判断

根据《人民币银行结算账户管理办法》，个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。

判断

根据《人民币银行结算账户管理办法》，单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

判断

根据《人民币银行结算账户管理办法》，一般存款账户的资金可由其基本存款账户转账存入，账户不得办理现金收付业务。

判断

根据《人民币银行结算账户管理办法》，一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

判断

《人民币银行结算账户管理办法》中所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户和定期存款账户。

单选

根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》，如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，在情况紧急时，止付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。

单选

根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》，若公安机关需选择延伸止付的，止付期限为（）小时。

多选

根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》，通过电子渠道开立后未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于（）等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。

多选

根据《中国人民银行支付结算司关于加强个人Ⅱ、Ⅲ类银行结算账户风险防范有关事项的通知》，在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于（）等特征的，属于开户行为异常。

多选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，存款人需变更（）时，应以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。

多选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构可对全国范围的（）进行查询。

多选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，以下关于人民币银行结算账户管理系统用户的说法正确的是（）。

多选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，以下属于银行机构可查询本级机构及所辖机构的信息的是（）。

单选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，存款人申请开立基本存款账户时，有关联企业的，应提交其所有关联企业的信息不包括（）。

单选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，存款人可通过其（）开户银行的账户管理系统终端查询其所有银行结算账户信息。

单选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构具有制作账号批量变更和账户批量迁移对照表权限的操作员是（）。

单选

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构应于收到待核查银行结算账户告知书和待核查银行结算账户明细表后（）内将处理结果或申辩意见以书面方式报送中国人民银行当地分支机构。

判断

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构代码信息中的银行类别、行别名称、行别代码、分支机构序号、所在省（市、区）名称、所在地区名称、所在城市名称、所在城市地区代码、启用日期均为不可变更的要素。

判断

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构将个人银行结算账户信息导入账户管理系统后，可于次日通过账户管理系统的上传文件管理功能查询相关处理结果。

判断

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构可按照辖属关系集中向账户管理系统备案本级机构及所辖机构的个人银行结算账户开立信息。

判断

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，中国人民银行可通过从支付系统采集有关账户信息，与账户管理系统存贮的账户信息进行比对，实现对银行结算账户开立、变更、撤销和使用情况的非现场监督管理。

判断

根据《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》，银行机构因个人银行结算账户账号批量变更、个人银行结算账户批量迁移等原因需按行别或银行机构代码撤销其全部个人银行结算账户的，应及时通过人民币银行结算账户管理系统发起申请。

多选

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，存款人存在以下（）情况时，银行不得为存款人开立银行结算账户。

多选

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立的专用存款账户，以下（）事项属于可变更事项。

多选

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审查。

单选

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，以下（）不属于单位设立的独立核算的附属机构。

判断

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，本地建筑施工单位开立的专用存款账户不能支取现金。

判断

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

判断

根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，付款银行需审核其付款依据，收款银行需审核收款依据。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》，存款人因迁址需要变更开户银行的，撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）内申请重新开立基本存款账户。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》，存款人在申请重新开立基本存款账户时，除应根据《人民币银行结算账户管理办法》第十七条的规定出具相关证明文件外，还应出具（）。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》，银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》，对于按照《人民币银行结算账户管理办法》和本细则规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户，银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

单选

根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》，存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的（）内，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。

单选

根据《支付结算会计核算手续》，本票上未划去“现金”和“转帐”字样的，一律按照（）办理。

单选

根据《支付结算会计核算手续》空白重要结算凭证要专人管理，贯彻（）的原则。

单选

根据《支付结算会计核算手续》，汇票的出票日期和出票金额必须（）。如果填写错误应将汇票作废。

单选

根据《支付结算会计核算手续》，严禁将空白重要结算凭证作教学实习和练习使用，确因需要，应由主办部门提出所需要空白重要结算凭证的种类、数量清单，经行长批准后方得领用。发出时应先切角并在明显处加盖（）戳记，用后销毁。

判断

根据《支付结算会计核算手续》，在银行汇票的挂失手续中，填明“现金”字样及代理付款行的汇票丧失，失票人到代理付款行或出票行挂失时，应当提交三联“挂失止付通知书”。

判断

根据《支付结算会计核算手续》，代理付款行受理了银行汇票失票人提交的挂失止付通知书后，在第一联挂失止付通知书上加盖汇票专用章作为受理回单，第二、三联于登记汇票挂失登记薄后专夹保管，凭以掌握止付。

