填空

（ ）指本行在为客户办理的动账类业务或跨境业务过程中，交易相关信息命中监测名单而产生的预警。

填空

（ ）名单是指现任或者离任一段时间（时间根据监管要求确定）的资深政治人物、政要及其直系亲属和与政要关系密切的人员名单。

填空

各级机构、各部门发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（ ）。

填空

风险客户管理应以（ ）为单位，相关控制措施应包含客户名下所有账户。

填空

预警经办岗应在预警信息展现（ ）个工作日内完成预警初审。

填空

代理个人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值（ ）美元以上现金存取款业务的，应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

填空

在制裁风险管理过程中，各级机构应严格遵守保密要求，按（ ）原则进行制裁风险信息处理，避免泄露涉及制裁的客户与业务信息，以及本行制裁风险防控策略与原则。

填空

涉及俄罗斯、白俄罗斯的国际业务，业务办理权限上收（ ）审批。

填空

对长期无交易且资产余额较低的洗钱高、次高风险个人客户采取（ ）措施，在系统层面限制该类个人客户除信息查询、补录客户信息、有权机关冻结扣划、退出业务关系以外的其他所有交易，有效控制客户洗钱风险。

填空

各级机构应当按照安全、准确、完整、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、配合调查可疑交易活动以及协助查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。

单选

下列哪种案例不是反洗钱系统报文种类。

单选

未及时在核心系统准确登记一次性交易登记簿,导致系统无法自动抓取上报大额交易的,支行应于大额交易发生后()个工作日内上传客户身份证件信息(可为客户证件影像资料或系统相关信息截屏)和该笔业务账务流水资料(包括但不限于1322打印件、账务流水、报文等能明确分辨借贷方账号、户名、开户行、交易金额、交易币种、交易日期、流水号的资料)至客户信息交流邮箱(146348)。

单选

代理无卡无折存款人工新增交易以()为主体新增。

单选

对于仅存在单次可疑交易的客户触发系统评级,客户风险等级会评为()。

单选

现阶段邮件发送的《关于可疑交易客户管控措施的提示》的目的()。

单选

个人借记卡客户如涉及可疑交易类型为虚拟货币(比特币等),在基础措施落实的基础上,需采取()控制措施。

单选

下列哪种情况()可在基础措施落实的基础上直接采取升级措施。

单选

下列哪种情况()可在基础措施落实的基础上直接采取升级措施。

单选

下列哪种情况()可在基础措施落实的基础上直接采取升级措施。

单选

账户或卡片非本人控制的情况,应采取()措施。

单选

编辑岗可以通过反洗钱监测系统()版块查询客户涉及历史可疑案例

单选

下列哪些风险事件类型触发高风险评级

单选

如本机构客户因涉及可疑交易要求采取管控,在可疑案例查询中无对应的可疑案例,则可在()中查询

单选

人工新增交易并创建大额案例金额起点,当日单笔或者累计交易现金人民币()万元(含)以上,外币等值()万美元(含)。

单选

需人工新增大额案例的交易发生后()个工作日内在反洗钱监测管理系统人工新增交易。

单选

一次性交易发生后应在()登记一次性交易登记簿,确保大额交易自动报送。

单选

在做强化尽职调查时,客户证件有效期如为长期,应录入为()

单选

新增的柜面查冻扣业务,如支行确认(),在反洗钱系统提交风险事件的同时,将相关文书扫描发送客户信息交流邮箱(146348)。

单选

涉及可疑交易中主体非本机构客户,与组网人员一并上报,如何查询本机构客户对应的可疑案例。

单选

企业客户未添加受益人,无其他风险因素,评级应为()

单选

在编辑旧版对公客户尽职调查表时,“现有风险控制措施-调查结论”中“交易监测控制”()客户必须勾选。

单选

对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,原则上应()办理业务

单选

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年

单选

各支行在日常经营过程中,应注意收集客户风险事件,及时在反洗钱监测管理系统中准确、详细创建客户风险事件。为能及时根据风险事件内容调整客户风险等级,开展可疑交易甄别分析,各支行应在风险事件发生()小时内完成系统创建工作。

