单选

吴丽丽与朋友到华山旅游,结果不幸跌下山崖,导致右腿骨折,在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡,在其死亡后,吴丽丽的家人发现了一份意外险保单,则[)。

单选

客户的资产在现金类、债权类、权益类、商品及衍生品等资产上的分配和决策过程是[)。

单选

下列关于投资组合的说法中正确的是[)。

单选

某基金组合由偏股型基金和债券型基金混合而成,组合的平均年收益率为12%,标准差为0.06,同期一年期定期存款利率为2.25%。则该基金组合的夏普比率是[)。

单选

教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划。根据教育对象不同,教育规划可以分为[)两种。

单选

被保险机动车在道路交通事故中有责任的赔偿限额,死亡伤残赔偿限额为[)元人民币。

单选

家庭收支管理以[)作为管理对象,运用财务管理的思想和方法,围绕家庭收入活动、支出活动与理财活动而建立的管理体系。

单选

以下不属于健康保险的是[)。

单选

根据《个人所得税法》的规定,工资薪金所得和劳务报酬所得的区别在于[)。

单选

关于智能投顾的说法错误的是[)。

单选

根据个人所得税法律制度的规定,下列各项所得中,按次计算缴纳个人所得税的是[)。

单选

钱峰与太太今年均为38岁,全家人生活费支出平均每月为4000元,休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇二人共存有银行活期储蓄100000元,其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为[)个月。

单选

在服务行业,尤其理财师整天与客户打交道,难免工作有失误,出现客户投诉现象。在客户投诉及处理上,理财师应该认识和掌握的要点不包括[)。

单选

保险产品要求[)履行最大诚信原则。

单选

保险合同的履行是建立在事件可能发生也可能不发生的基础上的,这体现的是保险合同的[)。

单选

除[)外,继承人有下列行为,确有悔改表现,被继承人表示宽恕或者事后在遗嘱中将其列为继承人的,该继承人不丧失继承权。

单选

理财规划书的主要内容包含客户家庭基本信息,客户家庭基本信息不包括[)。

单选

教育储蓄是以[)方式计息。

单选

保证是保险人接受承保或承担保险责任所需投保人或被保险人履行某种义务的条件。下列关于保证的说法不正确的是[)。

单选

陈先生与唐小姐结婚后,陈先生为唐小姐购买了一份保额为50万元的人身保险,受益人未定,陈先生、唐小姐的父母均健在,两人未有小孩。则这份人身保险的受益人包括[)。

单选

激发客户寻找理财师服务的动因往往是客户自身情况的一些变化,客户寻找理财师服务的动因中,家庭状况的改变不包括[)。

单选

根据《民法典》规定,可以作为遗嘱见证人的是[)。

单选

资产负债率体现了家庭总体负债情况。对普通家庭而言,资产负债率超过[)就属于偏高了。

单选

一般来说,客户的风险偏好不包括[)。

单选

[)风险是债券投资者面临的最主要风险之一。

单选

当客户主要成员的人身风险都得到一定程度的覆盖后,我们同样要看到这一保险预算占客户可支配收入的比例,一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的[)。

单选

保险合同属于合同的一种,是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议,是保险活动最基本的法律表现形式,以下有关保险合同的说法错误的是[)。

单选

[)指能够产生利息收入或资本利得的资产中,扣除自用性资产后的资产。

单选

财产保险与人身保险一样,是按照标的划分的保险两大种类之一。下列关于财产保险的说法不正确的是[)。

单选

定期寿险具有固定的保险期限,比较来看,定期寿险对以下[)人群是最必要和合适的保险产品。

单选

委托人根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人,受托人按照信托协议的约定为受益人的利益,管理、分配信托资产的行为是指[)。

单选

风险由风险因素、风险事故和损失三个因素组成。下列关于风险事故的说法不正确的是[)。

单选

按照中小企业主资产特征、投资需求和人口特征等方面可以将中小企业主简单的分为业余投资爱好者、精明生意人和企业主导型企业主,其中[)风险承受能力较低,希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