判断

根据《支付结算会计核算手续》，出票人或持票人持银行承兑汇票向汇票上记载的付款银行申请或提示承兑时，承兑银行的会计部门按照支付结算办法和有关规定审查同意后，即可与出票人签署银行承兑协议，一联留存，另一联及其副本和第一、二联汇票一并交本行会计部门。

判断

根据《支付结算会计核算手续》，第一联贴现凭证作贴现科目借方凭证，第二、三联分别作××科目和利息收入科目的贷方凭证，第四联贴现凭证加盖转讫章作收帐通知交给持票人，第五联贴现凭证和汇票按到期日顺序排列，专夹保管。

判断

根据《支付结算会计核算手续》，银行本票上未划去“现金”和“转帐”字样的，一律按照转帐办理。

判断

根据《支付结算会计核算手续》，支票发生退票的，出票人开户行应通过其他应收款项科目核算；持票人开户行应通过其他应付款项科目核算。

多选

根据《支付结算会计核算手续》，代理付款行接到在本行开立帐户的持票人直接交来的汇票、解讫通知和二联进帐单时，应认真审查（）。

多选

根据《支付结算会计核算手续》，代理付款行接到未在本行开立帐户的持票人为个人交来汇票和解讫通知及二联进帐单时，需审查持票人的身份证件，在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处是否有持票人的签章和注明（），并要求提交持票人身份证件复印件留存备查。

多选

根据《支付结算会计核算手续》，承兑银行接到持票人开户行寄来的委托收款凭证及汇票，抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本，并认真审查（）。

多选

根据《支付结算会计核算手续》，银行汇票超过付款期限付款，以下说法正确的有（）。

多选

根据《支付结算会计核算手续》，关于商业汇票贴现的处理手续，以下说法正确的有（）。

多选

根据《支付结算会计核算手续》，收款人开户行受理委托收款，在收到凭证后，应按照规定和填写凭证的要求进行认真审查，无误后，对委托收款凭证作如下处理（）。

判断

根据《支付结算办法》，在银行开立存款帐户的单位和个人办理支付结算，帐户内须有足够的资金保证支付，本办法另有规定的除外。没有开立存款帐户的个人向银行交付款项后，不可以通过银行办理支付结算。

判断

根据《支付结算办法》，银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人需要承担受委托付款的责任，对持票人或收款人需要承担付款的责任。

判断

根据《支付结算办法》，票据可以背书转让，填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票可以背书转让。

判断

根据《支付结算办法》，背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。

判断

根据《支付结算办法》，支票上未印有“现金”或“转帐”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转帐。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票可用于支取现金。

判断

根据《支付结算办法》，出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之五但不低于5千元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额２％的赔偿金。

判断

根据《支付结算办法》，单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。

判断

根据《支付结算办法》，银行违反规定故意压票、退票、拖延支付，受理无理拒付、擅自拒付退票、有款不扣以及不扣、少扣赔偿金，截留、挪用结算资金的，应按规定承担行政责任。

多选

根据《支付结算办法》，单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。

多选

根据《支付结算办法》，（）的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款。

多选

根据《支付结算办法》，票据债务人对下列情况（）的持票人可以拒绝付款。

多选

根据《支付结算办法》，本办法所称“拒绝证明”应当包括下列事项（）。

多选

根据《支付结算办法》，本办法所称退票理由书应当包括下列事项（）。

多选

根据《支付结算办法》，允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应当记载下列事项（）。

多选

根据《支付结算办法》，申请人应将银行汇票和解讫通知一并交付给汇票上记明的收款人。收款人受理银行汇票时，应审查下列事项（）。

多选

根据《支付结算办法》，定额银行本票面额为（）元。

多选

根据《支付结算办法》，出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码地区，支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按票面金额处以百分之（）但不低于１千元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）％的赔偿金。对屡次签发的，银行应停止其签发支票。

单选

根据《支付结算办法》，（）的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向承兑人请求付款。

单选

根据《支付结算办法》，（）的持票人超过规定的期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权。

单选

根据《支付结算办法》，持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手。

单选

根据《支付结算办法》，付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后，查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。

单选

根据《支付结算办法》，银行汇票的提示付款期限自出票日起（）个月。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款人不予受理。

