单选

下列不属于化整为零办理业务，规避相关部门监管的审核要点的是:

单选

下列不属于非正常工作时间交易监控风险点二：规避监管办理业务的审核要点的是:

单选

不同账户销户资金转入同一账户监测的风险点不包括:

单选

客户账户重复汇款监测的风险点不包括:

单选

下列不属于中国公民的辅助身份证明材料的是:

单选

农商行运营管理部指定专人( )对已监督的业务按照规定比例和规则进行再监督

单选

农商行须根据视频监督内容，随机对营业网点一日运营情况实施监督，监督频率须做到( )网点全覆盖。

单选

营业期间远程授权中心执行至少( )同时在岗制度

单选

红色预警信息必须在下发后( )个小时之内处理，节假日不顺延

单选

黄色预警信息必须在下发后（ ）个小时之内处理，节假日顺延

单选

绿色预警信息必须在下发后（ ）个小时之内处理，节假日顺延

单选

事后预警（T+1）信息在任务生成后必须按照预警风险等级对应处理时限处理；工作日最长不超过( )小时（节假日顺延）内处理完毕

单选

突击查库，并列为重点人员加强行为监督。针对遗失凭证种类向相关部门报备，并作( )处理。

单选

柜员节假日休息、其他休假( )以内，应交清现金；运营主管对休假柜员重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品物件进行核对后双人锁包

单选

对系统提示的风险预警信息,通过业务凭证、交易详情、凭证影像、视频监控、账户信息、授权影像等佐证材料的逐条分析，确定处理意见，对预警信息进行定性，形成预警分析结果，对于定性( )进行确认、处置。

单选

“一日三碰库”风险点：（ ）

单选

柜员现金调拨风险点：（ ）

单选

尾箱换人卡把、复核管理风险点：（ ）

单选

定居国外的中国公民的有效身份证件为（ ）

单选

印章管理原则不包括（ ）

单选

客户手机号码异常监测审核要点不包括：通过查看业务凭证及业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认

单选

非正常工作时间交易监控风险点二规避监管办理业务审核要点不包括：

单选

公转私交易监测风险点一员工挪用客户资金审核要点不包括：

单选

客户账户重复汇款监测风险点一挪用客户资金审核要点不包括：

单选

根据农商行运营管理部制定的现场以及非现场检查计划，定期、不定期对风险监督工作实施检查。属于

单选

柜面业务监督采取（）模式，按照风控管理要求，从业务种类、业务场景、业务交易等多维度分析业务风险程度

单选

（）是指在业务处理完成的当日获取相关交易数据和影像生成的预警信息

单选

通过视频调阅的方式按规定频率对库房、现金、重空、自助设备、员工行为等进行监督，以达到风险防范的目的的方式属于

单选

预警处理的操作流程包括 预警生成、预警分析、（）

单选

根据预警数据结合业务凭证与监控视频核实特殊事务业务操作的合规性，规避冻结、扣划业务操作错误、重复批量代发、利用抹账业务挪用库款、盗取客户或内部资金等业务风险属于（）

单选

业务操作流程、员工日常行为、禁止事项等属于（）的监督内容

单选

视频监督内容包括不限于业务操作流程、员工日常行为()

单选

需要通过查看业务凭证客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否由客户本人办理的风险点是

单选

柜员权限异常监测的风险点包括挪用库存现金和（）

单选

将涉及账户推送网点，持续关注账户资金来源及去向。账户信息、客户信息推送反洗钱人员持续关注。主要针对（）

单选

特定人群开立电子银行业务监测的风险点包括（）

单选

对业务库的重要单证抽查频率为每（）一次

单选

对营业网点的收支两条线抽查频率为每（）随机抽取

单选

对营业网点的印章管理抽查频率为每（）随机抽取

单选

对营业网点的STM管理抽查频率为每天抽取，每（）实现全覆盖

单选

在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满（）周岁的，可以使用居民身份证或户口簿；

单选

持有人对认定的兑换结果有异议的，应告知持有人可凭认定证明到（）申请鉴定。

单选

柜员岗位变动或休假()天以上的，需办理交接手续，现金、重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品需全部交清；

