单选

法人金融机构有条件配备反洗钱专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于( )

单选

本行高风险等级客户的定期审核期限为( )

单选

在为存款人本人办理开户业务过程中,以下说法错误的是( )

单选

对于客户身份识别下列说法正确的是( )

单选

对于洗钱风险较高的情形,银行机构应当根据风险情形采取相匹配的强化尽职调查措施,以下不属于强化尽职调查措施的是( )

单选

客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单,风险等级应设定为( )

单选

客户身份资料和交易记录的保存期限,自业务关系结束或一次性交易完成后至少保存( )

单选

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( )报告。

单选

对客户洗钱风险分类标准的描述,不正确的有( )。

单选

对于高/较高风险、异常交易客户,应采取( )尽职调查。

单选

《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过,自( )起施行。

单选

根据人行江西省分行不精准治理风险排查工作要求,各分支行需“调整过低限额,缩减低限额占比”,如客户未有明显涉案特征,则至少需将客户限额调至多少元。( )

单选

根据《电信网络诈骗及其关联关联违法犯罪联合惩戒办法》规定,银行机构在收到公安机关解除惩戒对象相关信息的( )个工作日内解除惩戒措施并反馈结果。

单选

银行业金融机构决定实施涉诈风险防范措施的,除保密要求外,应当( )

单选

反欺诈系统规则核查单应当在( )内处理完成。

单选

体验式服务大受消费者欢迎的原因主要是:( )

单选

根据本行网点规范化管理手册,网点面积大于( )平方米的,应设置儿童游乐区,游乐区无安全隐患。

单选

( )承担保护消费者合法权益的主体责任。

单选

银行保险机构应当通过( )等适当方式,将消费者权益保护工作开展情况定期向公众披露。

单选

新设机构申报大小额支付系统行名行号,填写《新增银行机构代码申请书》中分支机构序号代表的含义是( )

单选

我行接受单位法定代表人或被授权人通过( )方式查询该账户信息(包括不限于账户明细、账户余额、回单、来往账信息等)。

单选

一般存款账户不得办理( )。

单选

自转入“长期不动户款项”之日起,超过( )若仍未支取的长期不动款项,可作为分支行的营业外收入入账。

单选

"大额支付系统中下列哪种人行状态为大额往账已成功发送至对方行。( )

单选

口头挂失的期限为( ),逾期自动撤消。

单选

"单位基本存款账户的开户数量为( )

单选

存款人因特定用途需要而开立的存款帐户是( )

单选

下列部门中有权扣划单位和个人在银行存款的为( )

单选

本行已在账户全生命周期管理系统上线企业信息变更及注销预约推送功能,各营业网点应指定人员每日登录账户全生命周期管理系统查看是否存相关预约信息,并于( )个工作日内通知客户办理有关业务。

单选

能辩面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺污损人民币,金额机构应向持有人按( )。

单选

金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户( )赔付。

单选

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称人民币是指( )

多选

以下哪些属于《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发〔2018〕19号)规定的业务部门反洗钱履职要求( )

多选

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发〔2021〕1号),法人金融机构在评估固有风险时,应汇总得出机构( )维度的固有风险评估结果,最终得出对机构整体固有风险的判断。

多选

以下关于尽职调查的说法正确的是( )

多选

各单位工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的下列哪些反洗钱工作信息予以保密,非依法律规定,不得向任何单位或个人提供。( )

多选

为加强对涉及司法查冻扣主体相关联客户的扩展研判,可以采取哪些措施充分挖掘有价值的可疑线索。( )

多选

《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( )。

多选

业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础,业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要,将其作为( )的依据之一。

多选

以下关于《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》说法正确的是( )。

多选

发生以下哪种情况,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告?( )

多选

客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

多选

银行业金融机构办理电信网络新型违法犯罪冻结资金返还业务时,应当对办案人员的( )进行审查。

多选

银行业金融机构提供转账服务时应当向存款人提供( )等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。

多选

惩戒措施的类型( )。

多选

银行业金融机构违反《反电信网络诈骗法》规定,有下列情形之一的,可直接对其负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款。( )

多选

在服务客户的过程中,客户服务人员复述客户的需求可以( )。

多选

在向客户递送物品时应( )。

多选

银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制,遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则,在( )全流程披露产品和服务关键信息。

多选

银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中,应当保障消费者自主选择权,不得存在下列情形( ):

多选

金融机构对客户提供的crs税收声明文件的合理性进行审核,认为声明文件存在不合理信息时应当要求账户持有人提供有效声明文件或者进行解释,有效声明文件包括但不限于( )。

多选

个人账户持有人crs税收声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括( )。

多选

单位、个人和银行办理支付结算必须遵守( )原则。

多选

根据人行关于取消账户许可的通知,对于以下( )类型客户取消基本户和临时户开户许可。

多选

对存在下列情形的企业,各分支行有权拒绝开户:( )

