判断

根据《广东华兴银行银行卡风险事件操作指引》，我行确认采取赔付方案且赔偿金额在5万元以上的，除由总行事权部门联合审批外，还应经有权部门行领导审批。

判断

根据《广东华兴银行银行卡风险事件操作指引》，对于银联审查通过并赔付的情况，分行在收到总行划拨款项的一个工作日内将资金划拨给持卡人指定华兴卡账户。

判断

根据《广东华兴银行银行卡风险事件操作指引》，对于银行卡风险事件的快速理赔，审批通过并申请支付款项后，经营机构应及时跟进付款事宜，确保在和解协议签署10日内将款项支付给客户。

多选

根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，以下可作为已故存款人的死亡证明材料的有（）。

多选

根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，已故存款人是农村五保户的，以下适用办理提取业务的申请人是（）。

判断

A银行简化提取的账户限额为1万元，存款人王某去世后在该银行账户中有存款本金1万元和若干金额未结利息，根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，该账户可以免公证提取。

判断

根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》中的相关规定不适用于外国人去世后存款提取。

判断

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，突发事件信息报告统一采用《突发事件信息》格式，由单位负责人或授权应急管理部门主要负责人签发报送。

判断

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，对涉及挤兑、围堵、冲击、停业、盗抢等突发事件，事发单位应不迟于1小时向银行保险监管机构报告信息。

判断

根据《广东华兴银行电子商业汇票业务管理办法》，电子商业汇票的付款人为出票人。

判断

根据《广东华兴银行电子商业汇票业务管理办法》，广东华兴银行票据业务系统实时处理电子商业汇票信息，并向有关票据当事人次日汇总转发。

判断

根据《广东华兴银行电子商业汇票业务管理办法》，如电子商业汇票被质押，持票人的主债务到期日先于票据到期日，且主债务到期未履行的，质权人可行使票据权利，但不得继续背书。

判断

根据《广东华兴银行电子商业汇票业务管理办法》，出票人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，并对记载信息的真实性负责，该记载事项具有票据上的效力。

判断

根据《广东华兴银行电子商业汇票业务管理办法》，电子银行承兑汇票持票人超过提示付款期提示付款的，我行可以拒绝受理。

单选

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，贴现后的纸质银行承兑汇票到期，网点柜台收到贴现行邮递过来的票据实物后，应于（）内在票交所直联系统对贴现行发起的实物付款确认申请做出应答。

单选

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，若我行存在合法抗辩事由拒绝支付票款，应自接到银行承兑汇票的次日起（）内，将拒绝付款证明连同银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人（纸质银行承兑汇票）或通过报文完成拒付操作（电子银行承兑汇票）。

单选

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，票据到期当天，系统自动扣划保证金至（）备款账户，若承兑金额大于保证金余额，则继续扣划客户账户，若客户账户扣划完成后仍不足，则差额部分转为逾期贷款由我行垫付。

多选

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，承兑申请人办理银行承兑汇票承兑业务时，原则上要求承兑申请人在开立银行承兑汇票后（）内、最迟（）内补齐证明贸易背景真实性材料，包括但不限于增值税发票。

多选

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，为客户办理出票时，网点柜台通过验印系统核验预留印鉴无误后在汇票上加盖（）。

多选

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，网点柜台应（）检查我行银行承兑汇票到期情况，并于银行承兑汇票到期前（）书面通知经营机构，由经营机构通知承兑申请人将票款足额存入其账户备付。

判断

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，关于票据的承兑申请，若是纸质票据，则由我行客户经理在票据系统代为发起；若是电子票据，则由客户自行在企业网上银行发起。

判断

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，已承兑商业汇票办理未用退回后，原收取的承兑手续费可以申请退还。

判断

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，贴现后的纸质银行承兑汇票到期，若双方协商一致，亦可选择影像付款确认的方式，无需邮寄票据实物。

判断

根据《广东华兴银行银行承兑汇票承兑业务操作规程》，电票承兑放款时，客户的汇票承兑合同可在企业网银上通过电子合同、电子签名方式签署，由我行系统留档保存。也可以由客户经理与客户线下签订纸质合同后，由客户经理在信贷系统代为录入单笔业务合同。

判断

根据《广东华兴银行员工行为守则》，员工应当秉持服务为本的理念，以服务国家战略、服务实体经济、服务客户为天职，借助科技赋能，竭诚为客户和社会提供规范、快捷、高效的金融服务。

判断

根据《广东华兴银行员工行为守则》，员工应当遵守纪律要求，落实我行贯彻中央“八项规定”的有关制度，求真务实、勤俭节约，坚决反对“形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风”。

