单选

客户朱某前往开户网点办理非柜面支付限额调整业务、工作人员核查发现其账户近二年非柜面最大单笔出金为10000元,朱某的非柜面日累计限额可以设置为( )元。

单选

由各行社自行挂起,且经尽职调查后符合解除暂停非柜面条件的客户,可由( )在实时反欺诈系统操作解除。

单选

账户可疑交易触发实时反欺诈系统预警被策略挂起的时限为( )

单选

某营业网点工作人员在陕西省银行网点风险交叉核验系统录入取现信息后,反馈结果为高风险,工作人员应如何操作?( )

单选

客户贾某持其母亲徐某银行卡前往营业网点取现,工作人员应在陕西省银行网点风险交又核验系统“姓名”栏录入( )。

单选

风险监测下发的风险事件根据预警规则的风险等级不同,特高风险、高风险应在()个工作日提交核查结果,中、低风险应在()个工作日内提交核查结果。( )

单选

被反欺诈平台预警后经核查已排除风险,客户后续交易仍被系统拦截,应将被拦截账户维护以下哪种名单保障客户正常交易?( )

单选

陕西省银行网点风险交叉核验系统数据录入的第一责任人是( )

单选

客户姚某持新注册的个体工商户营业执照申请开立账户,并强烈要求开通企业网银,工作人员完成尽职调查后,应如何处理?( )

单选

客户预约取现旦前取消预约的,原预约人必须在陕西省银行网点风险交叉核验系统()预约记录,防止公安次日误判,确保信息准确。( )

单选

某营业网点工作人员在陕西省银行网点风险交叉核验系统录入取现信息后,反馈结果为低风险,工作人员应如何操作?( )

单选

对于符合银行侧核减条件的涉案账户,应向()提交《陕西省涉案账户线索核减认定表》及相关佐证材料。( )

单选

某营业网点工作人员于2025年8月4日为客户开通非柜面支付亚务,工作人员应在( )内进行客户回访。

单选

客户周某持本人名下2张余额分别为3万、7万的定期存单前往某营业网点柜面取现,工作人员可在陕西省银行网点风险交叉核验系统“金额”处录入( )。

单选

各级机构决定实施风险防范措施的,除保密要求外,按照()原则,通过公告等形式依法履行告知义务,确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道等,并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。( )

单选

实施电信网络诈骗及基关联犯罪被追究刑事责任的,适用于《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》第六条至第八条规定的惩戒措施,惩戒期限为( )年。

单选

以下哪种情况不可拒绝客户开通非柜面支付业务申请?( )

单选

某营业网点工作人员在陕西省银行网点风险交叉核验素统录入取现信息后,反馈结果为中风险,工作人员应如何操作?( )

单选

以下哪些机构可逐户在实时反欺诈系统添加临时挂起名单?( )

单选

客户王某向某行社申请的一笔个人贷款已完成审批。在放款环节,客户经理通过查询金融信用信息基础数据库发现,王某因出租、出借银行账户用于电信网络诈骗活动,已被纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单并实施联合惩戒。对此最应当采取的措施是?( )

单选

各行社反诈工作专职联络员发现可疑情形及时联系公安机关时,要按照要求填写留存由出警人员签字确认的( )。

单选

根据国家反诈工作部署,陕西省机制办已建立重大案问责闭环机制,对全省案损()以上案4复盘反馈、件开展常态化责任倒查。( )

单选

可解除涉案账户开户人在实时反欺诈系统黑名单的机构是( )

单选

各级机构决定实施风险防范措施的,除保密要求外,按照( )原则,通过公告等形式依法履行告知义务,确保客户知悉账户风险防范措施的法律依据、申诉渠道等,并提升本机构受理、处置客户申诉的能力。

单选

对于符合银行侧核减条件的涉案账户,应向( )提交《陕西省涉案账户线索核减认定表》及相关佐证材料。

多选

以下哪些属于非柜面支付业务?( )

多选

工作人员开展尽职调查时,“四观”包括( )

多选

各级机构应加强与当地公安机关信息共享,将预警监测发现的受害人及涉诈账户风险线索配合公安机关同步研判,依托公安机关开展()等保护性措施。( )

多选

强化与公安机关的预警信息共享,根据公安机关指令对潜在受害人账户和数字人民币钱包采取()等措施,协助公安机关开展潜在受害人精准保护和预警劝阻。( )

多选

各级机构应加强与当地公安机关信息共享测发现的受害人及涉诈账户风险线索配步研判,依托公安机关开展 ( )等保护性措施

多选

三查四观五询问”适用的业务范围包括( )。

多选

核查反欺诈平台涉诈类预警事件时,至少应包含以下哪几项核查内容?( )

多选

各营业网点工作人员在办理柜面取现前应如何开展工作?( )

多选

利用外部有效数据交叉核实客户身份存疑时,辅助材料补充验证包括( )

多选

客户王某经营的餐馆新开业,前往某营业网点申请开立单位银行结算账户用于批量代发员工工资,工作人员应核实的内容包括( )

多选

客户被反欺诈平台预警后,经核查存在风险,对当前预警主体进行临时挂起管控的途径包括以下哪几种?( )

多选

以下哪项是尽职调查“五询问”内容( )

多选

以下哪项属于银行侧报送《陕西省涉案账户线索核减认定表》时需一并提交的佐证材料?( )

多选

营业网点工作人员在客户回访和尽职调查过程中确定账户存在异常且无法联系到客户,可采取下列哪些风险防范措施?( )

