单选

 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订（ ），明确双方的权利与义务。

单选

（ ）专用存款账户不得支取现金。

单选

（ ）用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

单选

（ ）建立反电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。

单选

《反电信网络诈骗法》共有（ ）章（ ）条。

单选

Ⅱ类银行账户向非绑定账户转出资金、取现年累计限额合计为（ ）万元。

单选

按照《银行账户管理办法》，单位的存款账户按用途可以分为（ ）类。

单选

按照对账管理办法，属于一般账户的应于每（ ）开展一次对账。

单选

不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是（ ）。

单选

存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过（ ）支取。

单选

存款人对用于基本建设的资金，可以向开户银行出具相应的证明并开立（ ）。

单选

存款人更改名称，但不更改开户银行及账号的，应于（ ）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。

单选

存款人申请开立个人银行结算账户，向银行出具的证明文件不符合规定的是（ ）。

单选

存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（ ） 的规定记载有关事项。

单选

存款人申请开立专用存款账户须出具有关证明文件，对于同一个证明文件，可以开立（ ）个专用存款账户。

单选

存款人因临时经营活动需要可以开立（ ）。

单选

对于被全国企业信用信息公示系统列入“（ ）”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

单选

对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人（ ）账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。

单选

个人银行账户按照（ ）、支付渠道和支付限额等相关规定分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户。

单选

个人长期不动户清理本着（ ）的原则开展。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（ ），应向其开户银行提供相关的付款依据。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，存款人因对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的账户是（ ）。

单选

根据《银行账户管理办法》的规定，存款人办理支取职工工资、奖金的，只能通过（ ）办理。

单选

根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（ ）。

单选

关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是（ ）。

单选

关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（ ）。

单选

机关、事业单位、社会团体等其他单位开立的银行结算账户，自正式开立之日起（ ）个工作日后方可办理付款业务。

单选

开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（ ）日内到开户银行办理销户手续。

单选

开立单位人民币结算账户基本存款账户不需要提供的开户资料有（ ）。

单选

企业申请开立基本存款账户的，应由（ ）以上正式工作人员按照《青海银行开户面签和双录规范》采用面对面、视频等方式向企业法定代表人或者单位负责人核实企业开户意愿，并将相关音频或视频等工作记录视同开户资料予以保管

单选

青海农信对长期不动户清理的标准是（ ）。

单选

青海农信已开通的线上非柜面解控服务渠道为（ ）。

单选

人民币银行结算账户管理办法规定，存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行（ ）。

单选

无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由（ ）字样和营业执照记载的经营者姓名组成。

单选

下列哪些账户不再发放对账单。（ ）

单选

下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户（ ）。

单选

下列资金中，存款人不能申请开立专用存款账户的是（ ）。

单选

以下不属于开立个人银行结算账户的证件是（ ）。

单选

以下关于个体工商户账户说法正确的是（ ）。

单选

银行对已开立的单位银行结算账户实行（ ）制度。

单选

银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的（ ）进行调查。

单选

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

单选

银行接到存款人的变更通知，应及时办理变更手续，并于（ ）向人行报告。

单选

银行结算账户档案的保管期限为（ ）。

单选

银行业金融机构应当在“了解你的客户”基础上，遵循“风险为本”原则确定对小微企业客户尽职调查的具体方式，不得“（ ）”要求客户提供辅助证明材料，不得向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求。

单选

银行应按照“（ ）”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。

单选

银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理机制。事前利用（ ）交叉核实客户身份，由客户承诺合法合规使用账户；事中加强涉诈涉赌交易识别管控；事后加强对存量账户的排查清理和对涉诈涉赌账户的责任倒查。

单选

银行应对公安机关移送的涉案账户开展倒查，关联排查涉案企业及其相关人员开立的其他银行账户，对可疑账户采取（ ）。

单选

银行员工办理业务时，发现客户交易存在异常，客户称是正常生意往来，此时员工应该（ ）。

单选

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（ ）报案并将被冒用的身份证件移交。

单选

银行账户的存款人可以是以下哪类主体？（ ）。

单选

逾期视同自动销户的单位银行结算账户，其未划转款项如何处理（ ）。

单选

与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以开立（ ）。

单选

长期未发生收付业务的单位在收到开户行的销户通知后应于收到通知之日起（ ）内办理销户手续。

单选

注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作（ ）.

