单选

非税资金清分后入财政专户的，应于( )个工作日内上缴国库。

单选

国库集中支付业务支付的资金被退回的，农商银行应及时通知财政部门，在收到退回资金( )向人行国库办理退划资金手续。

单选

与人行国库集中支付清算额度对账频次为( )。

单选

零余额账户出现日终贷方余额时，应于( )向人行国库报备。

单选

票交所关于规范电子商业承兑汇票提示付款应答的通知（票交所发〔2022〕2号），票据到期日在2022年3月21日及之后的电子商业承兑汇票，持票人在电子商业承兑汇票的提示付款期内或超过提示付款期提示付款，承兑人在收到提示付款请求( )日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答，承兑人接入机构也未在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）代为应答的，则电子商业汇票系统在该日日终时将票据状态“提示付款待签收”和“逾期提示付款待签收”变更为拒付状态。

单选

票交所关于规范电子商业承兑汇票提示付款应答的通知（票交所发〔2022〕2号），票据到期日在2022年3月21日及之后的电子商业承兑汇票，持票人在电子商业承兑汇票的票据到期日前提示付款，承兑人在( )日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答，承兑人接入机构也未在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）代为应答的，则电子商业汇票系统在该日日终时将票据状态“提示付款待签收”变更为拒付状态。

单选

根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，营业机构应履行以下告知义务：被收缴人对被收缴货币的真伪存有异议，可自收缴之日起( )个工作日内持收缴凭证直接或通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请；被收缴人对作出有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起( )日内持收缴凭证向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。

单选

根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，对货币真伪鉴定过程中形成的纸质资料和电子资料进行归档管理，且保存期限不低于( )年。

单选

会计主管每月对本营业机构所有柜员尾箱查库不少于( )次，对辖属营业机构柜员尾箱查库不少于( )次。

单选

营业机构应至少按（ )查看本营业网点监管账户的冻结情况，发现监管账户存在线上冻结的，应及时联系相关人民法院，提示其冻结的账户为商品房预售资金监管账户。

单选

自( )起，营业机构办理书面挂失、挂失补发、解挂、个人存款过户，以及为个人客户开立银行结算账户时，应留存业务办理场景照作会计凭证附件。营业机构应严格按照《关于进一步规范办理柜面存取款和转账业务有关事项的通知》（附件2）规定，做好业务办理场景照留存工作。

单选

（ )组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作，确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制，开展综合治理。

单选

有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作，实现( )协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有效打击治理电信网络诈骗活动。

单选

《反电信网络诈骗法》自( )起施行。

单选

《反电信网络诈骗法》第四十四条　违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处( )元以下罚款；情节严重的，并处( )以下拘留。

单选

《反电信网络诈骗法》规定金融机构的责任是( )。

单选

电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，( )手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。

单选

打击治理在中华人民共和国( )实施的电信网络诈骗活动或者中华人民共和国公民在( )实施的电信网络诈骗活动，适用本法。 境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等( )的，依照本法有关规定处理和追究责任。

单选

银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，( )建立客户( )制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

单选

10.金融、电信、市场监管、税务等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息( )职责。

单选

11.银行业金融机构、非银行支付机构依照《反电信网络诈骗法》第十八条第一款规定开展异常账户和可以交易监测时，可以收集异常客户( )等必要的交易信息、设备位置信息。

单选

市场主体登记机关应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照《反电信网络诈骗法》第十七条第一款的规定( )；为银行业金融机构、非银行支付机构进行客户( )和依法( )受益所有人提供便利。

单选

个人信息处理者应当依照( )等法律规定，规范个人信息处理，加强个人信息保护，建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

单选

任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供( )。

单选

国家推进( )建设，支持个人、企业自愿使用，电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者对存在涉诈异常的电话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可以通过国家网络身份认证公共服务对用户身份重新进行核验。

单选

公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立( )系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。对电信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产。对遭受重大生活困难的被害人，符合国家有关救助条件的，有关方面依照规定给予救助。

单选

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处( )拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

单选

银行业金融机构、非银行支付机构违反《反诈法》规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( )罚款： （一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的； （二）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的； （三）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的； （四）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

单选

违反《反诈法》第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处( )拘留。

单选

组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担( )。

单选

为做好商品房预售资金监管账户的管理工作，省联社不断优化系统功能，陆续增加了账户标识，关闭了线上渠道（ ）功能，增加了冻结、扣划时对经办柜员或有权机关的提示，支持账户冻结下的资金支付等。

