人开户银行可根据中国人民银行规定的金融机构同业往来利率向出票银行收取利息。

单选

跨系统银行本票的兑付,持票人开户银行可根据中国人民银行规定的( )向出票银行收取利息。

单选

银行本票持票人超过提示付款期限不获付款的,在票据权利时效内向出票银行作出说明,并提供本人身份证件或单位证明,可持银行本票向( )请求付款。

单选

申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时,应将银行本票提交到( ),申请人为单位的,应出具该单位的证明;申请人为个人的,应出具该本人的身份证件。

单选

银行本票丧失,失票人可以凭( )出具的其享有票据权利的证明,向出票银行请求付款或退款。

单选

根据《支付结算办法》关于支票的相关规定,以下表述不正确的是( ):

单选

持票人有权要求签发空头支票的出票人赔偿支票金额( )的赔偿金。

单选

支票的提示付款期限自出票日起( ),但中国人民银行另有规定的除外。

单选

出票人在付款人处的存款足以支付支票金额时,付款人应当在见票( )足额付款。

单选

失票人应当在通知挂失止付后( )日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。

单选

商业银行(包括外资银行、合资银行)、非银行金融机构未经( )批准不得发行信用卡。

单选

凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位可申领单位卡。单位卡可申领( )张,持卡人资格由申领单位法定代表人或其委托的代理人书面指定和注销。

单选

风险合规条线作为第( )道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

单选

审计条线作为第( )道防线应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

单选

签发汇兑凭证上记载的委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇兑凭证的( )。

单选

汇兑结算,汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应即办理退汇。汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过( )无法交付的汇款,应主动办理退汇。

单选

持票人对票据债务人行使票据权利,或者保全票据权利,应当在票据当事人的营业场所和营业时间内进行,票据当事人无营业场所的,应当在其( )进行。

单选

承兑商业汇票的银行,必须具备( )条件。

单选

票据法所称“保证人”,是指具有代为清偿票据债务能力的( )。

单选

银行汇票上的出票人的签章、银行承兑商业汇票的签章,为( )加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

单选

银行本票上的出票人的签章,为( )加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

单选

商业汇票上的出票人的签章,为( )加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

单选

支票上的出票人的签章,出票人为单位的,为与( )加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。

单选

背书人、承兑人、保证人在票据上的签章不符合票据法和《票据管理实施办法》规定的,其( )。

单选

根据《票据管理实施办法》规定,关于“票据挂失”,以下表述错误的是( )。

单选

票据法第五十五条所称“签收”,是指( )。

单选

支付机构应当于( )前完成存量支付账户清理工作,联系开户人确认需保留的账户,其余账户降低类别管理或予以撤并。

单选

通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人提示付款的,( )为提示付款日。

单选

《支付结算办法》所称支付结算是指( )在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行( )的行为。

单选

根据《支付结算办法》规定,( )是支付结算和资金清算的中介机构。

单选

根据《支付结算办法》规定,关于“支付结算原则”,以下说法错误的是( )。

单选

根据《支付结算办法》规定,关于“票据伪造、变造”,以下说法错误的是( )。

单选

票据债务人对下列( )不得拒绝付款。

单选

以下( )情形,持票人不可以对背书人、出票人以及票据的其他债务人行使追索权。

单选

根据《支付结算办法》规定,关于“票据挂失止付”,以下说法错误的是( )。

单选

根据《支付结算办法》规定,关于“银行汇票提示付款与转账支付”,以下说法错误的是( )。

单选

根据《支付结算办法》规定,关于“未在银行开立存款账户的银行汇票个人持票人提示付款与支付”,以下说法错误的是( )。

单选

银行汇票的出票人在票据上的签章,应为( )加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章,应为( )加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。银行本票的出票人在票据上的签章,应为( )加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,应为( )。

单选

单位在票据上的签章,应为该单位的( )。

单选

支票出票人签发金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的支票,为( )支票。

单选

( ),需支取现金的,可申请签发现金银行汇票或现金银行本票。

单选

支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章,应为其( )。

单选

见票后定期付款的商业汇票,持票人向付款人提示承兑的期限是( )。

单选

定日付款的汇票,付款人在到期日前付款的,其后果是( )。

单选

有关汇票未记载事项的表述,正确的是( )。

单选

自然人在票据上签章( )。

单选

2017年4月,甲企业开出一张付款期限为3个月的汇票给乙企业,丙企业在该汇票的正面记载了保证事项,乙企业取得汇票后,将该汇票背书转让给了丁企业。下列各项中,属于保证的当事人有( )。