多选

疑似电信网络诈骗受害人柜面取现特征包括( )

多选

各审计中心至少每半年对辖内各行社开展检查工作的内容包括( )。

多选

工作人员开展尽职调查时,“三查”包括( )

多选

客户被移除白名单的情形包括( )。

多选

各级机构要严格落实《陕西省农村合作金融机构柜面服务引发舆情处置预案》有关要求,坚持()原则,规范舆情处置流程。( )

多选

以下哪位未列入反洗钱墨名单、联合惩戒名单、涉案名单且无不良贷款记录的客户,可纳入白名单管理?( )

多选

陕西省银行网点风险交叉核验系统反馈的核验结果包括( )。

多选

工作人员开展尽职调查时,“四观”包括( )

多选

强化与公安机关的预警信息共享,根据公安机关指令对潜在受害人账户和数字人民币钱包采取( )等措协助公安机关开展潜在受害人精准保护和预警劝阻:

多选

以下哪些属于非柜面支付业务?( )

多选

利用外部有效数据交叉核实客户身份存疑时,辅助材料补充验证包括( )

多选

各级机构应加强与当地公安机关信息共享,将预警监测发现的受害人及涉诈账户风险线索配合公安机关同步研判,依托公安机关开展( )等保护性措施。

多选

经核查存在风险,对当前客户被反欺诈平台预警后预警主体进行临时挂起管控的途径包括以下哪几种?( )

多选

工作人员开展尽职调查时,“三查”包括( )

多选

营业网点工作人员在客户回访和尽职调查过程中确定账户存在异常且无法联系到,可采取下列哪些风险防范措施?( )

多选

以下哪项是尽职调查“五询问”内容( )

多选

客户王某经营的餐馆新开业,前往某营业网点申请开立单位银行结算账户用于批量代发员工工资,工作人员应核实的内容包括( )

判断

客户乔某前往某营业网点申请开立个人银行结算账户,工作人员经核查发现其为公安机关认定的电信网络诈骗联合惩戒对象,拒绝了乔某的开户请求。( )

判断

外省公安机关办理资金返还业务时,可委托当地公安机关工作人员协助办理。( )

判断

涉案账户开户人王某前往开户网点柜面办理取现业务时,工作人员发现可疑情形后立即启动警银联动机制。公安机关介入后依法扣押相关资金,并出具了载明扣押日期、扣押金额的《扣押清单》。针对此次情形,该涉案账芦不予追责。( )

判断

对移出白名单的个人客户,经尽职调查后符合白名单准入要求的,也不得再次纳入白名单管理。( )

判断

陕西省银行网点风险交叉核验系统数据填报的准确性不会影响账户核减和案件追责的效率。( )

判断

在为客户办理取现业务时,若客户交易流水不存在异常,可无需在陕西省银行网点风险交又核验系统录入相关信息,直接为客户办理取现业务。( )

判断

涉案账户开户人周某到开户网点申请解除账户止付,工作人员核查发现账户仍有公安机关冻结记录后,引导其联系公安机关办理解冻。待冻结状态解除后,网点再受理解正付业务。( )

判断

对批量大面积暂停非柜面业务、下调客户非柜面支付限额等容易造成大量客户投诉、网点排队等负面事件的风险防范措施,应当由审计中心核准并报当地人民银行审批同意后方可执行。( )

判断

网点风险核查岗及县级机构风险审核岗发生人员变动,未处理的风险事件应在新人到岗后及时完成核查。( )

判断

某行社一户涉案账户经核查符合银行侧核减标准,工作人员按要求填写《陕西省涉案账户线索核减认定表》,连同相关佐证材料二并报送当地县级公安机关,申请核减该涉案账户。( )

判断

客户孙某收到大额陌生交易对手转入资金后,前往某营业网点办理取现业务,工作人员要核实客户是否知晓该笔资金的汇款人信息。( )

判断

客户邢某在某营业网点办理银行卡桂失补开业务后,工作人员发现其日累计限额为默认限额,但未与客户签约非柜面支付限额。 ( )

判断

公安机关建议或要求实施风险防范措施,要及时向中人民银行分支机构报告有关情况,实施中发现问题要及时向公安机关反馈( )

判断

客户刘某前往某网点申请开立个人银行结算账户,综合柜员小李以刘某曾为涉案账户开户人为由,直接拒绝为其办理开户业务,请问小李的行为是( )的.

判断

某营业网点工作人员排查客户账户流水时,发现陌生交易对手转入大额资金,随即联系公安机关核实账户风险,但未说明客户可疑行为及账户异常流水情况。( )

判断

客户李某在预约日前办理取现业务,工作人员在陕西省银行网点风险交叉核验系统“网点预约登记”菜单修改预约取现时间。( )

判断

某营业网点负责人在舆情处置过程中,为更全面地澄清事实,在总行发布了声明后,自行安排某自媒体进行了专访。该行为是( )的。

判断

外省公安机关办理资金返还业务时,若未持有陕西省反诈中心出具的介绍信,但征得当地反诈中心口头同意后就可为其办理。( )

判断

涉案账户开户人周某到开户网点申请解除账户止付,工作人员核查发现账户仍有公安机关冻结记录后,引导其联系公安机关办理解冻。待冻结状态解除后,点再受理解止付业务。( )

判断

在为客户办理取现业务前,工作人员应先在陕西省银行网点风险交叉核验系统中录入取现信息,系统反馈结果为“低风险”,可不做任何尽调直接为客户办理取现业务。( )