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王某收到一条短信:“您的银行卡因信息泄露即将被冻结,请点击链接http://www.xx-bank.com登录网银验证身份。”王某最应该怎么做?( )

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李某接到自称“某市公安局民警”的电话,称其涉嫌洗钱,要求将资金转入“安全账户”配合调查。以下哪项是正确的应对方式?( )

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张某在某网络平台申请贷款,对方以“手续费”、“保证金”等名义要求其先付款。张某应该?

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银行员工在为客户办理转账业务时,发现一位老年客户神情紧张,不断接听电话,并坚持要向一个陌生个人账户大额转账,且无法清楚说明用途。员工首先应该?( )

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以下哪项是“杀猪盘”诈骗的典型特征?( )

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客户陈女士收到“XX银行”的短信,提示其信用卡积分即将清零,可点击链接兑换礼品。她应该?

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根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易,应当如何进行风险管控?( )

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以下哪项不属于银行账户可能被用于涉诈风险交易的特征?( )

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一位客户前来咨询,称在某平台投资“数字货币”,承诺保本保息,日收益达5%,并展示了他人的“盈利截图”。银行员工应如何提醒?( )

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银行网点接到公安机关的紧急止付指令,要求对某一涉案账户进行冻结。正确的处理流程是?( )

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当您买完飞机票,却收到航班延误或取消的短信通知,您会怎么办?

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自2019年4月1日起,对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

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以下专门用于反欺诈预警劝阻和群众防诈骗咨询的电话是?( )

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银行智能风控系统监测到某账户出现“深夜高频小额测试交易”,随后紧跟一笔大额转账至陌生账户。根据风险指引,系统最应该()

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客户声称要进行“跨境电子商务货款”支付,但收款方为个人账户,且无法提供有效贸易背景证明。银行员工应()

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关于“冒充客服退款”诈骗,以下描述错误的是?

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银行在开展反诈宣传时,以下哪种方式效果相对较差?( )

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某大学生想通过刷单赚取零花钱,前期小额任务均能获得返利,此时骗子最可能采取的行动是?

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银行员工在识别可疑交易时,应重点关注客户的哪些非交易行为?( )

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对于前来开立银行卡的客户,银行员工除审核身份证件外,还应?

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银行员工在办理业务时,识别出客户可能正在遭遇“冒充公检法”诈骗,以下做法中最不合适的是?

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以下哪项通常是“虚假投资理财”诈骗的最终目的?

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客户接到自称“银保监会”工作人员的电话,称其学生贷款账户需要注销,否则影响征信,并指导其下载某APP进行“资金验证”。客户应该?( )

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银行对于新开立的账户,在初期应重点关注以下哪种风险?( )

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某对公账户短期内收到来自众多个人账户的小额汇款,然后集中转至少数几个个人账户。此行为最可能涉及?

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关于“钓鱼网站”的特征,以下描述错误的是?

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银行在为客户,尤其是老年人,办理大额转账或购买大额理财产品时,以下哪项是必要的风险提示流程?

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金融机构应当按照规定,建立健全客户身份识别制度,对下列哪种情况,应当重新识别客户身份?( )

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当一位客户情绪激动地要求在ATM机上操作英文界面进行转账时,银行大堂经理首先应怀疑客户可能遭遇了哪种诈骗?( )

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银行通过交易监测识别出某账户存在可疑交易,在采取限制措施前,最恰当的做法是?( )

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“您购买的商品缺货/质量有问题,我们将为您办理退款,并支付双倍赔偿。”接到此类电话,第一步应做什么?( )

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银行发现某企业账户存在大量“公转私”、交易对手众多且与经营背景不符等异常情况,应当向哪个机构报告?

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关于个人金融信息保护,以下做法正确的是?

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银行员工在接待客户时,客户表示要投资一个“国家支持的秘密项目”,收益极高但需保密。员工应首先考虑这是哪种诈骗?

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对于被公安机关认定的涉诈“涉案账户”,开户银行应当采取何种措施?

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客户在非银行工作时间收到账户异常变动短信,正确的做法是?

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“断卡行动”中,“两卡”主要指哪两类?( )

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银行员工在识别诈骗时,以下哪句话是客户可能正被“冒充客服退款”诈骗的典型表述?

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为防范电信网络诈骗,银行对个人非柜面转账设立了限额,客户如需调整,应如何办理?( )

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某公司财务人员收到一封显示为“老板”发来的邮件,要求紧急向某陌生供应商转账一笔货款。财务人员最应该怎么做?

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银行在开展反诈宣传时,以下哪项内容对于防范“刷单返利”诈骗最有效?( )

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客户声称要向“某慈善机构”捐款,但收款账户为个人,且无法提供该机构的官方证明。银行员工应?

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根据《反电信网络诈骗法》,对于因从事电信网络诈骗活动受到刑事处罚的人员,可以由公安机关决定自处罚完毕之日起多长时间内,不准其出境?

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银行在为客户办理开户业务时,发现客户使用非本人身份证件,应如何处理?

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“您名下的手机号涉嫌发送大量骚扰短信,如不处理将被停机,现帮您转接公安局报案。”接到这种电话,正确的做法是?

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银行员工在日常工作中,以下哪种行为不符合反诈工作要求?

