单选

受益人证明材料不包括( )

单选

《兴业银行企金客户开户及持续尽职调查操作规程》适用企金客户范围为( )。

单选

3807交易的功能是什么？

单选

根据《兴业银行企金客户开户及持续尽职调查操作规程》，尽职调查应遵循什么原则？

单选

客户经理在进行尽职调查时，需要核实客户的哪些信息？

单选

企金客户账户风险分级分类管理的目标是什么？

单选

企金客户非柜面限额管控交易上线后，超限处置方式包括哪些？

单选

以下哪种情况属于异常情形，需要加强尽职调查？

单选

经营机构客户经理在尽职调查中的职责不包括？

单选

“本地客户”是指？

单选

以下哪项不属于白名单客户？

单选

尽调探查等级不包括？

单选

尽职调查模式不包括？

单选

对于“双异地”的客户，应采取哪种尽职调查模式？

单选

在开户尽职调查中，客户的基本信息采集内容不包括？

单选

以下哪种情况下，应进行现场调查？

单选

经营机构应通过以下哪种方式核验客户身份基本信息？

单选

对于高风险洗钱客户，应根据以下哪项识别和判断客户身份信息？

单选

客户联系人预留电话持有人为开户企业的，应提供什么证明材料？

单选

法定代表人/单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的，应采取哪种核实方式？

单选

受益所有人的识别方法和规则参见的文件不包括？

单选

对于新设立企业，可采集以下哪种资料中的预计年度资产总额？

单选

经营机构应通过以下哪种方式判断企业规模划型？

单选

在开立外汇账户时，客户应提交以下哪种材料？

单选

非柜面业务包括以下哪一项？

单选

经营机构应向客户收集什么文件以核实非居民金融账户或钱包涉税情形？

单选

以下哪种情况下，原则上应拒绝办理业务？

单选

对客户身份基本信息、交易情况和风险状况的变化持续关注的频次是？

单选

当客户存在较高洗钱、恐怖融资风险时，应采取哪种措施？

单选

对提出申请调高非柜面业务限额的客户，应重点审核哪方面？

单选

对账户开立后( )个月无交易的，应通知开户机构柜面采取暂停非柜面业务的风险管控措施。

单选

对单位钱包开立后( )个月未发生收付活动的，应通知开户机构柜面采取暂停非柜面业务的风险管控措施。

单选

“单异地客户”是指？

单选

“双异地客户”是指？

单选

企金客户账户风险分级分类评定采用计分卡形式，从客户行业特征、经营情况等方面对客户身份核实及掌握程度进行评定 ，按照风险程度，将企金客户账户风险等级分成（ ）级。

单选

按照《兴业银行贵阳分行关于企金客户账户风险分级分类管理的通知》要求，III级、IV级一般客户，机构负责人的审批权限是总行标准的几倍？

单选

按照《兴业银行贵阳分行关于企金客户账户风险分级分类管理的通知》要求，III级、IV级白名单客户，机构负责人的审批权限是总行标准的几倍？

单选

企业或法定代表人/单位负责人身份证件有效期到期后（ ）天内仍未更新且无合理理由的，应留存告知记录，并通知开户机构柜面中止业务，采取不收不付等风险管控措施。

单选

企业经营地址发生变更时，应于（ ）天内道银行办理变更。

单选

对于尽调探查等级为高风险的客户，应采用哪种现场调查模式？

判断

非柜面限额是内控限额。

判断

开立基本户时无需进行开户意愿核实（双录）。

判断

在开户尽职调查中，客户的基本信息采集内容包括股东的婚姻状况。

判断

经营机构应通过全国企业信用信息公示系统核验客户身份基本信息。

判断

对于“双异地”的客户，应进行单人现场调查。

判断

法定代表人/单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的，应采取双录视频服务核实。

判断

受益人证明材料可以是总行兴易查系统查询截图。

判断

非柜面业务是客户无需临柜即可办理的账户或钱包付款业务。

判断

客户提供虚假的开户资料，或冒用他人身份开立账户或钱包的，应拒绝为其办理业务。

判断

组织多人同时或分批开户，且无合理合法理由的，应拒绝为其办理业务。

判断

有明显理由怀疑客户开立账户或钱包存在倒卖或从事违法犯罪活动的，应拒绝为其办理业务。

判断

对账户开立后六个月无交易的，应通知开户机构柜面采取暂停非柜面业务的风险管控措施。

判断

对单位钱包开立后三个月未发生收付活动的，应通知开户机构柜面采取暂停非柜面业务的风险管控措施。

判断