判断

根据《广东华兴银行员工行为守则》，员工不得参与非法网络平台、虚拟货币相关非法金融活动，不得参与地下钱庄、非法彩票、非法传销等非法行为。

判断

根据《广东华兴银行员工行为守则》，新的产品研发同样属于商业秘密，员工应当保守。

判断

根据《广东华兴银行员工行为守则》，员工将公共财产用于个人用途时，应当有效运用，禁止以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用。

单选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，大额存单存续期间，若有发生任何影响我行履行债务的重大事件，我行将按中国人民银行要求，在事件发生后（）内，在我行官方网站和中国人民银行指定的信息披露平台予以披露。

单选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，单位大额存单的起点金额为（）。

单选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，大额存单发行采用（）记账的方式，投资人可在我行指定的营业网点或网上银行办理认购业务。

单选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，大额存单持有人向我行申请办理质押授信业务时，我行受理后对申请人的大额存单做（）处理。

多选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，以下属于我行大额存单期限的是（）。

多选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，以下关于我行大额存单说法正确的是（）。

多选

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，每期大额存单采用唯一有序编号和命名，以下命名规则、编号规则正确的是（）。

判断

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，大额存单不可用于办理质押业务。

判断

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，对通过我行营业网点、网上银行发行的大额存单，我行可为大额存单持有人提供开立大额存单持有证明。

判断

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，大额存单如发生冻结、止付等情况，不得办理转让、提前支取、赎回等业务。

判断

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，我行可转让大额存单持有人，可在我行营业网点、电子银行等指定渠道办理存单转让业务。

判断

根据《广东华兴银行单位人民币大额存单业务管理办法》，单位人民币大额存单是指由我行面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是我行存款类金融产品，属一般性存款。

多选

根据《关于加强个人银行账户涉诈风险防控的提示》，各分行要加强事前的防范，要通过“KYC”的原则真正了解你的客户，要把握开卡的（）三原则。

多选

根据《关于加强个人银行账户涉诈风险防控的提示》，汕头人行苏燕副行长对我行下一步个人银行账户涉诈问题整治作了指示，提出的工作要求有（）。

单选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，如个人信息泄露导致可能危及客户人身财产安全的，应当（）向我行住所地的中国人民银行分支机构报告并告知客户。

单选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，以下关于C3类别信息的说法错误的是（）。

单选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，我行处理不满（）未成年人信息时，应以显著清晰的方式提醒告知未成年人监护人并取得监护人同意。

单选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，企业银行账户交易情况属于对公客户信息中的（）。

多选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，以下属于客户信息保护工作基本原则的是（）。

多选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，以下属于客户信息中鉴别信息的有（）。

多选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，以下属于个人客户信息全生命周期管理过程的有（）。

多选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》， 以下采集个人客户信息无需征得客户授权同意的有（）。

多选

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，以下属于不应公开披露的个人客户信息的有（）。

判断

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，两种或两种以上的低敏感程度类别信息经过组合、关联和分析后可能产生高敏感程度的信息。

判断

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，相关部门在中国境内收集的个人客户信息的存储、处理和分析应当在中国境内进行，在任何情况下不得向境外提供境内个人客户信息。

判断

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，采集个人客户信息应遵循最小化要求，采集个人客户信息的目的应与实现和优化金融产品或服务、防范金融产品或服务的风险有直接关联。

判断

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，营运管理部应加强对记录有银行卡、折信息等账户信息的业务凭证及其档案影像的管理，并根据相关规定落实作废凭证、吞没卡等银行持有的客户凭证的管理，实行逐笔登记、双人保管。

判断

根据《广东华兴银行客户信息保护管理办法》，我行在办理业务过程中获得的特定个人金融信息主体的消费意愿、支付习惯不属于个人客户信息范围。

判断

根据《关于加强个人银行账户涉诈风险防控的提示》，各分行要加强宣传教育，全面普及买卖、出租、出借银行账户的相关法律责任和惩戒措施等有关知识，切实提高社会公众依法使用账户的法律意识，营造全民反诈的良好氛围。

多选

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，我行的客户投诉处理程序包括（）。

多选

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，按投诉的调查处理情况，我行将收到的客户投诉区分为（）。

多选

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，我行通过年报等方式对年度客户投诉情况进行披露，以下纳入年度报告信息的有（）。

多选

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，我行公布的投诉渠道包括（）。

判断

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，在客户投诉处理过程中，发现投诉不是由投诉人或者其法定代理人、受托人提出的，我行可以不予办理，并告知投诉提出人。

判断

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，投诉人对我行客户投诉处理结果有异议的，可以自了解处理决定之日起30日内向具体处理该笔投诉的经营单位的上级机构书面申请核查。

判断

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，我行核查机构应当对客户投诉处理过程、处理时限和处理结果进行核查，自收到核查申请之日起15日内作出核查决定并告知投诉人。