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诈骗分子通过电话操纵受害者,让其声称转账是用于“购房”、“支付货款”等虚假用途,以绕过银行询问。银行员工应更关注?( )

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关于“验证码”的重要性,以下说法正确的是?( )

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银行配合公安机关进行涉案资金紧急止付,最关键的意义在于?( )

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以下哪项是银行一线员工在反诈工作中的核心角色定位?

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银行在监测账户交易时,发现某账户存在“小额测试交易”后紧接着大额转账的现象,这最可能表明什么?

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对于前来办理业务的老年客户,银行员工应给予更多关注。以下哪项做法最为恰当?

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客户接到声称是“某电商平台金融客服”的电话,要求其关闭“京东金条”、“微粒贷”等借贷产品,否则将影响征信。客户应该?

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银行员工在柜面成功劝阻了一起电信诈骗,为客户避免了10万元损失。接下来最应该做的是?

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以下哪项是“杀猪盘”诈骗在诱导投资阶段常用的伎俩?

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根据监管要求,银行对个人II类户的非绑定账户转入资金、存入现金的日累计限额分别为多少?

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诈骗分子诱导受害者下载某个“屏幕共享”APP,其最主要目的是?

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银行在开展反诈工作时,“事前防范”的核心措施是?

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以下哪种支付工具被诈骗分子利用的频率相对较高,需要银行员工在业务审核中特别关注?

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一位客户前来办理业务,表示接到了“社保局”电话,称其社保卡涉嫌盗刷并被冻结,需要转账才能解冻。银行员工应首先?

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银行通过数据分析模型识别出“一人多卡”、”一址多户”等异常情况,主要是为了防范什么风险?

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客户在ATM机操作时,发现有陌生人上前搭讪并试图指导操作,正确的做法是?

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《反电信网络诈骗法》规定,对非法买卖、出租、出借电话卡、银行账户的单位和个人,会采取何种信用惩戒措施?( )

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银行员工在办理业务时,发现客户正准备向一个被本行风控系统标记为“可疑”的账户转账,应如何处置?( )

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“冒充领导”诈骗财务人员时,最常使用的沟通工具是?

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银行在为客户,尤其是学生和老年人开通网上银行/手机银行时,不应采取哪种做法?( )

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大学生小张想找兼职,有人推荐其“出租”自己的银行卡,每张卡每月可得500元租金。小张应该?

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银行在夜间监测到某账户突然发生多笔与以往交易习惯不符的大额消费,最合理的自动响应是?

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关于数字货币在诈骗中的应用,以下说法错误的是?

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银行员工在反诈工作中,履行“强化的尽职调查”义务主要适用于以下哪种客户?

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诈骗分子利用“伪基站”设备主要能实现什么目的?

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银行在组织反诈培训时,最重要的培训对象是?

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客户在遭遇电信诈骗并已完成转账后,首先应采取的最有效措施是?

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银行对于长期不动户,突然启用并发生大额交易的情况,应()

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“刷单”行为本身最大的性质问题是?

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银行在协助公安机关查询涉案账户流水时,主要依据的法律文书是?

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以下哪项是防范“短信钓鱼”诈骗的有效方法?

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银行在宣传中强调“不出租、不出借、不出售银行卡和支付账户”,这主要针对的是哪类人群?

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客户在非柜面渠道进行大额转账时,银行系统弹出动态验证码并提示“您正在向陌生账户转账,谨防诈骗”,这体现了银行的什么机制?

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银行将反诈知识纳入员工年度考核,主要目的是?

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诈骗分子利用“AI换脸”和“AI拟声”技术冒充他人进行诈骗,银行员工应建议客户如何防范?

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银行在为客户办理业务时,发现其账户被纳入“涉案账户名单”,正确的处理方式是?

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客户因账户被限制非柜面业务前来网点咨询,银行员工核实后发现其账户曾发生可疑交易。在客户作出合理解释并提供佐证后,银行应当?

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“数字人民币”在反诈方面的优势不包括以下哪项?

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银行员工在受理企业开户申请时,发现其注册地址为“虚拟地址”且无实际经营场所,应?

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以下哪项是“虚假购物”诈骗的常见手法?

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银行监测发现,某“睡眠账户”突然收到来自不同个人的多笔小额汇款,此行为最可能关联哪种犯罪?

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银行在开展反诈工作中,与公安机关建立“快速联络机制”的主要目的是?

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客户接到电话,称其“百万医疗保障”服务已到期,如不取消将自动扣费,并指导其操作手机银行。客户应该?

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银行对于“个人一次性提现50万元以上”的交易,按规定应()

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银行员工在向客户解释“为什么不能出租出借银行卡”时,最有力的说法是?

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银行在反诈工作中,“事中拦截”的成功很大程度上依赖于?()

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诈骗分子伪造“拘捕令”或“资产冻结令”发给受害者,目的是?

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银行在协助公安机关冻结涉案资金时,最核心的法律依据是?

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客户声称要投资“境外高收益理财项目”,但无法提供合法的跨境投资许可证明。银行员工应?

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“养老理财”诈骗通常针对老年人群体的哪种心理?

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银行反诈工作的“三道防线”理论中,第一道防线指的是?

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银行在宣传中鼓励客户将银行卡交易提醒绑定至以下哪种方式最为安全?

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关于“冒充银行”发送的诈骗短信,以下哪项是其最终目的?

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个人如果明知他人利用信息网络实施犯罪,仍为其提供支付结算帮助,情节严重者,会构成什么罪?