判断

视频银行业务办理成功后，客户无法签名确认的，应提示客户通过口述方式确认业务办理结果。

多选

营业机构应加强存折凭证真伪识别，认真审核存折的外观、账号、户名、签章、凭证印刷号、已打印的存取款记录等，重点审核( )等，规范办理业务。

判断

对国库集中支付电子化系统进行优化升级后，对账请求系统读取时间和数据核对方式不变，仅调整对账结果反馈机制，对账结果相符的，系统自动将回单反馈至人行，无需人工处理；对账结果不符的，由代理清算行系统录入员核对后通过“8005代理行与人行清算额度对账”交易反馈。对于系统已自动反馈对账结果的，系统控制不得重复反馈。

多选

严格落实( )主体责任，不为电信网络诈骗犯罪活动提供支付结算服务。

单选

对容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防控措施，应当由( )审批，并于实施前按照“谁实施，谁报告”的原则，向人民银行报告。

多选

柜面服务平台可使用( )、( )、( )、( )、( )交易，分别用于查询村镇银行机构迁移前后机构号和机构名称信息、迁移日前的贷款账户交易明细、迁移账户新旧账号对照、迁移日前的存款账户交易明细、迁移前村镇银行客户名下的存贷款账户清单；使用( )交易，用于将客户持有的村镇银行单折凭证换发为行内单折。

单选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪 联合惩戒办法》规定： 中国人民银行征信中心、电信业务经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服务提供者应当在收到公安机关解除惩戒对象相关信息后( )内解除惩戒措施并及时反馈结果。

多选

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪 联合惩戒办法》规定：银行业金融机构、非银行支付机构应当对惩戒对象落实以下金融惩戒措施:( )。

判断

客户通过智e通渠道或见证网点（账户开户法人行之外的网点）通过账户管理平台发起非柜面限额调整申请，调额受理机构（开户网点或农商银行总行的统称）通过账户管理平台查看调额申请资料和登记受理情况，具体调额操作可通过账户管理平台处理。

判断

函证业务管理系统优化后，在函证分配前，系统支持一步退回至基本信息录入环节，不支持逐个节点回退，退回后函证状态变更为“待重新录入”，可对原录入信息进行修改或删除。

判断

账户结清时，取消小额账户管理费欠费检查，结清账户仅存在小额账户管理费欠费的可直接结清，不再进行欠费提示及免收补收控制。

判断

营业机构直接为客户办理社保卡领卡、换卡业务的，不再需要进行凭证出售操作

判断

通过96668办理的永久口头挂失，支持在智慧柜员机端解除。

判断

企业网银渠道汇款头寸确认权限仅在农商银行头寸行，无论汇款金额大小，不需省联社进行头寸确认。

判断

电子验印系统新增“印鉴影像重采”功能支持对电子印鉴状态正常、未登记停用日期且所有印章加盖在同一张印鉴卡片的单位账户进行印鉴影像重采。

判断

电子验印系统支持对已完成印鉴建库的小码信息进行修改或补录，但不支持录入字母。

判断

函证业务管理系统的回函环节流程退回功能，在回函填写完成后发现填写信息有误或回函影像上传错误的，在完成交付信息登记前，系统支持将询证函退回至函证填写或回函影像上传环节。

判断

函证业务管理系统的函证终止功能支持集中处理部门对处于任何流程节点的未回函询证函，进行终止处理，终止后函证状态变更为“已终止”，系统控制不得再进行任何处理，日终系统自动将相关信息上传会计档案管理系统。