判断

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，各分行建立“行长接待日”制度，各分行行长及班子成员每季度至少一次接待、处理消费者投诉事项。

判断

根据《广东华兴银行客户投诉管理办法》，对属于本部门职责范围的投诉事项，经办部门投诉处理工作人员应于三日内与投诉人取得联系，进一步详细了解投诉问题，并告知联系方式。

单选

根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，如已为已故人员医保账户办理销户手续，并已将医保资金转入已故人员银行账户的，如该账户余额合计不超过（），符合要求的申请人向银行提供了相关材料的，则不需要公证。

单选

根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，银行业金融机构可以上调《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》中规定的账户限额，但最高不超过（）。

单选

根据《支付业务风险提示：规范涉诈可疑账户管控措施 统筹风险防控与优化服务》，关于建立健全事前、事中、事后评估机制，以下说法错误的是（）。

单选

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，以下突发事件，银行保险机构应当向广东银保监局报告突发事件信息的是（）。

单选

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，对涉及诈骗侵占、丢失泄露、人员异常、合规风险、声誉风险等突发事件，事发单位应不迟于（）小时向银行保险监管机构报告信息。

单选

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，突发事件信息报告统一采用《突发事件信息》格式，由（）或授权应急管理部门主要负责人签发报送。

判断

根据《支付业务风险提示：规范涉诈可疑账户管控措施 统筹风险防控与优化服务》，实施风险防控措施前，开展“客户影响、反诈效果”双评估，对于影响人数多、人群敏感的风险防控措施要建立复核机制、慎重出台，确保按照“最小、必要”原则确定管控范围。

多选

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，发生下列（）银行业突发事件，银行业金融机构应当向广东银保监局报告突发事件信息。

多选

根据《广东银保监局关于印发<广东银保监局辖区银行业保险业突发事件信息报告实施细则>的通知》，突发事件发生后，银行保险机构应当采取一切措施尽快掌握情况，尽快报告信息，以下时效要求说法错误的是（）。

多选

根据《支付业务风险提示：规范涉诈可疑账户管控措施 统筹风险防控与优化服务》，以下属于工作要求内容的有（）。

单选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，固有风险总分为85，对应固有风险等级应为（）。

单选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，控制措施有效性评分中，如评为无效，得（）分。

单选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，原则上自评估的周期应不超过（）个月。

单选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法，体现洗钱风险自评估工作的（）。

多选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，洗钱风险自评估包括（）。

多选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，固有风险评估应考虑的方面有（）。

多选

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，本行开展全面洗钱风险自评估，包括（）。

判断

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，在评估地域环境的固有风险时，对于地理位置相近、经营情况类似的地域可合并评估。

判断

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，本行自评估工作领导小组成员部门包括反洗钱工作领导小组成员部门和内审部门。

判断

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，洗钱风险自评估工作以非现场评估为主，必要时可开展现场评估。

判断

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，总分行反洗钱工作领导小组办公室应根据当地人民银行监管要求，结合办法办法要求及风险情况，制定自评估方案。

判断

根据《广东华兴银行洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，当各评估指标得分及权重汇总得出控制措施总分为59分时，相应控制措施有效性等级为低效。

单选

根据《广东华兴银行员工行为守则》，对残障者或语言存在障碍的客户，员工应当尽可能为其提供便利，属于（）的要求。

单选

根据《广东华兴银行员工行为守则》，以下不属于严禁违规发放贷款、处置不良资产要求的是（）。

多选

根据《广东华兴银行员工行为守则》，员工应自觉遵守法律法规规定，以下属于非法活动的有（）。

多选

根据《广东华兴银行员工行为守则》，在考核中，员工应禁止的行为有（）。

多选

根据《广东华兴银行员工行为守则》，员工不得利用职务便利实施窃取、泄露（）。

判断

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》，对批量开立需激活使用的借记卡，开户机构需持续关注借记卡的使用情况，对超过三个月（含）以上长期未激活、无交易记录等明显不符合代收付账户交易特点的情况，应联系委托单位进行核实。

判断

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》，委托单位首次办理批量开卡业务时，经办柜员需先签约代收代付业务协议，登记批量开卡信息，生成签约号。

判断

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》，单位代理批量开立的银行卡，无需激活处理。

判断

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》，批量开通短信通业务的，要求《批量开卡清单》中客户预留的手机号码为本人实名登记的手机号码，不得任意填写。

单选

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》，对于批量开立的借记卡，如开卡申请人在（）内无特殊情况未能领卡，委托单位应出具书面说明，由开户机构审核后统一销户。

单选

根据《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》，单位代理批量开立的借记卡，在未办理账户激活前，支持（）业务。