多选

银行结算账户分类分级管理应遵循以下原则:( )

多选

1127“非居民身份联网核查”交易,核查类型“简项+人像”与“复合+人像”回显核查要素的主要区别有( )

多选

已被( )或所有权不明晰的个人金融资产不能用于办理个人存款证明业务。

多选

上饶银行总行在当地中国人民银行的人民币存款准备金按功能分为哪两部分?( )

多选

下列关于银行询证函的说法中,正确的是( )

多选

2019年版第五套人民币5角硬币的防伪特征有( )

多选

本行对通过( )等渠道进行的对公本行转账汇款免收手续费。

多选

本行高度重视降费政策落实工作,积极落实中小微企业优惠政策,杜绝( )等行为。

多选

为积极落实国家金融减费让利政策,本行不收取银行账户开户手续费,也不收取银行账户服务费,优惠对象范围说法错误的为( )

判断

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,金融机构应当中止为客户办理业务( )

判断

金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料及交易记录,确保足以重现每笔交易,以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。( )

判断

根据《反洗钱法》规定,法人、非法人组织的受益所有人,既可以是自然人,也可以是非自然人。( )

判断

金融机构采取洗钱风险管理措施,可以不保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。( )

判断

根据《电信网络诈骗及其关联关联违法犯罪联合惩戒办法》规定,惩戒对象为单位的,可以同时对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员实施惩戒。

判断

除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理12小时后办理资金划转,发卡行受理业务后12小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。

判断

服务质量具有主观性、过程性,很难用工具量化。

判断

消费者拒收或退订营销信息的,还能以同样方式再次发送。( )

判断

月底存款余额在5万元(不含5万元)以下的单位活期客户,按季进行对账,对账成功率达80%以上,对前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每半年有效对账一次。( )

判断

中国税收居民是指在中国境内有住所,或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满183天的个人。

判断

各分支行应指定专人一户一档保管企业账户资料。按月对账户资料、核心业务系统账户、账户管理系统账户、电子验印系统账户等信息进行核对,确保各系统信息与账户资料保持一致。

判断

在开立所有单位银行结算账户建立信息之前应通过企业信息联网核查系统进行查询,如查询不一致的可作为拒绝客户开户的理由。

判断

分支行可根据业务需要在当地中国人民银行开立存款准备金零余额账户,用于资金归集。

判断

在人民币银行结算账户管理系统备案非临时机构临时存款账户时,系统虽然会使用临时存款账户编号,但不会打印开户许可证实物。( )

判断

目前本行最新版收费价目表为2023年4月版。( )

判断

目前,本行银行询证函手续费为100元/笔(份),但免收中小微企业银行询证函手续费。( )

单选

下列客户身份核实要求中,说法错误的是( )。

单选

当客户对金融机构采取的洗钱风险管理措施有异议并向金融机构提出后,金融机构应在( )内处理并答复;涉及客户基本的、必需的金融服务的,应当及时处理并答复。

单选

银行业金融机构应当对惩戒对象落实以下金融惩戒措施( )。

单选

银行业金融机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当( )。

单选

银行保险机构应当将消费者权益保护纳入公司治理、( )和经营发展战略,建立健全消费者权益保护体制机制。

单选

以下违规操作中属于一类违规的是( )。

单选

优化已故存款人小额存款提取业务的账户限额为( )万元。

单选

分支行需将会计业务印章检查纳入日常检查范畴,营业网点负责人及分支行会计审计部检查人员通过( )日常营业监控,特别是营业中途休息及节假日期间监控,查看会计业务印章管理是否存在异常情况。

单选

金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训,可罚款( )。

单选

根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币,有假币实物的应( )

多选

银行机构为身份不明客户提供服务或者与其进行交易,为客户开立匿名或者假名账户,为冒用他人身份的客户开立账户,常见情形包括以下哪几种情形( )

多选

反洗钱特别预防措施包括以下哪几项( )。

多选

根据《上饶银行反电信网络诈骗管理办法》规定,有下列情形的,分支行有权拒绝开户。( )

多选

联合惩戒应当遵循( )原则。

多选

银行保险机构消费者权益保护应当遵循( )的原则。

多选

分支行在建库时应审核哪些材料( )。

多选

账户管理中,有下列情形之一的,视情节轻重给予有关责任人经济处罚、通报批评或警告至开除处分。( )

多选

实行备案制的单位银行结算账户包括:( )

多选

人民银行分支机构应加强对银行业金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理,引导银行业金融机构按照规定保管、上缴发现的假币,对( )情况,采取相应措施。

多选

金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务,有下列( )行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。