单选

与其他企业相比,中小企业的融资需求具有较为明显的个性特征。一般具有[)的特点。

单选

郑某2019年3月在某公司举行的有奖销售活动中获得奖金12000元,领奖时发生交通费600元、食宿费400元[均由郑某承担)。在颁奖现场郑某直接向某大学图书馆捐款3000元。已知偶然所得适用的个人所得税税率为20%。郑某中奖收入应缴纳的个人所得税税额为[)元。

单选

[)是以被保险人对第三者的财产损失或人身伤害依照法律应负的赔偿责任为保险标的的保险。

单选

所有现金管理须从安全性管理和效益性管理入手,其中流动资金管理措施不包括[)。

单选

风险就是损失发生的不确定性,这种不确定性不包括[)。

多选

在对客户家庭债务管理相关信息的分析过程中,理财师需要关注一系列指标。下列关于债务管理中的主要相关指标,说法错误的有[)。

多选

选择保险产品时,需要注意的事项有[)。

多选

按照科学的理财方案制定标准,单项理财规划可以包括[)。

多选

一般就管理而言,从中小企业自身来看,面临的问题包括[)。

多选

财富保障规划不仅起到家庭生活保障的作用,还是一种重要的家庭财务安全规划。理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握的基本原则有[)。

多选

下列关于五支柱模式的说法,正确的有[)。

多选

遗产的分配原则中,照顾分配原则是指对有些继承人应当予以照顾,其中不包括[)。

多选

信用保险是以各种信用风险为保险标的的保险。信用保险主要包括[)。

多选

法定继承人的继承顺序是指法律直接规定的法定继承人参加继承的先后顺序,法定继承顺序具有[)的特征。

多选

根据家庭各类支出额和各项支出占总支出的比例,进行财务分析是家庭财务状况分析的主要内容。其中家庭支出包括[)。

多选

财富传承为人生的必经阶段,进行财富传承规划是理财的重要内容。财富传承规划主要有[)的功能。

多选

房产税是以房屋为课税对象,下列各项中,属于房产税征收范围的有[)。

多选

下列关于投资与投资规划说法正确的有[)。

多选

与养老金的资金筹集相比,企业年金的资金来源比较少,一般是由[)组成。

多选

偿债能力是指公司偿还各种短期、长期债务的能力。常用的偿债能力分析指标包括[)。

多选

节税筹划有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高及倡导性。节税筹划的特点有[)。

多选

年金保险按照被保险人人数分类,可以分为个人年金、联合年金、最后生存者年金、联合及生存者年金。下列有关联合年金的表述,错误的有[)。

多选

无形风险因素包括[)。

多选

土地增值税以纳税人转让房地产取得的增值额为计税依据。经过纳税人申请,税务机关审批,可以免征土地增值税的情形包括[)。

多选

理财师和客户在制定退休规划时,一定要避免过于乐观估计。一般来说,客户对退休后生活乐观估计的原因包括[)。

单选

投资规划方案包括了三个主要环节,其中不包括[)。

单选

资本资产定价模型揭示了在证券市场均衡时,投资者对每一种证券愿意持有的数量[)已持有的数量。

单选

下列[)不属于投资收入。

单选

[)通常是指家庭的财产性收入。

单选

某投资者年初以10元/股的价格购买某股票1000股,年末该股票的价格上涨到11元/股,在这一年内,该股票按每10股10元[税后)方案分派了现金红利,那么,该投资者该年度的持有期收益率是多少[)。

单选

彭宏和刘芳是大学同学,毕业前两人偷偷办理结婚登记,后双方家长均表示反对,彭宏受不住压力自杀身亡。下列说法正确的是[)。

单选

[),美国经济学家哈里·马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文,成为现代证券组合管理理论的开端。

单选

[)是指对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑,评估风险的危害程度,并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策。