单选

自（ ），银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

多选

下列哪些选项不得作为拒绝开户的理由（ ）。

多选

《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》中，鼓励商业银行在免收一个账户（ ）和（ ）的基础上，对小微企业和个体工商户免收全部单位结算账户（ ）和（ ）。

多选

《人民币银行结算账户管理办法》所称银行，包括下列哪些银行（ ）。

多选

存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件（ ）。

多选

存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（ ）。

多选

存款人为单位的，其预留印鉴为（ ）。

多选

存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得（ ）。

多选

存款人有以下（ ）情形之一的，营业网点有权停止其银行结算账户的对外支付，纳入单位久悬账户管理。

多选

存款人在下列哪些情形下，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。（ ）

多选

对公简易开户主要面向难以按传统客户身份识别要求成功开户的小微企业，适用于哪几种情形？（ ）

多选

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，存款人应当向开户银行办理销户手续的是（ ）。

多选

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，可以申请开立专用存款账户的是（ ）。

多选

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，属于基本存款账户使用范围的有（ ）。

多选

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列账户的开立，不需要经人民银行核准的是（ ）。

多选

根据《银行账户管理办法》的规定，下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的是（ ）。

多选

基本存款账户的用途有（ ）。

多选

开户单位提取现金的用途，必须符合下列规定（ ）。

多选

开立哪些账户需将存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料复印件报送属地人民银行审批？（ ）

多选

联网核查过程中，下列说法正确的是（ ）。

多选

企业开立银行账户需要提供哪些材料?

多选

人民法院有权对单位、个人存款进行（ ）。

多选

人民银行分支机构、银行应当对企业财务人员等重点人群、买卖账户高发人群、小微企业等开户难投诉群体，分类重点宣传（ ）。

多选

为最大程度精简客户开户环节，开户银行机构可采取哪些措施？（ ）

多选

下列（ ）账户不纳入《人民币结算账户管理办法》管理。

多选

下列哪些行为可能导致银行账户被列为重点关注对象。（ ）

多选

下列哪些账户不纳入《人民币结算账户管理办法》管理（ ）。

多选

下列银行账户中，需要报中国人民银行当地分支行核准的是（ ）。

多选

下列有关基本存款账户的表述，符合我国有关规定的是（ ）

多选

下列专用存款账户不得支取现金的是（ ）。

多选

小微企业简易开户服务具体举措应包括哪几条？

多选

以下哪些证件不属于《个人存款账户实名制规定》中的实名证件（ ）。

多选

银行应当落实《优化营商环境条例》关于向社会公开开设企业账户的（ ）的规定，区分账户开户费用和其他服务费用，落实小微企业账户服务费减免规定。

多选

银行应审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道资金转出（ ）等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整

多选

由监护人代理开立个人银行账户的，应出具（ ）。

多选

有下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户？

多选

有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户（ ）。

多选

有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户（ ）。

多选

在银行账户“应开尽开”的过程中，下列做法正确的有？（ ）

多选

针对银行开户服务，应坚持以下哪些原则（ ）。

多选

专用存款账户的特定用途的资金范围包括（ ）。

判断

客户开立个人银行账户，银行不得将除身份证件之外的任何辅助证明资料（例如社保缴纳证明、在岗在校证明、单位介绍信、毕业证书、水、电、煤缴费凭证等）作为开户必要条件。在为客户开立账户后，可根据其他材料信息动态调整账户功能。

判断

银行应按照“风险为本”原则，建立银行账户分类分级管理体系，针对不同客户类型及风险特征设定不同账户功能并动态调整，满足客户生产、经营、生活等需要。

判断

办理企业开户业务时，不得片面以风险防控为由拖延、拒绝开户；因账户确实存在异常情形拒绝开户或加强客户审查延长业务办理时间的相关投诉，总行不追究经办人员责任。同时，将充分发挥警示教育及正面激励的协同作用，在全行形成“防风险、促业务”的良好氛围

判断

保证金账户必须专户专用，不得作为结算账户使用，不得支取现金。