判断

函证业务管理系统对已完成收费的询证函进行终止的，已收取的费用联动冲正。

判断

小额账户管理费收费规则在判断“唯一结算账户”时剔除社保卡账户，即对单一客户在法人机构内除社保卡账户以外的唯一结算账户自动免收小额账户管理费。

多选

1001结算账户支出流水统计”交易，用于多维度查询单个结算账户的历史交易流水情况，数据统计区间自查询日前一日起算，支持查询近( )的数据。

判断

有权机关通过网络查控平台发起的冻结业务支持通过柜面交易处理，账户开户网点可通过“1086活期存款协助冻结/解冻”“1630定期存款协助冻结/解冻”交易处理。

判断

账户状态睡眠的，不允许定期存入或挂入，不可签约智e通、电话银行，或开通定期借贷记、自动转账、自助转账、银行卡自助放贷等功能。

判断

使用快捷代发功能，收款账户可为银行卡或存折。

判断

快捷代发业务基本流程为，代发明细提交后，系统自动将代发款项自签约账户扣至“200482待转代发工资”内部户，并根据卡BIN自动判断生成行内代发文件和跨行代发文件，将款项发放至收款人账户，对于发放失败的款项自动汇总一笔退回签约账户。

单选

“1737快捷代发”交易。用于快捷代发批量文件提交和处理。快捷代发业务柜面提交时间为每日( )，非业务办理时间范围内提交的，系统拦截并报错。。

判断

“1738快捷代发批量信息查询及处理”交易，支持对业务提交后批量处理前的代发文件进行撤销，该交易支持隔日撤销。

单选

代付业务限额管控机制是以客户编号为维度，对客户在( )非柜面渠道或柜面渠道办理代付业务的交易频率和交易金额进行管控。

判断

“1721代付签约参数维护”交易主要用于省参维护代付业务渠道限额和法参维护代付业务渠道限额及白名单客户，即时生效。

判断

“1722委托客户签约信息维护”交易签约类别包括业务签约和限额签约，业务签约即原签约信息维护功能；限额签约用于设置渠道限额，以客户编号维度、按代理类别（目前仅为代付业务）维护限额信息，为全省客户级限额。新增签约时，系统控制需先限额签约再业务签约。

判断

进行代付业务签约时，系统根据拟签约的业务渠道，自动检测是否已设置相应渠道限额，未设置限额的，系统增加提示并拦截。

判断

对公账户触发风险防控系统C400对公账户反诈专用模型、C410账户风险MAC监控模型后，对于已存在基础限额的，核心业务系统自动将账户的非柜面支出限额的临时限额设置为单笔交易限额0元、日累计交易限额0元、日累计交易笔数0笔、有效期限30日；无基础限额的，系统自动将基础限额设置为单笔交易限额0元、日累计交易限额0元、日累计交易笔数0笔、年累计交易限额0元，不设置临时限额。

判断

5129-银行卡预授权强制扣款”交易支持对预授权资金进行全部或部分扣款，系统控制扣款金额可以超过预授权圈存金额。

判断

账户管理平台“线上调整申请处理”功能可以查看客户通过企业网银、个人手机银行发起的非柜面支出限额调整申请。系统支持查看、打印申请资料，以及登记限额调整结果。

判断

使用账户管理平台“跨法人调整申请受理”功能，见证网点可以根据个人客户申请通过该功能发起跨法人机构的非柜面支出限额调整申请。系统自动将见证网点提交的申请信息分配至账户开户法人行的调额受理机构处理。

判断

对于电子凭证库已签收，但因数据格式错误或存在特殊字符等原因，导致国库集中支付电子化系统签收失败的凭证，系统自动退回处理，对于系统自动退回的凭证，系统操作员可通过“8010凭证状态查询及异常处理”交易查询。

判断

银行业金融机构在接到各级监察机关查询、冻结财产需求后，对于文书、要素齐全无误的，应当立即予以办理；对于文书不全的，应当及时要求采取必要的补正措施再行办理；对于要素欠缺、错误的，应当退回并在回执上注明原因。

单选

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，农商银行在处理涉诈账户时，应按照( )的原则开展涉诈账户核实工作，按照( )的原则办理涉诈账户解控工作。

单选

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，如申诉客户账户因进入“0001涉案账户开户人（电信诈骗）”关注类型影响使用，农商银行应重新核实客户身份，通过柜面服务平台( )交易录入核实结果，根据尽职调查情况确定是否继续向客户提供账户服务。

单选

对于涉诈账户中的潜在受害人账户，要及时管控非柜面支出限额，按照“单笔交易限额( )元、日累计交易限额( )元、日累计交易笔数( )笔、有效期限( )个自然日”的标准设置受害人账户的临时限额，对于无基础限额的，基础限额也按照本规则设置，其中年累计交易限额设置为10000元。