单选

分行反洗钱管理职能部门、各业务部门、各级机构在开展大额交易和可疑交易报告工作时,应建立以()为基础的可疑交易报告模式。

单选

各级机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,通过本行反洗钱监测管理系统向()报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行、总行及分行的监督、检查。

单选

既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应()

单选

提交可疑交易报告后,应当对相关客户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应该()

单选

金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户身份资料。

单选

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应()为客户办理业务。

单选

金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()。

单选

各机构为不在本行开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()以上的,应当识别客户身份。

单选

对于新建立业务关系的客户,经营机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其客户洗钱风险等级

单选

高风险和次高风险客户的相关风险等级分类信息资料要建立()档案

单选

下列哪项不属于反洗钱监测名单的筛查方式()。

单选

()是指金融制裁过滤系统对纳入监测名单筛查范围的业务及客户进行自动筛查,筛查结果实时反馈至业务经办机构或涉敏业务集中处理机构进行甄别确认。

单选

()是指本行依据商业原则,将存在较高制裁风险或洗钱风险的名单纳入监测管理范围的名单。

单选

下列不属于预警经办岗的操作处理为()

单选

按照提交客户信息的方式不同,下列哪项()不属于客户信息检索的方式

单选

()是指用户登录金融制裁过滤系统,通过上传文件的方式,向金融制裁过滤系统提交交易信息,系统按照预设的筛查规则和模糊匹配算法,将交易信息中特定栏位或字段同监测名单数据进行对比和匹配,扫描结果如命中名单,金融制裁过滤系统将展示疑似项,用户可以手工创建预警,发起预警审核流程的检索方式。

单选

如确认或有合理理由怀疑业务涉及OFAC或欧盟制裁名单,且按本行规定不能办理的,各机构的处理措施不包括():

单选

对于扫描发现存在疑似项的,金融制裁过滤系统将自动创建预警,归属机构应立即开展甄别分析,确认为涉恐的,应()按照《兴业银行制裁合规管理办法》相关规定,采取控制措施,并将相关情况及时报告总行反洗钱管理职能部门。

单选

制裁合规管理工作应遵循的原则不包括()

单选

下列不属于预警处理的类型为()

单选

敏感国家和地区按照风险程度分类不包括()

单选

下列不属于预警信息的主要来源为()

单选

下列属于预警经办岗的工作流程为()

单选

在深入开展客户尽职调查后仍无法判断客户或交易信息是否涉及监测名单,需要上级机构协助甄别的,或者认为该笔预警审查职责归属其他机构的。正确的处理方式为()

单选

本行监测名单数据与名单供应商更新频率保持同步,原则上()至少更新一次。

单选

下列属于第三类敏感国家、地区(俄罗斯、白俄罗斯除外)的管理要求为()

单选

根据13662号总统令下的行业制裁,对于俄罗斯客户为SSI名单的汇入汇款业务,合同付款条件不得为货到付款超过( )天(指令2:能源行业)。

单选

客户A从土库曼斯坦进口货物,土库曼斯坦没有港口要从伊朗港口出海,提单装货港显示为伊朗港口,客户拟到我行支付货款,收款人和国家都是土库曼斯坦不在制裁名单上的,我行该如何处理( )。

单选

零售客户在本行开立首个有效个人银行账户时触发首次客户洗钱风险评级和( )筛查。

单选

( )是指依法对与本行建立业务关系的新客户和存量客户进行身份识别和情况核实,对存在洗钱风险程度较高的客户实施必要的调查、核实等措施,以全面了解和掌握客户洗钱风险状况的风险管理措施和方法。

单选

下列哪项()不属于各一级分行的主要职责

单选

下列哪项不属于支行的主要职责( )

单选

OFAC是以下哪个政府机关的简称

单选

依据《兴业银行北京分行关于反洗钱相关风险客户管理规范的通知》(兴银京〔2024〕240号)高和次高风险客户终止业务关系审批到( )。

单选

发生制裁风险事件,分行各级机构应当立即开展制裁风险事件处置,不包括( )。

单选

经营机构或分行部门发现制裁风险事件的,应( )逐级同时向分行客户主管部门和反洗钱管理部门( )报告。

单选

风险客户控制措施中升级控制措施是指将客户名下账户均转为( )状态。

单选

与外国政要、国际组织的高级管理人员或其特定关系人的洗钱高风险客户建立或维持业务关系,审批流程需报送至( )审批。

单选

分行反洗钱中心原则上在完成客户洗钱风险评级任务后,直接复用评级时经营机构提交的强化尽调报告发起隔离式管控,复用的强化尽调报告完成时间距管控发起时间应不超过( )。