单选

农信银支付清算系统（ ）处理支付业务，全额清算资金。

单选

省联社根据农商银行业务规模、风险防控能力等指标合理设置头寸确认起点金额，省联社头寸确认起点为( )。

单选

通过营业机构柜面办理的农信银系统业务差错，按照（ ）的原则处理。

单选

农信银系统的日切时间由农信银中心设定和调整，正常情况下为每日（ ）。

单选

农信银系统的交易状态查询功能，支持查询（ ）发起的业务在农信银中心的处理状态。

单选

以下不属于银联渠道跨行交易的是（ ）。

单选

营业机构（ ）须进行差错业务账表核对，核实业务状态，及时进行账务处理。对上级清算机构下发的差错调整通知须及时确认并进行后续处理。

单选

为防范支付清算业务流动性风险，核心系统对超过规定金额的资金汇划业务实行（ ）控制。

单选

关于农信银错账解控交易说法错误的是（ ）。

单选

银行卡跨行交易清算资金以（ ）确认的数据为准，清算日期以（ ）系统日期为准。

单选

营业机构发现自助设备长款，使用5238自助设备差错调整交易进行”自助设备长款挂账“处理，系统自动将长款资金记入（ ）。

单选

以下关于农信银错账控制交易说法正确的是（ ）。

单选

营业机构因司法机关查询需要发起跨行查询的，需在备注栏位注明司法机关名称及用途，发出后及时通过交易代码（ ）中（ ）交易关注查复情况。

单选

农信银系统按（ ）进行日切、日终处理，系统自动完成行内对账。

单选

客户持临沂农商银行卡在济南农商银行ATM取款5000元，该交易为（ ），无需通过中国银联进行清算，银联差错平台也无相应信息。

单选

收单专业化服务机构的违规操作给其他成员机构造成损失的，（ ）需承担相应责任。

单选

网上支付跨行清算系统日终对账时处理失败的差错业务，差错资金挂账在（ ），由省联社下发差错调整通知，发卡机构差错确认后再后续处理。

单选

下列业务由发卡方发起的是（ ）。

单选

以下银联业务中，（ ）交易需要营业机构登录综合收单平台进行查询业务信息。

单选

关于发卡机构协助收单机构进行追款的，下列描述错误的是（ ）。

单选

农信银系统通存通兑业务形成对账差错会在（ ）挂账。

单选

对农信银中心的清算，按照（ ）的原则处理。

单选

持卡人要求查询商户名称地址，发卡机构可在原始交易发生后的（ ）内发起确认查询。

单选

以下农信银交易可以支持错账控制处理的是（ ）。

单选

大额支付系统在对账完成后，将通过客户账发出的退回待查的业务挂账在网点的（ ）账户。

单选

以下关于农信银通存通兑业务说法错误的是（ ）。

单选

营业机构对于需要申请省联社调账的农信银差错业务应于( )前提交。

单选

（ ）应承担银联卡账户转借他人、个人密码保管不善等产生的风险。

单选

关于清算备付金上存业务下列说法正确的是（ ）。

单选

客户持湖北省联社个人存折账户可以在我行柜面办理的业务为（ ）。

单选

省、市清算机构在银联差错处理平台提交贷记调整，次日核心系统自动（ ）款项。

单选

营业机构发送差错调整申请时，银联流水号及相关业务信息，需通过核心系统（ ）打印查看。

单选

对因收单机构系统错误而引起的短款，发卡机构有积极协助收单机构追讨持卡人跨行交易欠款的责任。对协助追索不成功的，由（ ）承担资金损失。

单选

营业机构收到上级清算机构下发的差错调整通知，应于当日确认，核对不符的，报（ ）同意后进行拒绝处理。

单选

行内支票截留交易，可以解付的转账支票的范围( )

单选

出票人开户银行收到支票影像信息，可以拒绝付款的情形有( )

单选

大额支付系统的业务处理原则是往账业务( )。

单选

付款行收到止付通知后，最迟应在( )发出止付应答。

单选

持票人对出票人、承兑人追索和再追索权利时效，自票据到期日起( )，且不短于持票人对其他前手的追索和再追索权利时效。

单选

农商行受理的现金支票的收款人不为出票人的，应严格审核款项用途，严格现金管理，原则上出票金额应在人民币( )万元以内

单选

小额支付系统借记支付业务回执信息最长返回时间不得超过（ ）。

单选

小额支付系统实行7×24小时不间断运行，前一日( )至当日( )为小额支付系统的一个工作日。

单选

支票的出票人禁止签发空头支票、与预留印鉴不符、使用支付密码编制错误的支票。此类支票一经发现，农商行应做退票处理，并按规定向人民银行报告，由人民银行按票面金额处以( )的罚款

单选

存款冲销交易适用于（ ）

单选

放入印控机管理的印章，非营业期间，( )取出入库保管或随箱包上解。

单选

机构库箱编号由( )组成。

单选

 一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（ ）

单选

下列关于重要空白凭作废的说法错误的是（ ）

单选

对私客户可以在( )范围内申请产品（目前仅指各类存款账户、股权账户）证件信息变更，且变更前后的客户名称必须一致。

单选

下列不属于营业网点安全保卫工作职责的是( )。

单选

金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

单选

《反洗钱法》规定，（ ）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

单选

对开户之日起( )个月内无交易记录的账户，农商行应当暂停其非柜面业务，待营业机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

单选

必须牢牢把握社会公平正义这一法治价值追求，努力让人民群众在每一项法律制度、每一个执法决定、每一宗司法案件中都感受到（ ）。

单选

营业机构应指定各类实体印章的保管人员，原则上应由( )保管。

单选

根据《员工异常行为管理办法》要求，员工异常行为排查重点关注员工是否存在( )。

单选

会计凭证一般应按日封装。同一日期会计凭证过少的，可将同属一个月份不超过( )凭证按日期顺序合并封装，但不同日期的凭证应进行有效分隔。

单选

《关于进一步规范办理柜面存取款和转账业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2022〕30号）自( )起执行。

单选

无磁条重要空白凭证作废时，应（ ）剪角。

单选

 下列不属于洗钱特征的是。（ ）

单选

￥107000.53的大写为( )。

单选

法人机构参数管理员通过( )交易维护代理凭证种类，将代理业务凭证纳入核心业务系统管理。

单选

根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为( )年。

单选

下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（ ）

单选

营业期间业务库、自助网点的安全管理由( )。

单选

发生Ⅱ级流动性风险事件后，涉事农商银行应立即电话报告并在事发( )小时内掌握基本情况，向省联社、派出机构领导小组办公室报告。

单选

个人名章、附件章、已受理 收妥抵用章的样式由( )统一设计。

单选

就其性质而言，中国人民政治协商会议是( )。

单选

核算码是会计科目的细化，是会计核算的最基本元素，一个会计科目可以对应( )核算码，一个核算码归属于( )科目。