判断

伪造币是指在真币的基础上，利用挖补||揭层||涂改||拼凑||移位||重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

判断

银行业机构对交存的半额兑换的特殊残缺||污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（）

判断

票面剩余四分之三（含四分之三以上），其图案||文字能按原样连接的残缺||污损人民币，即使不能完全辨明面额，银行业机构也应向持有人按原面额全额兑换。（ ）

判断

银行业金融机构在办理业务时，只要收缴的假币为纸币，应当客户面加盖“假币”字样的戳记。

判断

办理现金业务的银行业金融机构办理假币收缴业务时应当向假币持有人开具《假币收缴凭证》。

判断

第五套人民币5元纸币的白水印图案是水仙花。（）

判断

2005年版第五套人民币100元和50元纸币采用了横竖双号码。

判断

透光观察2015年版第五套人民币100元纸币的白水印，可见透光性很强的毛泽东头像水印。

判断

2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码可与双色横号码对照，为判定变造币提供参考依据。两个号码字型一致，颜色一致，位数一致方为真币。（）

判断

2015年版第五套人民币100元纸币上采用的冠字号码共有8位字母或数字。

判断

军人||武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人||武警身份证件办理业务。已领取居民身份证的军人||武装警察，必须出示本人有效居民身份证。

判断

在个人客户信息查询环节，应以“业务需要”和“最小必要”为原则，按照岗位职责确定处理权限，各岗位应只能访问职责所需的信息，只能具备完成职责所需的操作权限，严格控制风险。

判断

负责查询网点在收到营运管理部门查询申请材料后，应选择正确的非密查询类型，扫描上传相关审批材料。

判断

只要持有中国护照或境外永久居留证的个人即可认定为境外个人。

判断

个人从事边境贸易活动收取的外币现钞进行结汇或外币现钞入账金额当日累计超过等值 10,000 美元（不含）时，个人除提供合同||物流公司出具的运输单据等商业单据外，还应提供经海关签章《海关申报单》正本或复印件办理结汇或入账手续。

判断

个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理。

判断

个人可委托他人（含近亲属）代为办理不占用年度便利化额度的结汇和购汇。办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件||委托书和有交易额的相关材料等。

判断

境内个人购买的外汇理财产品到期，结汇不占用年度便利化额度。

判断

对于境内个人留学期间在同一银行再次办理不占年度额度的留学学费购付汇，银行可根据首次办理情况，免于审核重复材料，购汇资金直接汇入原学校账户。

判断

境内个人可以购汇到境外购买人寿保险和投资返还分红类保险。

判断

境内个人从事跨境电子商务，可通过本人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算。

判断

银行账户状态为“涉案账户”，可通过以下操作解除管控：1.BBOSSD0106 客户服务－账户－对私信息核实；2.BBOSSD0157 内部管理－信息导入－账户管控－个人（分行）撤销申请