单选

印章管理是否贯彻“（）、谁保管、谁负责”的原则

单选

高风险（红色）预警信息必须在下发后（）个小时之内处理，节假日不顺延

单选

银行卡资金冻结/解冻应审核协助冻结/解冻通知书；执行人有效证件（法院双人工作证件和（）

单选

银行卡卡片没收/归还的风险点包括（）

单选

理财卡卡内通知存款支取维护的风险点包括（）

单选

对反假货币管理的视频监督应（）

单选

系统预警信息按生成时效可分为（ ）和事后(T+1)预警信息

单选

准实时预警（T+0）信息处理时效错误的有

单选

（）指按照规定的程序和方法，对营业网点日常业务进行审核和监督，对柜员操作行为进行监控，以达到风险揭示、监督和控制的目的，减少人为差错及风险事件

单选

（）根据风险模型对交易数据自动判断预警事项，对其加以审核分析，对存在的风险点发布、处置，达到督促业务人员严格按照业务操作流程和规定办理日常业务的目的。

单选

农商行须根据视频监督内容，随机对营业网点一日运营情况实施监督，监督频率须做到()网点全覆盖。

单选

（）是指通过视频调阅的方式对重点业务、重点区域、重点条线、关键环节等方面进行监督，以达到风险防范的目的。

单选

对于反假货币管理以下说法错误的是

单选

对于“一日三碰库”制度执行以下说法错误的是

单选

对于柜员交接制度执行以下说法错误的是

单选

对于清机加钞管理以下说法错误的是

单选

以下（）属于不规范行为

单选

不属于辅助身份证明材料的是（）

单选

以下（）不是有效身份证件

单选

下列不是有效身份证件的是（）

单选

系统预警监督中客户行为预警监督要点，下列属于一人控制多个网银监测的风险点有客户充当资金掮客，出租出借账户、（ ）

单选

系统预警监督中账户管理预警监督要点，单位定期存款销户资金去向应转至（）。

单选

农商行运营管理部应定期或者不定期对运营风险监督开展情况进行过程控制，方式包括再监督和()。

单选

高风险系统预警对应处理时限为（ ）。

单选

中风险系统预警对应处理时限为（ ）。

单选

低风险系统预警对应处理时限为（ ）。

单选

（）是指根据风险模型对交易数据自动判断预警事项，对其加以审核分析，对存在的风险点发布、处置，达到督促业务人员严格按照业务操作流程和规定办理日常业务的目的。

单选

（）是指通过视频调阅的方式对重点业务、重点区域、重点条线、关键环节等方面进行监督，以达到风险防范的目的。

单选

（），柜员尾箱双人同时开锁；运营主管对现金柜员尾箱卡把复核

单选

（），柜员交叉（禁止相互）、运营主管对现金柜员现金进行卡把复核，监督其将重要物品入箱（包）保管，同时双人落双锁

单选

（），柜员交叉（禁止相互）、运营主管否现金柜员现金、重要空白凭证进行核对，监督其将重要物品入箱（包）保管，同时双人落双锁

单选

准实时预警（T+0）信息。工作日当日产生的任务，必须按照预警风险等级对应处理时限处理：（）点前产生的任务，必须在当日完成；（）点之后产生的任务，在24小时内（节假日顺延）处理完毕。

单选

准实时预警（T+0）信息。工作日当日产生的任务，必须按照预警风险等级对应处理时限处理：16点前产生的任务，必须在当日完成；16点之后产生的任务，在（）小时内（节假日顺延）处理完毕。

单选

事后预警（T+1）信息。在任务生成后必须按照预警风险等级对应处理时限处理；工作日最长不超过（）小时（节假日顺延）内处理完毕。

单选

低风险（绿色）预警信息必须在下发后（）个小时之内处理，节假日顺延。

单选

通过查看近期该员工所办理业务是否需提高库存现金限额；通过视频监控查看该柜员“一日三碰库”、“临时离岗”和“日终换人盘点”执行情况是否存在异常可排查（）风险点

单选

通过查看柜员业务凭证，是否存在为客户化整为零办理业务情况可排查（）风险点。

单选

金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。

单选

办理票币兑换时，持有人对认定的兑换结果有异议的，是否出具（）并退回该残缺、污损人民币，是否告知持有人可凭（）到中国人民银行分支机构申请鉴定。

单选

审核非自然人有效证件时独立核算的附属机构，应出具

单选

一般情况下，未成年子女的法定代理人为

单选

已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务不需要以下哪项材料

单选

双人轧库制度每日（）

单选

重要单证管理的风险要点是

单选

收缴假币过程中（）不能接触假币

单选

票币兑换管理需坚持（）原则

单选

柜员正式结账后发生业务交易监测需通过业务凭证和视频监测什么

单选

授权权限移交监测的风险点是

单选

核心系统与信贷系统同时拥有操作号监测的风险点为

单选

票据未用退回资金去向可能存在什么风险

单选

若发现单位销户时存在挪用单位定期存款资金的情况应该如何处理

单选

长期不动单位账户销户资金去向监测需要重点注意

单选

超期解付银行汇（本）票可能存在销户账户签发的汇（本）票资金去向异常的风险，对此需要做出以下措施

单选

客户账户重复汇款监测后发现有挪用客户资金的风险通过哪些措施处理

单选

以下查库频率中符合查库管理要求的是

单选

不满16周岁的中国公民的有效证件是

单选

日终“三不留”指的是哪三样