单选

下列对业务的处理中错误的是（ ）。

单选

提前支取业务抹账的风险点是（ ）

单选

预警信息按风险等级不包括：（ ）

单选

再监督是指农商行运营管理部指定专人（ ）对已监督的业务按照规定比例和规则进行再监督

单选

预警分析结果处理方式不包括（）。

单选

柜员操作风险预警系统中手工下发差错不需要录入的要素有（）。

单选

以下说法不正确的是（）。

单选

未满16周岁的未成年人，以户口簿为身份证件时，核心系统录入证件生效日期为（）。

单选

银行汇票的“未用退回”字样填写在（）。

单选

集中作业业务的（）节点具备通讯功能。

单选

办理03001交易时，（）为必填栏位。

单选

集中作业时影像采集上传中心应保证图片的（）、准确、清晰。

单选

远程集中授权员具备（）年及以上银行从业经历，其中有（）年及以上营业网点柜面或者运营管理部门相关工作经验，且不得兼任营业网点柜员、事后监督员等岗位。

单选

柜面操作预警系统业务处理原则包括（），独立性、及时性、重要性、真实性、保密性。

单选

远程授权的授权员应及时办理，工作期间保证（）名（含）以上授权人员连续、不间断受理远程集中授权业务，授权员中途离岗应退出授权系统。

单选

联合银行集中授权特殊事项审批流程中特殊事项审批单号（）个工作日内有效，交易成功后不可重复使用。

单选

电子凭证的模板与交易流程配置由()集中管理。

单选

对已经确认为差错风险的业务信息生成差错单，经审核后下发营业网点进行整改，整改差错时效为自差错下发之日起（）个工作日内。

单选

高风险预警信息处理时效为下发后（）个小时之内。

单选

中风险预警信息处理时效为下发后（）个小时之内。

单选

低风险预警信息处理时效为下发后（）个小时之内。

单选

T+0 类预警（）前产生的任务必须当日处理完，其他预警应在任务生成后的对应任务时限内处理完毕。

单选

集中作业严重差错不包括（ ）。

单选

反假货币管理视频监督要点不包括（）

单选

金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

单选

对于首次建立业务关系的客户，无论其洗钱风险等级高低，在初次确定其风险等级后的（ ）内至少应进行一次复核。

单选

营业机构应当在与客户建立业务关系后（ ）内划分客户洗钱风险等级。

单选

对私客户如客户确无手机号码，可 在（ ）一栏留存他人联系电话，并注明与该客户的关系。

单选

对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，( )年内暂停其账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。

单选

洗钱风险自评估至少（ ）开展一次洗钱风险自评估工作。如监管另有规定的，从其规定。

单选

本行洗钱风险事件应急演练至少（ ）一次。

单选

洗钱风险事件按内外属性可分为（ ）。

单选

洗钱风险事件发生后，总行反洗钱工作领导小组应按照本行相关新闻发布制度，会同（ ）对信息发布进行统一管理。未经授权，任何机构和个人不得接受采访或者对外发布信息。

单选

洗钱风险事件发生后，总行及各分（支）行反洗钱工作领导小组成员实行 （ ）小时值班制度，确保洗钱风险事件发生后上下级之间信息畅通。

单选

总行各部室、各分（支）行发现洗钱风险事件，应在 （ ）内向总行反洗钱工作领导小组办公室报告，领导小组办公室经过核实后需及时向反洗钱工作领导小组报告，必要时向公安机关报案。

单选

各机构在接到中国人民银行书面临时冻结通知后，须立即冻结相关账户资金。临时冻结不得超过（ ）小时，在采取临时冻结措施后（ ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

单选

各分（支）行及总行反洗钱工作领导小组成员部室应于季度结束后（ ）个工作日内向反洗钱工作领导小组办公室提交洗钱风险管理工作情况报告

单选

本行新组建机构应于开业后 （ ）个工作日内，将本机构的反洗钱工作领导小组名单报送总行反洗钱领导小组办公室。各(支)行反洗钱工作领导小组成员发生变更的，须于变更之日起（ ）个工作日内向总行反洗钱领导小组办公室备案。

单选

对中国人民银行反洗钱调查所涉及的客户，要求将调查账户资金转往境外的，应立即向中国人民银行当地分支机构报告并采取（ ）措施。

单选

对于个人及来华人员超过等值（ ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

单选

金融机构应当( )负责反洗钱工作。

单选

任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向（ ）或者公安机关举报。

单选

个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以直接在银行办理。

单选

新开客户风险等级划分标准：短期内一般可疑报告次数为3以上为（ ）

单选

新开客户风险等级划分标准：短期内重点可疑报告次数为1次以上为（ ）

单选

同一客户同时触发两种以上评级标准时，反洗钱系统按（ ）初步划分客户风险等级

单选

对已提交可疑交易报告的客户应持续开展（ ）

单选

反洗钱系统黑名单由（ ）统一采购、维护，网点不得随意添加黑名单。

单选

各网点发现或有合理理由怀疑客户、资金或者其他资产、交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关，应识别为（ ）交易