判断

境外个人享有等值5万美元年度便利化结汇额度。

判断

境内个人年度便利化额度内购汇用途没有限制。

判断

可委托除近亲属外的其他人办理结售汇业务。

判断

委托代办个人年度便利化额度内结售汇业务，无法提供近亲属关系说明材料的，可以近亲属关系承诺函替代。

判断

境内个人不可以一次性将个人外汇账户内等值5万美元以上外汇汇出境外用于经常项目支出。

判断

每人每年只能办理等值5万美元的购汇和结汇。

判断

境外个人享有等值5万美元年度便利化购汇额度。

判断

个人可办理国外亲属赠送的5000美金结汇业务。

判断

境内个人可以在年度便利化额度内购汇用于境外购房。

判断

可委托除近亲属外的其他人代为办理不占年度便利化额度的结售汇业务。

判断

委托近亲属办理结售汇业务时，提供了关系说明材料还需要近亲属关系承诺函。

判断

办理当日累计等值1万美元以上外币现钞存现业务，可以使用近亲属名下原存款银行外币现钞提取单据或海关申报单办理。

判断

父母可以用自己的账户办理购汇用于子女留学。

判断

中国籍父母能为已入外国籍的子女办理留学购付汇。

判断

个人境内银行外汇账户内的资金可以境内划转给近亲属。

判断

在关注期限内，“关注名单”内个人能办理个人结售汇业务。

判断

暂时不用的外汇可以购买外汇理财。

判断

境外银行卡能在境内提取人民币现钞（ ）

判断

持2万美元现纱，1万美元存入账户，1万美元兑换为人民币，需要提交除身份证外的其他单据。

判断

境内个人留学期间在同一银行再次办理不占年度便利化颜度的留学学费购付汇，银行根据首次办理情况，免于审核重复性材料，购汇资金可以汇入留学中介账户。

判断

境内个人从事跨境电商可通过个人外汇储蓄账户办理结汇。

判断

持有中国护照的个人办理外币现钞存取业务时需同时配合其他有效证件，以对其身份进行认定。

判断

所有境内社会团体均可无条件办理外币现钞存取业务。

判断

边贸企业若未在商务主管部门备案，仍可办理外币现钞存取业务。

判断

边境贸易，包括边境小额贸易和边民互市。边境贸易企业（下称边贸企业）是指在商务主管部门备案登记，有边境小额贸易经营资格的企业。

判断

免税商品，是指免税商品经营单位||免税商店按照海关总署核准的经营品种，向海关总署规定的特定对象销售的进口及国产商品，包括免税品和免税外汇商品。

判断

个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上时，可直接凭身份证办理。

判断

开立外汇账户时，若“数字外管”平台无企业主体信息，需T+1日后处理开户。

判断

同一合同多次付汇时，需在原始证明上注明每次付汇金额并盖章。

判断

若客户委托他人办理外币现钞业务的，除提供委托人有效证件等制度规定的所需材料外，经办柜员还应审核代理人的有效身份证件以及委托人的委托书。对于外汇局关注名单等关注客户，应强化真实性审核，严格审核相关材料。

判断

各级经营机构应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对交易单证的真实性及其与外币现钞交易的一致性，以及外币现钞交易的合法性和必要性等进行审核.

判断

符合条件的经常项目交易，经营机构可以为境内机构办理外币现钞收取，但应按规定办理结汇后以人民币入账，不得存入外汇账户。

判断

按规定已提取但未使用完的经常项下外币现钞，可以结汇或存入原提取外币现钞所使用的外汇账户。

判断

办理公务出国项下提钞业务时，应在摘要栏备注汇总提钞金额。

判断

司法和行政执法等机构的罚没款||暂扣款和专项收缴款为外币现钞的，经营机构可根据上述机构的相关文件直接办理结汇||存入经常项目外汇账户和提取外币现钞等手续。

判断

对于营业网点柜面发生现钞实际离柜或入库的现钞存取业务，应按监管要求向国家外汇管理局数字外管平台（下称外汇局 ASONE 系统）报送对应的交易数据。未发生现钞实际离柜入库的转存类交易，不得报送为现钞交易。

判断

若存在系统报送失败，应由客户服务经理根据原始交易数据，通过手工补录方式进行信息补报。

判断

变造币是指仿照真币的图案||形状||色彩等，采用各种手段制作的假币。

判断

未经全额清分的货币不得对外支付，防止误收误付假币。

判断

基层营业机构在办理存取款||货币兑换等业务时发现假币，应当予以没收。

判断

客户服务经理在为客户办理现金循环机和自助票据现金一体机强存业务时发现假币，收缴过程中假币可以离开客户视线。

判断

再查询结果应采用查询结果通知书的形式告知查询人。

判断

基层营业机构应指定专人负责冠字号码信息系统的检索工作，准确掌握冠字号码的检索方法，能够实现精准检索和模糊检索。

判断

个人资信证明不具有任何担保作用，不能挂失、转让、流通和质押，不得作为所述金融资产的支取凭证。

判断

申请开立个人资信证明的客户信息，必须与其提供的用以办理个人资信证明的金融资产、交易单据或记录相关交易的存单/折、银行卡中所记载的个人信息一致

判断

已用于开立个人存款证明并止付的存款类金融资产，可用于再次申请开立个人存款证明

判断

客户至网点打印其在线上渠道开立的资信证明，应提供有效身份证件原件或有效实名电子身份证件。客户服务经理应审核客户身份，若代理打印，应同时核对代理人身份并登记代理人信息。