单选

对于电信诈骗涉案账户开户人，在进入关注名单后向客户发送短信提醒，客户( )内未核实的，暂停客户名下除涉案账户外其他银行账户非柜面业务。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，对于存量数据，农商银行须于系统自动报送前完成数据核对。后续，系统将按自然日生成上日发生开变销业务的账户数据，并于( )自动将符合条件的数据报送至税务机关。农商银行须于生成数据( )前完成数据核对工作，若未及时核对，系统会将栏位齐全、符合报送逻辑校验的数据自动报送至税务机关。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，账户管理平台法人机构业务员通过“银行账户税务机关报备”功能核对系统生成的报送信息时，农商银行发现系统生成的数据存在问题的，应于账户业务发生( )修改完毕。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，账户管理平台法人机构业务员通过“银行账户税务机关报备”功能核对系统生成的报送信息时，发现账户报送任务“应生成未生成”的，法人机构业务员可通过( )功能，人工录入报送任务。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，账户管理平台报送任务状态为( )是指系统已向税务机关报送数据，但税务机关尚未反馈报送结果的状态。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，账户管理平台报送任务状态为( )是指系统在向税务机关推送数据时，推送失败的状态。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，账户管理平台报送任务状态为( )是指因报送数据不符合税务机关要求，税务机关拒收行内推送数据的状态。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，对于账户管理平台税务账户信息报送报送状态为“发送失败”的数据，后续系统会自动重报，最多重报( )，系统支持通过“报备修改”功能对“发送失败”状态的数据进行修改。

单选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，对于账户管理平台税务账户信息报送，对于报送状态为( )的数据，支持通过“重新报备”功能进行重报，重报信息提交后，系统自动生成新的报送记录，并与其他报送数据一并报送至税务机关。

单选

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，操作员发现系统生成的报送记录重复或有其他异常情况时,可通过( )按钮对报送数据进行标注,标注后的数据无法取消标注且不再向税务机关报送。

单选

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，操作员开展无需报备操作时,必须输入备注,可下拉选择“数据重复”或“其他”,选择“其他”时需输入具体原因,支持输入( )个字符。

单选

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，账户管理平台根据税务机关反馈的报送结果,自动更新报送任务状态。每日 12 时报送的数据,税务机关一般会在( )反馈结果，农商银行根据税务反馈结果进行失败数据的处理,并于 18 时前处理完毕。

单选

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，系统加工生成的上日报送数据,农商银行须于( )前确认完毕,若未及时核对,系统会将栏位齐全、符合报送逻辑校验的数据自动报送至税务机关。

多选

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，涉诈账户异议申诉受理流程包括( )

多选

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，公安机关根据案件类型将涉案账户分为( )。

多选

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，在处理自主管控类账户时，农商银行接到客户申诉后，可结合实际情况，通过( )等方式，核实账户风险状况，经核查排除涉诈嫌疑的可自行解控，经核实仍无法排除可疑的，农商银行可联系当地公安机关联动核查，根据核查意见处置。

多选

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，系统加工的报送数据明细在“银行账户税务机关报备”功能中展示，其中，通过人民币单位活期存款账户接口报送的账户，“账户性质”栏位显示可为( )。

多选

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，报备来源包括:( )( )。

多选

根据《关于账户管理平台分类分级功能正式启用的通知》鲁农信联运营〔2025〕36号规定，账户分类分级数据来源包括( )。

多选

根据《关于账户管理平台分类分级功能正式启用的通知》鲁农信联运营〔2025〕36号规定，账户分类分级中的5个类别分别为(( )。

判断

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，遇有借助申诉扰乱银行网点经营秩序、可能危害公民人身财产安全等重大异常情况的，应当及时联系当地公安机关协助处理，密切警银协作。

判断

根据《涉诈账户异议申诉处置明白纸》鲁农信联运营〔2025〕63号规定，农商银行应先处理舆情风险高、客户需求急、管控措施严的异议申诉，再处理风险程度低、对客影响小、处置流程简的异议申诉。