单选

家庭收入是客户实现人生不同阶段理财目标的最重要财务来源,[)通常是指家庭的财产性收入。

单选

根据个人所得税法律制度的规定,下列所得中,应缴纳个人所得税的是[)。

单选

贷款安全比率是债务负担率的细分指标,它的合理区间[包括房贷)是[)。

单选

李韵育有一子一女,生病后他立下遗嘱,将企业全部留给儿子李澹,存款却留给了侄子李强。李韵去世后,女儿李芳不满这个安排,问李澹和李强的意见,两人都接受。3个月后,李芳要求分割遗产,下列说法正确的是[)。

单选

财产保险分类方法众多,各国使用的标准不尽相同。广义的财产保险不包括[)。

单选

变动率在一定程度上反映了通货膨胀和紧缩的程度的是[),即居民消费价格指数。

单选

投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了,下列关于投资组合的说法中正确的是[)。

单选

《民法典》规定,遗产管理人应当履行的职责不包括[)。

单选

融资比率体现了家庭理财积极性,它等于[)。

单选

人寿保险可以简单划分为普通型人寿保险和新型人寿保险,其中按照保险金给付条件的不同可以区分为死亡保险、生存保险和两全寿险的是[)。

单选

在制定退休规划前,首先应对家庭及个人[)充分了解。

单选

假设投资组合的收益率为22%,无风险收益率是10%,投资组合的方差为9%,β值为10%,那么,该投资组合的夏普比率等于[)。

单选

客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是[)。

单选

已知无风险资产的收益率为6%,市场组合的预期收益率为12%,股票A的β值为0.5.股票B的β值为2.则股票A和股票B的风险报酬分别为[)。

单选

当PMI小于[)时,说明经济在衰退。

单选

财产保险合同的性质具有特殊性,即具有[)。

单选

年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具,还是[)规划经常需要考虑的。

单选

β系数是特定资产的系统性风险度量。一个投资组合风险大于平均市场风险,则它的β值可能为[)。

单选

关于教育投资规划的流程,以下正确的排列是[)。①明确客户的教育投资目标②制订教育投资规划方案③接触害户,建立信任关系④收集、整理和分析客户的家庭财务状况⑤教育投资规划方案的执行⑥后续跟踪服务

单选

根据《企业年金办法》,出境定居人员的企业年金个人账户资金[)。

单选

老王2015年4月1日退休.那么根据我国养老政策的规定,老王属于[)。

单选

与企业生产经营理念的发展相呼应,客户的消费观念也经历了不同阶段。下列关于客户消费观念的变化过程,说法正确的是[)。

单选

在理财规划书制作过程中的的综合理财规划建议环节,理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题做出明确的诊断和建议,并且在此基础上,为客户设定未来[)的家庭主要支出预算。

单选

税务规划由于依据的原理不同,采用的方法和手段也不同,主要可分为避税筹划、节税筹划和税负转嫁筹划。其中税负转嫁筹划的特点不包括[)。

单选

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随看教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个刚上初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。如果郑女士以2万元作为教育金的初始资金,以6%的投资报酬率计算,那么到女儿上大学时,这笔钱可以积累至[)元。

单选

夏普比率衡量了投资组合的每单位波动性所获得的回报。如果夏普比率大于0.说明在衡量期内基金的平均净值增长率[)无风险利率。

单选

教育规划通常被分为职业教育规划与子女教育规划,家庭教育理财规划的核心是[)。

单选

[)是指当有规律性重复一件事的次数越多,所得的预估发生率就会越接近真实的发生率。

单选

人寿保险是以被保险人的寿命为保险标的、以被保险人的生存或死亡为保险事故的一种保险。人寿保险包括[)等险种。

单选

在配置保险产品时,还应考虑客户风险认知与承受能力。一般而言,风险认知和承受能力较低的客户,对[)的保障需求较多。

单选

[)是指企业可以关键人物的生命作为保险标的购买适当的人寿保险,指定企业本身为保单所有人和受益人,以此预防由于关键人物的死亡或伤残导致的经济损失和经营的不稳定性。

多选

下列属于一般可保财产的有[)。

多选

按保险风险可将人身意外伤害保险分为普通意外伤害保险和特定意外伤害保险。下列属于普通意外伤害保险的有[)。

多选

适合选择教育金信托的客户有[)。