单选

客户对本行采取洗钱风险管理措施有异议的,经营机构应当立即开展强化尽职调查,重新核查客户被评为高、次高风险等级的原因,根据尽职调查情况重新评估客户洗钱风险等级和风险管理措施是否恰当,于受理客户投诉或异议申请后( )进行处理,并将结果答复当事人。

单选

集团尽调系统生成的尽调任务,调查人员应在强化尽调任务系统任务发布后的( )个工作日内完成尽调报告并提交审核,审核审批流程应该系统任务发布后的( )个工作日内全部结束。

单选

集团尽调系统生成的尽调任务,调查人员应在可疑案例协查任务发布后的( )个工作日内完成尽调报告并提交审核,审核审批流程应该系统任务发布后的( )个工作日内全部结束。

单选

某对私客户频繁通过网上支付功能过渡资金被我行上报可疑交易报告,支行尽职调查客户并无合理解释,应采取措施包括()

单选

经强化尽职调查后,有合理理由认为客户实际洗钱风险与按照孰高原则确认的等级不一致的,应按照评级尽调要求提交( )审批。

单选

首次评级为高、次高风险需要维持业务关系的客户,集团尽调平台最终审批人为( )。

单选

支行对公/对私条线反洗钱管理岗应每日登录集团尽调平台尽调报告模块,查看是否有待处理的强化尽调任务并跟进完成情况。如任务的“经办人名称”为aaaaa,说明该客户为公共户,对公/对私条线反洗钱管理岗应通过( )按钮将任务指派至本机构指定尽调人员处理。

单选

尽调报告“尽职调查方式”模块,勾选项要与实际调查方式匹配。如:在调查时,通过企查查等行外公开信息网站进行了客户信息查询,对应勾选( ),并补充调查方式及调查内容。

单选

个人代理多人办理借记卡,应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当,如理由明显不正当,不得为其办理借记卡。同一代理人在本行代理开卡原则上不得超过( )张。确有正当理由,需要超出上述开卡数量限制的,应核实后酌情办理。

多选

洗钱风险管理应遵循主要原则包括()

多选

依据《兴业银行北京分行关于反洗钱相关风险客户管理规范的通知》(兴银京〔2024〕240号)高风险客户分类审批要求的相关规定,()需提交审批。

多选

下列哪种情况()可在基础措施落实的基础上直接采取升级措施。

多选

在进行强化尽职调查过程中,如发现下述现象,应在原有管控标准落实的基础上,增加升级的控制措施( )。

多选

账户或卡片涉及可疑交易为境内ATM现金取现情况的应采取()措施。

多选

下列哪项业务如不在当日登记一次性金融业务登记簿,则需要人工新增交易并创建大额案例的( )

多选

一般情况下,哪些机构的查冻扣可能涉及刑事案件客户为犯罪嫌疑人的( )

多选

下列哪些为涉赌涉诈账户端特征( )

多选

下列哪些为涉赌涉诈可疑资金交易环节特征( )

多选

下列哪些不属于经营机构的支行操作员职责( )

多选

反洗钱系统中按照案例类型分为:

多选

在我行反洗钱系统中,调查分析-数据查询可以实现下列哪种功能( )

多选

不依托账户的现金收支包括()

多选

在新增案例板块人工新增无卡无折存款大额案例时,需通过(),()和()定位新增交易,创建案例。

多选

无法确认是否犯罪的刑事查冻扣事件,录入风险类型种类包括()

多选

在编辑强化尽职调查时,排查情况至少应明确()

多选

如遇客户对调查的身份信息、交易情况等各项内容均拒绝配合,在强化尽职调查备注栏注明客户拒绝配合调查,应同时创建(),触发(),采取必要的()。

多选

某企业频繁通过网上银行过渡资金被我行上报可疑交易报告,支行在尽职调查过程中发现企业法人电话为空号,企业失联的,应采取措施包括()