判断

冻结、止付类账户，主要是指因涉案、潜在受害人保护等原因被公安机关采取冻结、止付、临时保护性措施的账户。管控渠道主要为人民银行金融反诈一体化平台、山东省公安厅电信诈骗管理平台。

判断

自主管控类账户。主要是指单位、个人及相关组织者因出租、出借、出售、购买银行账户，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户被纳入惩戒范围，公安机关通过金融反诈一体化平台“总对总”机制将被惩戒客户信息推送至省联社，省联社通过核心业务系统的关注名单机制限制非柜业务的账户。

判断

对于金融惩戒类客户，限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，但保留了惩戒对象既有的线上代扣代缴税款、社保、水电煤气费等基本生活保障款项功能。

判断

账户管理平台新增“银行账户税务机关报备”功能，支持法人机构业务员通过该功能开展报备送数据的查询、核对、补录等工作，根据税务机关要求，系统在加工报送数据时对人民币单位活期存款账户、人民币单位定期存款账户和外币单位存款账户3类账户进行区分，并通过不同的接口自动向税务机关报送。

判断

对于账户管理平台税务账户信息报送，因行内上游系统数据标准、录入规则与税务机关报送要求不尽相同，为提高报送效率，系统在加工报送数据时只能将双方存在差异的字段，进行模糊对照。

判断

账户管理平台法人机构业务员通过“银行账户税务机关报备”功能核对系统生成的报送信息时，发现待报数据重复或不应纳入报送范围的，法人机构业务员可通过“无需上报”按钮对报送任务进行标注，标注后的数据无法取消标注且不再向税务机关报送。

判断

账户管理平台法人机构业务员通过“银行账户税务机关报备”功能核对系统生成的报送信息时，发现待报任务中的数据有误或缺失的，可通过“报备修改”功能修改或补录数据。

判断

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，账户管理平台报送任务状态为“无需报送”是指因使用“无需报送”功能对报送任务进行标注，不再将数据向税务机关报送的状态。

判断

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，农商银行要高度重视，加强业务培训，确保营业机构、农商银行总行账户相关岗位人员熟悉税务报送要求、行内系统报送规则，规范业务操作。

判断

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，任何人都可以负责账户信息税务报送工作，发生岗位变动的，应做好工作交接，避免因工作疏漏产生漏报、误报问题。

判断

根据《关于账户管理平台税务账户信息报送相关功能上线的通知》鲁农信联运营〔2025〕50号规定，农商银行总行账户报送人员应及时关注报送任务状态，对于栏位齐全的数据，系统将自动报送至税务机关，农商银行应做好系统自动报送前的数据核对工作，发现报送数据存在应生成未生成、生成信息有误等问题的，原则上应于系统自动报送前完成整改，对未能及时整改且报送成功的数据，应通过系统更正功能重新对数据进行报送。

判断

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，操作员开展无需报备操作时,必须输入备注,可下拉选择“数据重复”或“其他”,选择“其他”时需输入具体原因,支持输入60个字符。

判断

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定，已报送的数据不允许对报送记录进行修改;报送成功的记录,不允许使用“重新报备”功能。

判断

根据《账户管理平台税务报送功能操作手册》规定,农商银行在核对报送数据时,应重点关注存款人类别等栏位可能对应不准确的报送数据,并于系统自动报送前完成错误数据的修改,否则会出现报送数据错误的情况。

单选

新增“C470可疑涉诈账户取现业务监控”实时模型，触发预警模型后，系统自动向预警账户所属客户发送调降限额的短信提醒，同一账户在同一自然日预警多次的，最多推送( )次短信提醒。

单选

新增“C471可疑涉诈账户取现业务监控”实时模型，对存在风险的业务，联动调降账户非柜面支出限额，并对柜面和智慧柜员机渠道取现进行实时阻断，支持账户( )通过风险防控系统查看预警信息。

单选

新增“C471可疑涉诈账户取现业务监控”实时模型，触发预警模型后，风险防控系统按照日累计交易限额( )元、笔数( )笔、有效期限( )日的限额调降策略推送核心业务系统。