单选

2010年5月,王某在北京注册成立了一家新公司,并依法向银行申请开立了基本存款账户。10月,王某对该公司追加投资。12月,王某根据业务需要,将公司迁到上海,向银行提出变更开户行的请求。银行需对王某的追加投资进行验资,则该公司需新开立的账户是( )。

单选

王某和张某是两个刚刚从事会计工作的年轻人,对相关财经法规不够熟悉。2016年10月10日,王某向张某签发了一张16000元的转账支票以及一张1200元的现金支票,王某在签发支票时使用普通的蓝色水笔填写,并且没有签章。张某将16000元的转账支票交给银行,银行不予转账,退还了该支票,并且提出要对王某处以罚款。张某又将1200元的现金支票背书转让给徐某,徐某是一位从业多年的,经验丰富的财务人员,拒绝接受张某转让的现金支票,认为其不合法。王某的开户银行是广州市城南支行,账户余额只有15000元。在王某对张某开具支票的行为中,支票基本的当事人中出票人、付款人和收款人分别是( )。

单选

王某和张某是两个刚刚从事会计工作的年轻人,对相关财经法规不够熟悉。2016年10月10日,王某向张某签发了一张16000元的转账支票以及一张1200元的现金支票,王某在签发支票时使用普通的蓝色水笔填写,并且没有签章。张某将16000元的转账支票交给银行,银行不予转账,退还了该支票,并且提出要对王某处以罚款。张某又将1200元的现金支票背书转让给徐某,徐某是一位从业多年的,经验丰富的财务人员,拒绝接受张某转让的现金支票,认为其不合法。王某的开户银行是广州市城南支行,账户余额只有15000元。银行有权要求出票人的赔偿金额为( )元。

单选

按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,关于“暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务”,下列说法错误的是( )。

单选

见票即付的汇票、本票,自出票日起( ),票据权利不行使而消灭。

单选

根据《支付结算办法》关于委托收款的相关规定,以下表述不正确的是( ):

单选

单位和个人签发空头支票、签章与预留银行签章不符或者支付密码错误的支票,应按照《票据管理实施办法》和本办法的规定承担( )。

单选

对见票即付或者到期的票据,故意压票、拖延支付的,应按照《票据管理实施办法》的规定承担( )。

单选

持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起( ),票据权利不行使而消灭。

单选

对新开个人账户开展尽职调查中,金融机构应当根据开户资料(包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料),对声明文件的合理性进行审核,主要确认( )。

单选

机构开立账户时,金融机构应当获取由该机构授权人签署的声明文件,识别账户持有人是否为( )。

单选

对新开机构账户开展尽职调查中,金融机构应当根据开户资料(包括通过反洗钱客户身份识别程序收集的资料)或者公开信息对声明文件的合理性进行审核,主要确认( )。

单选

对新开机构账户开展尽职调查中,识别为消极非金融机构的,金融机构应当依据反洗钱客户身份识别程序收集的资料识别其控制人,并且获取( ),识别控制人是否为非居民个人。

单选

金融机构应当根据现有客户资料或者境外机构境内外汇账户标识,识别( )是否为非居民企业。

单选

单位和个人违反《银行账户管理办法》开立和使用账户的,应按规定承担( )。

单选

商业银行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响客户和他行资金使用的,按中国人民银行规定的同档次( )利率计付赔偿金。

单选

持票人对支票出票人的权利,自出票日起( ),票据权利不行使而消灭。

单选

金融机构的工作人员在票据业务中玩忽职守,对违反规定的票据予以承兑、付款、保证或者贴现的,应按照《票据管理实施办法》的规定承担( )。

单选

经面核开立的Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为( )。

单选

经面核开立的Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金年累计限额合计为( )。

单选

根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“银行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系”表述不正确的有( ):

单选

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )。

单选

Ⅱ类户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为( )。

单选

Ⅲ类户不得办理的业务有( )。

单选

Ⅲ类户账户余额不得超过( )。

单选

银行通过Ⅱ类户发放贷款,下列说法不正确的是( )。

单选

伪造、变造票据和结算凭证上的签章或其他记载事项的,应当承担( )。

单选

有利用票据、信用卡、结算凭证欺诈的行为,构成犯罪的,应依法承担刑事责任。情节轻微,不构成犯罪的,应按照规定承担( )。

单选

银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时,应统一加前缀( )。

单选

银行应严格执行反洗钱规定,并加强对境外机构银行结算账户( )的监测。

单选

境外机构开立银行结算账户,应在银行预留签章。有关预留签章,下列表述不正确的是( )。