对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信”名单的客户，应拒绝建立业务关系。

判断

企金客户级非柜面交易内控限额应结合业务实际，合理设定。

判断

企金客户账户风险分级分类管理实行“一刀切”。

判断

企金客户账户风险分级分类实行动态管理。

判断

企金客户账户分级分类信息应严格管理，不得泄露企金客户账户风险等级情况。

判断

目前，分行下发的《兴业银行贵阳分行企业及同业金融电子渠道管理实施细则（2025 年 2 月修订）》，文中所指网银限额是约定限额，而非内控限额。

判断

机构在设置和调整客户非柜面限额时，应提前做好客户解释工作，尤其是对非工作时间发生业务的客户务必提前告知，避免客户投诉及舆情风险。

判断

无需对所有客户的法定代表人/单位负责人进行开户意愿核实。

判断

客户在本行首次开立外汇账户，经营机构应当登陆国家外汇管理局“数字外管”平台进行企业主体档案的查询和维护。

判断

客户首次办理跨境人民币业务，需在人民币跨境收付信息管理前置系统（RCFE）中根据《企业基本信息登记表》建立企业基本信息。

判断

企业或法定代表人/单位负责人身份证件有效期到期前，经营机构无需通知客户办理更新手续。

判断

客户需调整非柜面限额时，客户经理可自行调整，无需报有权审批人审批。

多选

企金开户2.0现场尽调时，拍摄的照片应包括哪些内容？

多选

企金客户非柜面限额管控渠道包括( )

多选

经营机构客户经理在尽职调查中的职责包括？

多选

以下哪项属于白名单客户？

多选

尽调探查等级包括？

多选

对于以下哪种情况应进行双人现场调查？

多选

企业规模划型应根据下列哪些信息进行？

多选

《兴业银行企金客户开户及持续尽职调查操作规程》适用的业务范围为( )。

多选

本行不得为符合下列情形的客户建立业务关系或提供服务。

多选

客户存在较高洗钱、恐怖融资风险的，具体情形包括但不限于( )

多选

客户行为/交易存在异常情形具体情形包括但不限于( )

多选

按照《兴业银行贵阳分行关于企金客户账户风险分级分类管理的通知》要求，调整后的非柜面限额超机构负责人审批权限时，应报分行哪些部门审批？

多选

哪些异常情形下，经营机构应加强尽职调查。

多选

哪些类型的客户开户时需留存双录视频？

多选

识别受益人时的证明材料包括( )

多选

业务关系存续期间，下列哪些客户行为/交易属于存在异常情形的具体表现？

多选

企业或法定代表人/单位负责人身份证件有效期到期前，经营机构应以（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等方式通知客户办理更新手续。

多选

哪些客户信息发生变化时，应对客户身份信息进行持续识别更新。

单选

单位银行结算账户的存款人只能在银行开立( )个基本存款账户。

单选

对未欠本行债务的长期不动账户，应通知单位自发出通知之日起( )内使用该账户办理结算业务或来行办理销户手续。

单选

单位活期存款长期不动账户是指( )以上未发生收付活动（结息入账等非客户主动发生的收付业务除外）且未欠开户银行债务的人民币单位银行结算账户。

单选

当客户变更重要身份信息、司法机关对客户进行调查，客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，本行( )评定客户风险等级。

单选

账户资料不完整、不合规、人行账户管理系统录入错漏以及多头开户，( )个工作日内更正。无法及时更正的，立即( )控制，并以录音电话、信函等方式通知企业销户，企业未配合办理销户手续的，纳入( )管理。

单选

关于对公开户2.0适用条件表述错误的选项为( )

单选

以下对公开户2.0流程中，已录入的联系人信息临柜后可修改的是( )。

单选

普通企业的存款人类别应为( )。

单选

“分公司”的存款人类别应为( )。

单选

异地建筑施工及安装单位项目部，应开立( )。

单选

建筑施工及安装单位项目部与其隶属上级机构为同一行政区域，应开立( )。

单选

对公结算账户中，可以办理现金支取的是以下哪种账户？

单选

临时身份证有效期为( )。

单选

对公开户2.0适用的客户类型为( )。

单选

因存款人名称变更，但不改变开户银行及账号的，应于( )个工作日向开户银行提出银行结算账户的变更申请。

单选

我行不接受单位存款人和个人使用以下( )章作为预留签章。

单选

A公司因业务需要，向本行申请开立临时存款账户，其账户的有效期最长不得超过( )。