判断

个人存款发生额证明不允许代理开立。

判断

若开立的证明品种为持有类证明中的个人存款证明，客户服务经理需输入存款证明开立日期。

判断

客户若开立多份个人存款证明，会计业务印章加盖完毕后，只需要扫描上传其中一份证明即可。

判断

各网点应严格按照总行统一的各类个人资信证明格式文本为客户出具资信证明，禁止任意更改、增加或删减个人资信证明文本内容。

判断

个人资信证明业务应本着一事一证的原则，禁止开立个人综合性资信证明。

判断

通过线上渠道开立的电子版存款证明及智易通渠道开立的存款证明，不允许办理提前销证。

判断

为伪造护照客户办理开户||资金流转等业务，实际上属于为身份不明客户提供服务。

判断

在办理对公客户账户开立||变更业务时，若对公客户关系人（法定代表人/单位负责人||控股股东/实际控制人||受益所有人）证件为几比护照的，应核实其证件原件。

判断

严禁利用工作之便私自拍摄普通纪念币及其外包装物的照片和视频”||“严禁在微信||微博等媒体上发布发行过程中相关文件||图片||视频等信息

判断

拒绝为客户办理将纪念币兑换为现金的业务，违反了《中华人民共和国人民币管理条例》中关于任何单位和个人不得拒收人民币的相关规定，存在被行政处罚的风险。

判断

办理纪念币兑换时，应严格执行纪念币入库||兑换的规范要求，认真核对信息，防止误收误付。

判断

经办人员不得随意||无理由拒绝为客户办理纪念币兑换或者将纪念币兑换为现金的业务。

判断

凡收入的现金，未经清分||复点与整理，不得对外支付和解缴人民银行发行库。

判断

每捆（把）现金未清点完毕前，不得将原封签||腰条丢弃。

判断

清点现金时，如发现长款应退回缴款人或由缴款人另填缴款单解入多余现金。发现短款应要求缴款人当场补齐或将该笔缴款作退回处理。

判断

寄库款箱||领解现款箱在网点日间营业期间不可替代营业用款箱使用。

判断

款箱经管人应坚持每天两次（营业中间||营业终了）对营业用款箱的现金||实物进行核对||盘点，保证账实相符。

判断

款箱经管人换班，非当面交接时，接收的款箱经管人应与监管人双人开箱，并对实物进行清点核对，做到账实相符。

判断

款箱经管人未办妥交接手续不得调离工作岗位。

判断

各种成捆券的边章必须是同一现金柜员的名章，即边章“一条龙”

判断

查库结束后，现金管库员（柜员）重新核对库内实物相符后，参加查库人员方可离开查库现场。

判断

经审查批准任用的金库执行主任||专职管库员和后备管库员，持有《反假货币测评合格证书》。

判断

装订成本的重空凭证应清点份数，并核对起始号码和终止号码；散装的凭证应逐张进行清点并核对号码。

判断

营业网点营业间不可以进行查库。

判断

日间现金库操作员为重要岗位人员，应由品德优良||政治可靠||责任心强||经上岗培训合格并具有营运专业经验的正式员工担任。

判断

网点日间现金库中的现金可以办理对客户的现金收付业务。

判断

日间现金库操作员对现金柜员成把或成捆上交的现金卡把核对，未成把现金必须逐张清点，整卷的硬币清点卷数，未成卷的须逐枚清点，做到双方当面交接清楚。

判断

能辨别面额，纸币呈正十字形缺少四分之一的，其图案||文字能按原样连接的残缺||污损人民币，银行业机构应向持有人按原面额的一半兑换。（）

判断

银行业机构在办理特殊残缺||污损人民币兑换业务时，不予兑换的特殊残缺||污损人民币，不退回原持有人。（）

判断

人民币纸币出现人为的文字||图画||符号或其他标记，有一处涂写，面积大于等于200mm²的，为不宜流通人民币。

判断

不宜流通人民币硬币是指有穿孔||裂口||变形||磨损||氧化||文字||面额数字||图案模糊全部情形的。（）