单选

客户风险等级实行（ ）制度，根据客户风险状况变化进行适时调整

单选

新版反洗钱系统同一人员在反洗钱系统中不得同时拥有（ ）个以上（含）操作权限。

单选

某股份有限公司共有甲乙丙丁4名自然人股东，其股权比例分别为：甲股权20%、乙股权20%、丙股权15%、丁股权45%，根据根据《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的识别要求，该公司应登记的受益人是（ ）。

单选

有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖主义活动名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不得超过业务发生后（ ）小时。

单选

联合银行反洗钱系统主要任务节点的限时规则规定，存量客户评级自重新评级任务触发日期后（ ）个工作日

单选

根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。

单选

（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

单选

各银行业金融机构和支付机构应遵循（ ）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。

单选

根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ ）。

单选

根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（ ）

单选

关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务实质重于形式的原则，以（ ）为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。

单选

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何报送？（ ）

单选

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ ）

单选

金融机构根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

单选

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（ ）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

单选

客户为外国政要或其亲属、关系密切人，金融机构可以直接将其风险等级确定为（ ），而无需逐一对照风险要素及其子项进行评级。

单选

客户洗钱风险等级划分考虑的因素不包括（ ）

单选

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（ ）为该客户办理业务

单选

受益人识别工作遵循的原则中，勤勉尽职原则是指工作人员要具备履职所必需的合规能力、（ ）和职业操守。

单选

受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经（ ）批准或者授权。

单选

受益所有人信息需要登记（ ）项内容。

单选

公民应当自年满十六周岁之日起( )内，向常住户口所在地的公安机关申请领取居民身份证

单选

国内年满26周岁至45周岁的公民申领的居民身份证有效期为（ ）。

单选

以下活动可能存在洗钱行为的是（ ）

单选

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。

单选

假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务。

单选

（ ）应确保承担反洗钱合规管理职责的高管人员具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。

单选

不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（ ）报告信息使用情况的反馈信息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价工作的重要依据

单选

公司的控制人按照（ ）规则依次判定：①直接或者间接拥有超过百分之二十五公司股权或者表决权的个人②通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的个人③公司的高级管理人员

单选

加强反洗钱行政主管部门与（ ）的协作配合，合力打击偷逃关税违法犯罪活动

单选

加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（ ）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

单选

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则

单选

银行业金融机构应当依法执行（ ）制裁决议要求

单选

在与客户的业务关系存续期间，银行业金融机构应当（ ）

单选

（）负责监督管理全行涉及恐怖活动资产冻结工作。

单选

公安部等我国有权部门发布或者要求执行的恐怖活动组织及活动人员名单纳入反洗钱监控名单管理，该名单由（）统一采购、维护。

单选

各分支机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）受益所有人。

单选

经办网点综合柜员通过（）登记维护受益所有人相关信息，根据不同识别方式选择相应的受益所有人类型，受益所有人识别完成后相关信息自动同步至核心系统。

单选

（）负责本部门产品洗钱风险评估工作的组织实施。

单选

本行以（）为单位，按资金收入或者支出单边累计计算大额交易。

单选

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易（）的款项划转，属于大额交易。

单选

分析甄别系统预警案例，详细记录分析过程；人工新增可疑案例；发起可疑交易强化尽职调查；处理可疑交易接续报告。上述业务属于反洗钱工作平台（）岗位职责。

单选

客户尽职调查是指本行各岗位人员在与客户建立业务关系、为客户提供规定金额以上的一次性金融服务以及与客户业务关系存续期间，根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份证明资料，（）客户身份基本信息，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的行为。

单选

高级管理层（）形成反洗钱工作报告并提交董事会、监事会，及落实董事会、监事会提出的反洗钱工作整体要求，向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件，并发起成立总行反洗钱工作领导小组。

单选

未满16周岁有效期为?

单选

证件类型为户口簿的，身份核查标志应选择什么？

单选

客户九项基本信息不包括：

单选

客户尽职调查（CDD）的核心目的是什么？

单选

对于一家新成立的、股权结构复杂的公司客户，尽职调查中最应关注的是？

单选

以下不属于“白名单”客户的是

单选

以下客户风险评级说法正确的是