单选

根据《支付结算办法》，银行承兑汇票的承兑银行，应按票面金额向出票人收取万分之（）的手续费。

单选

根据《支付结算办法》，商业汇票的付款期限，最长不得超过（）个月。

单选

根据《支付结算办法》，商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）日。

单选

根据《支付结算办法》，银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。

判断

根据《中国人民银行办公厅 公安部办公厅《关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》，银行、非银行支付机构对开户、开通网上银行等业务的绩效考核要突出风险防范和业务发展两方面。银行卡清算机构不得鼓励银行多发银行卡。

判断

根据《中国人民银行办公厅 公安部办公厅《关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》，各银行针对“一人多卡（含账户）”长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量显著下降。中国人民银行统筹推动压降银行卡数量工作，牵头制定行业排查口径，做好宣传和舆情引导。

多选

根据中国人民银行办公厅公安部办公厅《关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》，治理工作基本原则是（）。

多选

根据中国人民银行办公厅公安部办公厅《关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》，针对高风险客户、高风险交易等在（）的转账环节，应用人脸识别等生物技术进行增强验证。

单选

根据中国人民银行办公厅公安部办公厅《关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》，各单位要（）至少召开一次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，并报送工作总结报告。

单选

根据中国人民银行办公厅公安部办公厅《关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》，银行、非银行支付机构、（）要建立健全涉诈风险监测拦截机制，监测高危交易、高危账户依法采取管控措施。

单选

根据中国人民银行办公厅《关于印发<涉赌博资金链责任划分指引>的通知》，收单机构应加强风险监测及检查，对于确实无法核实或核实后确为可疑的，应采取适当处置措施，及时移送所在地公安机关，同时报告相关清算机构和（）。

单选

根据中国人民银行办公厅《关于印发<涉赌博资金链责任划分指引>的通知》，根据“谁的合作机构谁负责”原则，收单机构的外包服务机构基于收单机构相关服务参与赌博的，由（）承担相应责任。

单选

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。

单选

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。

单选

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件以供身份核实。

多选

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，以下关于Ⅲ类户的说法正确的是（）。

判断

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，同一家银行通过电子渠道非面对面方式为同一个人可开立多个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。

判断

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，银行为个人非面对面开立的Ⅱ、Ⅲ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回Ⅱ、Ⅲ类户。

判断

根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，银行为已经本银行面对面核实身份且留存有效身份证件复印件资料的个人开立Ⅱ、Ⅲ类户，如个人身份证件未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件。

单选

根据《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险整治工作的通知》，各支付服务主体应建立（）的考核激励机制，对严格履行风险防范要求、成功阻断风险的部门和个人，给予奖励。

多选

根据《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险整治工作的通知》，应严格按照（）原则，压实支付服务主体责任，狠抓管理与制度落实。

判断

根据《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险整治工作的通知》，全国性银行自查总报告报送人民银行和银保监会，清算机构自查总报告报送人民银行，其他银行、支付机构的自查总报告报送法人所在地人民银行分支机构（银行同时报送所在地银保监会派出机构）。

单选

根据《关于进一步加强警银合作深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》，法人银行应及时管控可疑账户，持续做好（）的个人银行账户风险排查、风险监测分析等有关工作。

单选

根据《关于进一步加强警银合作深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》，银行与支付机构应不定期开展关联账户乃至存量账户排查，（）需通过备案系统上报排查发现的涉赌涉诈可疑账户信息，并移送公安机关协助开展打击取证工作。

多选

根据《关于进一步加强警银合作深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》，银行和支付机构不得擅自为止付或冻结状态的涉案账户提供（）服务。

多选

根据《关于进一步加强警银合作深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》，银行和支付机构应内部建立以（）为导向的考核体系，通过激励机制提高全员严格执行制度、主动堵截异常开户、有效检测异常交易的意识和能力。

判断

根据《关于进一步加强警银合作深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》，对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动工作不力的银行和支付机构，人民银行广东省内分支机构应当会同公安机关，根据有关规定约谈相关负责人，启动一案双查机制，倒查相关机构和人员的责任落实情况。

判断

根据《关于进一步加强警银合作深化打击治理电信网络新型违法犯罪和跨境赌博活动的通知》，银行、支付机构应当建立涉案账户信息查询保密制度，安排专人对接公安机关查询、冻结等工作，不得泄露协助司法执行工作的有关信息。