单选

新增“C471可疑涉诈账户取现业务监控”实时模型，触发预警模型后，在一定时间（参数值）内，预警账户再次办理取现业务的，通过柜面取现时，系统自动向( )推送风险提示，由( )人工核实后确定是否继续交易；预警账户通过智慧柜员机取现时，交易失败，系统向客户提示失败原因。

单选

按照行内商票系统处理机制，电子商业承兑汇票承兑人作提示付款同意应答时，商票系统先向核心系统申请扣款，核心系统扣款失败的，商票系统不向票交所发送应答报文，( )仍未应答成功的票交所自动作拒绝付款处理。

单选

行内客户作为电子商承票据出票人或承兑人，在企业网银办理商承出票或承兑签收业务时，商票系统自动检测付款期限，对付款期限小于等于( )的，系统控制业务办理失败。

单选

农商银行不得因商承票据付款等票款结算类业务需要调整基础限额，应通过调整临时限额方式满足客户票据付款需求，临时限额期限为( )。

单选

行内客户作为被追索人，在企业网银办理电子商承非拒付追索同意清偿申请业务时，商票系统自动检测应答日与出票日的间隔期限，对间隔期限小于等于( )的，系统控制业务办理失败。

多选

辖内有签约商承承兑功能且存在有效承兑额度客户的农商银行，应及时关注客户商承票据签发及到期情况，无异常票据行为的，在票据到期日日初( )，根据客户商承票据到期( )主动为客户调整签约账户的非柜面支出限额。

单选

营业网点在开展涉诈风险核查时，对于取现金额在( )但无可疑迹象的，以及老年客户等涉诈重点人群，要站在保障客户资金安全的角度进行风险提示。

单选

对于存在可疑迹象的，通过层层递进的方式向客户核实情况，核实确定可疑的，要及时将线索移送所在地( )，由( )进行排查。

单选

在账户资金交易方面需要重点关注异常场景中，预约取现时，客户在资金入账户后的短时间内申请取现，间隔时间通常在10分钟至4小时内，一般不超过( )小时。

单选

预约取现时，客户在资金入账户后的短时间内申请取现，取现金额与入账金额相当。客户申请取现的资金金额占转入资金金额的( )，且转入资金多为跨行转入，过渡性质明显。

单选

目前，账户管理平台按季评级，评级工作一般于每季( )内完成，用户可于( )查看评级结果。后续，省联社将根据系统运行情况，缩短滚动评级周期。

单选

农商银行在办理账户业务时，对账户管理平台的分类分级结果应按照“( )”的服务机制。

单选

账户管理平台将字段完善、符合逻辑校验规则的数据按农商银行打包,并于每日( )自动向税务机关报送(无需人工触发)。

单选

账户管理平台根据税务机关反馈的报送结果,自账户管理平台税务报动更新报送任务状态。每日 12 时报送的数据,税务机关一般会在 ( )内反馈结果。

单选

系统加工生成的上日报送数据,农商银行须于( )前确认完毕,若未及时核对,系统会将栏位齐全、符合报送逻辑校验的数据自动报送至税务机关。

多选

新增“C471可疑涉诈账户取现业务监控”实时模型，客户通过( )渠道办理个人结算账户取现业务时，风险防控系统根据该账户的历史交易情况进行取现业务风险判断。

多选

为筑牢反诈风险防线，通过科技赋能提升风险防控措施的( )、( )和( )，上线“C471可疑涉诈账户取现业务监控”模型。

多选

客户因票据付款业务，主动申请调高非柜面支出限额时，营业机构要提高敏感性，根据( )等，审核客户票据付款及追索同意清偿业务的合理性，发现异常的，应及时采取相关管控措施。

多选

营业网点在开展涉诈风险核查时，可根据客户( )、( )、( )、( )等情况，对取现业务进行分层分类管理。

多选

为进一步做好柜面取现涉诈风险核查工作，柜面取现业务涉诈风险在取款人员行为方面，需要重点关注异常场景有( )。

多选

为进一步做好柜面取现涉诈风险核查工作，柜面取现业务涉诈风险在账户资金交易方面，需要重点关注异常场景有( )。